Bài viết tìm hiểu đằng sau việc sử dụng tiền ảo để rửa tiền

tiêu đề cấp đầu tiên

01 Rủi ro rửa tiền tiền ảo

Do sự tồn tại của tính ẩn danh, phân cấp, khó theo dõi, lưu thông toàn cầu, sự thuận tiện trong giao dịch, sự phức tạp của các mô hình giao dịch, tính không thể hủy bỏ sau khi giao dịch, sự đa dạng của các phương thức nắm giữ và các tiêu chuẩn xác định giá trị gây tranh cãi, các đặc điểm của tiền ảo, do đóRủi ro rửa tiền cao。

Việc sử dụng của bọn tội phạm cũng đã dần biến tiền ảo thành một công cụ để rửa tiền.Ngoài ra, các cơ quan nhà nước có liên quan đã không ngừng tăng cường nỗ lực chống tội phạm mạng trong những năm gần đây.Kênh rửa tiền đã bị giáng một đòn nặng nề, điều này cũng đã làm tăng cường hiện tượng rửa tiền bằng tiền ảo, và các cơ quan thực thi pháp luật và bọn tội phạm đã bắt đầu một vòng trò chơi chuyên sâu mới.

tiêu đề cấp đầu tiên

02 Quy trình rửa tiền ảo

Nói chung, quá trình sử dụng tiền ảo để rửa tiền có thể tạm chia thành ba giai đoạn, trong trường hợp thực tế, ba giai đoạn đôi khi có thể được phân biệt rõ ràng, và đôi khi xảy ra sự chồng chéo, chồng chéo và tổng hợp nên khó có thể tách biệt hoàn toàn. giai đoạn hoàn thành việc rửa tiền.

Giai đoạn 1: Vị trí. Tội phạm mua tiền ảo và chuyển tiền bất hợp pháp vào các kênh để “rửa tiền”. Trong các trường hợp thực tế, các phương pháp khác có thể được sử dụng để gây nhầm lẫn về nguồn tiền ảo. Giai đoạn này thực sự rất phổ biến trong nhiều phương pháp rửa tiền, miễn là bọn tội phạm chuyển tiền đánh cắp được cho nền tảng/người bán bên thứ ba để rửa tiền, quá trình này có thể được gọi là sắp xếp.

Giai đoạn thứ hai: giai đoạn tu luyện. Những kẻ rửa tiền sử dụng tính ẩn danh của tiền ảo để thực hiện các giao dịch nhiều lớp và phức tạp, do đó che giấu bản chất và nguồn tiền phạm tội.

tiêu đề cấp đầu tiên

tiêu đề phụ

Cách 1: Dùng coin ẩn danh để rửa tiền

Trước hết, một phương pháp rửa tiền mới nổi gần đây là sử dụng đồng tiền ẩn danh cho các giao dịch, bởi vì đồng tiền ẩn danh sử dụng các phương tiện kỹ thuật như bằng chứng chữ ký vòng và bằng chứng không có kiến ​​thức để làm cho hồ sơ giao dịch của người dùng không thể bị theo dõi. Tội phạm sẽ chuyển số tiền bị đánh cắp thành tiền ẩn danh trên sàn giao dịch trước khi thực hiện các hoạt động giao dịch tiếp theo, điều này gây khó khăn cho các cơ quan thực thi pháp luật trong việc điều tra thêm.

Vụ án: Nhóm tội phạm Nhật Bản dùng coin ẩn danh để rửa số tiền lớn

Theo báo cáo của các phương tiện truyền thông Nhật Bản, nhiều nhóm tội phạm Nhật Bản sử dụng tiền ảo và các đồng tiền riêng tư thân thiện với quyền riêng tư như Monero và Dash để rửa tiền. Sau khi điều tra, người ta phát hiện ra rằng các giao dịch rửa tiền bất hợp pháp được thực hiện thông qua tiền ảo đã vượt quá 270 triệu đô la Mỹ và nguồn gốc của các giao dịch này có thể đến từ các giao dịch ma túy và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Các bộ phận liên quan của Nhật Bản đã điều tra các giao dịch tiền ảo trong các tổ chức băng đảng Nhật Bản và tìm thấy một thư mục có tên "ZDM", là tên viết tắt của Zcash, Dash và Monero, cho thấy kể từ năm 2016 đến năm 2010, một băng nhóm đã rửa 29,85 tỷ yên (khoảng 27,8 triệu đô la Mỹ) thông qua hàng trăm lần chuyển tiền.

tiêu đề phụ：

Phương pháp 2: Nền tảng đo điểm chuẩn USDT

Các điểm hoạt động truyền thống: đề cập đến quá trình tội phạm thực hiện chuyển tiền thường xuyên và rửa tiền bằng cách lấy mã QR của nền tảng thanh toán bên thứ ba của người dùng thông thường.

Điểm chuẩn USDT: Những người tham gia điểm chuẩn truy cập nền tảng Điểm chuẩn USDT để mua USDT dưới dạng tiền gửi và tham gia vào điểm chuẩn để nhận đơn đặt hàng. Những người tham gia điểm chạy cung cấp mã nạp tiền để mua tiền USDT cho nền tảng điểm chạy. Nền tảng điểm chạy tập hợp các mã nạp lại USDT với số tiền nạp khác nhau, tích hợp chúng vào nhóm mã nạp lại USDT và cung cấp chúng cho nền tảng cờ bạc thông qua quá trình nạp tiền giao diện. Người đánh bạc cần quét mã nạp lại USDT để nạp tiền đánh bạc của họ, nghĩa là sử dụng RMB để mua USDT từ nền tảng chuẩn và cuối cùng Nhân dân tệ sẽ được chuyển sang nền tảng chuẩn.

Sự khác biệt giữa hai loại: ký quỹ RMB ban đầu được thay thế bằng một loại tiền tệ ổn định, Tether USDT và WeChat, Alipay ban đầu và mã thanh toán của bên thứ ba khác được thay thế bằng địa chỉ nạp tiền USDT của sàn giao dịch.

Ưu điểm của điểm chạy USDT: không cần WeChat, Alipay và các mã thanh toán khác, thao tác đơn giản hơn, địa chỉ thanh toán ẩn danh và có thể trả lại tiền hoa hồng ngay lập tức.

Người tham gia điểm chuẩn cung cấp mã biên nhận trao đổi của mình và cung cấp khoản tiền gửi tương ứng cho nền tảng trung gian. Nền tảng liên hệ với người yêu cầu điểm chuẩn và người yêu cầu nhập USDT vào tài khoản của người tham gia điểm chuẩn, sau đó khấu trừ khoản tiền gửi của người tham gia điểm chuẩn. Sau khi tất cả các bên thu được lợi ích từ số tiền bị đánh cắp của bên có nhu cầu, các điểm chạy được hoàn thành và phần lớn số tiền sau các điểm chạy sẽ chảy vào các nền tảng đánh bạc bất hợp pháp trong mạng.

USDT chạy quy trình rửa tiền nền tảng phụ

Vụ án: Rửa tiền trên nền tảng đo điểm chuẩn "Apex"

Dianfeng là một nền tảng chạy điểm rất nổi tiếng, đã bị cơ quan công an đóng cửa.

Ở đây tôi sẽ giải thích chế độ hoạt động chung của nền tảng này từ quan điểm của những người tham gia tính điểm để giải thích phương pháp tính điểm một cách trực tiếp hơn.

Sau khi những người tham gia đăng ký trên nền tảng, họ cần đến sàn giao dịch tiền ảo để đăng ký tài khoản, sau khi sàn giao dịch được chấp thuận, họ có thể nạp tiền ký quỹ trên nền tảng.Số tiền nạp là giới hạn trên của số tiền đặt hàng. Cao điểm yêu cầu người tham gia nạp tiền ký quỹ phải cao hơn một số tiền nhất định.

Sau khi nền tảng nhận được tiền nạp lại, nền tảng Paofen sẽ áp dụng cơ chế lấy đơn đặt hàng tương tự như nền tảng gọi xe trực tuyến và khấu trừ 1,8% đến 3% số tiền dưới dạng hoa hồng nền tảng. Sau đó, nền tảng sẽ phân phối các đơn đặt hàng tính điểm đang chạy cho những người tham gia tính điểm đang chạy đã hoàn thành việc nạp tiền và 0,3% -0,6% số tiền bị đánh cắp sẽ được sử dụng làm thu nhập hoa hồng của những người tham gia tính điểm đang chạy và số tiền hoàn thành số điểm đang chạy sẽ được chuyển sang các trang web đánh bạc ở nước ngoài để hoàn thành việc ghi điểm.

Điểm chạy người tham gia chỉ cần cung cấpMã nhận hàng và tiền đặt cọcBạn có thể nhận được thu nhập cao, vì vậy đây là lý do tại sao các điểm chạy rất phổ biến.

Ảnh chụp màn hình nhận đơn đặt hàng và thu nhập của một nền tảng phụ đang chạy

Các chuyên gia bảo mật của Zhifan Technology xin nhắc nhở：

Mọi người nên cảnh giác hơn với cạm bẫy của các nền tảng chạy phụ và đừng tin vào cái gọi là quảng cáo việc làm bán thời gian như "bạn có thể kiếm tiền tại nhà mà không mất phí, kiếm hàng nghìn nhân dân tệ mỗi ngày", và bạn cần lưu ý để phân biệt.

tiêu đề phụ

Phương pháp 3: Nền tảng trộn tiền tệ

Ngoài nền tảng chạy điểm, còn có một nền tảng tiền ảo mà bọn tội phạm thường sử dụng để rửa tiền, đó là nền tảng trộn tiền tệ.

Nhiều nền tảng trộn tiền chính thức dưới biểu ngữ tăng cường quyền riêng tư trong giao dịch, nhưng nếu bạn muốn cải thiện quyền riêng tư trong giao dịch của mình, bạn phải trả nhiều phí hơn. rửa tiền.

Mục đích chính của bọn tội phạm sử dụng nền tảng trộn tiền là để "rửa tiền", nghĩa là chuyển tiền (tiền) bị đánh cắp sang nền tảng, sau đó để lấy tiền "sạch" từ nền tảng. Trộn hoạt động bằng cách cắt đứt liên kết giữa các khoản tiền đến của tội phạm và các khoản tiền đi mà anh ta nhận được.

Nếu bọn tội phạm muốn chuyển tiền bị đánh cắp sang nền tảng tiền tệ hỗn hợp, chúng cần sử dụng dịch vụ tiền tệ hỗn hợp do nền tảng tiền tệ hỗn hợp cung cấp và dịch vụ tiền tệ hỗn hợp này được sử dụng để che giấu đường dẫn giao dịch và danh tính của những người tham gia và thường tính phí một số tiền cao Phí xử lý rất phổ biến với bọn tội phạm. Hiện tại, loại tiền mà nền tảng tiền tệ hỗn hợp chấp nhận chủ yếu là Bitcoin và giờ đây, một bộ trộn tiền tệ hỗ trợ Ethereum và các loại tiền tệ khác cũng đã được tung ra.

Nền tảng trộn tiền tệ được chia thành hai chế độ hoạt động: tập trung và phi tập trung.

Về phương thức hoạt động của nền tảng trộn tiền tệ tập trung, có một suy đoán lan truyền trên Internet rằng sau khi nhận được số tiền bị đánh cắp từ bọn tội phạm, nền tảng này trước tiên sẽ gửi một khoản tiền từ nhóm đã làm sạch để khấu trừ phí xử lý, bởi vì số tiền đã được thu thập. Nó khác nhau và địa chỉ nhận cũng khác nhau. Thực sự rất khó để liên kết hai khoản tiền.

Sau đó, số tiền bị đánh cắp do bọn tội phạm nhập vào sẽ được xáo trộn với các khoản tiền tiếp theo sau một thời gian kết tủa. Nền tảng chưa công bố phương thức xáo trộn cụ thể và số tiền sau khi xáo trộn sẽ được chuyển vào nhóm quỹ để sử dụng tiếp theo trong một lần bước chân.

Nền tảng trộn tiền tệ phi tập trung chủ yếu sử dụng một phương pháp gọi làCơ chế của CoinJoin, nếu bạn cần làm rõ nguyên tắc của thuật toán CoinJoin, trước tiên bạn phải giới thiệu chế độ giao dịch được sử dụng bởi Bitcoin.

chế độ UTXO: Mô hình sổ sách kế toán được Bitcoin áp dụng được gọi là UTXO (Đầu ra giao dịch chưa được xác định), đây là một trong những khái niệm cốt lõi của Bitcoin.

UTXO có thể được hiểu là một tờ tiền có mệnh giá nhất định, khi A muốn chuyển bitcoin cho B, quy trình là ký UTXO trước đó vào địa chỉ ví của A bằng khóa riêng và gửi đến địa chỉ của B.

Quá trình này là một giao dịch mới và những gì B nhận được là một UTXO mới. Giống như chúng ta thường sử dụng tiền giấy,Giao dịch bitcoin cũng tạo ra thay đổi, khi số dư của A lớn hơn số tiền anh ta muốn gửi cho B, thay đổi sẽ được tạo và thay đổi sẽ được gửi đến địa chỉ của A, nhưng giao dịch này không thể được người ngoài phân biệt là địa chỉ của A hay B.

Mô tả hình ảnh

Sơ đồ mô hình UTXO (không tính phí xử lý)

Nguyên tắc của CoinJoin dựa trên mô hình kế toán của Bitcoin. Hiện tại, hầu hết các máy trộn tiền xu trên thị trường đều áp dụng chế độ giao dịch CoinJoin và chế độ giao dịch này là một giao thức giao dịch bảo mật do các nhà phát triển lõi Bitcoin đề xuất.

Do cơ chế thiết kế của Bitcoin UTXO, cùng một giao dịch có thể có nhiều đầu vào và đầu ra. CoinJoin có thể sử dụng các đặc điểm của Bitcoin để xây dựng một giao dịch như vậy, cho phép hàng trăm người khởi xướng giao dịch (địa chỉ) chuyển một lượng Bitcoin nhất định đến hàng trăm người nhận giao dịch (địa chỉ) cùng một lúc.

Theo cách này, người ngoài không có cách nào chứng minh mối liên hệ giữa những người kiểm soát hàng trăm địa chỉ này thông qua loại hành vi giao dịch lẫn lộn đầu vào và đầu ra, vừa đáp ứng nhu cầu của bọn tội phạm là che đậy nguồn tiền của chúng .

Như hình dưới đây từCông nghệ Zhifan Trình duyệt chuỗi khối ChaindiggMô tả hình ảnh

Hình ảnh là ảnh chụp màn hình của bản ghi giao dịch CoinJoin

Vụ án: Hacker sử dụng nền tảng trộn tiền tệ để rửa tiền sau khi đánh cắp tiền

Vào lúc 22:00 ngày 17 tháng 5 năm 2021, FinNexus, giao thức tùy chọn trên chuỗi BSC của Binance Chain, bị nghi ngờ đã bị tấn công và Ethereum hơn 300 triệu mã thông báo FNX (~ 7 triệu đô la).

tiêu đề cấp đầu tiên

04 Điều tra các phương thức rửa tiền ảo

Để giải quyết hiệu quả vấn đề dòng tài sản không thể theo dõi được do tính ẩn danh của tiền ảo gây ra, nhóm bảo mật của Zhifan Technology đã độc lập phát triển một nền tảng dịch vụ điều tra tiền ảo phục vụ các cơ quan an ninh công cộng—“Chase Trace-Nền tảng theo dõi và xác minh tiền ảo", dựa vào khả năng phân tích dữ liệu lớn trên chuỗi khối của Zhifan, thông qua phân tích tài khoản địa chỉ tiền ảo, truy xuất nguồn gốc tiền ảo, mở rộng đầu mối và các khía cạnh khác để hỗ trợ các cơ quan an ninh công cộng chống gian lận, rửa tiền, sơ đồ kim tự tháp, giao dịch trên web đen và các hoạt động khác trường hợp tội phạm liên quan đến tiền ảo.

Nhóm bảo mật của Zhifan Technology đã cam kết nghiên cứu các phương pháp và mô hình rửa tiền mới của bọn tội phạm, đồng thời cung cấp manh mối và hướng ra quyết định cho các trường hợp liên quan đến việc sử dụng tiền ảo để rửa tiền.