Bank of America: CBDC của Hoa Kỳ có thể được phát hành sớm nhất là vào năm 2025
Bài viết này đến từDecrypt, tác giả gốc: Mathew Di Salvo
Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang
Bản tóm tắt:
Bài viết này đến từ
, tác giả gốc: Mathew Di Salvo
Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang
tiêu đề phụ
Bản tóm tắt:
- Bank of America nói về lợi ích của tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương Hoa Kỳ trong một báo cáo mới.
- Báo cáo nói rằng CBDC của Hoa Kỳ có thể được ra mắt sớm nhất là vào năm 2025.
Bank of America cho biết hôm thứ Hai rằng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương là “sự phát triển tất yếu của tiền điện tử ngày nay” và Hoa Kỳ có thể ra mắt CBDC của riêng mình sớm nhất là vào năm 2025.
Trong một báo cáo có tiêu đề "US CBDC: Bước đầu tiên trong một hành trình dài", Bank of America lưu ý rằng một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) sẽ khác với các loại tiền kỹ thuật số hiện có sẵn cho công chúng. Cục Dự trữ Liên bang chứ không phải ngân hàng thương mại, có nghĩa là tiền kỹ thuật số không có rủi ro tín dụng hoặc thanh khoản.
Báo cáo cũng nói rằng Hoa Kỳ sẽ được hưởng lợi từ việc phát hành CBDC vì nó có khả năng duy trì vị thế của đồng đô la với tư cách là đồng tiền dự trữ của thế giới, nhưng nó không giải thích chi tiết về cách thức mà loại tiền kỹ thuật số này sẽ đạt được điều này.
“Chúng tôi hy vọng CBDC của Hoa Kỳ sẽ được ra mắt từ năm 2025 đến năm 2030,” báo cáo viết, “các lợi ích tiềm năng bao gồm việc duy trì đồng đô la Mỹ làm tiền tệ dự trữ của thế giới, cải thiện thanh toán xuyên biên giới (chi phí trung bình để gửi 200 đô la từ Hoa Kỳ là 5,4% giá trị giao dịch trong quý 2 năm 2021), tăng cường tài chính toàn diện (khoảng 5% hộ gia đình Hoa Kỳ không sử dụng dịch vụ ngân hàng vào năm 2019) và tận dụng các trường hợp sử dụng mới do tiền kỹ thuật số cung cấp.”
Một số quốc gia, chẳng hạn như Trung Quốc và Bahamas, thậm chí đã khởi động hoặc đang thử nghiệm các dự án CBDC. Nhưng Hoa Kỳ vẫn đang nghiên cứu những lợi ích của việc có CBDC. Không khó để thấy rằng Hoa Kỳ đã tụt lại phía sau trong lĩnh vực này.
TheoBloombergNgân hàng chỉ ra rằng nếu tiền gửi của ngân hàng thương mại được chuyển đổi thành CBDC, rủi ro khi phát hành CBDC có thể bao gồm việc tăng rủi ro thanh khoản của hệ thống tài chính. Nói cách khác, nếu khách hàng của ngân hàng đột nhiên số hóa tiền mặt của họ, thì có thể xảy ra tình trạng thiếu tiền mặt.
Báo cáo cũng cho biết CBDC có thể làm giảm “hiệu quả thực thi chính sách tiền tệ”, tức là nó có thể thay đổi cách Cục Dự trữ Liên bang hiện đang in và bơm tiền mặt vào hệ thống tài chính để kích thích nền kinh tế.
Đồng thời, ngân hàng gợi ý rằng Hoa Kỳ phải tập trung vào việc biến CBDC thành trung gian “bảo vệ quyền riêng tư”, trung gian (có nghĩa là khu vực tư nhân phải cung cấp các sản phẩm như ví để giữ chúng) và khả năng chuyển nhượng. Trong báo cáo của mình, Bank of America nói thêm rằng CBDC của Hoa Kỳ cũng sẽ phải được xác thực để ngăn chặn tội phạm.
Báo cáo cũng cho biết rằng trong trường hợp không có CBDC, việc sử dụng stablecoin có thể sẽ tăng lên, đồng thời cho biết thêm rằng hai loại stablecoin lớn nhất theo vốn hóa thị trường - USDT và USDC - có tổng vốn hóa thị trường khoảng 121 tỷ USD tính đến ngày 21 tháng 1. Việc sử dụng cả hai như một phương tiện thanh toán đang gia tăng, đặc biệt là trong chuyển tiền xuyên biên giới, vì chúng nhanh hơn và rẻ hơn so với tiền tệ fiat.
TheoBloomberg
