Hàn Quốc siết chặt quy định miễn trừ chậm rút tiền mã hóa để đối phó với lừa đảo viễn thông

Odaily Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc (FSC) cho biết sẽ siết chặt các quy định miễn trừ đối với hệ thống chậm rút tiền của các sàn giao dịch tiền mã hóa. FSC chỉ ra rằng trước đây, các sàn tự đặt tiêu chuẩn miễn trừ và thiếu các yêu cầu tối thiểu thống nhất, dẫn đến việc các đối tượng bất hợp pháp có thể nhanh chóng chuyển tiền bằng cách đáp ứng các điều kiện đơn giản như thời gian tài khoản hoặc lịch sử giao dịch.

FSC cùng với Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) và Liên minh Sàn Giao dịch Tài sản Số (DAXA) đã xây dựng một khuôn khổ thống nhất, yêu cầu các sàn phải xem xét toàn diện các yếu tố như tần suất giao dịch, lịch sử tài khoản và số tiền gửi/rút khi đánh giá người dùng có đủ điều kiện miễn trừ hay không. Trong giai đoạn từ tháng 6 đến tháng 9 năm 2025, các tài khoản được miễn trừ chậm rút tiền chiếm 59% số tài khoản lừa đảo trên các sàn giao dịch tiền mã hóa, với tỷ lệ tổn thất liên quan lên tới 75,5%. FSC cho biết, các bài kiểm tra mô phỏng cho thấy tỷ lệ người dùng đủ điều kiện miễn trừ theo quy định mới sẽ giảm xuống khoảng 1%.

FSC cũng sẽ tăng cường giám sát đối với người dùng đã được miễn trừ thông qua việc kiểm tra định kỳ, xác minh nguồn tiền và giám sát các hoạt động rút tiền đáng ngờ. Ngoài ra, vào thứ Ba, FSC đã yêu cầu các sàn giao dịch đối chiếu sổ cái nội bộ với tình hình nắm giữ tài sản thực tế cứ năm phút một lần. Chỉ thị này liên quan đến cuộc rà soát kiểm soát nội bộ liên quan đến sự cố thanh toán Bitcoin sai của Bithumb.