小白筆記：從0到1走進DeFi

Cobo Labs

特邀专栏作者

2021-11-30 10:57

本文約12982字，閱讀全文需要約19分鐘

入門內容分為兩部分，一部分是區塊鏈思維的基礎內容和深度解析，一部分則是圍繞著DeFi 主題展開的認知與落地內容。

DeFi：去中心化金融Decentralized Finance 的簡稱。

DeFi 這個詞在今年不斷頻發，2020-2021 的機構牛市，正由DeFi 掀起這股浪潮。

其增速2019年2.75億，2020年2月12億美金，2021年至今，DeFi已經在短短3年多成為一個近2000億美元的行業，面對如此大的市場和新興的眾多概念，下面我就分享一下我自己的學習工具，資料來源和一部分心得。

DeFi 是2019 才有的概念，但是其核心思維本質就是Bitcoin 的核心思維。

我們為何要溯源的去學習BTC 和區塊鏈的核心邏輯和思維，這將幫助我們理解後續所有的衍生物，實際上這底層的架構思維就猶如土壤，NFT，元宇宙皆是在此基礎上長出的層層的上層作物。

所以我把入門內容分為兩部分，一部分是區塊鏈思維的基礎內容和深度解析，一部分則是圍繞著DeFi 主題展開的認知與落地內容。

菲墨的小目錄：

1.新手的思維入門

2.區塊鏈技術延展

3.編輯推薦：基礎專業術語解析

4.如何擁有數字貨幣，交易

5.如何存儲，錢包

6.信息啊，沒什麼比信息更重要，成長的🔑

---主題分割線---

1.DeFi 的定義和價值

2.DeFi VS CeFi

3.他裡面的生態版圖

4.重點項目解析

5.風險與對策

6.找到自己在DeFi 中的位置，我的投資自述（歡迎交流）

7.如何跟著專家賺錢

8.分享神魚的DeFi 故事

9.DeFi 和NFT 和GameFi 如何架構和引導WEB3.0 時代

10.你也許想聊更多，有幾種賺錢的方法

請注意：這裡的文檔僅代表我個人的觀點，不構成投資建議，也僅推薦我自用或是認可的頭部產品，畢竟不是百科全書，其他友子們請諒解。

白皮書- 英：https://bitcoin.org/bitcoin.pdf
白皮書- 中：https://bitcoin.org/files/bitcoin-paper/bitcoin_zh_cn.pdf
比特幣入門指南：https://bitcoin.org/zh_CN/getting-started
BTC的特質（故事類比）：http://blog.codinglabs.org/articles/bitcoin-mechanism-make-easy.html
區塊鏈技術的特點（知乎文章）：https://zhuanlan.zhihu.com/p/38210272
技術社區產出-精通比特幣：https://github.com/tianmingyun/MasterBitcoin2CN
上面👆的易讀版本【推】：https://wizardforcel.gitbooks.io/masterbitcoin2cn/content/

讀懂共識算法讀懂區塊鏈底層的邏輯奧秘- 看完你就可以輕鬆get 以太坊2.0 POS 到POW 的進化必要性啦

一文讀懂11個主流共識算法, 徹底搞懂PoS,PoW,dPoW,PBFT,dBFT 👇

https://www.tuoniaox.com/news/p-287193.html

術語大集錦-無論您是研究區塊鏈，或者學習Node.js前後端開發技術，本書都值得參考👇 ⚠️ 如果不是技術出身，可讀性低

https://bitcoin-on-nodejs.ebookchain.org/1-%E4%BA%86%E8%A7%A3%E5%8C%BA%E5%9D%97%E9%93%BE/readme.html

幣圈中的生態和板塊輪動極快，大家總說學習門檻高，其實就是項目內容中夾雜了非常多技術黑話和新的定義，下面的內容，是繼區塊鏈誕生後，我們需要了解的後世發展。

以太坊白皮書-簡中

https://github.com/ethereum/wiki/wiki/%5BSimplified-Chinese%5D-Ethereum-TOC

火幣市場部（我的老東家出品的入門動畫，每一集短小精悍，但非常易懂，編輯老師前同事也是資深幣圈OG，大家放心咀嚼）

👇 鏈接是網易公開課，但我看有河蟹的部分，只有71集

https://open.163.com/newview/movie/free?pid=MD806VN3U&mid=MD80773C3

👇 油管的健全版本（需要梯子）：https://www.youtube.com/watch?v=ceSYSyuB6YM&list=PLOQ32Wtyjl9g6ToVz6jmDddHNZqFAu_2e

加密數字術語表：https://coinmarketcap.com/alexandria/glossary

提示：區塊鏈100問距目前，編輯已經過了一段時間，後續還有關於板塊的內容，下文還會在聚焦板塊的內容中提到：

如您是中國用戶，很抱歉，交易所目前收到政策影響已經不能為您提供服務了，但如果您是華裔境外身份，有境外公司或有bvi公司，那可以通過下列「中心化交易所」快捷購買到比特幣和其他的數字貨幣。

Coinbase

官網：https://www.coinbase.com/

學習平台：https://www.coinbase.com/learn/crypto-basics/what-is-bitcoin

2021年4月13日，Coinbase在那斯達克交易所上市，成為加密貨幣產業在美國首家上市的公司，上市公司的好處呢，就是要遵循相對透明的方式披露信息，所以這也是對中心化交易所一個比較好的學習路徑啦，我之後也會分享交易所的趣聞和內部規則，喜歡這個主題的可以+1 聯繫告訴我；

非常建議👀 大家去關注Coinbase 的財報，有心的人也可以發現套利機會和財富密碼。

這裡附上21年Coinbase 第三季度財報，大家咀嚼一下：https://s27.q4cdn.com/397450999/files/doc_financials/2021/q3/Coinbase-Q321-Shareholder-Letter.pdf
怎麼看：得到App 和網上會有教你如何看財報的課程及文章，大家根據自己經濟能力購買學習。

我的建議：能用錢換時間是一件多香的事兒啊，去消費知識和投資認知吧！專家們辛辛苦苦幾年十幾年的認知精華凝聚在課程和作品中，相對於你的支出，嗯，值得！

怎麼分析：其實財經這個板塊，輸出者已經比較捲了，搜索財報分析，你就會有很多新的視角，這裡可以跟一些美國分析師，當然要比較著讀哈

錢包的選擇，安全是第一位的，這裡要說一下差異哈，中心化的產品，你是賬號加保護措施去託管你的資產，去中心化，一定要記得不要忘記助記詞啊啊！

當然每個錢包都有自己吸引用戶的能力，比如有的就是成為資管平台，可以合規的讓機構和個人來增值資產，成為更大資金的GATEWAY，有的則成為了未來世界的入口，輕盈卻不可或缺。

中心化錢包：

Cobo 錢包-資管屆的扛把子

👆 我的東家，是我自己唯一在用的中心化錢包，安全方便，主要是技術和安全保障過硬；

其實在中心化的世界或是去中心化的世界，我最相信的還是人性底色與發心決定格局和長遠做事態度，兩位創始人，都財富“異常”自由，且身家清白，利他主義情節嚴重，又加之拿了傳統的投資，更加讓人覺得中心化的信任如果和去中心化思維結合的更好，這才是區塊鏈帶給我們的紅利；

這裡有必要說一下我的觀點，這個世界遵循存在即合理的原則，去中心化由於符合時代發展的必然規律，會增速發展，但也不是會讓中心化消亡，中心化和去中心化是一個硬幣的兩面，我個人有一部分的需求，非常依賴中心化的特質。所以了解雙邊的特點，不說優劣更客觀些。

Cobo 是給持幣個人和區塊鏈創業公司提供託管及資管服務的技術平台https://cobo.com/

去中心化錢包：

Metamask，想去農耕必須要有的錢包工具！

Metamask 🦊 因為logo是一隻橙色的青壯年雄性狐狸，所以大家也管他叫小狐狸

官網：https://metamask.io/

中心化錢包使用不符合我們的互聯網使用習慣滴，所以還是需要了解一下怎麼使用它。

關於去中心化錢包Metamask 的使用視頻講解

油管的講解視頻：https://www.youtube.com/watch?v=4LQE6CV5Ec4

旁白君的視頻，b站和油管都有哈：https://www.bilibili.com/video/BV1dv41177rq/

如果你喜歡聽女孩子聲音講，emmm：https://www.youtube.com/watch?v=B8d_KwfzhdA

硬件錢包：

每一個囤幣數超過50btc的人都可以來一個～

Onekey：創始團隊有審美，行業OG，也會堅持：https://onekey.so/

Keyst：創始人非常靠譜，是cobo的前同事，產品深受海外囤幣大戶喜愛：https://keyst.one/

第一部分：公開諮詢，大型實踐和項目要聞，行情變化，大家還是看媒體端推送的。

因為我的職業剛好是做市場和用戶增長，多說兩句，大家不要覺得目前中文區很弱勢，實際上呢，中文區因為媒體的生存條件和盈利閉環略有不同，因而中文媒體發布的信息更加有實效性；海外的媒體宣發我私以為更有新聞性，這個特點造成個別出發點和宣發角度不同；而中文區的快訊會和幣價有些時候跟有相關性。

最近也是國內媒體出海的熱潮了，道理我不說破了，這幾家可以cover 70%以上的行業資訊啦

鏈聞ChainNews-有操守有判斷，編輯內容質量高：https://t.me/ChainNewsCN
律動BlockBeats-創新性足，創始人可以追踪板塊熱點：https://www.theblockbeats.com/
-36kr旗下，有互聯網視角：https://www.odaily.news/
深潮-創始人兩個小伙子，內容無尿點，👍：https://www.techflow520.com/
金色財經-我比較喜歡看他們快訊，八卦內容豐富：https://www.jinse.com/

⚠️ 如果有一天上面鏈接打不開了，記得去Twitter，Telegram，Discord 找他們～

行情分析很足，板塊劃分蠻好的（也有中文區哦）：https://cointelegraph.com/
有很多專題稿很不錯，我自己很喜歡他的敘述風格：https://decrypt.co/?
我的小眾推薦1 Loop :https://www.loop-news.com/
我的小眾推薦2 Hacknoon ：技術宅有預測能力https://hackernoon.com/

👆 專為技術人員閱讀、編寫和發布而構建。一個開放的國際社區，由15,000 多名撰稿人組成，每月為3,000,000 多名好奇和有見地的讀者發布故事和專業知識。

TIE 是領先的數字資產信息服務提供商。有很多精品研究報告：https://www.thetie.io/
跟踪巨鯨：https://whale-alert.io/

莊家大戶的動作往往誘發市場波動行情，成為牛熊行情的誘發器，你不可錯過的行情預言工具。

CoinMarketCap ：https://coinmarketcap.com/

是全球在快速增長的加密貨幣領域中被引用次數最多的加密資產價格跟踪網站。被幣安收購2013 年5 月創立，已迅速發展成為用戶、機構和媒體比較數以千計的加密資產的最值得信賴的來源

Logo很可愛的幣虎：https://www.coingecko.com/zh

👆 CoinGecko 於2014 年創立，滿足大眾對加密貨幣數據的查詢，並助力用戶提供了可實施的見解。通過加密貨幣報告以及我們的出版物、新聞通信等向用戶提供寶貴見解。

Look Into Bitcoin：https://www.lookintobitcoin.com/

👆為對比特幣感興趣的人們提供學習工具。它使任何金融背景的人都能了解比特幣的市場動態，支持他們的比特幣投資。開源，免費的、有見地，有信仰～

Token Terminal：https://www.tokenterminal.com/

👆是一個聚合領先區塊鍊和去中心化應用程序(Dapps) 財務數據的平台。他們介紹自己話，我很喜歡，這裡給大家引用一下：

我們認為區塊鍊和去中心化應用程序（基於區塊鏈的應用程序）在概念上與傳統市場公司相似。它們是互聯網原生企業，其服務產生的收入在項目的供應方參與者（流動性提供者或礦工）和所有者（代幣持有者）之間分配。這些業務由其代幣持有者擁有和經營，類似於公司由其股東擁有和經營的方式。

這就是為什麼我們要通過財務關鍵績效指標(KPI) 來衡量和評估區塊鍊和Dapp，並糾正對加密貨幣全是貨幣的誤解（在適用的情況下）。越來越多的區塊鍊和Dapp 可以通過衡量它們的使用情況和現金流來評估。

一個不錯的比特幣管理資產工具，有禮品卡等串聯現實世界的口徑：https://www.bakkt.com/
Chainalysis 是區塊鏈數據平台：https://www.chainalysis.com/

👆 為60 多個國家的政府機構、交易所、金融機構以及保險和網絡安全公司提供數據、軟件、服務和研究。我們的數據為調查、合規和市場情報軟件提供支持；

重頭戲：去中心化金融，DeFi 板塊終於來了

我相信你能看到此處已經不容易了，我知道的，你看到下面的list 更有了畏難的小情緒，作為一個新手，實際上我們吃透了一個下面的任意系統性整理，就會游刃有餘了

我這裡羅列了書籍和文章以及視頻，我也常常犯懶，也會用視頻和見人代替大部頭的書籍，所以下面的工具你可以交叉使用，重要的是，要看的興奮，就要真金白銀的去實踐！

當你開始用錢開始這場旅行時，你會發現這是一場激勵勇敢者的遊戲～上路吧，夥伴們！

《How to DeFi：新手版》中文PDF：https://assets.coingecko.com/books/how-to-defi/How_to_DeFi_Chinese.pdf

當你閱讀書籍這種讀物時，一定要注意，出版時間，你永遠要記住，加密數字貨幣是瞬息萬變的，那麼文字中的實效性你需要非常注意。

最好的學習方法，是知行合一，躬身入局，去做農民去耕田，去用賺錢享受DeFi 的魅力~

《How to DeFi：高級版》：https://nigdaemon.gitbook.io/how-to-defi-advanced-zhogn-wen-b/

👆 是一本非常有體系的書，將DeFi的各類應用都係統的進行了介紹；如果是DeFi新人，很多內容可能較難理解，這本書相當於一個引路人，給我們描繪了一幅DeFi地圖，有了這個地圖，我們還需要自己親身去體驗，才能有更深入的理解。

TokenPocket 的DeFi 教程及科普知識https://www.yuque.com/tokenpocket/guzgq
下面是TIE 整理的關於DeFi 一個內容列表（英文） https://research.thetie.io/the-defi-den/

輕鬆學習之Youtube 視頻

我把油管學習，稱之為喝果汁，令人開心，方便吸收，喝果汁方便快捷又易吸收；

看書和材料的閱讀分析，類似吃水果，吃果子要削皮還要咀嚼，還可能因為纖維太多噎到，但是身體就是需要果子的粗纖維，長線來看，吃水果才對我們更好！

實際情況，你就是開心就好，怎麼好吸收就好，我下面list的是我認為油管的“有機水果汁”

我認為的精講第一名🥇，Finematics:https://www.youtube.com/c/Finematics
The Defiant - DeFi 101:https://www.youtube.com/watch?v=f4HMSiEZBTs&list=PLaDcID4s1KronHMKojfjwiHL0DdQEPDcq

質量很高的聲情並茂的帥哥🤵♂️講師，但我有時候會和他對視走神，所以回丟信息，所以女性關注，我更推薦第一名的的圖文並貌視頻，害～你開心就好。

Coinbureau:https://www.youtube.com/c/CoinBureau
區塊先生：
全平台聯繫方式：https://linktr.ee/chainbreakerp
https://www.youtube.com/channel/UCN2hSM8fBcvZBa8OOKc24eg

區塊先生已經更新快400集了，Up 主是台灣腔，說英語又很ABC 感，原諒我本人第二喜歡這個腔調，尤其是他的語氣詞，什麼「幹」，「超屌的」，他會有個人的價值判斷在裡面，有些價值觀，對方一說你就會知道是老韭菜了，有深度的投資才有感悟。

但大家客觀看待哈，因為投資是你自己的事；

中文博主旁白君:https://www.youtube.com/user/mcpunkpunkcm

中文博主旁白君:https://www.youtube.com/user/mcpunkpunkcm

由於本人聲控，旁白君的聲音更低沉就更好了。他的推特註釋有點逗：「吐槽為主，很少聊幣，關注了可能會虧錢」還蠻真實的。所以大家看的時候也要辯證的去看。

思考鏈路：你在看博主的時候，一定要有一個預先判斷，就是這個人，和我的利益相關性是什麼？

博主也要賺錢的，一種是不一定明白，但拿著甲方的資料去包裝傳播的，這種比較惡，不太負責任；真正的好博主，他有分析和獲取一手優質資訊和消息的能力，也有獨立判斷和敢於下注的篤定。

這種願意自己研究明白，投資後在宣傳的其實還OK的，大家不要其他人一說什麼項目好就是找你接盤，好的項目不是拉一波就走的，是有長期價值和可持續動力的，所以要對敢於分享早期項目並去投入自己時間和金錢的分享者尊重，他們是真正的創新推動者。

你需要在理解的時候比對，我們日常接觸的中心化金融去理解，當然正如我說的，我們去創新是希望全面的進步，最終願景是：CeFi 和DeFi 融合；兩邊都更符合時代的訴求和市場的變化。

DeFi 少監管，無需kyc；CeFi 有監管需要kyc;
DeFi 開源自由協作; CeFi 不開源，部分操作可能在不公開的情況下進行;
DeFi 的法抗審查性強; CeFi 可被審查;
DeFi 費用更便宜; CeFi 價格昂貴，有中介費用;
DeFi 構建在區塊鏈上，效率高；CeFi 建立在舊金融體系上，有上班時間，有腐敗；

DeFi 的分類與核心生態成員

提示：請聚焦到真正的項目，但這個過程中，你需要了解資本市場真正的周期和規律，數字貨幣的興起其實也有其內在的輪動，在投資之前，個人投資要特別知道你在這個項目的什麼宏觀週期中，以及你在什麼估值買入。

根據https://defimarketcap.io/ 上顯示的被記錄項目數據，DeFi 如今已經有近2700個項目，認知層面我們僅僅關注頭部藍籌項目，後面的話，當你真正開始投資的時候，你會發現每一個項目你都需要去了解判斷，形成自己的分類收納的方式，併入你的認知體系。所以下面的內容會幫助你形成一個大局觀，就是了解一個賽道領域的生態格局，讓你理解不同項目的相關性，底層的創新力。

Odaily 出品，三萬字「2021」DeFi行業全景掃描：https://zhuanlan.zhihu.com/p/342806068

內含一個分類圖譜（這裡面其實不是很全面，因為目前其他主鏈目前也已經開始有difi的內容，但依然非常推薦，這裡面基本是以太坊的項目為主）可分為三大類和19個細分領域，共140個項目：

1/交易：DEX（應用層+協議層+交易聚合器），衍生品交易，保險，預測市場*（預言機），支付，其他交易市場

2/資產及其管理：借貸，合成資產，穩定幣（加密資產抵押型+法幣抵押型），加密貨幣錨定幣，NFT，資產管理，聚合理財

3/基礎設施：預言機，錢包，數據檢索及展示工具，Gas費用相關（查詢+降成本），治理，身份和KYC工具

深入解析DeFi 六層架構：https://multicoin.capital/zh/2020/11/24/the-defi-stack/

👆 上文區塊先生講解：https://www.youtube.com/watch?v=JTNKLqosn2k

Exploring the Opportunity for DeFi Interest Rate Markets：https://multicoin.capital/2021/10/06/exploring-the-opportunity-for-defi-interest-rate-markets/

Multicoin Capital 是一家投資機構，今年他們還發布了一系列優秀的文章👆，可以關注他們的官網。

其實很多投資機構因為會看賽道，所以往往研究報告很有參考性，不過值得注意的是，當他們分享投資邏輯的時候可能距離他投資進去這個項目已經有時日了，你懂得！

Cobo 早期DeFi 項目調研：https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Ven7bfakqJPWQ5MICTITqs-EjsaJbTXhlEt17Fb6Y3c/edit?usp=sharing

無私奉獻外界絕無的我們早期的一些整理，裡麵包含瞭如下的整理信息

因為上面的內容cover 了很多的defi主流項目的link和內容，我這裡不做贅述。

我非常建議大家要自製一個學習list去記錄和近調自己感興趣的項目。

媒體不能說的，具有煽動性的和個人指導建議的財富密碼都藏在了社群社區裡～這裡才是你的掘金樂園。注：如果關注錯了人或是關注了過於精力旺盛的博主，都會導致你身心俱疲還虧錢。

如何跟著專家賺錢📈

神魚，DeFi 行業頂流，DeFi風向標；為防止走失，建議關注雙平台吧

對於神魚這種，怎麼說呢，其實我和他有深度鏈接是進了他的知識Odaily 🌍，才加入的Cobo，否則我可能在悠哉悠哉的做我的基金，但這位OG非常佛系，也真的是沒有時間去管理社群，我常在想我如果不在cobo了，那去做神魚的社區治理員也不錯。

他的Odaily 是“德妃耕田”強烈推薦（BTW，德妃是DeFi的諧音梗，神魚起的，emmm～），如果一有機會看到開放的入口，就交錢進去，因為對於DeFi這種領域，其實尋找財富密碼的地方說實話不少，但是能夠提供長期穩定的風險警告，我魚第一名！

https://weibo.com/535021235?topnav=1&wvr=6&topsug=1
https://twitter.com/bitfish1

事實上，熟悉DeFi 的人都知道，想作為農民賺錢是要犧牲大量的生命值的，因為夜晚挖礦的情況太多了，所以自從2018 後期，神魚專注DeFi 後，他就很少出現在大家的視線中了，因為真實情況是夜生活成了60%時間挖礦，睡覺時間都是半小時計時，講真，我個人不推薦用命耕田。希望魚哥保重身體，可持續！賺錢！

神魚是誰：https://cointelegraphcn.com/news/shenyu
視頻裡的神魚：https://www.youtube.com/watch?v=_noysefjneo
他的財富之路：https://www.lieyuncj.com/p/7462
23歲資產從0到億，這也是神魚出圈的視頻：https://www.youtube.com/watch?v=WiGRA4qK5cA 「這個視頻我之前看過一次，這次編輯的時候再看，竟然看哭了，人在趨勢面前是如此的渺小」

當我們去關註一個人，我更願意注意他的發心和行為習慣，我們和大佬的差距無非就是兩方面，思維模式和時間管理。我更希望把這樣一個樸實的的Crypto Native 的人神魚的故事帶給你，因為他非常真誠，願意去幫助和分享，而且重視信任心有信仰。

關於DeFi 專訪神魚：DeFi 與傳統金融是底層價值的矛盾，是自由與限制的博弈，Cobo 聯合創始人神魚從加密原住民的視角分享對DeFi 和傳統金融的看法。
http://www.xiaomiio.com/definft/5797.html

👆 其實關於神魚的深度報導不多，我之前用我的小號（不要吐槽我愚蠢的起名，害）做過和他的對談：這篇文章剛好是DeFi 1.0 到2.0 期間神魚長達40分鐘的對談後的整理版本，你會洞見神魚的賺錢模式和他如何看待未來發展和DeFi 生態的。

下面是近期，2021年9月DeFi 的創新之道，鏈聞的活動紀要：https://m.jiemian.com/article/6650331.html

看一個活動的優劣，就看兩方面，分享人是否足夠OG，分享者是否足夠重視活動去準備，這次的錄像很精彩，我也把魚哥的錄像分享出來（***），這個活動還請到FTX 的朋友一起分享，值得一讀。

大家都知道2020年，幣圈後半年飽受鏈上閃電攻擊，一直在於黑客周旋，其中最知名的莫過於PolyNetwork 的被盜事件，DeFi類資金如何保證安全？

以下我畫出重點，萬幸的事，這次盜筆事件，最終黑客全數奉還資產。但值得注意的是，實際上，個人玩家還是無法直面黑客，最終追回資金。

本次黑客盜幣事件其實是對DeFi行業的反思，由於涉案金額巨大，我們事後也在思考在DeFi類的投資方式，特別是挖礦，投入的是本金，面臨是的不確定的安全風險。

第一，【監控報警提醒】

我們自己也結合了自己一年多的實踐，在投入大資金前，也會一起討論項目的指標，尤其是被攻擊的風險，一旦發生可疑操作，例如時間鎖、多簽發生變化，風控監控會第一時間通知。

第二，【加密機加速本金撤離，保障資金安全】

在區塊鏈安全上，具有多人協作的能力，內部也有系統來完成，通過多人多權限來保證，比如發現報警信號，可能會對本金產生損失，會觸發我們的在線加密機自動處理.加密機持有一把低權限的key，監控系統發現了可疑，通過加密機把本金先撤出來，並且實現7*24小時工作，採用特殊方法以及風控能夠比黑客跑的更快。

第三，【決策委員會】

內部是有決策委員會，會在項目做完經濟模型審計後，做外部內部安全審計、常見問題做出預判，我們也會在媒體以及私域流量，溝通和預警項目的信息，也會提醒讓項目方升級和完善相關模塊，通過些實踐也幫助DeFi挖礦大戶抵禦了一些攻擊，這樣不斷的實踐讓我們在DeFi領域更好的做一些風控，保證所參與項目的安全性。

個人診斷，本人入行5年，早期在火幣的經歷，讓我對一二級市場和周期有一定的把握，對數字貨幣宏觀認知有一定積累，但是對DeFi 也屬於初出茅廬。我去年入農民陣營時候，也是加入了不少社群和看完了神魚的微博。但針對我這種還需要白天搞業務，只有晚上不多時間搞事情的人，也平靜的分析了我的能力邊際，對策如下

資金分散，實驗心態做高風險新礦項目的探索；
大資金放到機構，目前神魚自己操持的DeFi 基金中風險池上個月收益47.8%，我覺得還是跑贏了很多小散操作者的；破例分享我們面對機構DeFi基金，裡面有神魚的安全結構和他具體怎麼分層管理的收益率；https://d.cobo.com/public/defi_fund.pdf

產品什麼都好，就是門檻高，機構1000w 美金的門檻讓人望而卻步，還好，下一步會開放，低門檻的分層DeFi 資管產品; 大家可以先走進加密圈，如果你能夠在學習投資中得到正反饋。成為長期主義的holder。那麼

積極學習DeFi 的發展在項目估值低的時候在一級市場或二級市場投資它，因為了解所以長期持有。
Web 3.0 Stack Modules 重構與投資展望：https://medium.com/iosg-ventures/web-3-0-stack-modules-reconstruction-and-investment-outlook-bd1e624c4bdb

👆 IOSG是我個人會follow的一家基金，他們對原宇宙和defi的佈局很早，也會做很多分享，最近的很熱門的項目都有他們的早期參與。

直接給你分享神魚的，不少渠道，由於限制已經看不到這條了

附：科學家的DeFi 工具箱

CoinGecko（幣虎）DeFi： https://www.coingecko.com/zh/defi
DefiMarketCap：https://defimarketcap.io/

比較主流的數據平台：提供Defi生態總市值以及每個項目的市值，單價，供應量以及漲跌幅。

DeFi Pulse： https://defipulse.com/

客戶根據“鎖住總額(totalvaluelocked)”數據圖表可以見到資產的資金淨流入排出狀況、全部的時間高些和時間底點，及其其全新的動態性（一年、90天宇30天的發展趨勢）；

在數據圖表邊上，客戶能夠尋找在DeFi中鎖住的美金總額，核心新項目鎖住的內部周轉資金的較大總金額，及其追踪銷售市場上DeFi財產動態性的指數值；

往下翻轉網頁頁面，客戶可以發覺依據全部協議書和鎖住總價值的排行。為便捷統計分析按類型顯示信息：借款、DEX、衍生品、買賣和財產協議書。

DeFiRate：DeFi利率計算器https://defirate.com/

DeBank：DeFi資產管理： https://debank.com/

Zapper：DeFi 投資組合追踪工具https://zapper.fi/

DeFiSaver：管理面板https://defisaver.com/

ZERION：錢包地址追踪工具https://zerion.io/

MyDeFi：https://mydefi.org/apps

自動檢測您輸入的以太坊地址的餘額以及在主流DeFi項目的活動

Dune Analytics：https://www.duneanalytics.com/

DeFiprime.com：https://defiprime.com/

DEFI.AI: https://defi.ai/

坐上DeFi的快速道！

請坐穩扶好，開往月球的車啟動了。

記得：你永遠賺不到你認知之外的錢，比上面知識更重要的是如何用和實際操作後的經驗和排坑的方法和隨機應變的能力，我非常推薦大家多去和參與者交流。

真理越辯越明！

感謝大家的收看，各位好，我是於菲墨Serena，這篇內容的筆者，希望上面的整理和輸出對你有幫助，如不完善和不足之處歡迎與我探討。

聯繫方式

Telegram：+86 18010096302
Wechat：mengzi0320
Email：yuxiaomeng@cobo.com

請在與我聯繫時，附自我介紹及說明來意，謝謝。

感謝每一個收看思考者，是你們的學習與參與，在推動著加密世界的構建！

在此感謝我編輯完第一版，幫我傳輸PDF 內容的Robin 老師，和幫忙製作封面的我們的UI 設計師雞哥，提出改進意見的品牌花輪和市場腿姐。神魚老師看完後，我們約定會在2021年3月後做深度的更新。

接下來我還會做GameFi 和NFT的學習資料。包括我也會和大家聊，我在cobo和神魚一起工作的過程中的一些思考和實踐反饋。
加我以後關注後續更新吧。

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資訊：messari、bankless

twitter：defi_dad

錢包：rabby + imtoken (metamask不夠安全， rabby是國內團隊fork了metamask，額外支持walletconnect連接，這樣保證私鑰在手機端。不直接用walletconnect原因是不夠穩定，連接經常斷。

DeFi

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