Odaily แพลนเน็ต เดลี่ เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐอเมริกา (FinCEN) กล่าวว่าธนาคารยักษ์ใหญ่ TD Bank ล้มเหลวในการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยโดยกลุ่มลูกค้าที่ไม่ระบุตัวตนที่ประมวลผลธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลระหว่างประเทศ FinCEN กล่าวหาว่า TD Bank ประมวลผลธุรกรรมมากกว่า 2,000 รายการในช่วงระยะเวลาเก้าเดือนจากบริษัทที่เรียกว่า "Customer Group C" ซึ่งได้รับการระบุว่า "โดยอ้างว่าดำเนินงานในอุตสาหกรรมการเงินเพื่อการขายและอสังหาริมทรัพย์" กลุ่มนี้โกหก TD Bank เกี่ยวกับแผนกิจกรรมการโอนเงินระหว่างประเทศ โดยอ้างว่ายอดขายต่อปีจะไม่เกิน 1 ล้านดอลลาร์ ในความเป็นจริง ได้ทำธุรกรรมมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ผ่าน TD Bank นอกจากนี้ องค์กรได้รับเงินทุน 90% จากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของอังกฤษ และส่งเงินทุน 60% ให้กับสถาบันการเงินโคลอมเบียเพื่อให้บริการที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล เมื่อเข้าร่วมกับ TD Bank ไม่ได้ระบุว่าโคลอมเบียเป็นหนึ่งในเขตอำนาจศาลที่จะติดต่อด้วย แต่ยังคงทำงานร่วมกับ "อุตสาหกรรมและบริษัทที่มีความเสี่ยงสูง" ในเอเชียและตะวันออกกลาง FinCEN เขียนในรายงาน: "แม้ว่าจะมีธุรกรรมที่น่าสงสัยจำนวนมากและ 'ธงสีแดง' ที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง รวมถึงการเคลื่อนย้ายเงินทุนอย่างรวดเร็วในช่วงเวลาสั้น ๆ แต่ TD Bank ล้มเหลวในการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยนี้ในเชิงรุก จนกว่า FinCEN จะได้รับการตรวจสอบการบังคับใช้หลายครั้งเกี่ยวกับกลุ่มลูกค้า C โดยเสริมว่าในขณะที่ TD Bank มีนโยบายเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล “ไม่มีหลักฐานของธุรกรรมที่กว้างขวางระหว่างกลุ่มลูกค้า C และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน” ( The Block) เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว Merrick B. Garland อัยการสูงสุดของสหรัฐฯ ได้ประกาศในวอชิงตันว่า TD Bank ซึ่งเป็นหนึ่งในสถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา ได้สารภาพในข้อหาความผิดทางอาญาหลายกระทง รวมถึงการสมรู้ร่วมคิดที่จะละเมิดพระราชบัญญัติการธนาคารและการเงิน การฟอก การ์แลนด์ยืนยันในแถลงการณ์ว่า TD Bank ตกลงที่จะยอมรับค่าปรับทางอาญาจำนวน 1.8 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งรวมถึงการดำเนินการบังคับใช้ทางแพ่ง ทำให้ค่าปรับทั้งหมดไปที่ธนาคารประมาณ 3 พันล้านดอลลาร์ เขาตั้งข้อสังเกตว่ามติดังกล่าวรวมถึง “ค่าปรับที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่เคยมีมาภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร และเป็นครั้งแรกที่กระทรวงยุติธรรมประเมินธนาคารเป็นประจำทุกวัน”