ควบคุม DeFi? จิตวิญญาณการปฏิบัติตามกฎระเบียบล่าสุดของ FATF ที่คุณต้องรู้

บทความนี้มาจากanchain.aiบทความนี้มาจาก

สำหรับบริษัท/ทีมที่เข้ารหัส การควบคุมดูแลที่เข้มงวดอาจนำไปสู่การลงโทษที่รุนแรง รวมถึงค่าปรับ ข้อจำกัด ฯลฯ เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้ ต้องทำการปรับเปลี่ยนอย่างทันท่วงทีเพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบของ FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) เพื่อให้บริษัทหรือบุคคลสามารถปรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดได้อย่างเหมาะสม ก่อนอื่นเราต้องเข้าใจขอบเขตของ VASP (ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน) ที่กำหนดโดย FATF ด้านล่าง เราจะนำเสนอการตีความล่าสุดของจิตวิญญาณของการปฏิบัติตาม FATF cryptocurrency

ชื่อเรื่องรอง

มูลค่าในรูปแบบดิจิทัลใด ๆ (ที่เกิดขึ้นบนบล็อกเชน) รวมถึง:

• สกุลเงินดิจิทัล

• สกุลเงินดิจิทัล

• โทเค็นยูทิลิตี้

• NFT

• สกุลเงินที่มั่นคง

สกุลเงินที่มั่นคง

• สกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยธนาคารกลาง

ชื่อเรื่องรอง

การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์

• การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์

• การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ

• การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ

• ผู้ให้บริการ Wallet หรือแพลตฟอร์ม

• บริการที่มีการจัดการรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• บริการที่ขับเคลื่อนด้วยสัญญาอัจฉริยะ

• นายหน้า

• สั่งซื้อบริการซื้อขายหนังสือ

• บริการธุรกรรมขั้นสูง

• ผู้ให้บริการโฮสติ้ง

• สระขุด

ยานพาหนะเพื่อการลงทุน

การอัปเดตในปี 2018 มีผลกระทบร้ายแรงและยาวนานต่อพื้นที่การเข้ารหัสลับ บริการทางการเงิน "ดั้งเดิม" และเทคโนโลยีใหม่ที่เกี่ยวข้อง FATF ได้ปรับปรุงคำแนะนำในด้านสกุลเงินดิจิทัลในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา แต่การชี้แจงและการรวมคำศัพท์ใหม่นี้ให้การอ้างอิงที่ชัดเจนว่าประเทศต่างๆ ควรกำหนดข้อบังคับเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลอย่างเหมาะสมอย่างไร

ชื่อเรื่องรอง

FATF (กองปฏิบัติการทางการเงินด้านการฟอกเงิน)

FATF เป็นองค์กรพัฒนาเอกชนที่มีอำนาจซึ่งมีหน้าที่ช่วยเหลือระบบการเงินระหว่างประเทศในการขจัดกิจกรรมทางอาญาในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT)

นโยบายเหล่านี้มักจะมาในรูปแบบของข้อกำหนด KYC ซึ่งกำหนดจำนวนข้อมูลที่บุคคลและธุรกิจต้องแบ่งปันเพื่อทำธุรกรรมระหว่างกันอย่างถูกต้องตามกฎหมาย ข้อมูล KYC นี้เป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการปฏิบัติหน้าที่ในการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย

ชื่อเรื่องรอง

Virtual Assets (VA) และ Virtual Asset Service Providers (VASPs)

VA：

1. กล่าวอีกนัยหนึ่ง VAs และ VASP ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของ FATF ต่อไป สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าอะไรประกอบเป็น VA หรือ VASP ซึ่งบริษัทหรือบุคคลจะต้องควบคุมและปฏิบัติตาม ข้อเสนอปี 2018 ทำให้เรามีเกณฑ์ต่อไปนี้สำหรับการกำหนด VAs และ VASPs:

2. เป็นมูลค่ารูปแบบดิจิทัลที่สามารถซื้อขายหรือโอนแบบดิจิทัลได้

3. สามารถใช้เพื่อการชำระเงินหรือเพื่อการลงทุน

4. ไม่รวมรูปแบบดิจิทัลของสกุลเงิน fiat

VASP：

ไม่รวมหลักทรัพย์รูปแบบดิจิทัล

1. สามารถเป็นนิติบุคคลหรือบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลธุรกิจ และในฐานะธุรกิจ ดำเนินกิจกรรมต่อไปนี้อย่างน้อยหนึ่งกิจกรรมในนามของบุคคลหรือธุรกิจอื่นที่เป็นบุคคลธรรมดาหรือตามกฎหมาย:

2. การทำธุรกรรมระหว่าง VAs และสกุลเงิน fiat

3. การทำธุรกรรมอย่างน้อยหนึ่งรูปแบบระหว่าง VAs

4. อำนวยความสะดวกในการโอนสินทรัพย์สำหรับ VAs

5. การดูแลและ/หรือการจัดการ VAs หรือเครื่องมือที่สามารถควบคุม VAs

เข้าร่วมและให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการเสนอขายของผู้ออกและ/หรือการขายสินทรัพย์เสมือน

นี่คือการวัดว่าบุคคลหรือนิติบุคคลอยู่ภายใต้กฎระเบียบที่แนะนำโดย FATF ในพื้นที่บล็อกเชนหรือไม่

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การอัปเดตการขยายเนื้อหานี้ช่วยอธิบายคำจำกัดความของ VA และ VASP ให้ชัดเจนยิ่งขึ้น ในขณะเดียวกัน ในปี 2020 และไม่กี่ปีก่อนหน้านี้ การประยุกต์ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนต่างๆ ก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน

คำอธิบายภาพ

39 ประเทศสมาชิกของ FATF

• โดยเฉพาะอย่างยิ่ง FATF ระบุสิ่งต่อไปนี้:

• NFT ส่วนใหญ่ควรได้รับการพิจารณาเป็น VA

• Stablecoins ควรได้รับการพิจารณา VA

• สกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยธนาคารกลางไม่ควรถือเป็น VA

• การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจควรได้รับการพิจารณา VASP

• แพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจหรือ DAPP ถือเป็น VASP (ณ ตอนนี้ ผู้พัฒนาสัญญาอัจฉริยะที่เกี่ยวข้องถือเป็น VASP เนื่องจากรหัสที่พวกเขาเขียนเพื่อดำเนินการนั้นอยู่ภายใต้คำจำกัดความของ VASP ตามที่ระบุไว้ในปี 2018)

• บริการโฮสติ้งของ VA คือ VASP ทั้งหมด

แพลตฟอร์มใดก็ตามที่อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม P2P ระหว่างบุคคลคือ VASP