Charles Schwab: Chỉ cần phân bổ 1%–3% BTC hoặc ETH trong danh mục đầu tư là có thể tác động đáng kể đến đặc điểm rủi ro tổng thể

Odaily Tin tức mới nhất từ Charles Schwab cho thấy, ngay cả khi chỉ phân bổ 1%–3% Bitcoin (BTC) hoặc Ethereum (ETH) trong danh mục đầu tư, cũng sẽ tác động đáng kể đến đặc điểm rủi ro tổng thể. Nghiên cứu chỉ ra rằng, cả Bitcoin và Ethereum đều từng ghi nhận mức giảm hơn 70% trong lịch sử, cao hơn nhiều so với mức biến động của cổ phiếu hoặc trái phiếu, do đó ngay cả phân bổ nhỏ cũng có thể tạo ra tác động rõ ràng trong thời kỳ thị trường biến động. Charles Schwab đề xuất hai phương pháp phân bổ tài sản tiền mã hóa:

1. Phương pháp lý thuyết danh mục đầu tư truyền thống: Phân bổ dựa trên lợi nhuận kỳ vọng, độ biến động và mối tương quan, nhưng sự khác biệt trong giả định lợi nhuận lớn, nếu lợi nhuận kỳ vọng dưới 10%, ngay cả nhà đầu tư mạo hiểm cũng khó duy trì phân bổ lớn.

2. Phương pháp ngân sách rủi ro: Xác định tỷ trọng tài sản tiền mã hóa dựa trên mức rủi ro sẵn sàng chấp nhận, chuyển trọng tâm từ lợi nhuận sang khả năng chịu rủi ro, nhưng biến động của tài sản tiền mã hóa vẫn có thể vượt quá kỳ vọng.

Charles Schwab nhấn mạnh, tài sản tiền mã hóa thuộc loại tài sản biến động cao, không phù hợp với tất cả nhà đầu tư, nhà đầu tư cần kết hợp khả năng chịu rủi ro, thời hạn đầu tư và mức độ hiểu biết về tài sản để phân bổ thận trọng, đồng thời lưu ý các rủi ro như thanh khoản, trộm cắp và gian lận. (CoinDesk)