Ngân hàng trung ương và mười bộ phận khác cùng nhau lên tiếng! Đòn nặng chấn chỉnh tiền ảo

Tiếng nói chung của mười sở

Gần đây, ngân hàng trung ương và mười bộ phận khác đã cùng nhau đưa ra thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ kinh doanh tiền ảo. "Thông báo" quy định rõ ràng rằng tiền ảo không có tư cách pháp lý giống như đấu thầu hợp pháp; hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp; trao đổi tiền ảo ở nước ngoài cung cấp dịch vụ cho cư dân ở nước tôi thông qua Internet cũng là hoạt động tài chính bất hợp pháp ;tham gia tiền ảo Rủi ro pháp lý trong hoạt động mua bán đầu tư. Đồng thời, tăng cường giám sát rủi ro và cảnh báo sớm hoạt động đầu cơ kinh doanh tiền ảo, bao gồm giám sát toàn diện và cảnh báo sớm, thiết lập cơ chế chia sẻ thông tin và phản ứng nhanh. Xây dựng hệ thống phòng ngừa và xử lý rủi ro đa chiều, đa tầng.

Cuối cùng, "Thông báo" đề cập đến sự cần thiết phải tăng cường giải thích chính sách và công khai và giáo dục. Cụ thể, tất cả các sở, khu vực và hiệp hội ngành nên tận dụng tối đa các phương tiện truyền thông và các kênh truyền thông khác để công khai với công chúng về tính bất hợp pháp của hoạt động đầu cơ tiền ảo và các hoạt động kinh doanh liên quan khác thông qua giải thích chính sách pháp luật, phân tích trường hợp điển hình và giáo dục rủi ro đầu tư .. Tình dục, tác hại và những biểu hiện của nó…nhằm nâng cao nhận thức của người dân trong việc phòng tránh rủi ro.

Được biết, người phụ trách có liên quan của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã tuyên bố rằng trong những năm gần đây, các giao dịch tiền ảo như Bitcoin đã trở nên phổ biến, phá vỡ trật tự kinh tế và tài chính, tạo ra hoạt động rửa tiền, gây quỹ bất hợp pháp, lừa đảo, mô hình kim tự tháp và các hoạt động tội phạm và bất hợp pháp khác, đồng thời gây nguy hiểm nghiêm trọng đến sự an toàn của tài sản của mọi người. chính sách quy định của quốc gia tôi về tiền ảo là rõ ràng và nhất quán. "Thông báo" một lần nữa nhấn mạnh rằng các loại tiền ảo được phát hành bởi các cơ quan phi tiền tệ, sử dụng công nghệ mã hóa, tài khoản phân tán hoặc các công nghệ tương tự và tồn tại ở dạng kỹ thuật số, chẳng hạn như Bitcoin, Ethereum, v.v., bao gồm cả cái gọi là tiền ổn định chẳng hạn như TEDA, không được phép.Nó có tư cách pháp lý giống như đấu thầu hợp pháp và không thể lưu thông trên thị trường dưới dạng tiền tệ.

Tất cả các bộ phận và khu vực sẽ tận tâm thực hiện các biện pháp khác nhau được đề xuất trong "Thông báo", xây dựng cơ chế làm việc dài hạn về kế hoạch tổng thể trung tâm, thực hiện theo lãnh thổ, tích hợp các bộ phận và trách nhiệm liên đới, luôn duy trì tình trạng áp lực cao, giám sát năng động , xử lý kịp thời các rủi ro liên quan, kiên quyết kiềm chế tình trạng thổi phồng giao dịch tiền ảo, mạnh tay trấn áp các hoạt động tài chính phi pháp và hoạt động tội phạm liên quan đến tiền ảo, bảo vệ an toàn tài sản của người dân theo quy định của pháp luật và đầy đủ duy trì trật tự kinh tế, tài chính và ổn định xã hội.

Cái tên "Hỗ trợ lẫn nhau hợp đồng thông minh" thực chất là "MLM tiền ảo"

Trong những năm gần đây, các kế hoạch kim tự tháp tiền ảo đã trở thành mục tiêu chính để ngăn chặn bọn tội phạm thực hiện các hoạt động tội phạm và bất hợp pháp dưới danh nghĩa blockchain, dẫn đến thiệt hại về tài sản của người dân. Sau khi được phát hiện, nó sẽ bị đàn áp nghiêm ngặt để ngăn chặn sự hồi sinh.

Gần đây, dưới sự hướng dẫn của Đội điều tra kinh tế của Sở Công an tỉnh Giang Tô, Đội Điều tra Kinh tế của Sở Công an Diêm Thành đã phát hiện ra rằng nghi phạm hình sự Peng và những người khác đã phát triển nền tảng "MMMdefi", sử dụng công nghệ hợp đồng thông minh chuỗi khối để tạo ra mã logic của các quy tắc sơ đồ kim tự tháp trong chuỗi được thực thi tự động. Được biết, từ tháng 2 đến tháng 4 năm nay, nền tảng này đã phát triển tổng cộng hơn 50.000 thành viên, với hơn 100 cấp độ và số tiền liên quan đã lên tới hơn 1 tỷ nhân dân tệ. Vào ngày 23 tháng 4, cảnh sát xử lý vụ án đã đến Bắc Kinh, Trịnh Châu, Thành Đô và những nơi khác để thực hiện thu thập mạng tập trung, đập tan băng nhóm tội phạm MLM dưới ngọn cờ blockchain chỉ trong một cú đột kích và bắt giữ 16 nghi phạm.

MMMDeFi là tên viết tắt của MMM Decentralized Mutual Aid Finance.MMM từng là vụ lừa đảo hỗ trợ lẫn nhau lớn nhất trên Internet, lừa đảo hàng chục tỷ tài sản của người dân Trung Quốc. Không khó để nhận thấy ngay từ cái tên dự án muốn thu hút các thành viên đã tham gia dự án MMM thông qua “bữa tiệc giật tít”, để quỹ phi pháp này thu hút sự chú ý của “nhà đầu tư” trong thời gian ngắn.

Bản thân dự án không có khả năng sinh lời, dưới chiêu bài "tương trợ, tương ái, giúp đỡ người khác", nó dựa vào "nhà đầu tư" để nạp tiền và phát triển bảo trì ngoại tuyến, đồng thời gói gọn cái gọi là đổi mới trong một mô hình hoàn toàn an toàn và giải quyết các rủi ro tài chính truyền thống.Tuy nhiên, không có mức độ công khai nào có thể che giấu bản chất của mô hình kim tự tháp dựa trên quỹ "trống và bung hoa".

MMMDeFi tuyên bố rằng nó không có rủi ro chính sách và sẽ không chạy trốn. Sử dụng các hoạt động và hoạt động như "hợp đồng thông minh chuỗi khối + cơ chế mô hình tài chính + mọi người quyên góp cho nhau", nó có thể phá vỡ trật tự tài chính tập trung truyền thống và đạt được sự giàu có của mọi người.

Nhưng trong phân tích cuối cùng, đây là một "kế hoạch Ponzi" và MMMDeFi là một bản sao của MMM. Cách kiếm tiền rất đơn giản và thô lỗ - "làm giàu khi bạn kiếm được tiền", "làm giàu khi bạn kéo đầu mọi người".

Bị kích thích bởi lợi nhuận khổng lồ, các "nhà đầu tư" điên cuồng gửi tiền vào nền tảng, đồng thời thuyết phục người thân và bạn bè xung quanh mình tham gia, tức là "phát triển ngoại tuyến". không có người mới tham gia, nó sẽ đối mặt với sự sụp đổ bất cứ lúc nào.

Để tạo điều kiện lừa dối, các dự án như vậy thường tự đóng gói dưới dạng được tham gia bởi các dự án blockchain, tổ chức tài chính, nhà kinh tế và chuyên gia kỹ thuật nổi tiếng thế giới và công khai chúng trên Internet để đánh lừa lòng tin của công chúng.

Ngăn chặn tội phạm kế hoạch kim tự tháp tiền ảo

Trong những năm gần đây, việc phát triển thành viên thông qua nền tảng Internet đã trở thành một loại hình hoạt động MLM mới và dần trở thành xu hướng chủ đạo, tỷ lệ tội phạm MLM trực tuyến sử dụng "blockchain" và "khai thác" làm mánh lới quảng cáo ngày càng tăng. So với các sơ đồ kim tự tháp truyền thống, hình thức sơ đồ kim tự tháp không tiếp xúc, nối mạng và phi tập trung này được che giấu nhiều hơn, lan truyền rộng rãi hơn và có hại hơn. Loại MLM mạng này có đặc điểm là không tiếp xúc và một đối nhiều, một số MLM mạng đã phát triển lên tới hàng trăm nghìn người chỉ trong vài tháng và một số đã vượt qua con số một triệu.

Đồng thời, các sơ đồ kim tự tháp trực tuyến tiền ảo cũng cho thấy nhiều loại tội phạm đan xen, một số sơ đồ kim tự tháp trực tuyến đan xen với các sơ đồ kim tự tháp tổng hợp truyền thống, gian lận viễn thông, gây quỹ bất hợp pháp và các hoạt động bất hợp pháp khác, làm suy yếu ổn định xã hội và gây ra hàng loạt rủi ro như dòng vốn chảy ra. .

Để gây nhầm lẫn cho công chúng, thông thường trong giai đoạn đầu của các kế hoạch kim tự tháp trực tuyến, họ sẽ xin giấy phép kinh doanh như bình thường, mở trang web, ứng dụng, tài khoản công khai WeChat, v.v., và một số chọn cách kinh doanh "ngắn hạn" trong để nhanh chóng lừa tiền, nhanh chóng tạo ra một nền tảng mới để thay đổi diện mạo của họ và lừa đảo tiền. Và các dự án này nhầm lẫn giữa các khái niệm như chuỗi khối và tiền ảo với nội dung tài chính như tài chính và tiền tệ, những người không chuyên rất khó phân biệt đúng sai và chúng cực kỳ lừa đảo.

Nhóm bảo mật của Zhifan Technology đã và đang sử dụng nền tảng của riêng mình để vạch trần các thủ đoạn tội phạm sử dụng khái niệm chuỗi khối cho công chúng, đồng thời nghiên cứu các phương pháp và mô hình tội phạm mới của tiền ảo.Các chuyên gia bảo mật của Zhifan Technology tin rằng việc sử dụng mạng tiền ảo MLM vẫn là lề thói cũ Duy trì dòng vốn bằng cách phát triển tuyến dưới để đạt mục đích biển thủ tiền gửi của công chúng. Các mô hình kim tự tháp tiền ảo trực tuyến thường có các đặc điểm sau: 1. Sử dụng mánh lới quảng cáo chuỗi khối để đóng gói và thổi phồng, từ đó đánh lừa các nhà đầu tư; 2. Trả một lượng tiền ảo nhất định làm phí tham gia; 3. Tổ chức tội phạm, chuyên môn hóa và che giấu 4. Mô hình đầu kéo, phân cấp sâu, sử dụng bù nhóm phân cấp 5. Phát triển nhanh và nhân rộng mạnh mẽ.

Các chuyên gia bảo mật của Zhifan Technology nhắc nhở: "Công nghệ chuỗi khối và sự thổi phồng tiền ảo không phải là cùng một khái niệm. Đối với các nhà đầu tư, họ nên cảnh giác với tất cả các hình thức huy động vốn bất hợp pháp, mô hình kim tự tháp và lừa đảo dưới danh nghĩa chuỗi khối, và đừng mù quáng tin vào tiền có giá trị cao, lời hứa về lợi nhuận, thiết lập các khái niệm tiền tệ và tài chính đúng đắn, tránh chạy theo xu hướng đầu tư một cách mù quáng.”