Blue Shell Academy สอนวิธีหลีกเลี่ยงการแช่แข็งการ์ด?
เมื่อเร็ว ๆ นี้ ด้วยการดูแลที่เข้มงวดมากขึ้นคนงานเหมืองจำนวนมากยังคงออกทะเล นอกจากนี้ การเกิดขึ้นของการอายัดบัตรธนาคารในชีวิตประจำวันของเราก็เพิ่มมากขึ้นเช่นกัน
ทนายความคนหนึ่งกล่าวว่า “นักเทรดที่ไม่รู้ข้อมูลอาจถูกอายัดบัตรเพราะพวกเขาเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน และได้รับเงินสีดำโดยไม่รู้ตัว” เนื่องจากการไม่เปิดเผยตัวตนของสกุลเงินเสมือน การทำธุรกรรมนอกสถานที่จึงกลายเป็นพื้นที่ที่กระทบหนักที่สุดสำหรับคนผิวดำและ สินทรัพย์สีเทาเช่นการพนันออนไลน์ ได้กลายเป็นพื้นที่สำคัญในการกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงินโดยหน่วยงานกำกับดูแลก่อนหน้านี้ และปรากฏการณ์ของ "ไพ่แช่แข็ง" ได้กลายเป็นเรื่องร้ายแรงมากขึ้นเมื่อเร็ว ๆ นี้
นักลงทุนคนหนึ่งรายงานว่าเขาไม่สามารถชำระเงินสำหรับการทำธุรกรรมโดยใช้ WeChat Pay และฟังก์ชันการทำธุรกรรมถูกจำกัด คำตอบของ WeChat Pay คือ "ธุรกรรมปัจจุบันต้องสงสัยว่ามีความเสี่ยงในการฉ้อโกง"
Blue Shell Academy ได้สรุปประเด็นสามประเด็นต่อไปนี้เพื่อเป็นข้อมูลอ้างอิงของคุณ:
1. วิธีป้องกันเงินดำเก็บเงิน
1. การชำระเงินต้องแยกกัน! แยกบัตรรับเงินและบัตรชำระเงินออกเป็นบัตรที่แตกต่างกันสองใบขึ้นไป ข้อดีของการทำเช่นนี้เพื่อความปลอดภัย ปัจจุบัน บัตรสะสมเป็นบัตรที่ไม่ปลอดภัยที่สุด ดังนั้น ควรกรองเงินและใส่บัตรชำระเงินที่ปลอดภัย
2. ยอดคงเหลือของบัตรธนาคารใบเดียวไม่ควรใหญ่เกินไป
3. อย่าลืมเปิดการจดจำใบหน้า KYC และกำหนดให้ผู้ชำระเงินชำระเงินด้วยชื่อจริง (ชื่อจริงของแพลตฟอร์มเหมือนกับชื่อการชำระเงินด้วยบัตรธนาคาร) ซึ่งสามารถป้องกันไม่ให้เงินดำมือแรกถูก ได้รับในระดับสูงสุด;
4. เมื่อได้รับการชำระเงินที่ไม่ใช่ชื่อจริง จะต้องส่งคืนตามเส้นทางเดิม (ข้อสังเกตเมื่อส่งคืน: พิมพ์ผิด)
2. วิธียกเลิกการแช่แข็งหลังจากเจอ Black Money ให้ไปที่กระบวนการของสถานีตำรวจ:
1. การเตรียมวัสดุ:
วัสดุที่จำเป็น: บัตรประจำตัวประชาชน, ใบรับรองการทำธุรกรรมล่าสุด, ใบแจ้งยอดธนาคาร (ตราประทับอย่างเป็นทางการ), วัสดุเสริมเพิ่มเติม: วัสดุที่สามารถพิสูจน์แหล่งที่มาของรายได้และสถานะการทำงานของคุณ: หากคุณอยู่ในธุรกิจหรือมีงานที่จริงจัง การซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลคือ แค่งานอดิเรก โดยทั่วไปแล้วการกำจัดความสงสัยเป็นเรื่องง่าย ดังนั้นการเตรียมเอกสารที่พิสูจน์คุณสมบัติของรายได้จากการทำงานอย่างจริงจังจะช่วยได้มาก
2. เข้าใจกระบวนการพื้นฐาน:
(1) กระบวนการมักจะเกี่ยวข้องกับสี่แห่ง "สถานีตำรวจท้องที่" รวบรวมหลักฐานหลังจากรายงานคดี และส่งไปยัง "ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกง" ในพื้นที่ "ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกง" จะหยุดคดีและโอนคดีไปยังการสอบสวนทางอาญาหรือการสืบสวนทางเศรษฐกิจ ดังนั้นคุณควรไปที่การสอบสวนทางอาญาก่อน จากนั้นไปที่ "ศูนย์ต่อต้านการฉ้อโกง" หากยังไม่สามารถแก้ไขปัญหาได้
(2) สำหรับ 90% ของคดีที่ถูกแช่แข็ง คุณต้องส่งหลักฐานกันน้ำ และตำรวจจะยกเลิกการอายัดคุณ หากลักษณะของคดีร้ายแรงและตำรวจท้องที่ไม่กล้ารับผิดชอบ คุณสามารถขอให้พวกเขาอายัดเฉพาะจำนวนเงินที่เกี่ยวข้องในคดีนี้ ตัวอย่างเช่น หากบัญชีที่ถูกอายัดของคุณมี 220,000 หยวน จำนวนเงินที่เกี่ยวข้องอาจเป็น 60,000 หยวน หลังการเจรจา ตำรวจจะอายัดเงินเพียง 60,000 หยวน เหลือ 160,000 หยวน วันละลาย;
3. Huoshu การซื้อขายสกุลเงินเสมือนไม่ผิดกฎหมายในหลักการ ดังนั้นจึงไม่จำเป็นต้องตื่นตระหนก อย่าลืมบอกความจริงกับตำรวจและแสดงความจริงของสถานการณ์นั้นๆ เมื่อจำเป็น คุณสามารถเคลื่อนไหวด้วยอารมณ์และเข้าใจด้วยเหตุผล
1. การอายัดบัตรธนาคาร ในกระบวนการของการทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์ ผู้ขายสินทรัพย์บล็อคเชนต้องอย่าลืมตรวจสอบข้อมูลชื่อจริงของผู้ส่ง หากคุณลืมตรวจสอบชื่อจริง คุณอาจได้รับเงินจากแหล่งที่ไม่รู้จัก ส่งผลให้ การอายัดบัตรธนาคาร ฉันควรทำอย่างไรหากบัตรธนาคารของฉันถูกอายัด
ก่อนอื่นคุณควรติดต่อธนาคารที่เปิดบัญชีในวันทำการและถามคำถามดังต่อไปนี้:
วิธีการอายัดบัตรของธนาคารเป็นแบบไหน?
บัตรธนาคารถูกอายัดทั้งหมดนานแค่ไหน?
กลไกการแช่แข็งอยู่ที่ไหน?
โดยปกติแล้วการอายัดบัตรธนาคารจะรวมถึงสองสถานการณ์ต่อไปนี้: การอายัดธนาคารและการอายัดของศาล
การอายัดธนาคารมีสองประเภท:
A. ระบบการโอนเงินผ่านธนาคารถูกระงับ
เหตุผลในการระงับ: ธนาคารในบางประเทศและภูมิภาคไม่อนุญาตให้บัญชีธนาคารมีส่วนร่วมในธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล (เช่น เนื่องจาก BTC, ETH, USDT เป็นต้น เมื่อทำการซื้อขาย ธนาคารจะระงับหรือระงับการอนุญาตการซื้อขายบางอย่าง
หรือเพราะพฤติกรรมของบัญชีนี้ เช่น โอนเงินจำนวนมากตอนดึก ทำธุรกรรมบ่อยกับหลายคน และไม่มียอดเงินในบัตรเป็นเวลานาน เป็นต้น ระบบป้องกันการฟอกเงินของธนาคารจึงถูกกระตุ้น
โดยทั่วไป ธนาคารจะไม่อายัดบัตรธนาคารโดยตรง แต่จะจำกัดเฉพาะธุรกิจที่ไม่ใช่เคาน์เตอร์ของคุณ หรือ "จ่ายอย่างเดียวแต่ไม่ได้รับ" นั่นคือระงับอำนาจการทำธุรกรรมบางส่วนของคุณ
สารละลาย:
ติดต่อธนาคารที่เปิดบัญชีของคุณ นำเอกสารที่จำเป็นโดยธนาคาร (โดยทั่วไปจะอธิบายเหตุผลในการโอนเงิน) และให้ความร่วมมือในการดำเนินการ โดยปกติจะละลายภายในสามวันทำการ
จะป้องกันได้อย่างไร?
อันดับแรก เมื่อติดต่อกับผู้ซื้อ ให้เตือนอีกฝ่ายว่าอย่าจดคำที่ละเอียดอ่อน เช่น USDT และ BTC
ประการที่สอง ประการที่สอง อย่าใช้เพียงบัตรธนาคารใบเดียว คุณสามารถเตรียมบัตรอีกสองสามใบและเปลี่ยนบัตรทุกครั้ง
ข. การหยุดตุลาการ
เหตุผลในการระงับ: ตรรกะของการระงับการพิจารณาคดีจะแตกต่างกันไปตามกระบวนการพิจารณาคดีของประเทศต่างๆ แต่โดยทั่วไปจะคล้ายคลึงกัน
โดยปกติแล้ว คุณจะไม่ได้รับเงินที่เป็นปัญหาและถูกบล็อกทันที คุณอาจถูกบล็อกสำหรับธุรกรรมที่เก่ากว่า 1 เดือน
แต่โดยทั่วไปแล้ว เป็นเพราะธุรกรรมเมื่อไม่กี่วันก่อนถูกระงับ ธุรกรรมนี้อาจเป็นเงินจากการฉ้อโกงทางโทรคมนาคม หลังจากโอนหลายครั้งก็จะไปถึงแพลตฟอร์ม เมื่อผู้ถูกฉ้อโกงแจ้งความกับตำรวจ พวกเขาจะติดตามเส้นทางการโอนเงินและอายัดบัตรเกือบทั้งหมดในบรรทัดเดียวกัน
มีสองกรณีของการแช่แข็งตุลาการ:
1. การอายัดชั่วคราวโดยตำรวจมักจะแช่แข็งเป็นเวลา 36-72 ชั่วโมง และคุณไม่ใช่การ์ดที่รับเงินดำโดยตรง
สารละลาย:
โปรดรออย่างอดทนและให้ความร่วมมือกับการสอบสวนของตำรวจ ภายใน 2-3 วันทำการ เครื่องจะเลิกแช่แข็งโดยอัตโนมัติเมื่อหมดอายุ
2. เมื่อตำรวจขอให้ศาลประชาชนสั่งอายัดคดี โดยปกติเวลาอายัดจะอยู่ระหว่างครึ่งปีถึงหนึ่งปี และระยะเวลาอายัดยังสามารถยืดออกไปได้จนกว่าคดีจะปิดหรือถอนฟ้อง
วิธีแก้ไข: ติดต่อสำนักงานรักษาความปลอดภัยสาธารณะที่อายัดตำแหน่งของคุณโดยเร็วที่สุด นำใบรับรองการทำธุรกรรมล่าสุด และใบแจ้งยอดธนาคาร (โดยปกติคือช่วงครึ่งปี) พร้อมตราประทับอย่างเป็นทางการ จากนั้นถามตำรวจว่าใบเสร็จรับเงินของคุณใบใดที่ทำให้คุณมีส่วนเกี่ยวข้อง จากนั้นจัดหาวัสดุที่เกี่ยวข้องตามข้อกำหนดของตำรวจท้องที่
เมื่อส่งเอกสารข้างต้นให้กับตำรวจแล้ว โดยปกติแล้วพวกเขาจะยกเลิกการแช่แข็งในเวลาประมาณหนึ่งสัปดาห์ (กฎระเบียบของสำนักรักษาความปลอดภัยสาธารณะแต่ละแห่งจะแตกต่างกัน บางส่วนสามารถคลายหรือคลายการแช่แข็งของทรัพย์สินได้หลังจากให้ข้อมูล และบางส่วนสามารถยกเลิกการแช่แข็งได้เท่านั้น ถ้าปิดคดีได้)
ในแง่กฎหมาย หากคุณไม่ได้มีส่วนร่วมในการฉ้อโกงโทรคมนาคมหรือการฟอกเงิน แต่ถูกระงับเนื่องจากการขายสินทรัพย์ดิจิทัล คุณก็ควรจะตกเป็นเหยื่อโดยสุจริตที่เกี่ยวข้อง และขอแนะนำให้ปรึกษาทนายความที่เกี่ยวข้อง
Blue Shell Academy เตือน:
หลังจากถูกระงับ ให้ติดต่อธนาคารที่เปิดบัญชีหรือสายด่วนของธนาคาร และคุณจะต้องได้รับข้อมูลสามส่วน ได้แก่ ระยะเวลาการแช่แข็ง วิธีการแช่แข็ง (การแช่แข็งของธนาคารหรือการแช่แข็งของศาล) และหน่วยงานการแช่แข็ง
