ปรับปรุงความโปร่งใสของหลักประกัน DeFi ด้วย Chainlink Proof-of-Reserve Oracles

เป็นเวลาหลายศตวรรษมาแล้วที่บทบาทของตลาดการเงินคือการเพิ่มมูลค่าสูงสุดที่สังคมมนุษย์สร้างขึ้น อย่างไรก็ตาม ระบบการเงินทั่วโลกในปัจจุบันมักประสบกับอัตราส่วนการจำนองที่ไม่เพียงพอและความโปร่งใสไม่เพียงพอ ซึ่งนำไปสู่ความเสี่ยงที่เป็นระบบและทำให้เกิดการล่มสลายของตลาดการเงินทั้งหมดในที่สุด นวัตกรรมของการเงินแบบกระจายศูนย์คือการใช้เทคโนโลยีสัญญาอัจฉริยะเพื่อสร้างผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความโปร่งใสสูง และใช้รูปแบบที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกันมากเกินไปเพื่อให้มีความปลอดภัยที่ดีเยี่ยม ด้วยการพัฒนาอย่างต่อเนื่องของ DeFi ความต้องการของตลาดสำหรับหลักประกันประเภทใหม่จึงเพิ่มขึ้น ไม่เพียงแต่โทเค็นเนทีฟแบบออนเชนแบบดั้งเดิมเท่านั้น แต่ยังรวมถึงโทเค็นแบบข้ามเชน โทเค็น Stablecoins ที่ยึดกับสกุลเงิน fiat และสินทรัพย์นอกเชนที่เป็นโทเค็น เป็นต้น

เพื่อให้มั่นใจถึงความโปร่งใสแบบครบวงจรของระบบนิเวศ DeFi เราได้พัฒนา Chainlink Reserve Proof ซึ่งเป็นข้อมูลอ้างอิงบนห่วงโซ่ ซึ่งให้ข้อมูลที่จำเป็นสำหรับสัญญาอัจฉริยะและคำนวณสถานะหลักประกันที่แท้จริงของการปิด -chain Reserve ที่สอดคล้องกับทรัพย์สินใด ๆ ใน chainProof of Reserves ของ Chainlink ดำเนินการโดยเครือข่าย oracle แบบกระจายศูนย์ ซึ่งสามารถทำการตรวจสอบหลักประกันตามเวลาจริงโดยอัตโนมัติในแอปพลิเคชัน DeFi เพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยของเงินทุนของผู้ใช้ และป้องกันการสำรองไม่เพียงพอหรือการฉ้อโกงของผู้รับฝากทรัพย์สินนอกเครือข่าย

ชื่อระดับแรก

ปัจจุบัน Bitcoin โทเค็นมูลค่ากว่า 2 พันล้านเหรียญถูกเชื่อมเข้ากับ Ethereum blockchain ความต้องการโทเค็นข้ามสายในระบบนิเวศ DeFi เติบโตอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นสัดส่วนของโทเค็นที่ใช้เป็นหลักประกันใน DeFi จึงเพิ่มขึ้นเช่นกัน อย่างไรก็ตาม เนื่องจากหลักประกันสกุลเงินที่เข้ารหัสของโทเค็นข้ามเชนนั้นโฮสต์โดยผู้ดูแลนอกเชน และสัญญาอัจฉริยะบนเชนนั้นไม่สามารถตรวจสอบอัตราการจำนองที่แท้จริงของโทเค็นข้ามเชนได้ จึงมีความเสี่ยงสูง

เพื่อแก้ปัญหานี้ Chainlink ได้นำข้อมูลอ้างอิง Proof of Reserve, ป้อนข้อมูลที่จำเป็นสำหรับแอปพลิเคชัน DeFi, การตรวจสอบ WBTC ของ BitGo และปริมาณสำรอง renBTC ของ Ren Protocol โทเค็นทั้งสองนี้คิดเป็น 90% ของ Bitcoins ที่ห่อหุ้มบน Ethereum blockchain ข้อมูลหลักฐานการสำรองถูกส่งโดยเครือข่าย Chainlink oracle ซึ่งจะตรวจสอบยอดคงเหลือของ bitcoin ทุก ๆ สิบนาทีในที่อยู่ escrow บน bitcoin blockchain เมื่อใดก็ตามที่มีค่าเบี่ยงเบนจากยอดคงเหลือล่าสุดที่จัดเก็บไว้ในห่วงโซ่ และค่าเบี่ยงเบนเกินช่วงที่กำหนด ข้อมูลอ้างอิงของใบรับรองสำรองในห่วงโซ่จะได้รับการอัปเดตเพื่อสะท้อนถึงยอดจริง

คำอธิบายภาพ

Proof-of-Reserve ของ Chainlink พิสูจน์จำนวนหลักประกัน Bitcoin ของ BitGo WBTC สู่สัญญาอัจฉริยะ

ข้อมูลอ้างอิงการพิสูจน์การสำรอง Bitcoin จะช่วยให้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ ๆ เช่นการแลกเปลี่ยนเครดิตผิดนัด ผู้ใช้สามารถป้องกันความเสี่ยงของอัตราส่วนหลักประกันที่ไม่เพียงพอ หรือเก็งกำไรในอัตราส่วนหลักประกันของ Bitcoin โทเค็น การป้องกันความเสี่ยงของโทเค็น Bitcoin ในแอปพลิเคชัน DeFi สามารถเพิ่มความปลอดภัยและความโปร่งใสได้มากขึ้น และด้วยเหตุนี้จึงเปิดใช้งานระบบเศรษฐกิจ DeFi

ชื่อระดับแรก

Stablecoins เป็นส่วนสำคัญของระบบนิเวศ DeFi ผู้ใช้สามารถใช้สกุลเงินที่มีเสถียรภาพเพื่อซื้อขายและสร้างรายได้ นอกจากนี้ ยังสามารถรักษาคุณลักษณะที่สำคัญของสัญญาอัจฉริยะแบบบล็อกเชนที่ไม่ได้รับอนุญาตและต่อต้านการเซ็นเซอร์ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ควรสังเกตว่าอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของ Stablecoins นั้นสูงที่สุดใน DeFi ดังนั้นผู้คนจำนวนมากขึ้นจึงใช้ Stablecoins เป็นหลักประกัน สิ่งนี้ส่งเสริมการประยุกต์ใช้และการพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินของ DeFi โดยพื้นฐาน มี Stablecoins ที่มีมูลค่ามากกว่า 2 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐบน Ethereum Blockchain เพียงอย่างเดียว ดังนั้นจึงจำเป็นต้องแสดงหลักฐานที่เป็นกลางและน่าเชื่อถือสำหรับสัญญาอัจฉริยะ เพื่อพิสูจน์ว่า Stablecoin แต่ละตัวมีหลักประกันเป็นหลักประกันในธนาคารนอกเครือข่ายในจำนวนที่เท่ากัน .

Chainlink Proof of Reserves รับข้อมูลจากบริษัทตรวจสอบมืออาชีพและน่าเชื่อถือ และส่งข้อมูลหลักประกันของทุนสำรอง Stablecoin นอกเครือข่ายไปยังสัญญาอัจฉริยะ กรณีทั่วไปที่สุดคือการใช้หลักฐานการสำรอง TUSD และหลักฐานการจัดหาเพื่อพิสูจน์ต่อแอปพลิเคชัน DeFi ถึงเงินสำรองดอลลาร์สหรัฐในบัญชีธนาคารที่ดูแล TrustToken และจำนวนโทเค็น TUSD ที่ออกในแต่ละบล็อกเชน

คำอธิบายภาพ

Proof-of-Reserve ของ Chainlink พิสูจน์ให้เห็นถึง Smart Contract จำนวนดอลลาร์ที่ค้ำประกันสำหรับ TUSD Stablecoin ของ TrustToken

ใบรับรองสำรอง TUSD ไม่ขึ้นกับ TrustToken ดังนั้นข้อมูลจึงมีความเป็นอิสระและเชื่อถือได้มากกว่า ในโหมดนี้ สามารถใช้ Proof of Reserves เพื่อติดตามอัตราการจองเงินนอกเครือข่ายของ Stablecoin ใดๆ กลไกนี้ไม่เพียงเพิ่มกิจกรรมของผู้ใช้รายย่อยของ DeFi แต่ยังดึงดูดสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมให้เข้าร่วมและรับผลประโยชน์อย่างปลอดภัย

ชื่อระดับแรก

กลไกการพิสูจน์การสำรองของ Chainlink ปัจจุบันสามารถพิสูจน์สถานะการจดจำนองของโทเค็นที่มีอยู่ในระบบนิเวศ DeFi เท่านั้น อันที่จริง เป้าหมายสูงสุดของกลไกนี้คือการครอบคลุมสินทรัพย์โทเค็นทุกประเภทบนห่วงโซ่ สินทรัพย์โทเค็นมักต้องการความไว้วางใจอย่างมากต่อผู้ออก ซึ่งแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะบรรลุผลสำเร็จ แต่ตอนนี้ด้วยกลไก Proof-of-Reserve ทำให้เกิดความโปร่งใสและปรับขนาดแอปพลิเคชันได้

หลักฐานการสำรองของ Chainlink สามารถแสดงหลักฐานสำหรับชุดของสินทรัพย์นอกเครือข่ายที่เป็นโทเค็น เช่น อสังหาริมทรัพย์ และตรวจสอบรายได้ที่เกิดจากสินทรัพย์นอกเครือข่าย หลักฐานการสำรองสามารถตรวจสอบความเป็นเจ้าของทรัพย์สินและบัญชีธนาคารที่โฮสต์รายได้ดอลลาร์ และส่งข้อมูลไปยังเครือข่าย เพื่อให้สัญญาอัจฉริยะสามารถสร้างโทเค็นที่ไม่น่าเชื่อถือตามอสังหาริมทรัพย์และรายได้ และอัตราการจำนองของ โทเค็นได้รับการกระจายอำนาจโดยเครือข่าย Chainlink ของเครื่อง oracle เพื่อการตรวจสอบ

สรุป

Chainlink Proof of Reserves สามารถเพิ่มความโปร่งใสของระบบนิเวศ DeFi และระบบการเงินแบบดั้งเดิม พิสูจน์หลักประกันที่แท้จริงสำหรับสินทรัพย์ใด ๆ ในห่วงโซ่ และแก้ปัญหาทั่วไปของการขาดความโปร่งใสและความไว้วางใจในอุตสาหกรรม ด้วยการพัฒนาอย่างต่อเนื่องของระบบนิเวศของสัญญาอัจฉริยะ จึงจำเป็นต้องได้รับความไว้วางใจและความปลอดภัยแบบครบวงจร และต้องไม่มีช่องว่างตรงกลาง เพื่อที่จะขจัดปัญหาต่างๆ ที่เกิดจากหลักประกันที่ทึบได้อย่างสมบูรณ์ Chainlink Proof of Reserves จะผลักดันระบบนิเวศ DeFi ไปข้างหน้าและรับรองความปลอดภัยของผลิตภัณฑ์ทางการเงินรุ่นต่อไป

หากคุณเป็นนักพัฒนาที่ต้องการรวม Chainlink Proof of Reserves เข้ากับแอปพลิเคชันสัญญาอัจฉริยะของคุณ โปรดดูเอกสารประกอบสำหรับนักพัฒนาของเราหรือติดต่อเราที่นี่