ผู้เขียนต้นฉบับ: ทนายความ Zhou Fengxuan - ทนายความอาวุโสของสำนักงานกฎหมาย Shanghai Mankiw

เมื่อไม่นานมานี้ ลูกค้าคนหนึ่งมาที่ Mankiw เพื่อขอคำปรึกษา ข้อเท็จจริงพื้นฐานของกรณีนี้คือ: ลูกค้าเป็นบริษัทการค้าต่างประเทศในกวางโจว หลังจากทำธุรกรรมกับบริษัทในต่างประเทศเสร็จสิ้นแล้ว ความตั้งใจเดิมของลูกค้าคือชำระการชำระเงินอย่างแน่นอน ผ่าน Yangguan อย่างไรก็ตาม บริษัท ต่างประเทศไม่สามารถชำระเงินได้เขาเสนอวิธีแก้ปัญหาที่เป็นไปได้ เพื่อชำระการชำระเงินเป็น USDT หลังจากพิจารณาอย่างรอบคอบเพื่อหลีกเลี่ยงการนอนหลับและความฝันอันยาวนานลูกค้าก็ตกลงและรับ USDT ที่จ่ายโดยอย่างรวดเร็ว บริษัทต่างประเทศแล้วพบ ผู้ให้บริการ ในประเทศ ชำระบัญชี (แปลง USDT เป็น RMB) ผลการสืบหาทนาย ม่านกิ่ว ก็จินตนาการได้ หลังจาก “ผู้ให้บริการ” รับ U ไปแล้ว ก็ติดต่อไม่ได้และไม่พบบุคคลดังกล่าว

เมื่อได้ยินเนื้อหาของการปรึกษาหารือนี้เป็นครั้งแรก หลายคนอาจคิดว่า “สิ่งต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนถูกกำหนดให้เป็นโชคร้าย” เนื่องจากประเทศต่างๆ มีนโยบายการกำกับดูแลที่แตกต่างกันสำหรับสกุลเงินเสมือน การใช้ USDT เพื่อชำระการชำระเงินได้กลายเป็นหนึ่งในตัวเลือกการชำระเงินสำหรับบริษัทการค้าต่างประเทศบางแห่ง อย่างไรก็ตาม มีข้อผิดพลาดมากมายในวิธีการชำระเงินแบบดั้งเดิมในอุตสาหกรรมการค้าต่างประเทศ (ความเสี่ยง) เหมาะสมหรือไม่ที่จะเลือก USDT เป็นวิธีการชำระเงิน?

01 ปัญหาที่พบบ่อยในการเรียกเก็บเงินของผู้ค้าการค้าต่างประเทศข้ามพรมแดน

เป็นเรื่องง่ายมากสำหรับบริษัทการค้าต่างประเทศขนาดเล็ก กลาง และรายย่อยที่จะเผชิญกับความล้มเหลวในการชำระเงินข้ามพรมแดน บางบริษัทถึงกับถูกหลอกและถอนตัวออกจากตลาดในที่สุด ดังนั้น ในธุรกรรมการค้าต่างประเทศ การเก็บเงินจึงเป็นเรื่องที่น่ากังวลอย่างมากสำหรับทั้ง 2 ฝ่าย ผู้ซื้อและผู้ขาย ในบริษัทการค้าต่างประเทศขนาดเล็ก กลาง และรายย่อย ต้นทุนที่ครอบคลุมเพิ่มขึ้น ความเสี่ยงและแรงกดดันในการดำเนินงานอยู่ในระดับสูง และในระดับที่แตกต่างกัน มีปรากฏการณ์ กลัวที่จะรับคำสั่งซื้อเมื่อมีคำสั่งซื้อ และ เพิ่มรายได้โดยไม่เพิ่มผลกำไร . เนื่องจากบริษัทการค้าต่างประเทศจะประสบปัญหามากมายในการรับเงิน รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: 1 กระบวนการเปิดบัญชีที่ยาวนาน เวลารวบรวมช้า และค่าธรรมเนียมการถอนสูง 2 สกุลเงินที่รองรับน้อยเกินไป และช่องทางที่มีอยู่ไม่รองรับเหรียญขนาดเล็ก 3 ขีดจำกัดการถอน RMB นั้นมีจำกัด ④ ไม่สามารถถอนเงินสดได้ตามอัตราแลกเปลี่ยนแบบเรียลไทม์ ⑤ ไม่สามารถชำระเงินให้ซัพพลายเออร์โดยตรงได้ ⑥ เป็นการยากที่จะเรียกเก็บเงินในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง ⑦ คุณอาจประสบปัญหาเช่น การแช่แข็งการ์ดและการแช่แข็งกองทุน สำหรับผู้ค้าการค้าต่างประเทศในประเทศการชำระคืนเงินกองทุนในการชำระหนี้ข้ามพรมแดนจะต้องเป็นจุดเชื่อมโยงที่สำคัญมากและความยากลำบากในการชำระหนี้ก็เป็นปัญหาในทางปฏิบัติที่พวกเขาเผชิญเช่นกันเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาที่เกิดขึ้นในความเป็นจริงพ่อค้าการค้าต่างประเทศจำนวนมากในปัจจุบัน เลิกทำสัญญาทางกฎหมาย แทนที่จะเก็บเงินผ่านวิธีการและช่องทางปกติ เงินส่วนใหญ่กลับคืนผ่าน “ธนาคารใต้ดิน”

02 ข้ามพรมแดน"ธนาคารใต้ดิน"โหมดการทำงาน

โดยปกติการชำระเงินข้ามพรมแดนหมายถึงการเรียกร้องและหนี้ระหว่างประเทศที่เกิดขึ้นจากการค้าระหว่างประเทศ การลงทุนระหว่างประเทศ และด้านอื่น ๆ ระหว่างสองประเทศหรือภูมิภาคขึ้นไป ด้วยความช่วยเหลือของเครื่องมือการชำระเงินและระบบการชำระเงินบางอย่างเพื่อให้บรรลุการชำระเงินข้ามพรมแดนและข้ามพรมแดน ของกองทุน พฤติกรรมการโอนภูมิภาค ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่เกิดขึ้นจริง ธนาคารใต้ดินในประเทศจำนวนมากถูกใช้เป็นวิธีการชำระเงินสำหรับการค้าข้ามพรมแดน

ธนาคารใต้ดิน ไม่ใช่แนวคิดทางกฎหมายที่ชัดเจนและเป็นมาตรฐาน ส่วนใหญ่หมายถึง องค์กรทางการเงินพิเศษที่ผิดกฎหมายซึ่งปราศจากระบบกำกับดูแลทางการเงินและใช้หรือใช้เครือข่ายการชำระหนี้ของสถาบันการเงินบางส่วนเพื่อดำเนินธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมายและ ธุรกรรมข้ามพรมแดน (ชายแดน) ) บริการทางการเงินที่ผิดกฎหมาย เช่น การโอนเงิน การจัดเก็บกองทุน และการกู้ยืม” สาระสำคัญของมันคือธนาคารใต้ดินที่ดำเนินการบริการทางการเงินเช่นการแลกเปลี่ยนการให้กู้ยืมการชำระเงินและการชำระบัญชีโดยไม่ได้รับการอนุมัติจากรัฐและให้ช่องทางการระดมทุนสำหรับการทุจริตการพนันการลักลอบขนของปลอมการฉ้อโกงภาษีการหลีกเลี่ยงภาษี ฯลฯ นอกจากนี้ยังเป็นรูปแบบหนึ่งของเงิน อาชญากรรมการฟอกเงิน (กฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง: รายงานการต่อต้านการฟอกเงิน ที่ออกโดยธนาคารประชาชนจีนในปี 2548 และ มาตรการปราบปรามสถาบันการเงินที่ผิดกฎหมายและกิจกรรมธุรกิจทางการเงินที่ผิดกฎหมาย ประกาศใช้และบังคับใช้โดยสภาแห่งรัฐเมื่อเดือนมกราคม 8 พ.ย. 2554)

แม้ว่าจะถูกเรียกว่า ผิดกฎหมาย แต่การดำรงอยู่และความเจริญรุ่งเรืองของ ธนาคารใต้ดิน นั้นเป็นความลับที่เปิดเผยมาโดยตลอด ปัจจุบัน ธนาคารใต้ดิน ในประเทศมีรูปแบบการดำเนินงานหลักสามประเภทหลัก ได้แก่ โมเดล น็อคออน ข้ามพรมแดน โมเดล การชำระเงินและการชำระหนี้ และโมเดลธุรกิจที่ผิดกฎหมายอื่นๆ

1. รูปแบบการตอบโต้ข้ามพรมแดน

กล่าวคือ มีการใช้วิธีการแลกเปลี่ยนโดยส่งเงินหยวนในประเทศและจัดส่งสกุลเงินต่างประเทศไปต่างประเทศ และกองทุนไม่ได้เป็นรูปแบบการแลกเปลี่ยนข้ามพรมแดน (เรียกว่า รูปแบบการแลกเปลี่ยนข้ามพรมแดน) เพื่อให้เกิดการแลกเปลี่ยนที่สำคัญ และการโอนเงินข้ามแดน นี่เป็นโหมดหลักในการดำเนินงานของธนาคารใต้ดินในปัจจุบัน ส่วนใหญ่จะใช้เพื่อโอนรายได้ที่ผิดกฎหมายในประเทศและกองทุนอื่น ๆ ไปต่างประเทศผ่านธนาคารใต้ดินและเพื่อหลีกเลี่ยงการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศผ่านธนาคารใต้ดินในการค้าข้ามพรมแดน

2. แบบจำลอง ประเภทการชำระเงินและการชำระบัญชี

นั่นคือการใช้วิธีที่เป็นเท็จและหลอกลวงเพื่อสร้างหรือสร้างแบบฟอร์มธุรกรรมทางกฎหมาย ปกปิดวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย และตระหนักถึงรูปแบบ การชำระเงินและการชำระบัญชี ของการโอนเงินข้ามพรมแดนที่ผิดกฎหมาย ตัวอย่างเช่น การนำเข้าและส่งออกอุปกรณ์ประกอบฉากและสินค้าโภคภัณฑ์สามารถใช้เพื่อรับรู้ถึงกองทุนข้ามพรมแดน และธุรกรรมระหว่างภาครัฐและเอกชนสามารถโอนจากภาครัฐสู่เอกชนผ่านบริษัทเชลล์และการค้าปลอม

3. รูปแบบธุรกิจที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

โหมดการทำงานของแก๊งธนาคารใต้ดินมักจะมีความหลากหลาย และเรียกอีกอย่างว่าธนาคารใต้ดินที่ครอบคลุม วิธีการต่างๆ เช่น การเก็งกำไรในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ การดัดแปลงและเคลื่อนย้ายเครื่อง POS ไปต่างประเทศอย่างผิดกฎหมาย การรูดบัตรธนาคารในต่างประเทศเพื่อถอนเงินสด การแยกการซื้อและการชำระเงินเงินตราต่างประเทศอย่างผิดกฎหมาย และการลักลอบขนเงินสด ก็เป็นเรื่องปกติเช่นกัน เพื่อหลีกเลี่ยงการปราบปรามในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การใช้สกุลเงินเสมือน การโอนเงินข้ามพรมแดนที่ผิดกฎหมายครั้งที่สี่บนแพลตฟอร์มการชำระเงินของฝ่าย

กล่าวโดยสรุป ไม่ว่าจะใช้โมเดลใดที่กล่าวมาข้างต้น วิธีการทำกำไรของ ธนาคารใต้ดิน สามารถสรุปได้คร่าวๆ ดังนี้ รับส่วนต่างของราคาโดยการซื้อสกุลเงินต่างประเทศต่ำและขายสกุลเงินต่างประเทศสูง และแยกค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นเปอร์เซ็นต์จำนวนหนึ่ง จาก ลูกค้า ตามจำนวนธุรกรรมการแลกเปลี่ยนและการให้กู้ยืมกองทุน ค่าคอมมิชชัน การฉ้อโกงสิ่งจูงใจของรัฐบาล การคืนภาษีส่งออก และการเก็งกำไรข้ามพรมแดนอื่น ๆ และกำไรที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ ผ่านการทำธุรกรรม

03 ความเสี่ยงในการเลือกเก็บ USDT เมื่อตกลงการค้าข้ามพรมแดน

เมื่อผู้ค้าการค้าในประเทศและต่างประเทศเลือกวิธีการชำระเงิน เหตุใดพวกเขาจึงเลือก USDT เพื่อรับการชำระเงินอาจเป็นเพราะปัญหาที่มีอยู่ที่กล่าวไว้ข้างต้น การเลือก USDT เพียงหลีกเลี่ยงปัญหาบางประการในการเรียกเก็บเงิน แต่สิ่งที่พวกเขาได้รับคือสกุลเงินเสมือน และสำหรับทองคำและเงินที่ไม่ใช่ของจริงหลังการรวบรวมคุณควรเลือกที่จะถือครอง ลงทุน หรือเลิกกิจการหรือไม่นี่เป็นปัญหาในทางปฏิบัติที่ผู้ค้าในประเทศต้องพิจารณาหลังการรวบรวม ในมุมมองของนโยบายการกำกับดูแลในปัจจุบันของประเทศของฉันเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือน เข้มงวดมากไม่ว่าจะเป็นการรวบรวม การถือครอง หรือการลงทุน แต่อย่างใดถือเป็นสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูง

1. ความเสี่ยงในการเก็บ USDT

หากผู้ซื้อในต่างประเทศแปลงสกุลเงินต่างประเทศของเขาเป็น USDT ผ่าน ธนาคารใต้ดิน หรือการแลกเปลี่ยน (OTC ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์) ผู้ค้าในประเทศจะให้ที่อยู่กระเป๋าเงินแก่เขาเพื่อรับ USDT และผู้ค้าในต่างประเทศจะชำระเงิน USDT ตาม ข้อกำหนดของผู้ค้าในประเทศ ดูเหมือนว่าจะผ่านการเก็บ USDT ได้อย่างรวดเร็วและหลีกเลี่ยงสกุลเงิน การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ภาษี และข้อจำกัดอื่น ๆ อย่างไรก็ตาม หากเราวิเคราะห์อย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น เราจะพบว่าเนื่องจากผู้ค้าในต่างประเทศแลกเปลี่ยนเงินของตนเองเป็น USDT ผ่าน ธนาคารใต้ดิน หรือการแลกเปลี่ยน (OTC ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์) จึงเป็นเรื่องยากสำหรับผู้ค้าในประเทศที่จะระบุว่าแหล่งที่มาของ กองทุนถูกกฎหมาย ความเสี่ยงจะตามมา

สมมติว่าเงินทุนของผู้ค้าในต่างประเทศเป็นกองทุนที่ผิดกฎหมาย ในกระบวนการจัดการกรณีก่อนหน้านี้ เราสามารถคาดการณ์เบื้องต้นได้ว่าสาเหตุที่ผู้ค้าในต่างประเทศต้องการแปลงเงินของตนเองเป็นสกุลเงินเสมือนเพียงเพื่อใช้ ธนาคารใต้ดิน หรือการแลกเปลี่ยน (OTC ) เดิมทีเงินที่ผิดกฎหมายถูกฟอกไปแล้ว ผู้ค้าในประเทศ ซึ่งเป็นลิงก์ในการรับ USDT (หรือสกุลเงินเสมือนอื่น ๆ ) มีแนวโน้มที่จะมีส่วนเกี่ยวข้องในการสืบสวนคดีนี้มาก ท้ายที่สุด เงินทุนการค้าต่างประเทศของคำสั่งซื้อนี้ไม่สามารถกู้คืนได้ หากมีขนาดเล็กหากเพิ่มขึ้นถึงจุดที่ถือเป็นความผิดทางอาญากำไรจะมีมากกว่าการสูญเสีย

2. ความเสี่ยงในการถือครอง USDT

หลังจากที่ร้านค้าในประเทศรวบรวม USDT แล้ว หากไม่มีความเสี่ยงทางอาญาตามที่กล่าวข้างต้น พวกเขาจะปลอดภัยหรือไม่ อันที่จริง นี่ไม่ใช่กรณี มูลค่าของสกุลเงินเสมือนในประเทศจีนอาจไม่สะท้อนให้เห็น แต่บางประเทศได้ยืนยันว่าสกุลเงินเสมือนเป็นทรัพย์สินทางกฎหมาย หากผู้ค้าในประเทศไม่แปลงเป็น RMB ทันทีหลังจากได้รับ USDT แต่วางแผนที่จะรอดูสถานการณ์ในตลาดต่างประเทศก่อนที่จะวางแผนใด ๆ หาก USDT ในมือของเขามีมูลค่าเพิ่มขึ้น แล้วทำไมจะไม่ได้

อย่างไรก็ตาม การขโมยสกุลเงินเสมือน (ไม่ว่าจะเป็น Bitcoin หรือ USDT) ไม่ใช่เรื่องใหม่ในวงการสกุลเงิน ฉันเชื่อว่า เพื่อให้มีความหวังในการฟื้นตัวที่ริบหรี่ ผู้ค้าในประเทศจะเลือกที่จะลองรายงานอาชญากรรม อย่างไรก็ตาม เนื่องจาก ผลกระทบของกฎหมายภายในประเทศและนโยบายด้านกฎระเบียบในปัจจุบัน จากกรณีที่เราได้กระทำในอดีตและเอกสารการตัดสินของคดีอาญาสาธารณะ ไม่ว่าสกุลเงินเสมือนจะมีคุณลักษณะของทรัพย์สินหรือไม่เป็นกุญแจสำคัญในการพิจารณาว่าสกุลเงินดังกล่าวสามารถรับรู้ได้ว่าเป็นอาชญากรรมทางอาญาหรือไม่ ที่ ปัจจุบันศาลบางแห่งกำหนดคุณสมบัติทรัพย์สินของสกุลเงินเสมือนซึ่งโดยทั่วไปจะเป็นการฟ้องคดีอาญาฐานโจรกรรมเพื่อสอบสวน อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาจากประสบการณ์จริงไม่ว่าจะมีการฟ้องคดีอาญาหรือไม่ก็ตาม ก็ค่อนข้างยากที่จะกู้คืน สกุลเงินเสมือนที่ถูกขโมย (USDT) เต็มจำนวน

3. ความเสี่ยงของการลงทุนในสกุลเงินเสมือน

แน่นอนว่าการถือครอง USDT ไม่ใช่เป้าหมายสูงสุดของผู้ค้าในประเทศ ท้ายที่สุด หากพวกเขาต้องการได้รับผ่าน USDT พวกเขาอาจใช้ USDT ที่รวบรวมไว้เพื่อการลงทุน ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่แท้จริง โดยส่วนใหญ่แล้ว เมื่อมอบหมายให้ผู้อื่นลงทุนในสกุลเงินเสมือนเพื่อตนเอง พวกเขาจะไม่ลงนามในสัญญาเป็นลายลักษณ์อักษร ซึ่งเป็นสิ่งที่นายโจวมักเรียกว่าการลงทุนแบบก้าวกระโดด เมื่อใดก็ตามที่ “การลงทุนล้มเหลว” (อาจเป็น ว่าโครงการแย่มาก) (หรือฝ่ายโครงการไม่ได้ทำอะไรเลย) โดยทั่วไปศาลจะกำหนดว่าการจัดตั้งสัญญาการลงทุนที่ได้รับมอบหมายนั้นขึ้นอยู่กับบันทึกการสนทนา บันทึกการโอน และวัสดุอื่น ๆ ระหว่างทั้งสองฝ่าย อย่างไรก็ตาม การจัดตั้ง สัญญามอบหมายไม่ได้หมายความว่าถูกต้อง มีการตัดสินของศาลจำนวนมากที่พิจารณาว่าสัญญาจะถูกสร้างขึ้น หากฝ่าฝืนนโยบายการกำกับดูแลทางการเงิน สกุลเงินเสมือนเองก็เป็นเรื่องที่ผิดกฎหมาย หรือสัญญาละเมิดความสงบเรียบร้อยของสาธารณะ และตามธรรมเนียมที่ดีสัญญาจะถือว่าไม่ถูกต้อง แน่นอนว่ายังมีกรณีทั่วไปจำนวนเล็กน้อยที่รับรู้ถึงความถูกต้องของสัญญาที่ได้รับมอบหมายให้ลงทุนในสกุลเงินเสมือน

การลงทุนที่ได้รับความไว้วางใจในสกุลเงินเสมือนถือเป็นสัญญาที่ไม่ถูกต้อง และผลทางกฎหมายก็แตกต่างกันเช่นกัน ศาลบางแห่งกำหนดให้ทั้งสองฝ่ายต้องรับผิดชอบส่วนหนึ่งของความรับผิดชอบ ศาลบางแห่งเชื่อว่าตาม ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันการออกโทเค็นและความเสี่ยงทางการเงิน พฤติกรรมการลงทุนของลูกค้าควรแบกรับความเสี่ยงของตัวเอง ศาลบางแห่งเชื่อว่าหนี้ที่เกี่ยวข้องตามสกุลเงินเสมือน เป็นสิ่งผิดกฎหมาย ดังนั้นกฎหมายจึงไม่คุ้มครองทรัพย์สินของลูกค้า

ดังนั้น หากผู้ค้าในประเทศที่มีส่วนร่วมในการค้าข้ามพรมแดนได้รับ USDT และพิจารณานำไปใช้เพื่อการลงทุน พวกเขาจะต้องตระหนักถึงผลที่ตามมาที่เป็นไปได้ของการถือว่าไม่ถูกต้องในสัญญาการลงทุนที่ได้รับมอบหมาย และรับความเสี่ยงด้วยความเสี่ยงของตนเอง และทำการตัดสินใจลงทุน ด้วยความระมัดระวัง

4. ความเสี่ยงในการชำระบัญชี USDT

ไม่ว่าจะเป็นวิธีการชำระเงินแบบดั้งเดิมหรือการเก็บ USDT จุดประสงค์หลักของผู้ค้าในประเทศคือการรวบรวมเงินและตระหนักถึงการหมุนเวียนของเงินทุน เช่นเดียวกับลูกค้าที่ให้คำปรึกษาในตอนต้น กล่าวคือ จุดประสงค์สูงสุดคือการแลกเปลี่ยน USDT สำหรับ RMB แต่ตามนโยบายการกำกับดูแลที่มีอยู่ในประเทศของฉัน ความเป็นไปได้ในการแปลงเป็น RMB ผ่านสถาบันในประเทศอย่างถูกกฎหมายนั้นมีน้อยมาก ดังนั้นหากคุณต้องการทราบ คุณสามารถเลือกได้เฉพาะ: การแลกเปลี่ยน OTC ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ (หรือ ธนาคารใต้ดิน) ไม่ว่าคุณจะเลือกผู้ให้บริการรายใดผู้ให้บริการได้ฝ่าฝืนกระบวนการปฏิบัติตามกฎหมายสำหรับการเข้า RMB ข้ามพรมแดน กระบวนการเรียกเก็บเงินผ่าน USDT สามารถสรุปโดยย่อได้ดังนี้: ผู้ค้าในต่างประเทศแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศเป็น USDT → ผู้ค้าในประเทศจัดหากระเป๋าเงินให้กับ ที่อยู่ร้านค้าในต่างประเทศ → ผู้ค้าในต่างประเทศโอน USDT ไปยังที่อยู่กระเป๋าเงินที่ร้านค้าในประเทศให้ไว้ → ร้านค้าในประเทศแลกเปลี่ยนเป็น RMB ผ่านการแลกเปลี่ยน OTC ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ (หรือธนาคารใต้ดิน) ซึ่งเจาะระบบการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและระบบการจัดการภาษีได้อย่างสมบูรณ์แบบ และยังเอาชนะปัญหาเรื่องเวลาได้ช้าอีกด้วย อย่างไรก็ตาม มีความเสี่ยงมากมาย หากมีเงินผิดกฎหมายใน RMB ที่แลกเปลี่ยนจาก USDT บัตรธนาคารหรือกองทุนอาจถูกระงับและหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะต้องการความร่วมมือในการสอบสวน และการยกเลิกการแช่แข็งยังอยู่ไกล นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ ถูกสงสัยว่าฟอกเงิน, ปกปิดการดำเนินการทางอาญา ฯลฯ คดีอาญาแพร่กระจาย แม้ว่า RMB ที่แปลงจาก USDT จะเป็นกองทุนตามกฎหมาย แต่การฝ่าฝืนกระบวนการเข้าบัญชี RMB ตามกฎหมายและเป็นไปตามข้อกำหนดอาจถือเป็นการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผิดกฎหมาย การหลีกเลี่ยงภาษี ฯลฯ เมื่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องต้องการตรวจสอบ พวกเขาอาจถูกลงโทษทางอาญาหรือทางปกครองด้วย .

แน่นอนว่าแม้ว่าหน่วยงานหรือหน่วยงานระดับชาติที่เกี่ยวข้องจะไม่ดำเนินคดี แต่ก็ไม่รับประกันกระบวนการถอนเงิน USDT เช่นเดียวกับลูกค้าที่ปรึกษาเราตั้งแต่แรกสถานการณ์ที่ผู้ให้บริการขาดการติดต่อและหลบหนี หลังจากได้รับ USDT ก็ไม่ใช่ข้อยกเว้น เนื่องจากทัศนคติด้านกฎระเบียบในประเทศของฉันคือการห้ามการเก็งกำไรในสกุลเงินเสมือนอย่างเคร่งครัด จึงอาจจินตนาการได้ว่าการกู้คืน USDT ที่ชำระไปแล้วยังค่อนข้างยาก ด้วยวิธีนี้ ฉันคิดว่าฉันสามารถหลีกเลี่ยงการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ภาษี ค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูง ความตรงต่อเวลาที่ช้า และปัญหาอื่นๆ ได้ แต่สุดท้ายแล้วฉันก็อาจไม่ได้อะไรเลย

04 ทนายเมฆิ้ว บทสรุป

ผมเชื่อว่าผู้ค้าในประเทศมีความคิดของตนเองอยู่แล้วว่าจะเลือก USDT (หรือสกุลเงินเสมือนอื่น ๆ) สำหรับการชำระหนี้หรือไม่ ในฐานะบริษัทกฎหมายที่มีส่วนร่วมในอุตสาหกรรม web3.0 เราได้ให้ความสำคัญกับการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายของสกุลเงินเสมือน สกุลเงินในประเทศจีน อาจกล่าวได้เพียงว่ายังคงเป็นขั้นตอนของการควบคุมด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด ขอแนะนำให้ผู้ค้าในประเทศเลือกวิธีการชำระหนี้ข้ามพรมแดนโดยยึดหลักการปฏิบัติตามกฎหมาย สุดท้ายนี้ ผมขอสรุปหัวข้อที่พูดคุยกันในวันนี้:

1. สาเหตุหลักที่ทำให้ผู้ค้าต่างประเทศในประเทศมีปัญหาในการเรียกเก็บเงินคือ:กระบวนการเปิดบัญชีนั้นยาวนาน เวลาเก็บเงินช้า และค่าธรรมเนียมการถอนสูง มีสกุลเงินที่รองรับน้อยเกินไป และช่องทางที่มีอยู่ไม่รองรับสกุลเงินเล็ก วงเงินถอน RMB มีจำกัด ไม่สามารถถอนเงินสดได้จริง -อัตราแลกเปลี่ยนตามเวลา ไม่สามารถชำระเงินให้ซัพพลายเออร์โดยตรง พื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง เรียกเก็บเงินได้ยาก คุณอาจประสบปัญหาเช่นการแช่แข็งบัตรและการแช่แข็งกองทุน

2. ธนาคารใต้ดินสำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนมีรูปแบบการดำเนินงานหลักสามรูปแบบ:โมเดล น็อคออน ข้ามพรมแดน โมเดล การชำระเงินและการชำระบัญชี และโมเดลธุรกิจที่ผิดกฎหมายอื่นๆ ไม่ว่าจะเป็นรูปแบบใดก็ตาม อาจถูกลงโทษทางอาญาหรือบทลงโทษทางปกครอง

3. ความเสี่ยงหลักของการรับ USDT เมื่อตกลงการค้าข้ามพรมแดน ได้แก่:(1) ความเสี่ยงเมื่อได้รับ USDT: เงินไม่สามารถกู้คืนได้และอาจกลายเป็นส่วนหนึ่งของความผิดทางอาญาด้วยซ้ำ (2) ความเสี่ยงในการถือครอง USDT: ความผันผวนอย่างมากของราคานำไปสู่ค่าเสื่อมราคาหรือไม่สามารถกู้คืนได้หลังจากถูกขโมย (3 ) การลงทุนในความเสี่ยง USDT: มีความเป็นไปได้ที่สัญญาการลงทุนที่ได้รับมอบหมายจะถือว่าไม่ถูกต้องและคุณต้องรับความเสี่ยงเอง (4) ความเสี่ยงในการตระหนักถึง USDT: การแลกเปลี่ยนหรือ OTC วิ่งหนีทำให้เกิดการสูญเสียเงินทุน, ละเมิดการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ, การจัดเก็บภาษีและกฎระเบียบการจัดการระดับชาติอื่น ๆ และอยู่ภายใต้การลงโทษทางอาญาหรือทางปกครอง

ข้อความพิเศษ:

บทความนี้เป็นบทความต้นฉบับโดย Shanghai Mankiw Law Firm บทความนี้เป็นเพียงความคิดเห็นส่วนตัวของผู้เขียนบทความนี้เท่านั้น และไม่ถือเป็นการให้คำปรึกษาทางกฎหมายหรือความคิดเห็นทางกฎหมายในเรื่องใดเรื่องหนึ่งโดยเฉพาะ หากคุณต้องการพิมพ์บทความซ้ำ โปรดติดต่อเจ้าหน้าที่สำนักงานกฎหมาย Mankun: MankunLawFirm