TokenInsight: รายงานการวิจัยอุตสาหกรรมกระเป๋าเงินดิจิตอลปี 2020

TokenInsight

特邀专栏作者

2021-02-04 02:57

บทความนี้มีประมาณ 7454 คำ การอ่านทั้งหมดใช้เวลาประมาณ 11 นาที

กระเป๋าเงินเป็นช่องทางแรกสำหรับการจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัล และกิจกรรมทางการตลาดมีความเ

สรุปโดย AI

ขยาย

สรุป

1. กระเป๋าเงินเป็นช่องทางแรกสำหรับการจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัล และกิจกรรมทางการตลาดมีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับประสิทธิภาพของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล นับตั้งแต่การมาถึงของตลาดกระทิงในไตรมาสที่สี่ของปี 2020 กิจกรรมของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลและราคาของ Bitcoin ได้ขึ้นสู่ระดับสูงสุดใหม่ติดต่อกัน และตลาดกระเป๋าเงินก็ฟื้นตัวขึ้นเนื่องจากความต้องการจัดเก็บสินทรัพย์ที่ค่อยๆ แข็งแกร่งขึ้น และการทำธุรกรรม

2. ในบรรดากระเป๋าเงินดิจิทัล 10 อันดับแรกที่นับโดย TokenInsight จำนวนการเข้าชมทั้งหมดในปี 2020 จะสูงถึง 140 ล้าน ในช่วงครึ่งหลังของปี 2020 เพียงอย่างเดียว การเข้าชมเพิ่มขึ้นมากถึง 32% จาก 22 ล้านคนในเดือนกรกฎาคมเป็นเกือบ 30 ล้านคนในเดือนธันวาคม

3. Wallet เป็นทางเข้าการรับส่งข้อมูลที่สำคัญของผู้ใช้ เพื่อให้แน่ใจว่าผู้ใช้มีความต้องการที่หลากหลายมากขึ้น อุตสาหกรรมจึงเพิ่มจำนวนเครือข่ายสาธารณะที่รองรับอย่างต่อเนื่อง และการเชื่อมต่อทางระบบนิเวศจะค่อยๆ สะท้อนให้เห็น ตลาดกระเป๋าเงินรองรับเครือข่ายสาธารณะโดยเฉลี่ยน้อยกว่า 10 แห่งในปี 2019 และตลาดกระเป๋าเงินรองรับเครือข่ายสาธารณะโดยเฉลี่ย 25 แห่งภายในสิ้นปี 2020

4. ด้วยความนิยมของ DeFi ในปลายปีนี้ วอลเล็ตต่างๆ ได้ก้าวตามจังหวะของตลาด เชื่อมต่อกับระบบนิเวศของ DeFi และค่อยๆ สนับสนุนโครงการ DeFi ใหม่ๆ มากขึ้น ตัวอย่างเช่น Kcash รองรับโปรโตคอลพื้นฐานของ Uniswap และ Bitpay รวมแอปพลิเคชัน DeFi เพื่อรองรับการชำระเงิน DAI เป็นต้น

5. การครบกำหนดและความสมบูรณ์ของผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่งของกระเป๋าเงินยังเป็นทิศทางในอนาคตของตลาด ตัวอย่างเช่น AToken เปิดตัว AAVE เพื่อรวบรวมสินทรัพย์จริง และ Biyin เปิดตัวผลิตภัณฑ์รายได้รวม

6. กระเป๋าเงินจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ รวมฟังก์ชัน WalletConnect ที่เชื่อมต่อ DApps และกระเป๋าเงินมือถือ ทำให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนและโอนเงินในแอปพลิเคชัน DeFi ได้

7. เนื่องจากโครงการ PoS เริ่มมีการปักหลักมากขึ้นเรื่อยๆ ตลาดกระเป๋าเงินก็ตอบสนองบริการรับจำนำเช่นกัน แต่เนื่องจากปัญหาด้านรายได้ กระเป๋าเงินจึงค่อยๆ ละทิ้งตลาดรับจำนำ

1. การติดตามอุตสาหกรรม

① MYKEY กระเป๋าเงินอัจฉริยะแบบหลายสายรองรับการประมูลหนี้ MakerDAO และวางเครื่องมือการประมูลไว้บนชั้นวาง

② Madfish เปิดตัวกระเป๋าเงินปลั๊กอินของเบราว์เซอร์ Tezos Thanos;

③ AlphaWallet และ Bartercard ร่วมมือกันสร้างกระเป๋าเงิน Qoin บล็อกเชนและส่งเสริมบริการโทเค็น

④ Kraken อ้างว่ากระเป๋าฮาร์ดแวร์ Trezor สามารถถอดรหัสได้โดยใช้ความผิดพลาดของแรงดันไฟฟ้า และ Trezor ตอบสนองโดยยอมรับช่องโหว่ดังกล่าว

⑤ Authereum กระเป๋าเงินอัจฉริยะได้รับเงินลงทุน 1.1 ล้านจาก Coinbase และสถาบันอื่น ๆ และได้เปิดตัว Ethereum mainnet อย่างเป็นทางการ

① Smart wallet Argent จะไม่จ่ายค่าธรรมเนียมแก๊สสำหรับแอปพลิเคชันเช่น Compound, TokenSets, Uniswap V2 และ Kyber สำหรับผู้ใช้อีกต่อไป

② Trust Wallet ได้ลบเว็บเบราว์เซอร์ DApp ใน iOS เวอร์ชันล่าสุดเพื่อให้เป็นไปตามแนวทางของ Apple App Store

③ Biyin Wallet ได้บรรลุความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ Three Arrows Capital และจะเปิดตัวผลิตภัณฑ์รายได้ระยะแรกในกลางเดือนมิถุนายน

④ กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ Ledger เข้าร่วม "Universal Protocol Alliance";

⑤ Argent กระเป๋าเงินอัจฉริยะ Ethereum เปิดตัวเวอร์ชัน 1.0 โดยผสานรวม 7 โปรโตคอล DeFi อย่างลึกซึ้ง

① Blockstream เปิดตัว AQUA กระเป๋าเงินมือถือใหม่

② สัญญาอัจฉริยะ MYKEY ผ่านการตรวจสอบ Trail of Bits และเปิดตัวข้อกำหนดโปรโตคอลเวอร์ชันแรก

③ Ledger กระเป๋าเงิน cryptocurrency ได้รับการอัปเกรดเพื่อเพิ่มฟังก์ชัน เช่น การป้องกันความเป็นส่วนตัวและการตั้งค่าการโอน

④ imToken ได้ใช้ GasNow เป็นแหล่งข้อมูลของ Gas Price บนเครือข่าย Ethereum

⑤ แอพ Math Wallet รองรับ Nervos CKB อย่างสมบูรณ์แล้ว

⑥ MetaMask กระเป๋าเงิน Ethereum จะเปลี่ยนจากโอเพ่นซอร์สเต็มรูปแบบเป็นการใช้งานเชิงพาณิชย์ที่ต้องได้รับอนุญาต

① ฐานข้อมูลที่มีข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า Ledger 270,000 รายรั่วไหลใน RaidForums;

② US FinCEN อาจใช้กฎ KYC ที่เข้มงวดขึ้นสำหรับกระเป๋าเงินเข้ารหัสที่ไม่ได้รับการดูแล

③ Binance Labs เป็นผู้นำรอบการจัดหาเงินทุน Math Wallet B ด้วยเงินทุนรวม 12 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

④ ธนาคารเอกชนสัญชาติอิตาลี Banca Generali ได้รับ $14 ล้านในกระเป๋าสตางค์ Bitcoin Conio

⑤ Trezor ถูกโจมตีโดยฟิชชิ่ง ซึ่งสงสัยว่ามาจากฐานข้อมูลที่ถูกขโมยของ Ledger

⑥ Ian Rogers หัวหน้าเจ้าหน้าที่ดิจิทัลของ LVMH ได้เข้าร่วมทีม Ledger กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์

2. ภูมิทัศน์ทางนิเวศวิทยาของอุตสาหกรรมกระเป๋าเงินดิจิทัล

3. ความนิยมในอุตสาหกรรม

3.1 ความนิยมของตลาด

"ในแง่ของความนิยมของตลาดโดยรวม ผู้ใช้กระเป๋าเงินทั่วโลกจะเติบโตอย่างต่อเนื่องในปี 2020 และอัตราการเติบโตจะคงที่ เดือนตุลาคมและพฤศจิกายนจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อย ในแง่ของการเข้าชมของผู้ใช้ จำนวนการเข้าชมในเดือนธันวาคมจะเพิ่มขึ้น มากกว่า 30%

ตามสถิติของ TokenInsight เกี่ยวกับผู้ใช้กระเป๋าเงินทั่วโลก ณ วันที่ 11 มกราคม 2021 จำนวนผู้ใช้กระเป๋าเงินทั่วโลกในไตรมาสที่ 1 ปี 2021 เกิน 60 ล้านคน แตะที่ 64 ล้านคน เพิ่มขึ้น 1,400 เมื่อเทียบกับน้อยกว่า 50 ล้านคนในไตรมาสที่ 1 ปี 2020 ล้านคน ประมาณ 30% เมื่อเทียบกับช่วงตลาดหมีของไตรมาสที่ 1 และไตรมาสที่ 2 ในปี 2019 นั้นเพิ่มขึ้นเกือบ 60%

การเติบโตของผู้ใช้ประจำปีที่ดีที่สุดคือในเดือนพฤศจิกายนและธันวาคม โดยมีจำนวน 4.67 ล้านคนและ 3.09 ล้านคนตามลำดับ และทั้งสองเพิ่มขึ้นเกิน 5%

สถิติอัตราการเติบโตของจำนวนกระเป๋าเงินทั่วโลก ที่มา: TokenInsight

สถิติจำนวนกระเป๋าเงินทั่วโลกในปี 2020 ที่มา: Statista, TokenInsight

3.2 การเข้าชมของผู้ใช้

จากข้อมูลการเข้าชมของผู้ใช้จริงของเว็บที่คล้ายกัน เฉพาะกระเป๋าเงินดิจิทัล 10 อันดับแรกที่นับโดย TokenInsight มีการเข้าชมทั้งหมดถึง 140 ล้านครั้ง และเพิ่มขึ้น 32% ในช่วงครึ่งหลังของปี 2020 เพียงอย่างเดียว จาก 22 ล้านคนในเดือนกรกฎาคมเป็น 29 ล้านคนในเดือนธันวาคม

ในบรรดาพวกเขา มีการเติบโตติดลบบ้างในเดือนกันยายนและตุลาคม แต่ด้วยการฟื้นตัวของตลาดอย่างต่อเนื่อง จำนวนการเข้าชมแอปพลิเคชันกระเป๋าเงินก็เพิ่มขึ้น 32% ในเดือนธันวาคม

ข้อมูลการเข้าถึงรายเดือนของผู้ใช้กระเป๋าเงินไตรมาสที่ 3 และไตรมาสที่ 4 ปี 2020 ที่มา: similarweb, TokenInsight

การเปลี่ยนแปลงในการเข้าชมรายเดือนของผู้ใช้กระเป๋าเงินในไตรมาสที่ 3 และไตรมาสที่ 4 ปี 2020 ที่มา: TokenInsight

สัดส่วนการเข้าชมกระเป๋าเงินดิจิทัลในเดือนต่างๆ ของไตรมาสที่ 3 และไตรมาสที่ 4 ในปี 2020 ที่มา: SimilarWeb, TokenInsight

การจัดอันดับการเข้าชม 11 อันดับแรกประจำปีของกระเป๋าซอฟต์แวร์ [1] ที่มา: SimilarWeb, TokenInsight

[1] การเข้าชมเพจจะได้รับผลกระทบจากบริการอื่น ๆ ที่ให้บริการโดยแพลตฟอร์ม TokenInsight ได้ทำการปรับเปลี่ยนตามการเข้าชมหน้ากระเป๋าเงินจริงเมื่อสร้างสถิติ

[2] ส่วนหนึ่งของการจัดอันดับ Google Play จำกัดไว้สำหรับบางประเทศ ไม่ใช่ "การจัดอันดับสัมบูรณ์" แต่ข้อมูลยังคงเป็นค่าอ้างอิง

ในบรรดาเว็บไซต์กระเป๋าเงิน 11 อันดับแรกที่มีการเข้าชมมากที่สุดใน 7 เดือนที่ผ่านมาตาม TokenInsight Blockchain Wallet อยู่ในอันดับแรกด้วยการเข้าชม 57 ล้านครั้ง ในทางกลับกัน Coinbase Wallet ประสบปัญหาการลดลงอย่างรวดเร็ว โดยมีการเข้าชมเพียงประมาณ 2.5 ล้านครั้งในสถิติครึ่งปีซึ่งอยู่ในอันดับที่ 10

จากข้อมูลเวลาในการเรียกดูเพจและจำนวนหน้าที่ดู เวลาในการเรียกดูเฉลี่ยของ 5 กระเป๋าเงินเกิน 6 นาที และจำนวนหน้าที่ดูโดยกระเป๋าเงิน 2 ใบเกิน 7 หน้า

เวลาในการเรียกดูและจำนวนหน้าของการเข้าชมกระเป๋าซอฟต์แวร์ 11 อันดับแรก ที่มา: SimilarWeb, TokenInsight

4. ไดนามิกการทำงาน

4.1 การจำแนกประเภทฟังก์ชัน

TokenInsight แบ่งบริการการทำงานต่างๆ ของกระเป๋าเงินออกเป็นสี่ประเภท: บริการจัดเก็บและธุรกรรม บริการข้อมูลตลาด บริการผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่ง และบริการเบราว์เซอร์ DApp

การจำแนกประเภทของฟังก์ชันและบริการกระเป๋าเงินดิจิทัล ที่มา: TokenInsight

จำนวนเชนสาธารณะที่เชื่อมต่อกับกระเป๋าเงินแต่ละใบ แหล่งที่มา: TokenInsight

ด้วยการปรับปรุงอย่างค่อยเป็นค่อยไปของระบบนิเวศของเชนสาธารณะแต่ละอัน จำนวนเชนสาธารณะที่เชื่อมต่อกับแพลตฟอร์มกระเป๋าเงินก็เพิ่มขึ้นหลายเท่าเมื่อเทียบกับปี 2019 ในข้อมูลที่สำรวจโดย TokenInsight จำนวนเชนสาธารณะของกระเป๋าเงินโดยเฉลี่ยที่รองรับในปี 2019 คือ 4 รายการ และจำนวนนี้เพิ่มขึ้นเป็น 23 รายการภายในสิ้นปี 2020

ในระหว่างสถิติข้อมูล จำนวนของ public chain ที่เปิดเผยโดยเว็บไซต์ทางการของกระเป๋าเงินต่าง ๆ นั้นค่อนข้างคลุมเครือ TokenInsight นำวิธีการแจงนับและการตรวจสอบมาใช้เพื่อยืนยันจำนวนที่แน่นอนของ public chain ที่สนับสนุนในแอพทีละตัว ในบรรดานั้น Math Wallet ซึ่งรองรับจำนวนมากที่สุดยังเป็นกระเป๋าเงินที่รองรับเชนสาธารณะที่สมบูรณ์ที่สุดในปี 2019

สถิติการกระจายของเครือข่ายสาธารณะที่เชื่อมต่อกับแต่ละกระเป๋าเงินในปี 2019 ที่มา: TokenInsight

สถิติการกระจายของเครือข่ายสาธารณะที่เชื่อมต่อกับแต่ละกระเป๋าเงินในปี 2021 ที่มา: TokenInsight

4.2 บริการธุรกรรม

เนื่องจากค่าธรรมเนียมการโอนที่สูงของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ผู้ใช้จะเผชิญกับความเสี่ยงของการหยุดทำงานของเซิร์ฟเวอร์ การสูญเสียบันทึกการทำธุรกรรม เงินทุนไหลออก การโจรกรรม และความเสี่ยงจากความไว้วางใจแบบรวมศูนย์อื่น ๆ การแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ได้กลายเป็นหน้าต่างสำหรับผู้ค้าจำนวนมากเพื่อหลีกเลี่ยงต้นทุนความเสี่ยงดังกล่าว ด้วยการเติบโตเต็มที่ของอุตสาหกรรม DeFi วอลเล็ทซึ่งเป็นทางเข้าทราฟฟิกที่สำคัญของผู้ใช้ นำเสนอผลิตภัณฑ์บริการการซื้อขายที่หลากหลาย และทำให้ผู้ใช้สัมผัสข้อดีของการทำธุรกรรมแบบกระจายศูนย์ได้ง่ายขึ้น

บริการธุรกรรมในอุตสาหกรรม Wallet สามารถแบ่งออกได้เป็น 3 ประเภทหลักๆ ได้แก่ ประเภทแรกคือการเชื่อมต่อกับบริการ DEX ที่พัฒนาโดยการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ เช่น Trust Wallet ที่เชื่อมต่อกับ Binance DEX ไม่เหมือนกับการสแกนรหัส Connect Wallet เพื่อเข้าสู่ระบบบนเว็บ Trust App มีบริการซื้อขาย DEX ในตัวโดยตรง imToken ให้บริการ Tokenlon ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบกระจายอำนาจ ประเภทที่สองคือการเข้าถึงกระเป๋าเงินเพื่อการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ เช่น Bitpie ประเภทที่สามคือธุรกรรม DEX ที่เข้าถึงโปรเจ็กต์ DeFi เช่น TokenPocket เข้าถึงโปรโตคอล Bancor, AToken เข้าถึง Uniswap และ 1inch เป็นต้น ปัจจุบันกระเป๋าเงินส่วนใหญ่รองรับฟังก์ชันแลกเปลี่ยนแฟลช และแพลตฟอร์มที่ใช้การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจสามารถให้บริการสกุลเงินต่างๆ ได้ บริการแลกเปลี่ยนระหว่างสองชนิดด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่แน่นอน

ข้อมูลบริการธุรกรรมกระเป๋าเงินดิจิทัล ที่มา: TokenInsight

4.3 บริการทางการเงิน

ในปัจจุบัน บริการจัดการความมั่งคั่งที่ให้บริการโดยกระเป๋าเงินต่าง ๆ สามารถแบ่งออกเป็นสองประเภทหลัก ๆ ประเภทแรกคือแพลตฟอร์มกระเป๋าเงินทำหน้าที่เป็นตัวกลางคล้ายกับ "ธนาคาร" เปิดตัวผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่งปกติและปัจจุบัน เสร็จสิ้นกิจกรรมการระดมทุน และสินทรัพย์การดูแลสำหรับลูกค้า ประเภทที่สอง ฝังเบราว์เซอร์ในแอปพลิเคชันมือถือสำหรับกระเป๋าเงินเพื่อเชื่อมต่อกับ DApp หรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินของบุคคลที่สาม TokenInsight เปรียบเทียบกระเป๋าเงิน 4 ใบกับผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่งและจัดทำรายการ

การแนะนำฟังก์ชันของผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่งในแต่ละกระเป๋าเงิน ที่มา: TokenInsight กำหนดเวลาทางสถิติในวันที่ 10 มกราคม 2021

ข้อมูลผลตอบแทนของกระเป๋าเงินดิจิทัลในผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่ง BTC, ETH, USDT แหล่งที่มา: TokenInsight

4.4 การเชื่อมต่อกับ Wallet กับ DApp

ตั้งแต่ต้นปี 2021 มี DApps เกือบ 6,000 รายการที่สามารถสืบค้นได้ จำนวน DApps ที่ใช้งานอยู่ประมาณ 643 รายการ และจำนวนผู้ใช้ที่ใช้งานอยู่ประมาณ 140,000 ราย [3] ปัจจุบัน DApps ในตลาดสามารถแบ่งออกเป็นเจ็ดประเภทต่อไปนี้: บริการทางการเงิน, ตลาดแลกเปลี่ยน, เกมทายผล, ซอฟต์แวร์โซเชียล, เกมอื่นๆ, การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง และอื่นๆ ซึ่งบริการทางการเงินมีสัดส่วนมากที่สุด นอกเหนือจากเชนสาธารณะกระแสหลัก EOS, ETH และ TRON แล้ว ยังมีเชนสาธารณะของ DApp มากกว่า 30 เชน เช่น BSC, HIVE, IOST และ STEEM ตลาด DApp มีมากขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งต้องการการมีส่วนร่วมของผู้ใช้

[3] แหล่งข้อมูล: DAppReview

ในฐานะที่เป็นทางเข้าทราฟฟิกของผู้ใช้ที่สำคัญ วอลเล็ทรวม DApps ประเภทต่างๆ ในตลาด ซึ่งไม่เพียงแต่ลดอุปสรรคในการเข้าและใช้งาน แต่ยังให้แพลตฟอร์มและการสนับสนุนทราฟฟิกสำหรับการพัฒนา DApps ขนาดใหญ่ ในขณะเดียวกัน การทำธุรกรรมภายใน DApp ยังสามารถเพิ่มปริมาณการทำธุรกรรมของกระเป๋าเงินและเพิ่มพลังของกระเป๋าเงิน

แสดงวิธีการเข้าถึง DApp สามวิธี ที่มา: imToken, KCash, Trust Wallet, TokenInsight

ในปัจจุบัน มีสามวิธีหลักสำหรับตลาดกระเป๋าเงินมือถือในการเชื่อมต่อกับ DApps:

อันดับแรก ผ่านเบราว์เซอร์ DApp โดยทั่วไปแล้ว เบราว์เซอร์ DApp จะเป็นเบราว์เซอร์ Web3 ที่เปิดอยู่ และผู้ใช้สามารถป้อน URL เพื่อเข้าถึง DApp ใดก็ได้ กระเป๋าเงินที่มีฟังก์ชันเบราว์เซอร์ DApp ได้แก่ imToken, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Math Wallet, Bitpie เป็นต้น ในการออกแบบอินเทอร์เฟซเบราว์เซอร์ของ imToken นอกเหนือจากการป้อน URL เพื่อเข้าถึง DApps แล้ว ยังมีทางเข้าด่วนสำหรับ DApps ต่างๆ บนเครือข่ายสาธารณะ อินเทอร์เฟซ Math DApp Store ที่ออกแบบในเบราว์เซอร์ Math Wallet ไม่เพียงรองรับการกระจายอำนาจต่างๆ แอ็พพลิเคชัน Access และโมดูลแอ็พพลิเคชันสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ จะแสดงอยู่ในรายการด้วย และแอ็พพลิเคชันที่เชื่อมต่อจะถูกจัดประเภทตาม DeFi, CeFi, ธุรกรรม, เครื่องมือ, ข้อมูล ฯลฯ

ประการที่สองคือการรวมกระเป๋าเงิน DApp ซึ่งรวม ID ผู้ใช้ในกระเป๋าเงินและรวม DApps ของเชนสาธารณะประเภทต่างๆ ในแอปกระเป๋าเงินของตัวเอง

นอกจากวิธีเชื่อมต่อสองวิธีแรก วิธีที่สามคือการใช้ WalletConnect เพื่อเข้าถึง DApp Wallet Connect เป็นช่องทางสะพานสำหรับกระเป๋าเงินมือถือเพื่อเชื่อมต่อกับ Web 3 DApps เนื่องจาก DApps ปัจจุบันส่วนใหญ่ใช้ Web3 จำกัด Wallet Connect ตระหนักถึงการโต้ตอบระหว่างผู้ใช้กระเป๋าเงินมือถือและเว็บ DApps ผ่านการสแกนรหัส QR

สถิติการเข้าถึง DApp ที่มา: TokenInsight

TokenInsight เปรียบเทียบเบราว์เซอร์ DApp ของ Math Wallet, imToken, AToken และ Kcash wallet และรวบรวมข้อมูลการเชื่อมต่อของ DApp ดังแสดงในรูปด้านล่าง

สถิติสัดส่วนแอปพลิเคชันห่วงโซ่สาธารณะของกระเป๋าเงินรวม DApp ที่มา: TokenInsight

ในหมู่พวกเขา เบราว์เซอร์ Math และ imToken ได้จำแนกแอปพลิเคชัน DApp บนเชนสาธารณะต่างๆ รวมถึงบริการจำนำ ETH2.0 สำหรับเกม ชุมชน และแอปพลิเคชันอื่นๆ ในบรรดาเชนสาธารณะ 65 รายการที่ Math Wallet เชื่อมต่ออยู่ มีแอพพลิเคชั่นมากกว่า 400 รายการบน ETH, 175 รายการบน EOS และ 98 รายการบน TRON ทำให้เป็นกระเป๋าเงินที่มีการเชื่อมต่อ DApp มากที่สุดในบรรดากระเป๋าเงินทั้งหมด

กระเป๋าเงินฟังก์ชันการรวม DApp สถิติการจำแนกฟังก์ชัน DApp แหล่งที่มา: TokenInsight

นอกจากนี้ AToken ยังจัดประเภทแอปพลิเคชันเชนสาธารณะต่างๆ ในเบราว์เซอร์ DApp AToken ได้เชื่อมต่อ ETH, EOS, TRON และ TOMO โดยรวมแล้ว แอปพลิเคชัน Ethereum ETH คิดเป็นประมาณ 80% จำนวนแอปพลิเคชันคือ 57 และส่วนที่เหลือน้อยกว่า 20 รายการ เมื่อเปรียบเทียบกับ Math และ imToken แม้ว่าจำนวนของแอปพลิเคชันเชื่อมต่อเครือข่ายสาธารณะบน AToken จะมีมากกว่า แต่จำนวนแอปพลิเคชันโดยรวมน้อยกว่า Math และ imToken

สถิติปริมาณฟังก์ชันการรวม DApp กระเป๋าเงิน DApp แหล่งที่มา: TokenInsight

Math Wallet ซึ่งมีฟังก์ชันของเบราว์เซอร์ DApp ด้วย ไม่ได้จัดประเภทแอปพลิเคชันตามเครือข่ายสาธารณะต่างๆ แต่ใช้วิธีการจัดประเภทการทำงานเพื่อจัดประเภทแอปพลิเคชันที่เชื่อมต่อตาม DeFi, CeFi, ธุรกรรม, เครื่องมือ, ข้อมูล ฯลฯ หลังจากประสบกับการพัฒนาอย่างรวดเร็วในปี 2020 ระบบนิเวศของ DApp ได้แสดงกิจกรรมมากกว่าที่คาดไว้ DeFi Stablecoin, การให้กู้ยืมและการแลกเปลี่ยนที่นำโดย MakerDAO, Compound และ Uniswap ได้ค่อยๆ เติบโตเต็มที่ ดังนั้นเลย์เอาต์ของกระเป๋าเงินในฮอตสปอต DeFi จึงมีการใช้งานอย่างมากเช่นกัน TokenInsight ได้สร้างสถิติว่ากระเป๋าเงิน Math, imToken, AToken และ KCash เชื่อมต่อกับโครงการ DeFi ยอดนิยมสิบอันดับแรกได้อย่างไร

4.5 การเดิมพันบริการจำนำ

กระเป๋าเงินต่าง ๆ ในตลาดได้ให้บริการการจัดการความมั่งคั่งจำนำต่าง ๆ ตั้งแต่ปี 2019 หลังจากเปิดตัวเชนบีคอน Ethereum 2.0 ก็ตระหนักถึงการเปลี่ยนแปลงจากการพิสูจน์ PoW ไปสู่การพิสูจน์ Equity PoS ในระยะที่ 0 การได้รับผลตอบแทนจากการเดิมพันได้กลายเป็นหัวข้อที่ตลาดกังวล

TokenInsight เลือกกระเป๋าเงินดิจิทัลตัวแทนสี่ใบสำหรับสถิติข้อมูลบริการเดิมพัน ในกระเป๋าเงินดิจิทัลที่สำรวจ อัตราผลตอบแทนต่อปีสำหรับการจำนำแต่ละสกุลเงินมีตั้งแต่น้อยกว่า 1% ถึงมากกว่า 10% และอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยสำหรับการจำนำอยู่ที่ประมาณ 6.6%

สนับสนุนข้อมูลบริการกระเป๋าเงินดิจิตอล stake ที่มา: TokenInsight กำหนดเวลาทางสถิติ: 2021.01.31

เป็นที่น่าสังเกตว่าในบรรดากระเป๋าเงินที่ตรวจสอบโดย TokenInsight ประเภทและปริมาณของบริการจำนำที่เปิดเผยโดยเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของกระเป๋าเงินหลายแห่งนั้นแตกต่างจากที่ให้บริการโดยประเภทแอพจริงเล็กน้อย ข้อเสนอจริงส่วนใหญ่ไม่ตรงกับตัวเลขที่เปิดเผยอย่างเป็นทางการ นอกเหนือจากอันตรายที่ซ่อนอยู่ซึ่งอาจเกิดจากบริการเดิมพันเอง เช่น การเข้าถึงเครือข่ายและความปลอดภัยต่ำของแหล่งรวมการขุด ผลกำไรที่ต่ำของกระเป๋าเงินยังเป็นเหตุผลหนึ่งที่ขัดขวางการพัฒนาของธุรกิจการเดิมพัน

โครงการกระเป๋าเงินเปิดเผยกับ TokenInsight ว่าบริการรับจำนำ PoS กว่า 10 สกุลเงินลดลงเหลือ 4 สกุลเงินเนื่องจากผลกำไรที่ไม่น่าพอใจ และสกุลเงินเหล่านี้จะออฟไลน์ทีละรายการ และบริการรับจำนำอาจถูกแบน กระเป๋าเงินหลุดจากสายผลิตภัณฑ์

5. การอัปเดตความปลอดภัย

ความปลอดภัยของคีย์เป็นองค์ประกอบสำคัญที่วอลเล็ตจำเป็นต้องรับประกันสำหรับผู้ใช้มากที่สุด ความเสี่ยงด้านความปลอดภัยหลักที่คีย์เผชิญสามารถแบ่งออกเป็นสามด้าน: ความเสี่ยงจากการสุ่มคีย์แรก ความเสี่ยงในการจัดเก็บคีย์ที่สอง และความเสี่ยงจากการใช้คีย์ที่สาม

จากมุมมองที่ว่าคีย์เกี่ยวข้องกันหรือไม่ กระเป๋าเงินสามารถแบ่งออกเป็นกระเป๋าเงินที่ไม่ได้กำหนดและกระเป๋าเงินที่กำหนดได้ แต่ละคีย์ของ non-deterministic wallet ถูกสร้างขึ้นโดยอิสระจากตัวเลขสุ่ม และแต่ละคีย์จะไม่เกี่ยวข้องกัน เช่น Bitcoin Core คีย์ของ wallet deterministic นั้นประกอบด้วยมาสเตอร์คีย์ซึ่งเป็นเมล็ดของคีย์ (Seed) เนื่องจาก คีย์ของกระเป๋าเงินประเภทนี้มีความสัมพันธ์กัน คีย์ทั้งหมดสามารถพบได้ผ่านเมล็ดคีย์ และวิธีการที่ใช้กันมากที่สุดคือโครงสร้างต้นไม้ของโครงสร้างเชิงกำหนดลำดับชั้น

กระเป๋าเงินที่กำหนดโดยส่วนใหญ่สร้างคีย์จำนวนมากจากเมล็ดผ่านมาตรฐานที่แตกต่างกัน และจำเป็นต้องป้อนคำช่วยจำที่สอดคล้องกันเมื่อทำการสำรองข้อมูล

ดังนั้น จากมุมมองแรก ซอฟต์แวร์วอลเล็ทจำเป็นต้องมั่นใจว่าสามารถสร้างหมายเลขสุ่มของคีย์ส่วนตัวได้ในสภาพแวดล้อมต่างๆ ในการออกแบบอัลกอริทึม เช่น ในเบราว์เซอร์ต่างๆ ระบบ IOS และ Android ประการที่สองคือเพื่อให้แน่ใจว่าอัตราการเกิดซ้ำของตัวเลขสุ่มที่สร้างขึ้นนั้นต่ำ เพื่อให้สามารถควบคุมความเสี่ยงของการสุ่มของคีย์ส่วนตัวได้อย่างมีประสิทธิภาพ สำหรับกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์นั้น ส่วนใหญ่อาศัยชิปความปลอดภัยของตัวเองสำหรับการสร้างตัวเลขสุ่ม บางรายการวิธีการสร้างหมายเลขสุ่มของกระเป๋าเงินต่างๆ

การผลิตรหัสส่วนตัวของกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์แบบสุ่ม แหล่งที่มา: TokenInsight

[4] International Common Criteria (CC) CC (Common Criteria) เป็นผลมาจากการรวมเกณฑ์ต่างๆ ที่มีอยู่โดย International Organization for Standardization และปัจจุบันเป็นเกณฑ์การประเมินที่ครอบคลุมที่สุด CC แบ่งขั้นตอนการประเมินออกเป็นสองส่วน: ฟังก์ชัน และการรับประกัน เกรดการประเมินแบ่งออกเป็น 7 เกรด: EAL1, EAL2, EAL3, EAL4, EAL5, EAL6 และ EAL7 ยิ่งเกรดสูง ความปลอดภัยยิ่งสูง EAL4+ เป็นระดับการประเมินขั้นพื้นฐานสำหรับชิปความปลอดภัยทางการเงิน

ประเด็นที่สอง เกี่ยวกับความเสี่ยงในการจัดเก็บข้อมูลของคีย์ส่วนตัว ความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดสำหรับทีมพัฒนาเทคโนโลยีกระเป๋าเงินคือการสร้างโซลูชันการจัดเก็บข้อมูลที่ปลอดภัยซึ่งเหมาะสมกับระบบปฏิบัติการที่แตกต่างกัน ซึ่งรวมถึงการแยกแบบเย็นและแบบร้อน การป้องกันการเข้ารหัส (วิธีการเข้ารหัสแบบย้อนกลับไม่ได้ , ข้อมูลในเครื่องสามารถเข้ารหัสได้ ฯลฯ) ไบโอเมตริกซ์ (การจดจำลายนิ้วมือ การจดจำใบหน้า ฯลฯ) และมาตรการป้องกันอื่นๆ นอกจากความเสี่ยงของการติดต่อเครือข่ายที่มาจากฮาร์ดแวร์วอลเล็ทโดยใช้การสแกนรหัส QR, บลูทูธ, USB ฯลฯ เพื่อโต้ตอบกับเครือข่ายแล้ว ความเสี่ยงของอุปกรณ์เสียหายที่เกิดจากแรงภายนอกและฟิสิกส์ก็จำเป็นต้องนำมาพิจารณาด้วย

ประการสุดท้าย เกี่ยวกับความเสี่ยงของการใช้คีย์ส่วนตัว ธุรกรรมส่วนใหญ่จำเป็นต้องดำเนินการทางออนไลน์ ดังนั้นจะมีการไฮแจ็ก HTTPS หรือ DNS ไฮแจ็กตรงกลาง และผู้ใช้จะถูก "ฟิชชิ่ง" ได้ง่าย เหตุการณ์ฟิชชิงกระเป๋าเงินสองครั้งเกิดขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี 2020 เนื่องจากการรั่วไหลของข้อมูลกล่องจดหมายของผู้ใช้ เมื่อวันที่ 26 ตุลาคม 2020 Ledger ผู้ผลิตกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ถูกโจมตีโดยการโจมตีแบบฟิชชิง ผู้ใช้บางรายได้รับอีเมลฟิชชิ่งและสูญเสียเงิน และการรั่วไหลของข้อมูลนี้ยังส่งผลกระทบต่อ Trezor คู่แข่งด้วย เมื่อวันที่ 11 ธันวาคม 2020 Trezors ก็ถูกโจมตีด้วยฟิชชิ่งเช่นกัน ผู้ใช้ ได้รับข้อมูลที่แสดงว่ากระเป๋าเงิน TREZ0R ของพวกเขาถูกปิดใช้งาน เนื่องจากข้อบังคับ KYC ใหม่ ผู้ใช้จำเป็นต้องได้รับการยืนยัน ผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยกล่าวว่าการโจมตีแบบฟิชชิ่งของ Trezor ดูเหมือนจะมีต้นตอมาจากฐานข้อมูลเดียวกันที่ถูกขโมยมาจาก Ledger โดยมีชื่อและหมายเลขเหมือนกัน และไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใดๆ กับ Trezors

จะเห็นได้ว่ากระเป๋าเงินยังคงมีความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่ซ่อนอยู่จำนวนมากซึ่งยากต่อการแก้ไข และเมื่อแฮ็กเกอร์มีความซับซ้อนมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นซอฟต์แวร์หรือฮาร์ดแวร์กระเป๋าเงิน ก็ยังจำเป็นต้องเสริมสร้างการพัฒนาและการวิจัยด้านความปลอดภัยของผู้ใช้ ' คีย์ส่วนตัว Ledger อัปเกรดชุดซอฟต์แวร์ "Coin Control" ในเดือนกันยายน 2020 เพื่อปกป้องความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้ได้ดีขึ้น ตั้งค่าการโอนและฟังก์ชันอื่นๆ และอ้างว่าการอัปเกรดนี้สามารถช่วยผู้ใช้ป้องกัน "การโจมตีด้วยฝุ่น"

Ledger ประสบปัญหาไทม์ไลน์การโจมตีแบบฟิชชิ่ง แหล่งที่มา: TokenInsight

6. เสียงของอุตสาหกรรม

AToken CMO Jolish

"อนาคตของกระเป๋าเงินแบบกระจายศูนย์ยังคงยาวไกลและเต็มไปด้วยความหวัง แพลตฟอร์มการซื้อขายแบบกระจายอำนาจเช่น Uniswap ได้ขับเคลื่อนสถานการณ์การซื้อขายแบบกระจายอำนาจของกระเป๋าเงิน การจัดการทางการเงินแบบกระจายอำนาจเป็นสิ่งที่จำเป็น และอนุพันธ์ทางการเงินยังคงกระตุ้นกระเป๋าเงินแบบรวมศูนย์ต่อไป มันจะสะดวกมากขึ้นเรื่อยๆ ”

"การเพิ่มขึ้นของ DeFi ได้เปลี่ยนรูปแบบการใช้งานกระเป๋าเงิน กระเป๋าเงินบางใบได้รับผู้ใช้จำนวนมากเนื่องจากการรองรับ DeFi แต่สิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับกระเป๋าเงินคือความปลอดภัยและความสะดวกในการใช้งาน ทุกคนประเมินต่ำเกินไปถึงผลกระทบของสถาบันที่เข้าสู่ ในตลาดอุตสาหกรรมทั้งหมด มันช่วยได้มากในการสร้างความมั่นใจของนักลงทุนแบบดั้งเดิม ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า อุตสาหกรรมนี้จะมีเงินทุนจำนวนมาก และจะมีนวัตกรรมใหม่ๆ มากขึ้นในด้าน DeFi โดยเฉพาะแอปพลิเคชัน DeFi บนเครือข่ายระดับที่สอง”

Bixin Wallet COO เติ้งเค่ออี้

"ยืนหยัดในการพัฒนาบล็อกเชน คิดค้นเทคโนโลยีบล็อกเชนที่ล้ำสมัย และให้ความสนใจกับความเสี่ยงของอุตสาหกรรมหลังการเติบโตของฟองสบู่ กล่าวโดยย่อ โครงการกำลังปรับปรุงขีดความสามารถของตนเองอย่างต่อเนื่องเพื่อให้บริการที่ดีขึ้นแก่ผู้ใช้ ผู้ใช้จำเป็นต้องให้ความสนใจกับความเสี่ยงทางการเงินเพื่อ หลีกเลี่ยงความสูญเสีย"

Zhu Xuejiao ผู้ก่อตั้ง KCash

Math Wallet CTO Eric Yu

ลงทุน

กระเป๋าสตางค์

ยินดีต้อนรับเข้าร่วมชุมชนทางการของ Odaily