財新：Hashkey Exchange允許擁有香港身份證的大陸用戶開戶，但會進行IP地址等監測

Odaily訊作為香港兩家持牌虛擬資產交易所之一，HashKey Exchange於2023年8月28日正式開放服務予零售投資者。按照監管要求，該交易所不向中國內地居民提供服務，但持有香港居民身份證的“港漂”、允許進行虛擬資產買賣的地區的海外華人，在通過合規資格審核後，可參與交易。與專業投資者一樣，可以在HashKey Exchange進行交易的散戶必須來自允許進行虛擬資產買賣的國家或地區，且該平台會對用戶進行IP地址、VPN偵測，一旦發現用戶在禁止進行虛擬資產交易的司法管轄區使用服務，將密切監控。例如，持有香港永久居民身份證的合規用戶，若身處中國內地進行交易，經網絡偵測鎖定後，用戶將變更為被監測狀態，後續根據實際交易情況採取不同行動。來自內地的“港漂”，即使未取得香港永久居民身份，只要已取得香港居民身份證，能夠提供香港固定居所的住址證明和香港銀行賬戶信息，則有資格在HashKey Exchange開戶。 HashKey Exchange對散戶的界定標準為個人擁有的總資產在100萬美元以下，100萬美元以上應開立專業投資者賬戶。 HashKey Group首席營運官翁曉奇（Livio Weng）稱，在了解你的客戶（KYC）程序中，該交易所除了審核潛在用戶的個人身份信息，還會對其進行投資經驗和風險評估，其中一個量化要求是，散戶持有的虛擬資產總額不得超過其個人資產的30%。翁曉奇透露，今年將積極滲透香港本地用戶，目前該交易所的目標是，2023年內註冊用戶數量（包括香港本地和海外）達到50-100萬人。與此同時，他判斷，2024-2025年加密幣市場開啟新一輪牛市，隨著散戶批量進場，目標2025年底使用戶數量達到1000-1500萬人。平台上98%的數字資產存儲在獨立的冷錢包系統中，僅2%存儲在熱錢包；畢馬威、普華永道、安永分別為HashKey Exchange進行外部獨立審計、集團內審和代碼審計。該交易平台與AON保險（怡安保險）合作，對用戶資產進行承保，冷錢包資產的50%、熱錢包資產的100%將得到保障，第一階段承保金額在5億美元左右。 （財新）