Shinhan Bank พิจารณาหยุดบัญชีเสมือนสำหรับการแลกเปลี่ยน Crypto

Shinhan Bank อาจหยุดออกบัญชีเสมือนสำหรับการแลกเปลี่ยน crypto Korbit สิ่งนี้ทำในลักษณะที่ไม่ขยายระยะเวลาของสัญญาบริการที่หมดอายุ ในกรณีนี้ จำนวนการแลกเปลี่ยนที่สามารถซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัลในเกาหลีใต้หลังจากฝากเงินสดผ่านบัญชียืนยันชื่อจริงจะลดลงเหลือสามรายการ เช่น Upbit, Bithumb และ Coin One

Shinhan Bank ประกาศสงครามกับการหลอกลวงทางการเงินทางโทรศัพท์ เมื่อวันที่ 30 เดือนที่แล้ว Shinhan Bank ได้ออกข่าวประชาสัมพันธ์หัวข้อ "การประกาศสงครามกับการหลอกลวงทางการเงินทางโทรศัพท์" ตามข่าวประชาสัมพันธ์ เพื่อกำจัดการฉ้อโกงทางการเงินทางโทรศัพท์ ธนาคารได้จัดตั้งองค์กรพิเศษและสถาบันการวิจัย และยังได้กำหนดมาตรการที่ครอบคลุม เช่น การสร้างระบบตรวจสอบปัญญาประดิษฐ์ ในการแถลงข่าว Shinhan Bank ระบุว่า "เรากำลังทบทวนมาตรการพื้นฐานเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนจริง"

ตามแหล่งข่าว ก่อนที่สัญญาให้บริการบัญชีเสมือนแก่ Korbit จะหมดอายุ Shinhan Bank กำลังพิจารณายุติข้อตกลงทั้งหมด แผนกนี้คาดว่าจะตัดสินใจได้เร็วที่สุดในสัปดาห์หน้า หลังจากที่องค์กรเฉพาะเพื่อจัดการกับการหลอกลวงทางการเงินทางโทรศัพท์เสร็จสิ้นในเดือนนี้ แต่เจ้าหน้าที่ของ Shinhan Bank กล่าวว่า "ยังไม่มีการตัดสินใจใดๆ"

หากธนาคารดำเนินการเช่นนี้ ลูกค้าจะไม่สามารถค้นหาเงินของพวกเขาในบัญชีเสมือนของ Korbit ได้ ในเบื้องต้น Shinhan Bank ยังได้ตรวจสอบการต่ออายุสัญญาโดยแนะนำ 'เงินฝากล่าช้า 72 ชั่วโมง' อย่างไรก็ตาม สถาบันการเงินระหว่างประเทศได้กำหนดกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้นเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ธนาคารอาจตัดสินว่าความเสี่ยงต่อธนาคารมีมากกว่าเมื่อเทียบกับประโยชน์ของการเสนอบัญชีเสมือน

หากบัญชีธนาคารถูกใช้เพื่อฉ้อโกงทางโทรศัพท์และเงินยังคงอยู่ในบัญชี ธนาคารสามารถถอนเงินที่เหลือได้โดยการระงับการชำระเงิน อย่างไรก็ตาม หากเป็นบัญชีเสมือนในการแลกเปลี่ยน คุณจะหาไม่พบหากคุณซื้อสกุลเงินดิจิทัลและส่งไปยังกระเป๋าเงินอื่น บัญชีธนาคารเสมือนนั้นอันตรายกว่าบัญชีธนาคารทั่วไปมาก

แล้วลูกค้าของ Korbit ล่ะ แม้ว่า Shinhan Bank จะยุติสัญญา พวกเขาไม่สามารถฝากเงินได้แต่สามารถถอนเงินได้ เนื่องจากเหตุการณ์การหลอกลวงทางโทรศัพท์ Korbit จึงถูกบล็อกชั่วคราวจากการฝากเงิน Korbit เป็นบริษัทในประเทศ แต่ไม่สามารถฝากเงินวอนเกาหลีได้เหมือนการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ณ เวลา 13:30 น. ของวันที่ 4 ราคาของ Bitcoin อยู่ที่ประมาณ 12.7 ล้านวอน ถูกกว่าราคาของ Upbit, Bithumb exchange 10% (ประมาณ 14 ล้านวอน) เนื่องจากไม่สามารถฝากเงินเป็นวอนได้

นักลงทุนสามารถซื้อขายบน Korbit ต่อไปได้ แต่อาจออก เนื่องจากไม่จำเป็นต้องใช้การแลกเปลี่ยนในประเทศที่ไม่สามารถฝากวอนได้ หาก Shinhan Bank ยกเลิกสัญญา Korbit อาจอยู่ในสถานะเสียชีวิต เจ้าหน้าที่ของ Korbit กล่าวว่า “ด้วยวิธีนี้ เราจะตาย แต่เรามุ่งมั่นที่จะสร้างระบบที่ดีกว่าการแลกเปลี่ยนใด ๆ เราขอให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องสร้างสภาพแวดล้อมที่สามารถทำงานได้ตามปกติ”

บันทึกของ Rani ในเดือนมิถุนายน 2017 Bithumb บริษัทแลกเปลี่ยน cryptocurrency ได้รั่วไหลของข้อมูลส่วนบุคคล 31,000 รายการ เนื่องจากมันกลายเป็นประเด็นทางสังคม ธนาคาร KB Kookmin ซึ่งให้บริการบัญชีเสมือนจริงในขณะนั้น ได้หยุดการทำธุรกรรมกับ Bithumb ทันที ตั้งแต่นั้นมา Bithumb ก็เริ่มซื้อขายกับ NH Bank ในเดือนพฤศจิกายนปีเดียวกัน วาระของ Yoon Jong-gyu ประธาน KB Kookmin Bank และประธาน KB Financial Group หมดลง สำหรับการเลือกตั้งประธาน Yoon ไม่ควรมีเสียงที่อาจสร้างความรำคาญและรบกวนเจ้าหน้าที่การเงิน คนในวงการวิเคราะห์ว่าในระหว่างกระบวนการ KB Kookmin Bank ตัดสินใจหยุดการซื้อขายด้วย Bithumb อย่างรวดเร็ว

การแลกเปลี่ยน crypto ส่วนใหญ่ที่เพิ่งหยุดการฝากเนื่องจากการหลอกลวงทางการเงินทางโทรศัพท์มีบัญชีกับธนาคาร Shinhan Shinhan Bank ให้ความสำคัญเป็นพิเศษในการป้องกันการฟอกเงิน นี่เป็นการบริหารความเสี่ยงล่วงหน้าเพื่อตอบสนองต่อมาตรฐานการกำกับดูแลที่เข้มงวดทั่วโลกหรือไม่? Shinhan Bank ระมัดระวังหรือไม่ที่จะไม่ยั่วยุหน่วยงานกำกับดูแลล่วงหน้าเพื่อขอให้มีการเลือกตั้งประธาน Cho Yong-byung อีกครั้ง ซึ่งมีกำหนดจะหมดอายุในเดือนมีนาคมปีหน้า? มีเพียง Shinhan Bank เท่านั้นที่รู้ว่าทำไม อย่างไรก็ตาม หากการแลกเปลี่ยนที่ดำเนินการตามปกติถูกจำกัด จะมีผลข้างเคียงจากการเพิ่มขึ้นของตลาดที่ดำเนินการอย่างผิดกฎหมาย ถ้าเป็นเช่นนั้นใครจะปกป้องนักลงทุน?