เรียบเรียงข้อความต้นฉบับ: Bai Ze Research Institute

เรียบเรียงข้อความต้นฉบับ: Bai Ze Research Institute

“หลังจากศึกษาคริปโตเคอเรนซีอย่างถี่ถ้วนแล้ว ใครก็ตามที่มีความเข้าใจสามารถสรุปได้อย่างหนึ่งว่า มันต้องทำลายทิ้งให้หมดเพราะมันเป็นการหลอกลวงครั้งใหญ่”

— Stephen Diel นักวิจารณ์ cryptocurrency ที่มีผู้ติดตาม 60,000 คนบน Twitter

ในฐานะผู้ที่ชื่นชอบสกุลเงินดิจิทัล เรามักจะเห็นแต่สิ่งดีๆ เกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลบน Twitter และพูดตามตรงว่าทุกวันนี้สกุลเงินดิจิทัลส่วนใหญ่เป็นโทเค็นทางการเงิน ซึ่งดึงดูดนักต้มตุ๋นได้เช่นกัน

ดังนั้น ความจริงที่น่าเศร้าก็คือ ผู้คนจำนวนมากไม่ชอบสกุลเงินดิจิทัลมากเท่ากับเรา แต่พวกเขากลับคิดว่า "สกุลเงินดิจิทัลเป็นเรื่องหลอกลวง"

ชื่อระดับแรก

Cryptocurrencies: การเปลี่ยนแปลงระเบียบการเงินโลก<>การหลอกลวงที่ใหญ่ที่สุดในโลก

เมื่อ cryptocurrencies เติบโตขึ้นจึงมีการวิพากษ์วิจารณ์ ฉันเชื่อว่าพวกเราผู้คลั่งไคล้ cryptocurrency อยู่ในกลุ่มชนกลุ่มน้อยในขณะนี้

Molly White เป็นนักวิจารณ์ cryptocurrency ที่รู้จักกันดี ซึ่งเริ่มสร้างเว็บไซต์ที่มีชื่อแดกดันว่า "Web3 กำลังไปได้สวย" (Web3 กำลังไปได้สวย) ซึ่งบันทึกเหตุการณ์ภัยพิบัติในพื้นที่ cryptocurrency, DeFi และ NFT

นี่เป็นหลักฐานที่แสดงถึงความสงสัยที่เพิ่มขึ้นของผู้คนเกี่ยวกับ cryptocurrencies

แต่สิ่งที่กระตุ้นให้ฉันเขียนบทความนี้คือวิดีโอของ James Jani ที่ชื่อว่า "Cryptocurrencies: The World's Biggest Scam" ซึ่งครอบคลุมประเด็นสำคัญทั้งหมดเกี่ยวกับ cryptocurrencies

วิดีโอนี้มีผู้เข้าชม 2.9 ล้านครั้งบน Youtube และได้รับการเสนอชื่อให้เป็น "วิดีโอที่ดีที่สุดแห่งปี 2023" โดย Marques Brownlee บล็อกเกอร์ด้านเทคโนโลยียอดนิยมของฉัน

ชื่อระดับแรก

Bitcoin: การปฏิวัติสกุลเงินดิจิทัล<>สกุลเงินล้มเหลว

Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ได้ควบคุมโดยรัฐบาลหรือสถาบัน เกิดขึ้นในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 เมื่อดึงดูดผู้เริ่มต้นใช้งานกลุ่มเล็ก ๆ กลุ่มแรกที่ไม่ไว้วางใจระบบการเงินแบบดั้งเดิม

อย่างไรก็ตาม มูลค่าของ Bitcoin ดึงดูดนักลงทุนที่มีชื่อเสียงอย่างรวดเร็ว โดยเปลี่ยนการใช้งานจากสกุลเงินที่ซื้อขายกันทั่วโลกเป็นการเก็งกำไร ตัวอย่างเช่น ฝาแฝด Winklevoss นักลงทุนที่มีชื่อเสียงได้กักตุน bitcoin มาตั้งแต่ช่วงแรก ๆ และในปี 2013 พวกเขาเป็นเจ้าของประมาณ 1% ของ bitcoin ทั้งหมดที่หมุนเวียน

ในความเป็นจริง 34.4% ของอุปทาน BTC นั้นถือครองโดยปลาวาฬ (นิติบุคคลที่มีมากกว่า 1,000 BTC) อย่างไรก็ตาม ความเข้มข้นนี้ลดลงอย่างช้าๆ และจำนวนกระเป๋าเงินขนาดเล็กที่ถือ BTC จำนวนเล็กน้อยก็เพิ่มขึ้น

ถึงกระนั้น จุดประสงค์ของโพสต์นี้ไม่ใช่เพื่อตอบโต้คำวิจารณ์ทั้งหมด แต่เพื่อรับฟังและเข้าใจสิ่งที่นักวิจารณ์พูด

Nouriel Roubini ศาสตราจารย์แห่งมหาวิทยาลัยนิวยอร์ก ผู้มีชื่อเสียงจากการทำนายวิกฤตสินเชื่อซับไพรม์ของสหรัฐในปี 2551 และวิกฤตการเงินโลกที่ตามมา วิจารณ์ระบบนิเวศของ Bitcoin ว่าเสียหายอย่างสิ้นเชิง ซึ่งประกอบด้วย C 7 ตัว ได้แก่ Concealed, Corrupt, Crooks, Criminals (อาชญากร), Con men ( คนขี้โกง), นักขายคาร์นิวัล (คนขายงานรื่นเริง) และลัทธิ (ลัทธิ)

นักวิจารณ์ Bitcoin โต้แย้งว่าการออกแบบของ Bitcoin มีข้อบกพร่องอย่างมาก ลักษณะภาวะเงินฝืดมีสาเหตุมาจากอุปทานคงที่จำนวน 21 ล้านดอลลาร์ ซึ่งกระตุ้นให้เกิดการกักตุนมากกว่าการซื้อขาย ด้วยเหตุนี้จึงเป็นการบั่นทอนหน้าที่ในฐานะสกุลเงินโลก

นอกจากนี้ ข้อจำกัดทางเทคนิคของ Bitcoin ก็ชัดเจนขึ้นเรื่อยๆ สามารถประมวลผลธุรกรรมได้เพียง 7 รายการต่อวินาที ซึ่งช้ามากเมื่อเทียบกับเครือข่ายการชำระเงินแบบดั้งเดิม เช่น Visa และ Mastercard ซึ่งสามารถประมวลผลธุรกรรมได้หลายพันรายการต่อวินาที

Bitcoin นั้นค่อนข้างแพงในการใช้งาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อความนิยม BRC-20 อุดตันบล็อกเชน

ปัญหาอีกอย่างคือโมเดลฉันทามติ Proof-of-Work (PoW) ที่ใช้พลังงานมากของ Bitcoin นักวิจารณ์โต้แย้งว่าโมเดลนี้ได้จุดประกายการแข่งขันเพื่อสร้างแท่นขุดเจาะที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นเพื่อขุด bitcoins มากขึ้น ส่งผลให้เกิดการใช้พลังงานจำนวนมากโดยไม่เพิ่มอัตราการทำธุรกรรม

ในที่สุด Bitcoin จะล้มเหลวในฐานะสกุลเงินทั่วโลก นักวิจารณ์มีความเห็นเป็นเอกฉันท์อย่างมากในข้อโต้แย้งนี้

นักวิจารณ์ที่โดดเด่นอื่น ๆ :

• นักเศรษฐศาสตร์รางวัลโนเบล Paul Krugman ได้โต้แย้งว่า Bitcoin นั้นไร้ประโยชน์ ไม่มีประสิทธิภาพ และส่วนใหญ่เป็นโครงการ Ponzi — “ชุมชน Bitcoin ดึงดูดนักลงทุนด้วยการผสมผสานเทคโนโลยีเข้ากับลัทธิเสรีนิยม โดยใช้กระแสเงินสดบางส่วนเพื่อผลักดันราคาให้สูงขึ้น ซึ่งดึงดูดนักลงทุนจำนวนมากขึ้น”

• Warren Buffett คิดว่า Bitcoin เป็น "พิษหนูยกกำลังสอง" และบอกว่ามันจะไม่ส่งผลกระทบใดๆ

• Gary Gensler ประธาน ก.ล.ต. กล่าวว่า cryptocurrencies ล้วนเป็น "พ่อค้าเร่ นักต้มตุ๋น และคนโกหก"

ถึงกระนั้น Bitcoin ก็อยู่รอดมาได้ 14 ปี และปัจจุบันเป็นสินทรัพย์การลงทุนที่โดดเด่นที่สุดที่ซื้อขายบนการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์

ชื่อระดับแรก

Ethereum: การปฏิวัติ Blockchain 2.0<>นำไปสู่การฉ้อโกง

การถกเถียงอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับ Ethereum ซึ่งเป็นบล็อกเชนที่ช่วยให้สามารถเขียนโปรแกรมสัญญาอัจฉริยะได้ ทำให้ฉัน (และคุณน่าจะเชื่อ) ว่ามันจะนำเสนอกรณีการใช้งานที่ปฏิวัติวงการในโลกของการเข้ารหัสลับ

อย่างไรก็ตาม แดกดัน กรณีการใช้งานหลักครั้งแรกของ Ethereum คือการสร้างโทเค็น crypto มากขึ้น ซึ่งนำไปสู่ยุคของความนิยมในการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO)

ธุรกิจต่างๆ เริ่มสร้างโทเค็นของตนเอง เผยแพร่เอกสารไวท์เปเปอร์ที่อธิบายเป้าหมายของโครงการ จากนั้นจึงขายโทเค็นเหล่านั้นสู่สาธารณะ โทเค็นบางตัวเป็นของเลียนแบบและบางตัวเป็นการหลอกลวงที่โจ่งแจ้ง แต่นั่นไม่ได้หยุดผู้คนจากการลงทุนโดยหวังว่าจะขายพวกมันเพื่อทำกำไรหลังจากที่มูลค่าของโทเค็นเพิ่มขึ้น

ตัวอย่างเช่น "เหรียญพระเยซู" (เหรียญพระเยซู) ซึ่งมีจุดประสงค์เพื่อเรียกร้องให้มีการกระจายอำนาจของพระเยซู และหวังว่าจะเป็นสกุลเงินที่คริสเตียนทุกคนนำมาใช้

ความคลั่งไคล้ ICO ได้จุดประกาย "พันธมิตร" ระหว่างโลกของการเข้ารหัสลับและคนดังในโลกแห่งความเป็นจริง ผู้มีชื่อเสียงที่มีอิทธิพลเช่น Floyd Mayweather และ DJ Khaled ได้รับเงินเพื่อโปรโมตโทเค็นของ Centra Tech แต่โปรแกรมดังกล่าวได้รับการพิสูจน์ในภายหลังว่าเป็นการหลอกลวง

พวกเขาระดมทุนได้ 32 ล้านเหรียญแม้ว่า CEO จะไม่ใช่คนจริงๆ

แม้จะมีการหลอกลวงเพิ่มขึ้น แต่ผู้ที่ชื่นชอบ cryptocurrency ก็ยังคงมีอยู่มองหากรณีการใช้งานใหม่ ๆ อย่างต่อเนื่องเพื่อแสดงให้เห็นถึงมูลค่าที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ของ cryptocurrencies

ชื่อระดับแรก

NFT: ยุคใหม่ของศิลปะดิจิทัล<>ยุคใหม่ของการฉ้อโกง

NFT มักถูกมองว่าเป็นวิธีใหม่สำหรับศิลปินดิจิทัลในการสร้างรายได้จากผลงานของพวกเขาบนบล็อกเชน ตามทฤษฎีแล้ว ความเป็นเจ้าของงานศิลปะสามารถตรวจสอบได้ผ่านบล็อกเชน

ตัวอย่างที่โด่งดังที่สุดคือศิลปินดิจิทัล Michael Winkelmann (หรือที่รู้จักในชื่อ Beeple) ซึ่งขายคอลลาจ NFT จากผลงานรายวัน 5,000 ชิ้นแรกของเขาที่มีชื่อว่า Everydays: The First 5,000 Days ในราคา 69.3 ล้านเหรียญ การประมูลนี้เป็นหนึ่งในการประมูลที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของศิลปะดิจิทัล

อย่างไรก็ตาม คุณอาจไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับส่วนนี้:

ผู้ซื้องานศิลปะ NFT คือ Vignesh Sundaresan ผู้ประกอบการสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งก่อนหน้านี้ได้ร่วมก่อตั้งบริษัทการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลชื่อ Metapurse ร่วมกับ Beeple

Metapurse ใช้เงินมากกว่า 2.2 ล้านดอลลาร์เพื่อซื้อ NFT เพิ่มเติมจาก Beeple ก่อนที่จะใช้เงิน 69.3 ล้านดอลลาร์ไปกับ NFT ต่อจากนั้น Metapurse รวม NFT ของ Beeple เข้าด้วยกัน ใส่ไว้ในพิพิธภัณฑ์เสมือนจริง และออกโทเค็นที่เรียกว่า B 20 ซึ่งแสดงถึงความเป็นเจ้าของบางส่วนของคุณในพิพิธภัณฑ์เสมือน

นักวิจารณ์เชื่อว่าข้อตกลงที่มีมูลค่าสูงถึง 69.3 ล้านดอลลาร์นั้นมีสาเหตุหลักมาจากการทำการตลาดเพื่อเพิ่มมูลค่าของโทเค็น B20 ซึ่งเป็นการบงการตลาด

อันที่จริงราคาของ B 20 ลดลง 99.66% และบัญชี Twitter ของ Metapurse ก็เงียบ

ตลาด NFT ยังถูกวิพากษ์วิจารณ์ว่าเป็นการเก็งกำไรสูง โดย NFT ส่วนใหญ่เป็นเพียงชุดข้อมูลบนบล็อกเชนที่มีลิงก์ไปยังภาพที่คนอื่นสามารถเข้าถึงได้

นักวิจารณ์โต้แย้งว่านี่ไม่ใช่ความเป็นเจ้าของที่แท้จริง และ NFT นั้นถูกใช้เป็นการเก็งกำไรเป็นหลัก ทำให้เงินจำนวนมากเข้าสู่ตลาด cryptocurrency

David Gerard ในหนังสือของเขาเรื่อง “ทำไม Cryptocurrencies ถึงแย่” สรุปลักษณะการฉ้อฉลของ NFTs:

• บอกศิลปินว่ามีเงินมากมายที่ต้องทำ

• บอกศิลปินว่าพวกเขาจำเป็นต้องถือ cryptocurrency เป็นค่าธรรมเนียมในการสร้างรายได้

• มีศิลปินบางคนที่ทำเงินผ่าน NFT

• ชื่อระดับแรก

DeFi: ปฏิวัติชีวิตทางการเงินแบบดั้งเดิม<>"ภาพลวงตา" แบบกระจายอำนาจ

ในปี 2020 DeFi Summer ได้รับความนิยม และสาขา DeFi ก็เติบโตอย่างมาก แต่หลายฝ่ายก็วิพากษ์วิจารณ์ว่าขาดการกระจายอำนาจอย่างแท้จริงและมีความเปราะบาง นักวิจารณ์ ได้แก่ Charlie Lee ผู้ก่อตั้ง Litecoin LTC และธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) เป็นต้น

DeFi Paradox

ฉันยังจำได้ในปี 2020 Lee ทวีตว่าเขาไม่เชื่อใน DeFi Lee ชี้ให้เห็นว่า DeFi ขาดการกระจายอำนาจที่แท้จริง ซึ่งเป็นหลักการพื้นฐานของบล็อกเชน และการแก้ปัญหาการโจมตีด้วยการแฮ็กบ่อยครั้งในฟิลด์ DeFi นั้นต้องการการรวมศูนย์ที่มากขึ้น

อันที่จริงแล้ว DeFi เผชิญกับข้อจำกัดทางเทคนิคบางประการในปี 2563-2564 ทำให้ความเชื่อมโยงระหว่างการมองเห็นกับความเป็นจริงเริ่มชัดเจนมากขึ้น:

• DeFi ประสบปัญหาค่าธรรมเนียมน้ำมันสูง ซึ่งลดความน่าดึงดูดสำหรับผู้ใช้ทุนต่ำ

• ระดับของ De (การกระจายอำนาจ) ใน DeFi นั้นน่าสงสัยมากขึ้นเรื่อยๆ เนื่องจากในทุกโปรโตคอล ทีมงานจะควบคุมการพัฒนาและอัปเดตจากส่วนกลาง

• ที่สำคัญกว่านั้น โปรโตคอล DeFi และการกำกับดูแลนั้นถูกครอบงำโดย "ปลาวาฬเหรียญ" ที่มั่งคั่งจำนวนเล็กน้อย ซึ่งส่วนใหญ่เป็นผู้ก่อตั้งโปรโตคอล

• ทุกอย่างมีหลักประกันมากเกินไป เพิ่มค่าเสียโอกาสของเงินทุน

• ในแง่ของธุรกรรม เลเวอเรจ และสินทรัพย์สังเคราะห์ DeFi ยังตามหลังแพลตฟอร์มรวมศูนย์ที่ต้องการแทนที่อยู่มาก

• การเปลี่ยนแปลงไม่ได้ของบล็อกเชนหมายความว่าข้อผิดพลาดที่เกิดจากผู้ใช้โต้ตอบกับโปรโตคอล DeFi นั้นไม่สามารถแก้ไขได้และมีค่าใช้จ่ายสูง

ในช่วงสามปีของการพัฒนา DeFi โปรโตคอลใหม่ๆ จำนวนมากพยายามเปลี่ยนแปลงปัญหาเหล่านี้

แต่สิ่งที่น่าสนใจคือ DeFi ซึ่งแต่เดิมมีภารกิจในการ "แยกธนาคารออกจากธนาคาร" ตอนนี้ดูเหมือนว่าจะให้ความสำคัญกับการแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้นมากกว่าจุดประสงค์เดิม

จินตนาการของการกระจายอำนาจ

BIS ซึ่งเป็นสถาบันการเงินระหว่างประเทศที่ให้บริการธนาคารกลางของประเทศต่างๆ ได้ตั้งคำถามถึงระดับการกระจายอำนาจของ DeFi ในรายงานประจำไตรมาสปี 2564

กลุ่มเชื่อว่าการกระจายอำนาจโดยสมบูรณ์ของ DeFi เป็นภาพลวงตา:

• เนื่องจากความต้องการที่หลีกเลี่ยงไม่ได้สำหรับการกำกับดูแลจากส่วนกลางและแนวโน้มของการรวมศูนย์อำนาจในกลไกฉันทามติของบล็อกเชน จึงมี "ภาพลวงตาการกระจายอำนาจ" ใน DeFi

• โครงสร้างการกำกับดูแลโดยธรรมชาติของ DeFi เป็นจุดเริ่มต้นตามธรรมชาติสำหรับนโยบายสาธารณะ (ปรากฎว่า DAO หลายแห่งถูกฟ้องร้อง)

• เนื่องจากเลเวอเรจสูง สภาพคล่องไม่ตรงกัน การเชื่อมต่อโครงข่ายโดยธรรมชาติ และการขาดความยืดหยุ่น DeFi จึงเปราะบางมาก

BIS เชื่อว่าปัจจัยทั้งสามนี้ทำให้ระบบนิเวศของ DeFi มีความเสี่ยงเป็นพิเศษต่อความไม่มั่นคงทางการเงิน

เลเวอเรจใน DeFi: ดาบสองคม

ในขณะที่ DeFi ส่วนใหญ่สนับสนุนการค้ำประกันมากเกินไป การใช้เลเวอเรจโดยผู้ใช้ DeFi ได้สร้างความกังวล (เงินที่ยืมในธุรกรรม DeFi หนึ่งรายการสามารถใช้ซ้ำเป็นหลักประกันในธุรกรรมอื่นได้)

ชื่อระดับแรก

"Cryptocurrencies เป็นลัทธิ"

นอกจากนี้ วัฒนธรรมชุมชน cryptocurrency มักจะถูกเปรียบเทียบกับ "ลัทธิ" โดยมีกลุ่มต่างๆ เช่น ผู้ที่นับถือ Bitcoin และผู้ที่ชื่นชอบ Ethereum ที่แสดงวิสัยทัศน์ที่แตกต่างกัน เป็นต้น

บทความของ Bloomberg เรื่อง "A Tale of Crypto Winter" อธิบายว่าชุมชน cryptocurrency ยังคงกระตือรือร้นในช่วงตลาดหมีอย่างไร

Molly White นักวิจัยด้าน Cryptocurrency เรียกชุมชน cryptocurrency ว่า "นักล่า" และ Fame Lady Squad NFT ซึ่งถูกเรียกเก็บเงินว่าเป็น "โครงการที่นำโดยผู้หญิงทั้งหมด" ถูกสร้างขึ้นโดยชายผิวขาวสามคน

Jemima Kelly คอลัมนิสต์ของ Financial Times ได้เรียก cryptocurrencies ว่า "ลัทธิ" ซ้ำแล้วซ้ำเล่า:

ในชุมชน cryptocurrency ทุกอย่างเต็มไปด้วยการมองโลกในแง่ดีที่จะทำให้คุณคลั่งไคล้

Buzzwords ที่คุณแน่ใจว่าต้องคุ้นเคย เช่น “Hodl” และ “Wagmi” (สนับสนุนให้ผู้ถือ cryptocurrency ถือโทเค็นไว้ไม่ว่าสภาพอากาศจะเป็นอย่างไร) อาจฟังดูแปลกเล็กน้อยสำหรับคนภายนอก

เจ้าของบางคนให้ความมั่นใจกับผู้ถือรายอื่นว่าพวกเขาไม่ได้พลาดโอกาสที่จะร่ำรวยด้วยการพูดว่า "เรามาเร็ว"

ผู้ที่ถือโทเค็นแม้ว่าพวกเขาจะมีเหตุผลที่จะขายโทเค็นก็ได้รับการยกย่องว่าเป็น "มือเพชร"

ในชุมชน cryptocurrency คำวิจารณ์มักถูกมองว่าเป็น "FUD" (ความกลัว ความไม่แน่นอน ความสงสัย) หรือปฏิเสธด้วยข้อความเช่น "คุณไม่เข้าใจ"

ชื่อระดับแรก

หลอกลวงไม่หลอกลวง? ขึ้นอยู่กับอนาคต

โดยรวมแล้ว “การเคลื่อนไหวต่อต้านคริปโต” มีผู้ติดตามจำนวนมาก เช่น นักวิจารณ์คริปโตเคอเรนซีกำลังเพิ่มขึ้น ตัวอย่างเช่น Reddit subreddit Buttcoin มีสมาชิก 159,000 คนที่มารวมตัวกันเพื่อเฉลิมฉลองความล้มเหลวขั้นสูงสุดของสกุลเงินดิจิทัล คำขวัญของพวกเขา: "Buttcoin - มันเป็นการหลอกลวงและเราซื่อสัตย์เกี่ยวกับมัน!"

ที่น่าสนใจคือทั้งผู้ที่ชื่นชอบ cryptocurrency และนักวิจารณ์ต่างเห็นพ้องต้องกันในประเด็นต่างๆ เช่น การหลอกลวง การรวมศูนย์ และการปั๊มและทิ้ง

หลอกลวงไม่หลอกลวง? ความแตกต่างคือในอนาคต

ตาม "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันและจัดการกับความเสี่ยงในการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนเพิ่มเติม" ที่ออกโดยธนาคารกลางและหน่วยงานอื่น ๆ เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับการแบ่งปันข้อมูลเท่านั้น และไม่ส่งเสริมหรือสนับสนุนการดำเนินการและการลงทุนใด ๆ พฤติกรรม เข้าร่วมในการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

คำเตือนความเสี่ยง:

ตาม "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันและจัดการกับความเสี่ยงในการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนเพิ่มเติม" ที่ออกโดยธนาคารกลางและหน่วยงานอื่น ๆ เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับการแบ่งปันข้อมูลเท่านั้น และไม่ส่งเสริมหรือสนับสนุนการดำเนินการและการลงทุนใด ๆ พฤติกรรม เข้าร่วมในการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย