ชื่อระดับแรก

01 ความเสี่ยงจากการฟอกเงินของสกุลเงินเสมือน

เนื่องจากการมีอยู่ของนิรนาม การกระจายอำนาจ ความยากลำบากในการติดตาม การไหลเวียนทั่วโลก ความสะดวกในการทำธุรกรรม ความซับซ้อนของรูปแบบการทำธุรกรรม การเพิกถอนไม่ได้หลังจากการทำธุรกรรม ความหลากหลายของวิธีการถือครองมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน。

การใช้อาชญากรได้ค่อยๆ ลดสกุลเงินเสมือนให้เป็นเครื่องมือในการฟอกเงิน นอกจากนี้ หน่วยงานของรัฐที่เกี่ยวข้องได้เพิ่มความพยายามอย่างต่อเนื่องในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางไซเบอร์ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ช่องทางการฟอกเงินได้รับผลกระทบอย่างหนัก ซึ่งทำให้ ปรากฏการณ์การฟอกเงินสกุลเงินเสมือน และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและอาชญากรได้เริ่มเกมเชิงลึกรอบใหม่

ชื่อระดับแรก

02 กระบวนการฟอกเงินสกุลเงินเสมือน

โดยทั่วไป กระบวนการใช้สกุลเงินเสมือนเพื่อฟอกเงินสามารถแบ่งคร่าวๆ ออกเป็น 3 ขั้นตอน ในกรณีจริง บางครั้งสามขั้นตอนสามารถแยกแยะได้อย่างชัดเจน และบางครั้ง ซ้ำซ้อน เหลื่อมกัน และรวมกัน ทำให้ยากที่จะแยกออกจากกันโดยสิ้นเชิง ขั้นตอนการฟอกเงินให้เสร็จสิ้น

ขั้นตอนที่ 1: ตำแหน่ง อาชญากรซื้อสกุลเงินเสมือนจริงและนำเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ช่องทางที่จะถูก “ฟอก” ในกรณีจริง อาจใช้วิธีการอื่นเพื่อสร้างความสับสนให้กับแหล่งที่มาของสกุลเงินเสมือน ขั้นตอนนี้พบได้ทั่วไปในวิธีการฟอกเงินหลายๆ วิธี ตราบใดที่อาชญากรโอนเงินที่ถูกขโมยไปยังแพลตฟอร์ม/ร้านค้าของบุคคลที่สามเพื่อฟอกเงิน

ขั้นตอนที่สอง: ขั้นตอนการเพาะปลูก นักฟอกเงินใช้การไม่เปิดเผยตัวตนของสกุลเงินเสมือนจริงในการทำธุรกรรมหลายชั้นและซับซ้อน ดังนั้นจึงเป็นการปกปิดลักษณะและแหล่งที่มาของการดำเนินการทางอาญา

ชื่อระดับแรก

ชื่อเรื่องรอง

วิธีที่ 1: การใช้เหรียญนิรนามเพื่อฟอกเงิน

ประการแรก วิธีการฟอกเงินที่เพิ่งเกิดขึ้นใหม่คือการใช้เหรียญนิรนามในการทำธุรกรรม เนื่องจากเหรียญนิรนามใช้วิธีการทางเทคนิค เช่น การพิสูจน์ลายเซ็นแหวนและการพิสูจน์ที่ไม่มีความรู้ เพื่อทำให้บันทึกการทำธุรกรรมของผู้ใช้ไม่สามารถติดตามได้ อาชญากรจะแปลงเงินที่ถูกขโมยไปเป็นเหรียญนิรนามในการแลกเปลี่ยนก่อนที่จะทำธุรกรรมตามมา ซึ่งทำให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายดำเนินการสืบสวนต่อไปได้ยาก

กรณี: กลุ่มอาชญากรญี่ปุ่นใช้เหรียญนิรนามในการฟอกเงินจำนวนมาก

ตามรายงานข่าวของสื่อญี่ปุ่น กลุ่มอาชญากรญี่ปุ่นจำนวนมากใช้สกุลเงินเสมือนและเหรียญความเป็นส่วนตัวที่เป็นมิตรต่อความเป็นส่วนตัว เช่น Monero และ Dash เพื่อฟอกเงิน หลังจากการสืบสวนพบว่าธุรกรรมการฟอกเงินที่ผิดกฎหมายผ่านสกุลเงินเสมือนจริงมีมูลค่าเกิน 270 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และแหล่งที่มาของธุรกรรมเหล่านี้น่าจะมาจากธุรกรรมยาเสพติดและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ

หน่วยงานที่เกี่ยวข้องของญี่ปุ่นตรวจสอบการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนในองค์กรแก๊งค์ญี่ปุ่นและพบโฟลเดอร์ชื่อ "ZDM" ซึ่งเป็นตัวย่อของ Zcash, Dash และ Monero ซึ่งแสดงให้เห็นว่าตั้งแต่ปี 2559 ตั้งแต่ปี 2553 แก๊งฟอกเงิน 29.85 พันล้านเยน (ประมาณ 27.8 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ) ผ่านการโอนหลายร้อยครั้ง

ชื่อเรื่องรอง：

วิธีที่ 2: แพลตฟอร์มการเปรียบเทียบ USDT

จุดดำเนินการแบบดั้งเดิม: หมายถึงกระบวนการที่อาชญากรทำการโอนเงินบ่อยครั้งและทำการฟอกเงินโดยการรับรหัส QR ของแพลตฟอร์มการชำระเงินบุคคลที่สามของผู้ใช้ทั่วไป

เกณฑ์มาตรฐาน USDT: ผู้เข้าร่วมเกณฑ์มาตรฐานไปที่แพลตฟอร์มเกณฑ์มาตรฐาน USDT เพื่อซื้อ USDT เป็นเงินมัดจำ และเข้าร่วมเกณฑ์มาตรฐานเพื่อรับคำสั่งซื้อ ผู้เข้าร่วมรันพอยต์จะมอบรหัสรีชาร์จสำหรับการซื้อเหรียญ USDT ไปยังแพลตฟอร์มรันพอยต์ แพลตฟอร์มรันพอยต์จะรวบรวมรหัสรีชาร์จ USDT ของจำนวนรีชาร์จต่างๆ รวมเข้ากับกลุ่มโค้ดรีชาร์จ USDT และมอบให้กับแพลตฟอร์มการพนันผ่านการรีชาร์จ อินเตอร์เฟซ. นักพนันจำเป็นต้องสแกนรหัสการเติม USDT เพื่อเติมเงินการพนัน นั่นคือ ใช้ RMB เพื่อซื้อ USDT จากแพลตฟอร์มมาตรฐาน และในที่สุด RMB จะถูกโอนไปยังแพลตฟอร์มมาตรฐาน

ข้อแตกต่างระหว่างทั้งสอง: เงินฝาก RMB เดิมถูกแทนที่ด้วยสกุลเงินที่เสถียร Tether USDT และ WeChat, Alipay และรหัสการชำระเงินของบุคคลที่สามอื่น ๆ เดิมถูกแทนที่ด้วยที่อยู่เติมเงิน USDT ของการแลกเปลี่ยน

ข้อดีของ USDT run point: ไม่จำเป็นต้องใช้ WeChat, Alipay และรหัสการชำระเงินอื่นๆ การดำเนินการง่ายกว่า ที่อยู่การชำระเงินไม่ระบุตัวตน และสามารถคืนค่าคอมมิชชันได้ทันที

ผู้เข้าร่วมเกณฑ์มาตรฐานให้รหัสรับการแลกเปลี่ยนและมอบเงินฝากที่เกี่ยวข้องให้กับแพลตฟอร์มระดับกลาง แพลตฟอร์มจะติดต่อผู้เรียกร้องของเกณฑ์มาตรฐาน และผู้เรียกร้องป้อน USDT เข้าบัญชีของผู้เข้าร่วมเกณฑ์มาตรฐาน จากนั้นหักเงินฝากของผู้เข้าร่วมเกณฑ์มาตรฐาน หลังจากทุกฝ่ายดึงผลประโยชน์จากเงินที่ถูกขโมยของฝั่งอุปสงค์ แต้มวิ่งจะเสร็จสมบูรณ์ และเงินส่วนใหญ่หลังจากแต้มวิ่งจะไหลเข้าสู่แพลตฟอร์มการพนันที่ผิดกฎหมายในเครือข่าย

USDT ใช้กระบวนการฟอกเงินของแพลตฟอร์มย่อย

กรณี: การฟอกเงินบนแพลตฟอร์มการเปรียบเทียบ "Apex"

Dianfeng เป็นแพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียงมากสำหรับการดำเนินการคะแนน ซึ่งถูกปิดโดยหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะ

ที่นี่ฉันจะอธิบายโหมดการทำงานทั่วไปของแพลตฟอร์มนี้จากมุมมองของผู้เข้าร่วมคะแนนเพื่ออธิบายวิธีการให้คะแนนโดยตรงมากขึ้น

หลังจากผู้เข้าร่วมลงทะเบียนบนแพลตฟอร์มแล้ว พวกเขาต้องไปที่การแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนเพื่อลงทะเบียนบัญชี หลังจากการแลกเปลี่ยนได้รับการอนุมัติแล้ว พวกเขาสามารถเติมเงินฝากบนแพลตฟอร์มได้จำนวนเงินที่เติมคือขีดจำกัดบนของจำนวนการสั่งซื้อ. Peak ต้องการให้ผู้เข้าร่วมเติมเงินฝากของพวกเขาจะต้องสูงกว่าจำนวนที่กำหนด

หลังจากที่แพลตฟอร์มได้รับเงินเติมเงินแล้ว แพลตฟอร์ม Baofen จะใช้กลไกการหยิบคำสั่งซื้อที่คล้ายกับแพลตฟอร์มการเรียกรถออนไลน์ และหักเงิน 1.8% ถึง 3% ของเงินเป็นค่าคอมมิชชันของแพลตฟอร์ม หลังจากนั้น แพลตฟอร์มจะแจกจ่ายคำสั่งคะแนนการวิ่งให้กับผู้เข้าร่วมคะแนนการวิ่งที่เติมเงินเสร็จแล้ว และ 0.3%-0.6% ของเงินที่ถูกขโมยไปจะถูกใช้เป็นรายได้ค่าคอมมิชชันของผู้เข้าร่วมคะแนนการวิ่ง และกองทุนคะแนนการวิ่งที่เสร็จสมบูรณ์จะ โอนไปยังเว็บไซต์การพนันในต่างประเทศเพื่อทำคะแนนสะสม

ผู้เข้าร่วมรันพอยต์ต้องระบุเท่านั้นรหัสใบเสร็จรับเงินและเงินฝากคุณสามารถรับรายได้สูง นี่คือเหตุผลว่าทำไมคะแนนสะสมจึงเป็นที่นิยม

ภาพหน้าจอของการรับคำสั่งซื้อและรายได้ของแพลตฟอร์มย่อยที่ทำงานอยู่

ผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยของ Zhifan Technology ขอเตือนไว้ ณ ที่นี้：

ทุกคนควรระวังกับดักของการเรียกใช้แพลตฟอร์มย่อยให้มากขึ้น และอย่าหลงเชื่อโฆษณางานนอกเวลาที่เรียกว่า "คุณสามารถสร้างรายได้ที่บ้านโดยไม่มีค่าใช้จ่าย สร้างรายได้หลายพันหยวนต่อวัน" และคุณต้องระมัดระวังในการแยกแยะ

ชื่อเรื่องรอง

วิธีที่ 3: แพลตฟอร์มผสมสกุลเงิน

นอกจากแพลตฟอร์มคะแนนวิ่งแล้ว ยังมีแพลตฟอร์มสกุลเงินเสมือนที่อาชญากรมักใช้เพื่อฟอกเงิน ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มผสมสกุลเงิน

แพลตฟอร์มการผสมเหรียญอย่างเป็นทางการหลายแห่งอยู่ภายใต้ร่มธงของการเพิ่มความเป็นส่วนตัวในการทำธุรกรรม แต่ถ้าคุณต้องการปรับปรุงความเป็นส่วนตัวในการทำธุรกรรมของคุณ คุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมมากขึ้น หลายคนไม่เต็มใจ ดังนั้นแพลตฟอร์มเหล่านี้จึงมีมากขึ้น หรือกลายเป็นสื่อให้อาชญากร ฟอกเงิน

จุดประสงค์หลักของอาชญากรที่ใช้แพลตฟอร์มการผสมเหรียญคือการ "ฟอกเหรียญ" นั่นคือเพื่อโอนเงินที่ถูกขโมย (เหรียญ) ไปยังแพลตฟอร์ม จากนั้นเพื่อรับเงิน "สะอาด" จากแพลตฟอร์ม ผสมผสานการทำงานโดยการตัดการเชื่อมโยงระหว่างเงินขาเข้าของอาชญากรและเงินขาออกที่เขาได้รับ

หากอาชญากรต้องการโอนเงินที่ถูกขโมยไปยังแพลตฟอร์มสกุลเงินผสม พวกเขาจำเป็นต้องใช้บริการสกุลเงินผสมที่ให้บริการโดยแพลตฟอร์มสกุลเงินผสม และบริการสกุลเงินผสมนี้ใช้เพื่อซ่อนเส้นทางการทำธุรกรรมและตัวตนของผู้เข้าร่วม และโดยทั่วไปจะเรียกเก็บเงิน จำนวนเงินที่สูง ค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นที่นิยมอย่างมากกับอาชญากร ในปัจจุบัน สกุลเงินที่แพลตฟอร์มสกุลเงินผสมยอมรับส่วนใหญ่เป็น Bitcoin และตอนนี้ตัวผสมสกุลเงินที่รองรับ Ethereum และสกุลเงินอื่น ๆ ก็ได้เปิดตัวเช่นกัน

แพลตฟอร์มการผสมสกุลเงินแบ่งออกเป็นสองโหมดการทำงาน: แบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ

เกี่ยวกับโหมดการทำงานของแพลตฟอร์มการผสมสกุลเงินแบบรวมศูนย์ มีการคาดเดาดังกล่าวแพร่สะพัดบนอินเทอร์เน็ตว่าหลังจากได้รับเงินที่ถูกขโมยจากอาชญากร แพลตฟอร์มจะฝากเงินจำนวนหนึ่งจากกลุ่มล้างข้อมูลก่อนเพื่อหักค่าธรรมเนียมการจัดการ เนื่องจาก จำนวนเงินถูกรวบรวมไปแล้ว มันต่างกัน และที่อยู่รับเงินก็ต่างกันด้วย จริง ๆ แล้วเป็นการยากที่จะเชื่อมโยงเงินทั้งสองเข้าด้วยกัน

หลังจากนั้นอาชญากรที่ขโมยเงินเข้ามาจะถูกสับด้วยเงินที่ตามมาหลังจากช่วงระยะเวลาหนึ่งแพลตฟอร์มไม่ได้ประกาศวิธีการสับเฉพาะและเงินหลังจากการสับจะถูกโอนไปยังกองทุนรวมเพื่อใช้ครั้งต่อไปในคราวเดียว ขั้นตอน

แพลตฟอร์มการผสมสกุลเงินแบบกระจายอำนาจส่วนใหญ่ใช้วิธีการที่เรียกว่ากลไกของ CoinJoinหากคุณต้องการชี้แจงหลักการของอัลกอริทึม CoinJoin คุณต้องแนะนำโหมดการทำธุรกรรมที่ใช้โดย Bitcoin ก่อน

โหมด UTXO: รูปแบบการทำบัญชีที่ใช้โดย Bitcoin เรียกว่า UTXO (Unspent Transaction Outputs) ซึ่งเป็นหนึ่งในแนวคิดหลักของ Bitcoin

UTXO สามารถเข้าใจได้ว่าเป็นธนบัตรที่มีมูลค่าที่แน่นอน เมื่อ A ต้องการโอน bitcoin ไปที่ B กระบวนการคือการเซ็นชื่อ UTXO ก่อนหน้าในที่อยู่กระเป๋าเงินของ A ด้วยคีย์ส่วนตัวและส่งไปยัง B ที่อยู่ของ

กระบวนการนี้เป็นธุรกรรมใหม่ และสิ่งที่ B ได้รับคือ UTXO ใหม่ เช่นเดียวกับที่เราใช้ธนบัตรทั่วไปธุรกรรม Bitcoin ยังสร้างการเปลี่ยนแปลงเมื่อยอดคงเหลือของ A มากกว่าจำนวนเงินที่เขาต้องการส่งไปยัง B การเปลี่ยนแปลงจะถูกสร้างขึ้น และการเปลี่ยนแปลงจะถูกส่งไปยังที่อยู่ของ A แต่ธุรกรรมนี้ไม่สามารถแยกความแตกต่างจากบุคคลภายนอกว่าที่อยู่ใดเป็นของ A หรือ B

คำอธิบายภาพ

ไดอะแกรมแบบจำลอง UTXO (โดยไม่พิจารณาค่าธรรมเนียมการจัดการ)

หลักการของ CoinJoin อาศัยรูปแบบบัญชีของ Bitcoin. ในปัจจุบัน เครื่องผสมเหรียญส่วนใหญ่ในตลาดใช้โหมดการทำธุรกรรมของ CoinJoin และโหมดการทำธุรกรรมนี้เป็นโปรโตคอลการทำธุรกรรมความเป็นส่วนตัวที่เสนอโดยนักพัฒนาหลักของ Bitcoin

เนื่องจากกลไกการออกแบบของ Bitcoin UTXO การทำธุรกรรมเดียวกันสามารถมีอินพุตและเอาต์พุตได้หลายรายการ CoinJoin สามารถใช้คุณสมบัติของ Bitcoin เพื่อสร้างธุรกรรมดังกล่าว ทำให้ผู้เริ่มต้นธุรกรรม (ที่อยู่) หลายร้อยรายสามารถโอน Bitcoin จำนวนหนึ่งไปยังผู้รับธุรกรรม (ที่อยู่) หลายร้อยรายในเวลาเดียวกัน

ด้วยวิธีนี้ บุคคลภายนอกไม่มีทางที่จะพิสูจน์ความเชื่อมโยงระหว่างผู้ควบคุมของที่อยู่หลายร้อยแห่งเหล่านี้ผ่านพฤติกรรมการทำธุรกรรมประเภทนี้ที่อินพุตและเอาต์พุตสับสน ซึ่งตอบสนองความต้องการของอาชญากรในการปิดบังแหล่งเงินทุนของพวกเขา

ดังที่แสดงด้านล่างจากเบราว์เซอร์ Zhifan Technology Chaindigg blockchainคำอธิบายภาพ

รูปภาพเป็นภาพหน้าจอของบันทึกการทำธุรกรรมของ CoinJoin

กรณี: แฮกเกอร์ใช้แพลตฟอร์มผสมสกุลเงินเพื่อฟอกเงินหลังจากขโมยเหรียญ

เมื่อเวลา 22:00 น. ของวันที่ 17 พฤษภาคม 2021 FinNexus โปรโตคอลตัวเลือกบนเครือข่าย Binance Chain BSC ถูกสงสัยว่าถูกโจมตี และ Ethereum มากกว่า 300 ล้านโทเค็น FNX (ประมาณ 7 ล้านเหรียญสหรัฐ)

ชื่อระดับแรก

04 การตรวจสอบวิธีการฟอกเงินสกุลเงินเสมือน

เพื่อแก้ปัญหาการไหลของสินทรัพย์ที่ไม่สามารถติดตามได้อย่างมีประสิทธิภาพซึ่งเกิดจากการไม่เปิดเผยตัวตนของสกุลเงินเสมือน ทีมรักษาความปลอดภัยของ Zhifan Technology ได้พัฒนาแพลตฟอร์มบริการตรวจสอบสกุลเงินเสมือนจริงอย่างอิสระ ซึ่งให้บริการหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะ—“Chase Trace-การติดตามสกุลเงินเสมือนและแพลตฟอร์มการตรวจสอบ" อาศัยความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่บนบล็อกเชนของ Zhifan ผ่านการวิเคราะห์บัญชีที่อยู่สกุลเงินเสมือน การตรวจสอบย้อนกลับของสกุลเงินเสมือน การขยายเบาะแส และด้านอื่น ๆ เพื่อช่วยหน่วยงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะในการต่อสู้กับการฉ้อโกง การฟอกเงิน แผนพีระมิด การทำธุรกรรมบนเว็บมืด และอื่น ๆ คดีอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือน

ทีมรักษาความปลอดภัยของ Zhifan Technology มุ่งมั่นที่จะค้นคว้าวิธีการและแบบจำลองการฟอกเงินแบบใหม่ของอาชญากร และให้เบาะแสและแนวทางการตัดสินใจสำหรับกรณีที่เกี่ยวข้องซึ่งเกี่ยวข้องกับการใช้สกุลเงินเสมือนจริงในการฟอกเงิน