Luật sư mã hóa cấp cao: Những thách thức pháp lý mới sắp xảy ra sau khi Tornado Cash bị xử phạt?

特邀专栏作者

2022-08-15 09:04

Bài viết này có khoảng 3622 từ, đọc toàn bộ bài viết mất khoảng 6 phút

Web3 và blockchain không thể trở thành một thế giới vô chính phủ, cũng như không thể nhân danh sự phi tập trung để thúc đẩy tình trạng vô pháp luật, để giành được cơ hội thách thức tài chính truy

Tóm tắt AI

Mở rộng

Biên soạn văn bản gốc: Viện nghiên cứu Bai Ze

Cách đây không lâu, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash, một giao thức trộn tiền tệ đã được nhiều tội phạm mạng và tổ chức hack trong lĩnh vực tiền điện tử sử dụng để làm sạch và gây nhầm lẫn cho các nguồn bất hợp pháp của chúng. quỹ.

Gần đây, chúng tôi đã nói chuyện với Adam Vaziri, Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của Blockpass, một công ty tập trung vào KYC trên chuỗi và nhận dạng kỹ thuật số, đồng thời là một luật sư rất thành công, về Tornado Cash.

chữ

Bạn có thể mô tả ngắn gọn nền tảng của mình không, khi nào bạn tham gia vào ngành công nghiệp tiền điện tử?

Tôi là luật sư tiền điện tử đầu tiên ở London vào năm 2013. Tôi đã hỗ trợ Bitpesa để có được giấy phép chuyển tiền đầu tiên của EU liên quan đến các khoản thanh toán bằng Bitcoin; tôi đã giúp Cryptofacilities, một nền tảng phái sinh tiền điện tử được Kraken mua lại, có được giấy phép chuyển tiền của EU; Tôi đã làm việc với các cơ quan quản lý để giúp tổ chức lần đầu tiên thông qua KYC. một ICO được quản lý, cụ thể là Cardano ; Tôi đã làm việc với các cơ quan quản lý để loại bỏ thuế bán hàng đối với việc bán tiền điện tử (vào năm 2014); mục tiêu của tôi là luôn đảm bảo rằng tiền điện tử có một vị trí trong tài chính chính thống, nó phải tuân theo các quy tắc quản lý tương tự và chấp nhận tuân thủ.

Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) gần đây đã thêm một số địa chỉ ví tương tác với Tornado Cash vào Danh sách quốc gia được chỉ định đặc biệt và tất cả các cá nhân và tổ chức Hoa Kỳ đều bị cấm tương tác với Tornado Cash hoặc bất kỳ địa chỉ ví Ethereum nào được liên kết với giao thức. Dựa trên kinh nghiệm của bạn với luật và quy định về tiền điện tử, bạn có mong đợi kiểu phát triển này không?

Chuỗi khối Ethereum cho phép các ứng dụng chạy với số lượng lớn mà không cần máy chủ trung tâm. Trước đó, cơ quan thực thi pháp luật dễ dàng đóng cửa các công cụ rửa tiền bị tội phạm mạng lạm dụng, chẳng hạn như Silkroad và Liberty Reserve, những công cụ này đã dễ dàng bị đóng cửa.

Hợp đồng thông minh có thể được triển khai bằng Ethereum và nếu được triển khai mà không có quản trị viên, có thể nói rằng không ai có thể kiểm soát hợp đồng thông minh. Điều này có nghĩa là khi thực thi, cơ quan thực thi pháp luật không thể dễ dàng đóng cửa nó.

Quan điểm của cộng đồng tiền điện tử là các hợp đồng thông minh không thể ngăn cản này không nên chịu sự can thiệp của chính phủ. Đó là một mâu thuẫn bởi vì nếu một cái gì đó là không thể ngăn cản, bạn không cần phải lo lắng về sự can thiệp của chính phủ.

Một vấn đề cụ thể với Tornado Cash là nó là một công cụ rửa tiền phi tập trung được sử dụng bởi tội phạm mạng và các nhóm hack bất hợp pháp. Họ sử dụng công cụ này để gây khó khăn hơn cho cơ quan thực thi pháp luật trong việc theo dõi dòng tiền.

Ethereum là một hệ thống tài chính mở, có nghĩa là nếu tôi biết tài khoản của bạn thì tôi, cơ quan thực thi pháp luật và bất kỳ ai khác có thể xem thông tin tài chính của bạn. Chính vì blockchain sẽ ghi lại tất cả các tài khoản và chuyển động vốn, điều này thiết lập các thuộc tính bảo mật để blockchain trở thành một hệ thống tài chính mở. Vì tính "minh bạch" độc đáo này, một số người dùng muốn thực hiện các bước để bảo vệ quyền riêng tư tài chính và các công cụ như Tornado Cash có thể làm xáo trộn tiền có thể giúp ích.

Các biện pháp trừng phạt hiện tại của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đối với Tornado Cash diễn ra trong bối cảnh nhiều tội phạm mạng đang rửa tiền trên quy mô lớn hơn và với mức độ lạm dụng lớn hơn bao giờ hết. Ngoài ra, điều này còn liên quan đến vấn đề an ninh quốc gia. Ví dụ: các nhóm hack của Bắc Triều Tiên sử dụng Tornado Cash để rửa tiền thu được từ các cuộc tấn công hack của họ. Do đó, việc các quốc gia bị trừng phạt sử dụng Tornado Cash được coi là mối đe dọa an ninh đối với Hoa Kỳ. Do đó, việc Bộ Tài chính Hoa Kỳ thực hiện một cách tiếp cận tích cực như vậy để thực thi là điều dễ hiểu.

Đáp lại động thái của OFAC, chúng tôi đã thấy các lập luận trên Twitter bảo vệ mã Tornado Cash khi thuộc phạm vi bảo vệ quyền tự do ngôn luận. Bạn có thể nói về quan điểm của bạn?

Viết mã nguồn bằng Javascript hoặc bất kỳ ngôn ngữ nào là con đường dẫn đến quyền tự do ngôn luận. Nhưng Tornado Cash không chạy bằng mã mà ở dạng mã byte trên các nút của hệ thống phân tán. Tôi có thể nói rằng tôi có quyền tự do ngôn luận để viết mã nguồn trên Github. Nhưng một khi mã đó được biên dịch thành một hợp đồng thông minh "không thể ngăn cản", nó sẽ trở thành một "công cụ". Công cụ là những thứ không phải mã. Mặc dù sự khác biệt có vẻ kỹ thuật, nhưng có điều gì đó vô lý khi gọi một công cụ là tự do ngôn luận.

Gần đây, chúng tôi đã thấy một nhà phát triển Tornado Cash bị tính phí ở Hà Lan. Cộng đồng tiền điện tử tuyên bố (không có bất kỳ bằng chứng nào) rằng lý do truy tố là người này đã viết mã cho Tornado Cash. Không ai biết chi tiết về trường hợp cụ thể đó và thông báo của cảnh sát Hà Lan không đề cập đến việc buộc tội người viết mã. Trích dẫn có nội dung: “Bị cáo buộc pha trộn tiền điện tử thông qua dịch vụ trộn Ethereum phi tập trung Tornado Cash để che giấu dòng tài chính tội phạm và tạo điều kiện rửa tiền”. Điều đó không đề cập đến việc anh ấy viết mã.

Theo tôi, có những quan niệm sai lầm khác trong cộng đồng tiền điện tử. Đầu tiên là tuyên bố rằng Tornado Cash không phải là một "tổ chức" và không thể bị xử phạt. Đây là một sai lầm hoàn toàn. Al Qaeda không phải là một công ty đại chúng có ban giám đốc và điều đó không ngăn được việc nó bị coi là mục tiêu trừng phạt. Đối với vấn đề đó, Tornado Cash có thể được gắn nhãn đơn giản là một thực thể chưa hợp nhất với các đối tác ẩn danh—phân loại pháp lý mặc định cho DAO.

Chúng ta cũng có thể xem các lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash là dấu hiệu cho thấy các cơ quan quản lý không có khả năng chống rửa tiền và gian lận trong không gian tiền điện tử không?

Đúng vậy, một hệ thống phân tán khiến việc thực thi pháp luật trở nên khó khăn hơn.

Như đã đề cập trước đó, cơ quan thực thi pháp luật chỉ cần tắt máy chủ của công cụ và công việc đã hoàn thành. Nhưng bây giờ họ phải thực hiện một cách tiếp cận khác để thực thi. Có như vậy mới hình sự hóa được hành vi sử dụng công cụ. Đây là một biện pháp ngăn chặn mạnh mẽ khiến công cụ trở nên vô dụng đối với người dùng hợp pháp bình thường. Tội phạm mạng không thể tiếp tục sử dụng công cụ này vì chúng không thể chứng minh tài khoản vô tội sau khi rửa tiền.

Tuy nhiên, vấn đề với cách tiếp cận mới đối với việc thực thi pháp luật là nó luôn gây ra những hậu quả không mong muốn và thiệt hại tài sản thế chấp.

Một hậu quả không lường trước được là một số người sẽ sử dụng biện pháp này để "làm ô nhiễm" ví của những người dùng Ethereum nổi tiếng.

Thiệt hại tài sản thế chấp là nhiều người dùng hợp pháp đã sử dụng Tornado Cash trong quá khứ.Nói chung, các biện pháp trừng phạt không có hiệu lực hồi tố, nhưng các nền tảng giao dịch tiền điện tử sẽ coi các tài khoản đã có bất kỳ giao dịch nào với Tornado Cash là rủi ro. Ngoài ra, tất cả người dùng đã sử dụng Tornado Cash hiện phải đối mặt với quy trình hành chính là phải đăng ký OFAC để được phép chuyển tài sản của họ. Điều này đòi hỏi rất nhiều báo cáo và thường là rất nhiều thời gian.

Bạn nghĩ biện pháp nào có thể cải thiện hiệu quả của quy trình KYC và AML cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử? Bạn có nghĩ rằng các khung pháp lý mới (chẳng hạn như MiCA ở Châu Âu) có thể giải quyết những vấn đề này không?

Ngành công nghiệp tiền điện tử cần tuân thủ nghiêm túc.

“Chúng tôi ghét KYC” và định vị chống chính phủ đang làm suy yếu khả năng tiền điện tử có thể thách thức hệ thống tài chính hiện tại.

Trên thực tế, việc phân cấp sẽ có tác dụng ngược lại, vì các chính phủ sẽ đàn áp mạnh tay hơn, các quy định sẽ trở nên chặt chẽ hơn và thậm chí có thể dẫn đến việc một số quốc gia cấm hoàn toàn tiền điện tử. Về cơ bản, điều này có nghĩa là tiền điện tử sẽ tiếp tục tồn tại "ngầm" và trở nên thích hợp hơn.

Đối với một số người sáng lập dự án, các công cụ như Tornado Cash có vẻ giống như một dự án DeFi thú vị, thú vị. Nhưng khi công cụ này được sử dụng để rửa tiền trên quy mô lớn, phản hồi từ cộng đồng tiền điện tử nên tập trung nhiều hơn vào cách đưa công cụ này tuân thủ hơn là đối đầu với chính phủ.

Một điều cần phải rõ ràng hơn là các dự án tiền điện tử, cho dù chúng có bản chất phi tập trung hay không, một số dự án không thực hiện KYC và KYT đang mở ra cơ hội cho gian lận, rửa tiền, v.v.

Bạn có nghĩ rằng những người chơi lớn như nền tảng giao dịch tiền điện tử nên tuân theo các quy tắc ít nghiêm ngặt hơn/nghiêm ngặt hơn khi nói đến KYC và AML so với các công ty hoặc ngân hàng fintech truyền thống không?

Trong 10 năm, ngành công nghiệp tiền điện tử đã có thể cung cấp dịch vụ trên cơ sở không được kiểm soát.

Chế độ đầu tiên được thực hiện trong ngành là chế độ VASP để giảm thiểu rửa tiền. (VASP: Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo)

Tôi không nghĩ rằng tiền điện tử vẫn chưa đạt đến mức độ quy định giống như các dịch vụ tài chính truyền thống. Vẫn còn một số linh hoạt trong cách nó vận hành kinh doanh. Mặc dù do hướng dẫn của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) về rửa tiền, các quốc gia đã đưa ra các quy định yêu cầu các công ty cung cấp các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử phải đăng ký làm VASP và khiến họ phải tuân theo chế độ AML (Chống rửa tiền), nhưng đây là chỉ để đáp lại Phần nổi của tảng băng rủi ro liên quan đến các doanh nghiệp tiền điện tử.

Bạn được chào đón để thêm điểm nổi bật khác.

Các lĩnh vực tiền điện tử mà tôi nghĩ sẽ gặp phải những thách thức về quy định:

Việc xác thực các nút cho các giao dịch liên quan đến các bên bị xử phạt có thể là lĩnh vực xung đột tiếp theo giữa tiền điện tử và cơ quan quản lý. Vị trí của các nút trong cơ quan quản lý tương tự như vị trí của các ISP (Nhà cung cấp dịch vụ Internet), những người được miễn truy tố.

Tuy nhiên, sự khác biệt giữa nút và ISP là nếu ISP không biết về vi phạm, thì nó có thể được hưởng sự bảo vệ của nguyên tắc "bến cảng an toàn". Khi một ISP biết về các vi phạm, nó cần thực hiện các bước để xóa tài liệu có liên quan khỏi một số trang web nhất định; một khi địa chỉ/tài khoản tiền điện tử bị xử phạt công khai, các nút cũng sẽ nhận thức được điều này. Về nguyên tắc, các nút tiếp tục xác thực các giao dịch bị xử phạt không được hưởng lợi từ nguyên tắc "bến cảng an toàn".

Mặc dù các chuỗi khối hiện tại có cả hệ thống đồng thuận Proof-of-Work (PoW) và Proof-of-Stake (PoS), cả hai đều liên quan đến việc người khai thác/các bên liên quan chọn giao dịch để xác thực, do đó, việc chọn giao dịch bị xử phạt sẽ vi phạm lệnh trừng phạt.

Điều này có thể sẽ dẫn đến hai loại chuỗi khối trong tương lai: tuân thủ và không tuân thủ. Hiện tại, chỉ có các đồng tiền riêng tư được coi là không tuân thủ. Vì lý do này, các sàn giao dịch được quy định từ chối niêm yết các đồng tiền riêng tư như Zcash.

Mặc dù nhiều cải tiến đáng kinh ngạc đã ra đời trong ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng cần phải tăng cường tuân thủ trong tất cả các khía cạnh của ngành. Nếu điều này có thể được thực hiện, thì ngành có thể bắt đầu tránh xa các trò gian lận, kế hoạch Ponzi, thao túng thị trường và vi phạm lệnh trừng phạt, đồng thời bắt đầu trở thành một con ngựa đen thay thế SWIFT, VISA và tất cả các ứng dụng tài chính truyền thống.

Web3 và chuỗi khối không thể trở thành một thế giới lạc hậu, vô chính phủ, cũng như không thể thúc đẩy tình trạng vô luật pháp và hỗn loạn dưới danh nghĩa phân cấp, một kịch bản ác mộng như siêu dữ liệu "Facebook" tập trung, Theo dõi, thu thập và sử dụng tất cả dữ liệu người dùng.Cộng đồng Web3 và chuỗi khối phải thực hiện một số mức độ thỏa hiệp và chịu trách nhiệm.

Theo "Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro thổi phồng trong giao dịch tiền ảo" do ngân hàng trung ương và các ban ngành khác ban hành, nội dung bài viết này chỉ mang tính chất chia sẻ thông tin, không quảng bá hay xác nhận bất kỳ hoạt động và đầu tư nào. Tham gia vào bất kỳ hoạt động tài chính bất hợp pháp nào.

Tornado

Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức của Odaily