"Proof of Reserves" ได้ก่อให้เกิดการอภิปรายอย่างเผ็ดร้อนและถือเป็นมาตรการที่มีประสิทธิภาพในการ

ผู้เขียน:

ผู้เขียน: Frederick Munawa

การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์หลายแห่งรวมถึง Binance ได้ประกาศแผนการตรวจสอบสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อเอาใจผู้ใช้

เนื่องจากไม่สามารถแลกสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ได้ ล่าสุด บริษัทแลกเปลี่ยนการเข้ารหัสชั้นนำของอุตสาหกรรมFTX ล้มละลาย. ได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์นี้ การวิพากษ์วิจารณ์การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ได้ทวีความรุนแรงขึ้น การวิพากษ์วิจารณ์จำนวนมากชี้ให้เห็นว่าการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ไม่ได้ให้การดูแลทรัพย์สินของผู้ใช้อย่างปลอดภัย

สิ่งนี้ยังจุดประกายการอภิปรายเกี่ยวกับหนึ่งในวิธีแก้ปัญหาที่เป็นไปได้ นั่นคือ Proof of Reserves (POR) เป็นเทคโนโลยีที่สามารถแสดงจำนวนโทเค็นที่ถือโดยการแลกเปลี่ยนด้วยความมั่นใจสูง เท่าที่เกี่ยวข้องกับ FTX หากใช้ POR เพื่อแสดงการสำรองสินทรัพย์ ตามทฤษฎีแล้ว จะไม่สามารถยักยอกสินทรัพย์ของผู้ใช้ในที่ที่ไม่ควร (เช่น Alameda Research) ในมุมมองแบบเต็ม

Binance การแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดในโลกโดยปริมาณการซื้อขายมีเปิดเผยยอดสินทรัพย์กระเป๋าเงินและGate.io, KuCoin, Poloniex, Bitget, Huobi, OKX,DeribitและBybitเพื่อไม่ให้เสียเปรียบ พวกเขาให้คำมั่นสัญญาต่อกัน

ข่าวที่เกี่ยวข้อง:Giottus บริษัทแลกเปลี่ยน crypto ของอินเดียกล่าวว่าจะเสนอหลักฐานการสำรองแต่คู่แข่งยังคงเงียบ

POR เป็นเทคนิคการตรวจสอบทรัพย์สินที่ถือครอง ผู้ออก Stablecoins เช่นPaxosเงินสำรองสมอที่สามารถใช้เพื่อพิสูจน์ตัวเองในการออกสินทรัพย์ การแลกเปลี่ยน crypto เช่นBitMEXออราเคิล

กระจายอำนาจออราเคิลเครือข่ายChainlinkชื่อระดับแรก

POR ทำงานอย่างไร?

มีหลายวิธีสำหรับกิจการในการแสดงสำรองสินทรัพย์ วิธีดั้งเดิมคือการหาบริษัทตรวจสอบภายนอกเช่นArmaninoสร้างหลักฐานต้นไม้ Merkleต้นเมิร์กเคิลเป็นโครงสร้างข้อมูลที่สามารถตรวจสอบได้ด้วยการเข้ารหัส

การอ่านที่เกี่ยวข้อง:Proof-of-Reserves: สามารถช่วยหลีกเลี่ยงการหยุดทำงานของ FTX ได้หรือไม่

นอกจากนี้ยังมีบริษัทวิเคราะห์บล็อคเชนที่ใช้แนวทางอื่นๆ ตัวอย่างเช่น Chainlink แยกการพิสูจน์การจองเป็นแบบออฟไลน์และออนไลน์

ส่วนออฟไลน์เกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการข้อมูลบุคคลที่สาม Chainlink ผ่านAPIคำอธิบายภาพ

Off-chain proof of reserves (Chainlink)

คำอธิบายภาพ

On-chain proof of reserves (Chainlink)

ชื่อระดับแรก

ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมอภิปราย

Eric Richmond เป็นทนายความด้านองค์กรและหลักทรัพย์ก่อนที่จะเริ่มธุรกิจในอุตสาหกรรม crypto ในปี 2019 เขาได้ก่อตั้ง Tetra Trust ซึ่งเป็นบริษัทดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับใบอนุญาตแห่งแรกของแคนาดา ตอนนี้เขาเป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดในแคนาดาCoinsquareประธานฝ่ายปฏิบัติการ.

การอ่านที่เกี่ยวข้อง:โบรกเกอร์สินทรัพย์ดิจิทัลของแคนาดา Coinsquare และ CoinSmartเร็ว ๆ นี้จะถูกรวมเข้าด้วยกัน

Coinsquare เป็นตัวแทนจำหน่ายการลงทุนที่จดทะเบียนซึ่งควบคุมโดย Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) ซึ่งเป็นองค์กรกำกับดูแลโดยสมัครใจของตัวแทนจำหน่ายมากกว่า 170 ราย ซึ่งคล้ายกับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินของสหรัฐอเมริกา (Financial Industry Regulatory Authority) หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรม , ฟินระ). ริชมอนด์ให้เหตุผลว่าแม้กองหนุนได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นขั้นตอนที่ถูกต้อง แต่การยอมรับกฎระเบียบอาจเป็นทางออกที่ดีกว่า

ริชมอนด์อธิบายว่า: "เรามีหน้าที่ต้องทำรายงานประจำวันเพื่อตรวจสอบยอดคงเหลือในบัญชีและสินทรัพย์ของลูกค้าที่เก็บไว้ในห้องเย็น ทุกวันเราจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าทรัพย์สินในห้องเย็นนั้นมีการติดต่อกันแบบหนึ่งต่อหนึ่ง ซึ่งเป็นข้อกำหนดของ IIROC "

ห้องเย็นหมายถึงการเก็บทรัพย์สินแบบออฟไลน์แทนที่จะเชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ต ผู้เชี่ยวชาญคนอื่นๆ เช่น Nic Carter ยอมรับว่าการพิสูจน์ปริมาณสำรองเป็น "ความหวังสุดท้ายของอุตสาหกรรมสำหรับการควบคุมตนเองที่มีประสิทธิภาพ" Carter เป็นหุ้นส่วนทั่วไปของ Castle Island Ventures ซึ่งเป็นบริษัทที่ลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบเข้ารหัสลับ

Carter กล่าวกับ CoinDesk ว่า: "เราจำเป็นต้องพิสูจน์ให้หน่วยงานกำกับดูแลเห็นว่าเราสามารถควบคุมตนเองได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากการระเบิดครั้งใหญ่ของ FTX PoR จะหลีกเลี่ยงภัยพิบัติเช่น Quadriga, FTX หรือ MT Gox หากบริษัทแลกเปลี่ยนใด ๆ ปฏิเสธที่จะทำเช่นนั้น บัดนี้อย่าเลย ผู้คนจะระแวงพวกเขามาก”

ในปี 2019 การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดในแคนาดาในขณะนั้นQuadrigaCX พังทลายต่อมา Gerald Cotten ผู้ก่อตั้งและซีอีโอผู้ล่วงลับถูกเปิดเผยว่าได้ยักยอกเงินของลูกค้าไป ทำให้เจ้าหนี้สามารถกู้คืนทรัพย์สินได้เพียงเล็กน้อย และในปี 2014 การแลกเปลี่ยน bitcoin ในโตเกียวอุบัติเหตุภายในของ Mt. Goxมาตรการรักษาความปลอดภัยที่ไม่ดีและกิจกรรมการระดมทุนที่น่าสงสัยนำไปสู่การแฮ็กจำนวนมาก เจ้าหนี้ยังคงพยายามที่จะกู้คืนบางส่วนของเงินที่หายไป การล่มสลายของการแลกเปลี่ยนเหล่านี้ เช่นเดียวกับ FTX ในครั้งนี้ ทำให้อุตสาหกรรมต้องพิจารณาการปรับปรุงที่สำคัญในการจัดการกองทุนและการดูแล

Peter Eberle ประธานและหัวหน้าเจ้าหน้าที่การลงทุนของบริษัทการลงทุน cryptocurrency Castle Funds ตอบกลับความคิดเห็นของ Carter ด้านบน: "ฉันเชื่อว่าเหตุการณ์นี้จะบังคับให้การแลกเปลี่ยนมีความโปร่งใสมากขึ้น พวกเขาจำเป็นต้องพิสูจน์ว่าพวกเขาไม่ได้รวมเงินของผู้ใช้ และพวกเขาไม่ใช่ การให้ยืมเงิน" สินทรัพย์ของลูกค้า พวกเขาต้องได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าด้วยการพิสูจน์ว่าพวกเขาเป็นเจ้าของสินทรัพย์ที่พวกเขาอ้างจริง" Eberle กล่าวกับ CoinDesk "งบการเงินที่ผ่านการตรวจสอบและหลักฐานการสำรองจะกลายเป็นมาตรฐานอุตสาหกรรมในอนาคต มันไม่ได้ ไม่เกิดขึ้น"

หนึ่งในการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดในโลกKuCoinJohnny Lyu ซีอีโอของ , เห็นด้วย — อุตสาหกรรมต้องการความโปร่งใสมากขึ้น เขาพูดว่าKuCoinการพิสูจน์ปริมาณสำรองได้เริ่มขึ้นแล้ว: "นี่เป็นปัญหาการกำกับดูแลตนเองสำหรับทั้งอุตสาหกรรม ต่อไปเราจะตรวจสอบข้อมูลภายในและพยายามค้นหาว่าข้อมูลประเภทใดที่สามารถสร้างความมั่นใจให้กับผู้ใช้ได้อย่างแท้จริง หลังจากนั้น เราจะทำงานร่วมกับบุคคลที่สาม เพื่อเปิดเผยข้อมูลที่จำเป็น” Lyu กล่าวกับ CoinDesk ในการสัมภาษณ์ "ปัจจุบัน เราได้เปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับยอดคงเหลือของโทเค็นหลัก ซึ่งรวมถึง Ethereum และ Bitcoin"

การอ่านที่เกี่ยวข้อง:คราวนี้มาพิสูจน์การจองกันจริงไหม?