Sơ lược về các dự án DeFi trong các lĩnh vực khác nhau
Tác giả: OmniBOLT Enthusiast | Chuyên mục OmniLABOdaily phát hành đặc biệt
Lời nói đầu: Thị trường DeFi là một "meme" lan rộng khắp ngành công nghiệp blockchain toàn cầu. Khái niệm này xuất hiện trong cộng đồng đã lan rộng đến tất cả các lĩnh vực của ngành kể từ đầu năm 2019, bao gồm cả các nhóm phát triển của Ethereum, Polkadot, Cosmos , Alogorand và các chuỗi công cộng khác Háo hức dùng thử, Lightning Network của dự án "DeFi kỳ cựu" đã mở rộng mạng lưới của mình một cách đáng hài lòng trong năm qua và một số stablecoin do UDST đại diện cũng đã đạt được tiến bộ đáng kể vào năm 2019, đại diện là MakerDAO, dYdX , Compound, Uniswap, v.v. Các dự án DeFi được kết hợp với nhau, tạo thành "DeFi Lego" nổi tiếng... Những hiện tượng sống động như vậy có quá nhiều để liệt kê trong lĩnh vực DeFi.
"Những người đam mê OmniBOLT", với tư cách là cộng đồng đầu tiên của OmniBOLT, tiêu chuẩn lưu thông stablecoin đầu tiên trên thế giới trong Lightning Network, đương nhiên rất quan tâm đến các khái niệm, cấu trúc và hiện trạng của DeFi như Lightning Network và stablecoin. các bộ phận trong nước. Trong thời gian tới, "Những người đam mê OmniBOLT" sẽ cố gắng tung ra một loạt bài viết gốc/biên soạn/tái bản liên quan đến quan sát và phân tích DeFi, đồng thời khám phá sức hấp dẫn của DeFi cùng với cộng đồng. Bài viết này là bài đầu tiên trong loạt bài quan sát DeFi dành cho "Những người đam mê OmniBOLT", Hãy tận hưởng ~
Tầm nhìn của tiền điện tử là kiếm tiền và thanh toán có thể truy cập được cho bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu trên thế giới.
Phong trào tài chính phi tập trung (DeFi) hoặc tài chính mở đưa tầm nhìn này tiến thêm một bước. Hãy tưởng tượng rằng các dịch vụ tài chính mà bạn hiện đang sử dụng hàng ngày—tiết kiệm, cho vay, giao dịch, bảo hiểm và các dịch vụ khác—được thay thế bằng tài chính mở toàn cầu mà bất kỳ ai trên thế giới cũng có thể tận hưởng bằng điện thoại thông minh và kết nối Internet.
Trí tưởng tượng trên hiện có thể thực hiện được trên chuỗi khối hợp đồng thông minh (smart contract) (chẳng hạn như Ethereum). "Hợp đồng thông minh" là một chương trình chạy trên chuỗi khối và có thể được thực thi tự động sau khi đáp ứng một số điều kiện nhất định. Các hợp đồng thông minh này cho phép các nhà phát triển xây dựng chức năng phức tạp hơn nhiều so với việc gửi và nhận tiền kỹ thuật số. Các chương trình này là cái mà ngày nay chúng ta gọi là các ứng dụng phi tập trung hoặc dapps.
Bạn có thể coi dapp là một ứng dụng được xây dựng trên công nghệ phi tập trung thay vì được kiểm soát bởi một thực thể hoặc công ty tập trung duy nhất. (Hãy làm quen với từ dapp, bạn sẽ thấy nó thường xuyên ở phần sau).
Mặc dù những khái niệm này nghe có vẻ tương lai - hai người lạ ở những nơi khác nhau trên thế giới liên lạc trực tiếp để tạo thành một khoản vay tự động mà không cần ngân hàng làm trung gian bảo lãnh. . Một số dapp DeFi cho phép bạn tạo stablecoin (một loại tiền điện tử có giá trị được chốt bằng đô la Mỹ), cho vay tiền, kiếm lãi, cho vay, giao dịch tài sản, tài sản ngắn/dài, thực hiện các chiến lược đầu tư nâng cao, tự động.
Dapp DeFi khác với các ngân hàng truyền thống và các tổ chức ở Phố Wall như thế nào?
Về cốt lõi, DeFi không được quản lý bởi một tổ chức và nhân viên của tổ chức đó — thay vào đó, các quy tắc được xác định bằng mã (hay đúng hơn là bằng hợp đồng thông minh như mô tả ở trên). Khi các hợp đồng thông minh được triển khai trên chuỗi khối, các dapp DeFi có thể chạy mà không cần/không có sự can thiệp của con người (mặc dù trên thực tế, các nhà phát triển thường duy trì các dapp bằng các bản nâng cấp hoặc sửa lỗi của chúng).
Mã của DeFi mở và minh bạch trên chuỗi khối và bất kỳ ai cũng có thể kiểm tra mã đó. Điều này cho phép các dapp thiết lập một loại mối quan hệ tin cậy khác với người dùng, bởi vì bất kỳ ai cũng có cơ hội hiểu chức năng của hợp đồng hoặc tìm ra lỗi trong đó. Tất cả hoạt động chuyển nhượng cũng được hiển thị công khai. Mặc dù điều này có thể gây lo ngại về quyền riêng tư, nhưng việc chuyển tiền theo mặc định là ẩn danh và không được liên kết trực tiếp với danh tính thực của bạn.
DeFi đã trở nên toàn cầu ngay từ ngày đầu tiên — cho dù bạn ở Texas hay Tanzania, bạn đều có quyền truy cập vào các mạng và dịch vụ DeFi giống nhau. Tất nhiên, khả năng áp dụng các luật và quy định quản lý có thể khác nhau ở các khu vực khác nhau, nhưng nói đúng ra, miễn là có kết nối mạng, bất kỳ ai cũng có thể nhận được hầu hết các dịch vụ ứng dụng DeFi.
Tạo "không cần cấp phép", tham gia "không cần cấp phép" - bất kỳ ai cũng có thể tạo ứng dụng DeFi và bất kỳ ai cũng có thể sử dụng chúng. Không giống như các dịch vụ tài chính ngày nay, không có giới hạn về trình độ chuyên môn và các tài liệu biểu mẫu rườm rà trong DeFi. Người dùng tương tác trực tiếp với hợp đồng thông minh thông qua ví tiền điện tử.
Trải nghiệm người dùng linh hoạt. Bạn không thích giao diện người dùng của một dapp nào đó? Không thành vấn đề - bạn có thể sử dụng giao diện của bên thứ ba hoặc xây dựng giao diện của riêng bạn. Hợp đồng thông minh giống như các API mở mà bất kỳ ai cũng có thể sử dụng để xây dựng ứng dụng.
Mô tả hình ảnh
Kênh giao thức (mạng giao thức được người dùng sử dụng) giữa Ethereum DeFi, nguồn: Alethio
DeFi là một trong những lĩnh vực phát triển nhanh nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử hiện nay. Những người theo dõi ngành sử dụng một thước đo dữ liệu mới để đánh giá sự phát triển của DeFi - "ETH bị khóa trong DeFi" - một khái niệm có thể được mở rộng hơn nữa thành "tổng giá trị tài sản bị khóa trong DeFi". Tại thời điểm viết bài này, người dùng đã ký gửi tài sản có tổng trị giá khoảng 1,48 tỷ đô la vào DeFi.
Hãy cùng nhau khám phá một số ứng dụng DeFi tiêu biểu để hiểu thêm về DeFi.
Giới thiệu về các ứng dụng DeFi chính
Stablecoin và Ngân hàng dự trữ phi tập trung: MakerDAO
Maker là một dự án stablecoin và mỗi DAI (stablecoin của dự án Maker) được chốt bằng một đô la Mỹ và giá trị của nó được đảm bảo bằng tài sản thế chấp bao gồm tiền điện tử. Stablecoin cung cấp khả năng lập trình của tiền điện tử mà không có nhược điểm dễ biến động của tiền điện tử “truyền thống” như Bitcoin và Ethereum.
Maker không chỉ là một dự án stablecoin, nó còn là một ngân hàng dự trữ phi tập trung. Những người nắm giữ mã thông báo quản trị của Maker, MKR, có thể bỏ phiếu cho các quyết định quan trọng như ổn định tỷ lệ phí (tương tự như Ủy ban Thị trường Mở Liên bang của Cục Dự trữ Liên bang bỏ phiếu về tỷ lệ quỹ liên bang).
Một loại stablecoin khác có cấu trúc khác là USD Coin (USDC), trong đó mỗi USDC được hỗ trợ bởi đô la Mỹ được lưu trữ trong tài khoản ngân hàng đã được kiểm toán.
Đại diện cho vay DeFi: Compound
Compound là một dapp cho vay dựa trên chuỗi khối — bạn có thể cho vay tiền điện tử của mình và kiếm lãi từ nó. Hoặc có thể bạn cần một số tiền để trả tiền thuê nhà hoặc mua hàng tạp hóa, nhưng tiền của bạn đã được đầu tư vào tiền điện tử? Bạn có thể gửi tiền điện tử của mình làm tài sản thế chấp trong một hợp đồng thông minh trong Compound và sau đó vay dựa vào đó. Hợp đồng thông minh của Compound tự động khớp với người cho vay và người đi vay, điều chỉnh lãi suất dựa trên cung và cầu.
Hoán đổi mã thông báo tự động: Uniswap
Uniswap là một sàn giao dịch tiền điện tử chạy hoàn toàn trên các hợp đồng thông minh, cho phép bạn giao dịch các loại tiền phổ biến trực tiếp từ ví của mình. Không giống như các sàn giao dịch như Coinbase, Uniswap không lưu trữ tiền điện tử cũng như khóa riêng tư của bạn. Uniswap sử dụng một cơ chế gọi là tạo thị trường tự động để tự động giải quyết các giao dịch quanh giá thị trường. Ngoài giao dịch, bất kỳ người dùng nào cũng có thể trở thành nhà cung cấp thanh khoản bằng cách cung cấp mã thông báo cho Uniswap và chia sẻ thu nhập từ phí. Điều này được gọi là "tổng hợp".
thị trường dự đoán
thị trường dự đoán
Augur là một giao thức thị trường dự đoán phi tập trung. Với Augur, bạn có thể bỏ phiếu về kết quả của một sự kiện. Các thị trường dự đoán như Augur và Guesser, mặc dù còn non trẻ, đã đưa ra tầm nhìn về một tương lai nơi mọi người có thể khai thác trí tuệ của đám đông để đưa ra những dự đoán tốt hơn.
Tài sản tổng hợp: Synthetix
Synthetix là một nền tảng cho phép người dùng tạo và giao dịch các tài sản tổng hợp như vàng, bạc, tiền điện tử và các loại tiền tệ truyền thống như đồng euro. Tài sản tổng hợp cơ bản được hỗ trợ bởi tài sản thế chấp dư thừa bị khóa trong hợp đồng Synthetix.
Trò chơi tiết kiệm không thua lỗ: PoolTogether
Khả năng kết hợp của DeFi mang lại cho nó những khả năng vô hạn. PoolTogether là một trò chơi tiết kiệm không thua lỗ trong đó người dùng gửi DAI vào một nhóm chung. Vào cuối mỗi tháng, một người tham gia may mắn sẽ giành được tất cả tiền lãi và những người khác nhận được khoản tiền gửi ban đầu của họ.
Mô tả hình ảnh
Phân phối toàn cầu Lightning Network | Nguồn ACINQLN Explorer
Lightning Network là một giải pháp Lớp 2 dựa trên Bitcoin. Nó nhằm mục đích thực hiện các khoản thanh toán nhỏ và tức thì thông qua các kênh ngoài chuỗi, giải phóng áp lực tài nguyên của Lớp 1 và cải thiện hiệu suất tổng thể của mạng chuỗi khối. Nó hiện là một trong những giải pháp giải pháp mở rộng thành công nhất trong ngành công nghiệp blockchain toàn cầu và đây cũng là một trong những ứng dụng DeFi quan trọng nhất.
Mô tả hình ảnh
Tăng trưởng của LN | Nguồn: AIethio
Mạng sét nói chung được coi là một thành phần cơ bản quan trọng của ngành công nghiệp blockchain, có thể là một trong những hướng kỹ thuật quan trọng nhất đang nổi lên như một trọng tâm của ngành vào năm 2019. Mức độ phổ biến của hoạt động "Lightning Torch" trên toàn thế giới là chính xác cho điều này Nó chứng minh rằng trong năm qua, sự tăng trưởng đáng kể của các nút, kênh, dung lượng mạng, dung lượng của từng kênh và các chỉ số khác của Lightning Network có thể nhìn thấy bằng mắt thường là sự khẳng định về vị thế ngành của Lightning Network.
Theo dữ liệu từ DAppTotal, tính đến ngày 22 tháng 2 năm 2020, tổng giá trị mã thông báo bị khóa trong DeFi là 1,48 tỷ đô la Mỹ và tổng giá trị mã thông báo trong LN chiếm khoảng 7% trong số đó.
Nếu bạn cho rằng bản thân tính thanh khoản của Bitcoin mạnh hơn đáng kể so với bất kỳ mã thông báo nào (Nghiên cứu của Block đã chỉ ra rằng tính thanh khoản của Bitcoin gấp 10 lần so với Ethereum và tính thanh khoản của các mã thông báo có vốn hóa thị trường nhỏ hơn không thể cạnh tranh với Bitcoin. Trên par), Bitcoin có sự đồng thuận mạnh mẽ hơn, nhiều trường hợp sử dụng và tình trạng tuân thủ được công nhận là hàng hóa ở các quốc gia và khu vực lớn như Trung Quốc và Hoa Kỳ. Hệ sinh thái Bitcoin DeFi do Lightning Network đại diện có thể có tiềm năng lớn hơn trong tương lai. "Những người đam mê OmniBOLT" tin rằng đây cũng là một ý nghĩa quan trọng của giao thức OmniBOLT.
Cơ sở hạ tầng quan trọng cho DeFi: giao thức OmniBOLT
OmniBOLT được xây dựng bởi Ủy ban Thông số kỹ thuật Omni, chủ sở hữu của OMNI, một thương hiệu nổi tiếng trong ngành công nghiệp blockchain toàn cầu. Đây là tiêu chuẩn lưu thông stablecoin đầu tiên trên thế giới trong Lightning Network và đây cũng là thỏa thuận lớn thứ hai do Ủy ban Thông số kỹ thuật Omni đưa ra sau OmniLayer.
Lần đầu tiên, OmniBOLT kết nối tất cả các chuỗi công khai và tài sản liên quan với các kênh được thiết kế theo nguyên tắc của Lightning Network, cho phép chúng tương tác trong Onion Network, điều này sẽ nâng cao đáng kể khả năng tương tác của từng chuỗi công khai.
Làm thế nào để hiểu một cách đơn giản tầm quan trọng của OmniBOLT đối với hệ sinh thái DeFi hoặc hệ sinh thái chuỗi khối rộng hơn:
Stablecoin tương thích với Lightning Network, cho phép Bitcoin tăng giá trị hơn nữa và nâng cấp lên SoV thuần túy (Store of Value, nghĩa là kho lưu trữ giá trị). Kịch bản thanh toán sẽ được ủy quyền cho nhiều stablecoin được OmniBOLT hỗ trợ thông qua Lightning Mạng, để tất cả Người dùng tận hưởng trải nghiệm tương đương với trải nghiệm thanh toán bằng tiền tệ hợp pháp;
Các trường hợp sử dụng của tài sản kỹ thuật số là vô cùng phong phú. "Khả năng hạ cánh" là một vấn đề được quan tâm chung trong và ngoài ngành. Với sự hỗ trợ của OmniBOLT, tất cả các loại tài sản kỹ thuật số có thể dần dần xâm nhập vào mạng sét. Với gần 12.000 nút sau này, nó có thể hiện thực hóa tài chính, phần mềm, kinh doanh, thị trường giao dịch, Trường hợp sử dụng trong các tình huống lớn như phần cứng và giáo dục rõ ràng là cách triển khai hiệu quả nhất;
Xác định các chỉ tiêu lưu thông của nền kinh tế kỹ thuật số mới. Lưu thông tiền tệ là điều kiện tiên quyết cho sự thịnh vượng và phát triển của một xã hội thương mại, và trước đó, việc hình thành các tiêu chuẩn và khuôn khổ lưu thông là ý nghĩa của vấn đề. Theo thiết kế của OmniBOLT, trong giai đoạn đầu, USDT sẽ tham gia lưu thông Lightning Network và trong tương lai, các tài sản kỹ thuật số đa dạng hơn sẽ vào Lightning Network thông qua OmniBOLT và dựa trên các thông số kỹ thuật cơ bản do OmniBOLT xác định để thực hiện " tiền gửi, rút tiền, tài trợ, cho vay, đi vay", v.v. Một loạt các hoạt động tài chính thương mại.
"Những người say mê OmniBOLT" đã biết rằng mã OmniBOLT hiện tại (https://github.com/LightningOnOmnilayer/LightningOnOmni) và tài liệu Readme (https://github.com/LightningOnOmnilayer/Omni-BOLT-spec) đều đã được khởi chạy trên GitHub. Tôi tin rằng đó có thể là một người bạn đang tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc về chính giao thức OmniBOLT và giá trị tuyệt vời của nó đến DeFi và hệ sinh thái chuỗi khối nhiều nội dung hơn.
Tham khảo: https://blog.coinbase.com/a-beginners-guide-to-decentralized-finance-defi-574c68ff43c4
OmniBOLT là tiêu chuẩn lưu thông stablecoin đầu tiên trên thế giới trong Lightning Network và đây cũng là thỏa thuận lớn thứ hai do Ủy ban Thông số kỹ thuật Omni đưa ra sau OmniLayer. "Những người đam mê OmniBOLT" là cộng đồng số 1 của OmniBOLT, chuyên chia sẻ tất cả nội dung liên quan đến giao thức OmniBOLT và được duy trì bởi các thành viên cộng đồng. Nhiều Blockchainer yêu thích Lightning Network và nội dung liên quan đến stablecoin được chào đón tham gia cộng đồng.
