Các cố vấn robo phi tập trung sẽ là làn sóng tiếp theo?
lời tựa
lời tựa
Bài viết này sẽ giới thiệu về tài chính phi tập trung (DeFi) và Robo-Advisor (Robo-Advisor), tức là tư vấn đầu tư tài chính, hai chủ đề này mới chỉ phổ biến trên thị trường trong những năm gần đây và ngành đã có tác động lớn. Nhưng chính xác thì va chạm sẽ ra sao nếu cả hai được kết hợp với nhau? Nó sẽ mang lại phản ứng gì cho thị trường? Nó sẽ giúp gì cho các nhà đầu tư? Với những câu hỏi này trong tâm trí, chúng sẽ được giới thiệu từng cái một dưới đây.
tiêu đề phụ
Robo-Adisor là gì
Robo-Adisor là một hệ thống điện toán dựa trên trí tuệ nhân tạo dựa trên dữ liệu lớn, tự động tính toán và đưa ra các đề xuất cấu hình danh mục đầu tư thông qua các phương pháp phân tích đầu tư như lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại và học máy. Nó là một loại cố vấn tài chính cho các dịch vụ quản lý danh mục đầu tư trực tuyến. Nó cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản và tư vấn đầu tư tự động. Nó sử dụng một loạt các thuật toán thông minh để tối ưu hóa các mô hình lý thuyết cho danh mục đầu tư của người dùng, cung cấp lời khuyên đầu tư cho người dùng và tự động phát hiện các thay đổi của thị trường . , để đưa ra các điều chỉnh định kỳ hoặc đột xuất đối với việc phân bổ tài sản, đồng thời thực hiện các nghiệp vụ tự động tái cân bằng theo các quy tắc nhất định để nâng cao tỷ suất sinh lợi của danh mục tài sản.
Các dịch vụ tư vấn rô-bốt có thể được chia thành ba cấp độ:
Cấp độ đầu tiên, đơn giản nhất, cung cấp lời khuyên đầu tư về động lực thị trường theo nghĩa chung thông qua một lượng lớn phân tích dữ liệu, sẽ không thay đổi tùy theo từng người;
Cấp độ thứ hai, theo đặc điểm hoặc sở thích của khách hàng, đưa ra lời khuyên đầu tư được cá nhân hóa, nhưng không thực hiện giao dịch;
Cấp độ thứ ba, trên cơ sở cấp độ thứ hai, cung cấp dịch vụ giao dịch cho các đối tượng dịch vụ, bao gồm giao dịch hoàn toàn tự động, giao dịch có hỗ trợ tư vấn đầu tư nhân tạo và giao dịch tự thực hiện.
Cố vấn rô-bốt thường được hiểu chung là trí thông minh cung cấp dịch vụ ở cấp độ thứ hai đến cấp độ thứ ba. Độ tuổi, mục tiêu đầu tư, thời gian đầu tư và sở thích rủi ro của các cố vấn robo là khác nhau, và thậm chí các phương pháp đầu tư cơ bản mà họ ưa thích cũng khác nhau. thay đổi từ người này sang người khác.
Các giai đoạn phát triển của robo-advisors có thể tạm chia thành bốn loại:
Cố vấn rô-bốt mà chúng ta đang nói đến hôm nay là giai đoạn thứ 2 đến thứ 4. Dịch vụ tư vấn/lưu ký hoặc có cơ quan bên thứ ba hay không, sử dụng hệ thống chương trình máy tính để cung cấp cho khách hàng lời khuyên tài chính thông qua thuật toán và sản phẩm để xây dựng mô hình dữ liệu dựa trên nhu cầu tài chính của chính họ. . Nó có các đặc điểm là chi phí thấp, không có cảm xúc và quy mô lớn.
tiêu đề phụ
Tài chính phi tập trung (DeFi) là gì
"DeFi" ra đời vào tháng 8 năm 2018, đại diện cho Tài chính phi tập trung (De-Fi). Tài chính phi tập trung là một công nghệ nguồn mở, các giao thức và hợp đồng tài chính thông minh, nhằm mục đích cải thiện hệ thống tài chính hiện tại về mọi mặt bằng cách giới thiệu một lớp phi tập trung để phân tán và loại bỏ "các bên thứ ba đáng tin cậy". Nói một cách đơn giản, tài chính phi tập trung là cung cấp các dịch vụ tài chính với sự trợ giúp của các tính năng và chức năng của chuỗi khối, từ đó tạo ra một hệ thống tài chính cởi mở và minh bạch hơn. Do đó, tài chính phi tập trung được đặc trưng bởi nguồn mở và khả năng tương tác, cởi mở và minh bạch, tính toàn diện và khả năng tiếp cận.
- Mã nguồn mở và khả năng tương tác: cam kết của các nhà phát triển phần mềm và hệ thống mà họ tạo ra đối với mã nguồn mở và chia sẻ với nhau.
- Cởi mở và minh bạch: Tất cả những người tham gia đều có quyền truy cập thông tin như nhau đồng thời nhấn mạnh việc bảo vệ quyền riêng tư cá nhân. Trong hệ thống DeFi, các chính phủ và tổ chức không thể hạn chế việc phổ biến thông tin hoặc đánh lừa, giám sát và ngăn chặn các đối tượng dịch vụ của hệ thống này.
- Hòa nhập và khả năng tiếp cận: Cho phép bất kỳ ai trên thế giới tiếp cận hệ thống tài chính và các sản phẩm quan trọng của nó như thế chấp, bảo hiểm và cho vay kinh doanh.
Trong hai năm qua, mức độ phổ biến của DeFi chỉ tăng lên, đặc biệt là trong nửa đầu năm nay, nó đã trở thành ngôi sao được theo dõi nhiều nhất trong toàn bộ thị trường mã hóa và blockchain.
Dưới đây, nó được tổ chức và phân loại theo các dự án, và các dự án phổ biến trong các lĩnh vực khác nhau được trích dẫn, như trong Hình 3:
【Đính kèm liên kết động và dự án DeFi tại đây để mọi người có thể kiểm tra và hiểu:】
【Nghiên cứu xu hướng DeFi - Tóm tắt của Messari và triển vọng cho thị trường DeFi】
Có thực sự không thể đạt được khoản cho vay không bảo đảm đối với tài sản mã hóa phi tập trung mà không có KYC không?
tiêu đề phụ
Sự kết hợp giữa tài chính phi tập trung (DeFi) và robo-advisor (Robo-Adisor) sẽ có tác dụng gì?
Bằng cách này, tính công khai, minh bạch, tính xác thực và độ tin cậy của sản phẩm được đảm bảo, rủi ro tín dụng được giảm thiểu một cách hiệu quả, tránh tình trạng nội dung sản phẩm và phương thức hoạt động không rõ ràng và quyền và lợi ích của khách hàng không được đảm bảo do thiếu giám sát và kiểm soát rủi ro bị bỏ qua.
Có rất ít công ty kết hợp DeFi và robo-advisors.Không thể đánh giá thấp sức mạnh của thị trường robo-advisors sử dụng AI và dữ liệu lớn để quản lý giao dịch và đầu tư. Đặc biệt là trong thị trường DeFi, các cố vấn rô-bốt có thể đóng vai trò quan trọng trên chiếc bánh.
tiêu đề phụ
Đối mặt với các vấn đề tồn tại trên thị trường DeFi, cách cải thiện và giải quyết các vấn đề về đầu tư thông minh phi tập trung
Tôi tin rằng nhiều nhà đầu tư đã gặp phải nhiều vấn đề khi đối mặt với DeFi, một lĩnh vực đầu tư hoàn toàn mới, như sau.
- Sự hiểu biết của các nhà đầu tư về thị trường DeFi vẫn chưa hoàn thiện
- Các dự án DeFi xuất hiện vô tận và không đồng đều
- Nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau
- chênh lệch múi giờ, hoạt động kém
- Đối mặt với thị trường DeFi biến động theo thời gian thực, khó dự đoán chính xác
- Nhà đầu tư thiếu định hướng hiệu quả, dễ hành động theo cảm tính và đưa ra những phán đoán thiếu lý trí
Vì vậy, tác động của việc ghép công nghệ tư vấn robo vào tài chính phi tập trung là gì?
Không chỉ vậy, các cố vấn robo phi tập trung có thể đánh giá độ tin cậy và hệ số rủi ro tổng thể thông qua việc so sánh tỷ lệ hoàn vốn và xu hướng thay đổi của các nền tảng khác nhau, quy mô của tổng quỹ, hoạt động và thông tin từ bên thứ ba dữ liệu miệng,… bằng cách tích hợp tất cả các thông tin Phân tích và tính toán chính xác hơn tỷ trọng đầu tư của từng loại danh mục đầu tư. Ngoài ra, những người dùng khác cũng có thể tùy chỉnh các kế hoạch đầu tư được cá nhân hóa và độc quyền theo nhu cầu của riêng họ và cân nhắc tài sản của chính họ để sàng lọc các chiến lược đầu tư mà họ muốn sử dụng.
Từ quan điểm này, so với các cố vấn robo và nền tảng DeFi truyền thống, sản phẩm của sự kết hợp cả hai có thể cung cấp đầy đủ các đánh giá và khuyến nghị, đồng thời đưa ra các đề xuất và chiến lược đầu tư khách quan và hiệu quả, đồng thời nhận ra nhiều lợi ích hơn cho các nhà đầu tư thông qua lưu ký thông minh. Việc quản lý tự động tài sản cá nhân giúp tài chính toàn diện trở nên khả thi.
tiêu đề phụ
Tiềm năng phát triển của thị trường tư vấn đầu tư thông minh phi tập trung
Sự phát triển của robo-cố vấn ở nước ngoài đã tương đối trưởng thành, hiện nay số lượng công ty cung cấp dịch vụ robo-cố vấn trên thế giới là chủ yếu và hình thức kinh doanh của họ cũng rất đa dạng, bao gồm Hoa Kỳ, Châu Âu, Canada, Úc, Singapore, Ấn Độ, Hàn Quốc và các nước khác. So sánh, các cố vấn robo trong nước bắt đầu tương đối muộn, nhưng tốc độ phát triển của họ rất nhanh, bắt đầu muộn không có nghĩa là phát triển chậm.
