รายงาน "กฎระเบียบสินทรัพย์เสมือน" ประจำปีของ FATF: ประเด็นขัดแย้งเหรียญความเป็นส่วนตัว ระ

碳链价值

特邀专栏作者

2020-07-20 02:59

บทความนี้มีประมาณ 3883 คำ การอ่านทั้งหมดใช้เวลาประมาณ 6 นาที

ในอีกสิบสองเดือนข้างหน้า กองปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการฟอกเงินจะดำเนินการสำรวจ ประเ

สรุปโดย AI

ขยาย

หมายเหตุบรรณาธิการ: บทความนี้มาจากค่าห่วงโซ่คาร์บอน (ID: ค่าซีซี)หมายเหตุบรรณาธิการ: บทความนี้มาจาก

ค่าห่วงโซ่คาร์บอน (ID: ค่าซีซี)

, ผู้แต่ง: Noni, แปล: Bai Ye, ทำซ้ำโดย Odaily โดยได้รับอนุญาต

เมื่อวันที่ 24 มิถุนายน 2020 Liu Xiangmin ซึ่งเป็นประธานหมุนเวียนของ Anti-Money Laundering Financial Action Task Force (FATF) และอดีตผู้อำนวยการฝ่ายสนธิสัญญาและกฎหมายของธนาคารกลาง เป็นเจ้าภาพการประชุมใหญ่ครั้งที่สามและครั้งสุดท้าย และชี้แจงว่า ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) เพื่อใช้แนวทางใหม่ในการต่อต้านการฟอกเงิน ปัจจุบัน มาตรฐาน FATF ฉบับแก้ไขสำหรับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนได้ถูกนำมาใช้มากว่า 1 ปี การพัฒนาโซลูชัน Travel Rule อย่างแข็งขัน ความเคลื่อนไหวเหล่านี้ทำให้หลายคนเห็นคำมั่นสัญญาและหวังว่ามาตรฐานการกำกับดูแลใหม่จะสามารถนำมาใช้กับสินทรัพย์เสมือนได้ ผู้ให้บริการและชุมชน cryptocurrency ที่กว้างขึ้น

ที่นี่ ให้เราประเมินและวิเคราะห์ผลกระทบของมาตรฐานใหม่สิบสองเดือนหลังจากการนำไปใช้

การวิเคราะห์สำหรับการประเมินนี้จะมุ่งเน้นไปที่สามประเด็นหลัก:

1. แนวโน้มตลาดเกิดใหม่และความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน

3. พัฒนาการของภาคเอกชนและสถานะของการยอมรับกลไกการปฏิบัติตามกฎการถ่ายโอนข้อมูล (Travel Rule)

อันที่จริง ภาครัฐและเอกชนได้ตอบสนองเชิงบวกต่อมาตรฐานการกำกับดูแลใหม่ของ Financial Action Task Force on Money Laundering ซึ่งตระหนักถึงการนำกฎระเบียบทั่วโลกไปปฏิบัติที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน แนวทางมีความคืบหน้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งในปีที่ผ่านมาผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนได้พัฒนาโซลูชันเพื่อรองรับกฎการถ่ายโอนข้อมูล (Travel Rule) อย่างจริงจัง สิ่งสำคัญอย่างยิ่งคือต้องมีระบบการควบคุมและกลไกการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่รองรับ

ในขั้นตอนนี้ คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงินได้ตัดสินใจที่จะไม่แก้ไขคำแนะนำด้านกฎระเบียบก่อนหน้านี้เกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนหรือผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน แต่จะยังคงให้คำแนะนำในด้านนี้ต่อไปในอนาคต หัวหน้าคนต่อไปของ Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering คือ Marcus Pleyer ชาวเยอรมัน คำแนะนำด้านกฎระเบียบสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจริง

ชื่อเรื่องรอง

1. แนวโน้มการพัฒนาตลาดที่เกิดขึ้นใหม่และประเภทการฟอกเงิน: ภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกของเหรียญความเป็นส่วนตัว

สอดคล้องกับการประเมินก่อนหน้านี้ จำนวนกิจกรรมทางอาญาโดยรวมที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินเสมือนลดลง แต่กิจกรรมทางอาญาส่วนใหญ่ที่มีอยู่ยังคงเกี่ยวข้องกับทรัพย์สินเสมือนประเภทหนึ่ง: เหรียญความเป็นส่วนตัว ในแง่ของกิจกรรมทางอาญา อาชญากรรมที่พบบ่อยที่สุดคืออาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับยาเสพติด แต่ยังรวมถึงอาชญากรรมฉ้อฉลอื่นๆ เช่น การหลอกลวงการลงทุน การฉ้อโกงและการกรรโชก

ในปัจจุบัน ความเสี่ยงในตลาดสินทรัพย์เสมือนส่วนใหญ่มาจากช่องโหว่สองประการ:

1. ดำเนินการผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนในเขตอำนาจศาลที่ไม่มีการควบคุม

2. ใช้เครื่องมือการซื้อขายที่ไม่ระบุตัวตน

หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการฟอกเงินได้ตั้งข้อสังเกตว่าการใช้การลงทะเบียน DNS สามารถบล็อกหรือลบข้อมูลเจ้าของชื่อโดเมน มิกเซอร์ และเหรียญความเป็นส่วนตัวที่แท้จริง ซึ่งเป็นปัญหาที่สร้างความกังวลในหมู่หน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เราทราบดีว่าการทำธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนเป็นแบบเรียลไทม์และข้ามพรมแดน อย่างไรก็ตาม หากรวมเข้ากับการไม่เปิดเผยตัวตนก็จะกระตุ้นความสนใจของเครือข่ายการฟอกเงินมืออาชีพอย่างไม่ต้องสงสัย พวกเขาจะใช้สินทรัพย์เสมือนเพื่อ "กรอง" เงินที่ผิดกฎหมายและปกปิดแหล่งที่มา . หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการฟอกเงินได้อ้างถึงข้อกังวลเกี่ยวกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนบางรายที่ล้มเหลวในการดำเนินการควบคุมที่เหมาะสมเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนที่ไม่ระบุตัวตน

ในเขตอำนาจศาลบางแห่งที่มีการกำหนดกฎระเบียบสำหรับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน จำนวนการละเมิดเพิ่มขึ้นในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา เช่น:

2. การละเมิดข้อกำหนดการเก็บบันทึกการทำธุรกรรม

3. การไม่ปฏิบัติตามหรือการละเมิดกลไกการรายงาน

ควรสังเกตว่า Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering ไม่ได้กำหนดข้อกำหนดบังคับในเขตอำนาจศาลในการดำเนินการและบังคับใช้มาตรฐานการกำกับดูแลของตน (โดยปกติจะอาศัยในเขตอำนาจศาลในการดำเนินการและดำเนินการโดยสมัครใจ) และระยะเวลา 12 เดือนค่อนข้างจำกัด ดังนั้นจึงยังไม่สามารถประเมินผลกระทบของกรอบการกำกับดูแลใหม่ที่เปิดตัวเมื่อปีที่แล้วและแนวโน้มใหม่ ๆ ได้อย่างแม่นยำ

ชื่อเรื่องรอง

2. ภาครัฐ: รัฐบาลบังคับใช้กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล

จากการประเมินตนเอง ภาครัฐได้ให้แนวทางที่ชัดเจนเกี่ยวกับการรับเอาและการดำเนินการตามมาตรฐานการกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือนฉบับปรับปรุงของ FATF ในบรรดาประเทศสมาชิก FATF และองค์กรระดับภูมิภาค เขตอำนาจศาล 54 แห่งตอบสนองด้วยมาตรฐานการกำกับดูแลสำหรับสินทรัพย์เสมือน ซึ่งในจำนวนนี้:

1. รายงานเขตอำนาจศาล 32 แห่งที่บังคับใช้กฎระเบียบ AML/CFT ที่มีอยู่สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน

2. เขตอำนาจศาลสิบสามแห่งรายงานว่าพวกเขากำลังพัฒนากฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน/ต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน

3. ห้าเขตอำนาจศาลรายงานว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจะถูกห้ามหรืออาจถูกห้ามไม่ให้ดำเนินธุรกิจในอนาคต

การประเมินพบว่าจาก 32 เขตอำนาจศาลที่ได้กำหนดระเบียบ AML/CFT สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน 30 แห่งได้จัดตั้งระบบการออกใบอนุญาตหรือการลงทะเบียน และ 18 แห่งได้แนะนำว่าขอบเขตของกฎระเบียบของตนสามารถขยายไปยังต่างประเทศได้ ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ จดทะเบียนและจัดหาผลิตภัณฑ์หรือบริการแก่ลูกค้าในเขตอำนาจของตน

ในเขตอำนาจศาลทั้ง 30 แห่งที่จัดตั้งระบบการออกใบอนุญาตหรือการลงทะเบียนสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน การลงทะเบียนมีดังนี้:

1. จำนวนผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ลงทะเบียนในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่น้อยกว่า 10 ราย

2. จำนวนผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ลงทะเบียนในเขตอำนาจศาลบางแห่งเกิน 100 แห่ง

3. มีเขตอำนาจศาลเพียง 20 แห่งเท่านั้นที่รายงานผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ลงทะเบียนในพื้นที่มากกว่า 1,000 ราย

คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงินเชื่อว่ามีความจำเป็นสำหรับการกำกับดูแลเพิ่มเติม คำแนะนำเกี่ยวกับธุรกรรมที่เข้ารหัสแบบกระจายอำนาจ และเน้นความรับผิดชอบในการกำกับดูแล ในขณะเดียวกัน ก็จำเป็นต้องชี้แจงเพิ่มเติมเกี่ยวกับขอบเขตการกำกับดูแลของการต่อต้านการฟอกเงิน ระเบียบการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในเขตอำนาจศาลต่างๆ

1. เขตอำนาจศาล 31 แห่งได้จัดตั้งหน่วยงานพิเศษที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลการบังคับใช้กฎหมาย รวมถึงธนาคารกลาง หน่วยงานด้านภาษี หรือองค์กรพิเศษอื่นๆ

2. เขตอำนาจศาล 15 แห่งได้เริ่มดำเนินการตรวจสอบในสถานที่และนอกสถานที่ของผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนตามระเบียบข้อบังคับ

3. เขตอำนาจศาล 8 แห่งได้กำหนดบทลงโทษผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ละเมิดข้อกำหนดด้านกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน

ชื่อเรื่องรอง

3. การประเมินการนำกฎการถ่ายโอนข้อมูลไปใช้

การยอมรับและการบังคับใช้ Travel Rule โดยเขตอำนาจศาลของ FATF ยังไม่ค่อยน่าพอใจ ส่วนใหญ่เป็นเพราะเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่เชื่อว่าปัจจุบันยังขาดเทคโนโลยีการปรับขนาดในตลาดที่ตรงตามข้อกำหนดของโซลูชัน Travel Rule และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนหลายราย ไม่สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมดได้ ในขณะที่ FATF แนะนำวิธีแก้ปัญหาที่เป็นกลางทางเทคโนโลยี ผู้กำหนดนโยบายในเขตอำนาจศาลบางแห่งกำลังสำรวจวิธีแก้ปัญหาที่เกิดขึ้นใหม่

ในขณะที่มองในแง่ดีเกี่ยวกับโอกาสในการนำกฎการถ่ายโอนข้อมูลไปใช้ FATF ยังรับทราบด้วยว่าขณะนี้มีอุปสรรคในกระบวนการนำไปใช้ เช่น:

1. เป็นเรื่องยากสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนบางรายในการระบุคู่สัญญา

2. มีปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดในกระเป๋าเงินส่วนตัวและกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การดูแลซึ่งซื้อขายกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน

3. มีปัญหาเกี่ยวกับการประมวลผลชุดข้อมูลและการทำงานร่วมกัน;

4. กลุ่มผู้ประสานงานสินทรัพย์เสมือนของหน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงินยังให้แนวทางแก้ไขปัญหาเฉพาะหน้าเพียงไม่กี่ข้อ (หมายเหตุมูลค่าห่วงโซ่คาร์บอน: กลุ่มนี้รับผิดชอบหลักในการตรวจสอบอุตสาหกรรมสินทรัพย์เสมือน)

เพื่อตอบสนองต่ออุปสรรคด้านกฎระเบียบทั้งในปัจจุบันและอนาคต กองปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงินได้เน้นย้ำและย้ำถึงความมุ่งมั่นในการร่วมมือกับอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล โดยหวังว่าจะระบุและส่งเสริมโซลูชันที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น และส่งเสริมผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเพื่อดำเนินการ กฎการถ่ายโอนข้อมูล ในอีก 12 เดือนข้างหน้า Financial Action Task Force on Money Laundering จะสำรวจโซลูชันกฎการโอนข้อมูลที่ปรับใช้ได้ และหวังว่าจะมีความคืบหน้าที่สำคัญในส่วนนี้

FATF รับทราบว่าการทำงานร่วมกันในอุตสาหกรรมมีความสำคัญอย่างยิ่งในการสำรวจกลไกการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับกฎการถ่ายโอนข้อมูล และดูเหมือนว่า "การริเริ่มโอเพ่นซอร์ส" จะได้รับการสนับสนุนจาก FATF เป้าหมายของ FATF คือการรักษาค่าความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวในขณะที่เปิดใช้งานการรวมโปรโตคอลและความสามารถในการใช้งานกับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน ต่อไปนี้คือตัวอย่างโซลูชัน: Data Transfer Rules Information Sharing Alliance (TRISA) ซึ่งใช้มาตรฐานการส่งข้อความ interVASP IVMS101 และทำงานร่วมกับ PayID, OpenVASP, Shyft และ BIP75

ไม่เพียงเท่านั้น Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering ยังชี้ให้เห็นว่าการเจรจาและความร่วมมือที่เปิดกว้างอย่างต่อเนื่องระหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและหน่วยงานกำกับดูแลมีความสำคัญ เนื่องจากทั้งภาครัฐและเอกชนกำลังสำรวจดินแดนที่ไม่จดที่แผนที่ และกำลังสร้าง ระบบการชำระเงินดิจิทัลที่ปลอดภัยและเข้าถึงได้พร้อมความครอบคลุมทั่วโลก

กลยุทธ์การลดความเสี่ยงในอนาคตสำหรับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน

หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการฟอกเงินพบว่า Stablecoin กำลังท่วมท้นทั้งภาคเอกชนและภาครัฐ แต่ไม่มีโครงสร้างพื้นฐาน AML/CFT ในพื้นที่นี้ นอกจากนี้ หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงินตระหนักว่ายังคงมีปัญหาร้ายแรงในอุตสาหกรรมการเข้ารหัสในปัจจุบัน: การขาดการควบคุมด้านกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินนอกเหนือจากการโอนเงินระหว่างผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน ดังนั้นพวกเขาจึงเสนอ กลยุทธ์ลดความเสี่ยงหลายประการ:

1. จำกัดปริมาณธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์และมูลค่าธุรกรรม

2. การทำธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนต้องผ่านผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนหรือสถาบันการเงิน

3. ใช้มาตรการที่รุนแรงที่สุด - ห้ามหรือปฏิเสธการใช้กระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การดูแลสำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือน

ในอีกสิบสองเดือนข้างหน้า กองปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการฟอกเงินจะดำเนินการสำรวจ ประเมินภูมิทัศน์ความเสี่ยงที่เปลี่ยนแปลงของตลาดสินทรัพย์เสมือนจริง และให้คำแนะนำเพิ่มเติมเพื่อจำกัดศักยภาพของกระเป๋าเงินที่ไม่ถูกคุมขังที่จะใช้โดยผู้ฟอกเงินและ ผู้ก่อการร้าย ให้โอกาสทางการเงิน FATF ยังสนับสนุนให้อุตสาหกรรม crypto ดำเนินการเชิงรุกในการนำผลิตภัณฑ์ บริการ และเทคโนโลยีใหม่ๆ มาใช้เพื่อต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการฟอกเงินได้ดียิ่งขึ้น

ขั้นตอนต่อไปของ FATF ในการนำ Crypto AML/CFT ไปใช้กับเก้าอี้ใหม่

หลังจากประธาน FATF และอดีตหัวหน้าสนธิสัญญาธนาคารกลาง Liu Xiangmin เป็นประธานในการประชุมใหญ่ครั้งที่สามและครั้งสุดท้ายของเขา ประธานคนใหม่ของกลุ่มคือ Markus Pryor ชาวเยอรมัน ซึ่งรับทราบว่าจะส่งเสริมกิจกรรมการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินที่เข้มงวดยิ่งขึ้น โดยมุ่งเน้นไปที่ห้าประเด็นหลัก:

1. การแปลงรูปแบบดิจิทัลของการต่อต้านการฟอกเงิน/การสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้าย

2. ต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่กิจกรรมการก่อการร้ายที่มีแรงจูงใจจากเชื้อชาติหรือชาติพันธุ์

3. ต่อสู้กับการฟอกเงินและการอพยพเข้าเมืองอย่างผิดกฎหมาย

4. การต่อต้านอาชญากรรมสิ่งแวดล้อม

Marcus Pryor กล่าวว่าในระหว่างที่เขาดำรงตำแหน่งประธาน Financial Action Task Force on Money Laundering จะยังคงเพิ่มประสิทธิภาพและปรับปรุงมาตรฐานการกำกับดูแลสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน/สินทรัพย์เสมือน และจะเปิดตัวโครงการริเริ่มเพื่อตรวจสอบความเสี่ยงของสินทรัพย์เสมือน วาระของ Marcus Pryor แตกต่างจากประธานที่หมุนเวียนกันคนก่อนคือ 2 ปี (Liu Xiangmin มีวาระเพียงหนึ่งปี) เขาเปิดเผยแผนต่อต้านการฟอกเงิน/ต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงินที่สนับสนุนการก่อการร้ายทางการเงินของ Financial Action Task Force on Money Laundering ได้แก่:

ลิงค์ต้นฉบับ:https://ciphertrace.com/

政策

稳定币

ยินดีต้อนรับเข้าร่วมชุมชนทางการของ Odaily