암호화폐 산업에 종사하는 많은 투자자들에게 이는 이중 통화 투자라는 말을 처음 듣는 경우일 수도 있고, 그 개념이 다소 모호할 수도 있습니다. 최근 바이낸스 스퀘어는 이중 통화 투자에 대한 AMA를 개최하여 그 메커니즘을 설명하고 초보자를 위한 몇 가지 제안을 했습니다.
이 AMA에 참석한 게스트는 Data Pie Trader, Binance Square Creator Chain Research Society, Crypto Options Player, Weibo Finance KOL Long Xinyan, Binance Finance Vivian입니다. AMA의 주요 내용은 다음과 같습니다.
이중 통화 투자란 무엇인가요?
드래곤 하트 소금:
이중 통화 투자는 수동적인 금융 관리 도구이며, 그 작동 원리는 부동산 거래의 예치금 메커니즘과 유사합니다. 예를 들어, 중고 주택을 구매하려면 인도 시점에 채무 불이행을 방지하기 위해 가격을 확정하기 위해 먼저 예치금을 지불해야 합니다. 이중 통화 투자에서는:
판매자인 귀하는 프리미엄(보증금과 유사)을 받습니다.
미래에 합의된 가격으로 암호화폐를 사고팔겠다는 약속
거래소는 계약이 이행되도록 중개자 역할을 합니다.
체인 연구 협회:
실제로 이는 기존 금융 시장의 옵션 전략의 단순화된 버전입니다.
바닥 낚시 = 풋 옵션 매도(USDT를 사용하여 인수)
최고 매도 = 콜 옵션 매도(판매 가격 고정)
이 거래소는 복잡한 옵션 계약을 초보자도 운용할 수 있는 상품으로 패키징합니다.
비비안:
바이낸스 금융 관리 사용자들은 이에 대해 잘 알고 있습니다. 우리는 원금 보장 상품(은행 예금과 유사한 당좌 및 정기 금융 관리 상품 등)부터 고위험 고수익 상품(이중 통화 투자 등)까지 다양한 투자 옵션을 제공합니다. 자본 효율성을 최적화하고자 하는 사용자라면 이중 통화 투자는 주목할 만한 도구입니다.
간단히 말해서 이중 통화 투자 = 제한 주문 + 이자라고 이해하면 됩니다.
전통적인 지정가 주문: 현물 시장에서 주문을 내는 방식(예: BTC가 현재 93,000에 가격이 매겨져 있고 100,000에 매도 주문을 내는 경우)으로, 시장이 활성화될 때까지 기다려야 하므로 자금이 유휴 상태가 되어 수익을 창출하지 못합니다.
이중 통화 투자: 목표 가격을 동일한 방식으로 설정합니다(예: 100,000에 BTC를 판매). 하지만 추가로 프리미엄 이자(연 20% -100% + 연간)를 얻습니다. 거래가 완료되었는지 여부에 관계없이 수익을 얻을 수 있습니다.
바이낸스 이중 통화 투자의 특징
높은 수익률
기본 연이율은 3.65%에서 시작하며, 일부 단기 상품은 20%-200%에 달할 수 있습니다.
실제 수익률 공식: 연간 수익률 × (보유일수/365). 보유 기간이 길수록 수익률은 커집니다.
유연한 기간
단기(7일 이내): 약 15%의 가격 차이가 있는 시장 변동을 포착하는 데 적합합니다(예: 현재 BTC 가격이 93,000이면 105,000에 매도할 수 있음).
장기(6개월): 견고한 전략에 적합하며, 더 높은 목표 가격을 설정할 수 있습니다(예: 130,000에 BTC 판매).
작동하기 쉽습니다
최소 0.1달러의 투자로 주요 통화(BTC, ETH 등)를 지원합니다.
복잡한 작업은 필요 없으며, 가격과 마감일을 설정하면 거래가 자동으로 실행됩니다.
물론, 이중 통화 투자는 원금을 완벽하게 보호하지 못하며, 통화 가격이 엄청나게 상승하면 기회를 놓칠 수도 있습니다. 롱신얀 선생님은 우리에게 예를 들어 주셨습니다. 2023년 12월에 전형적인 사례가 있었습니다. 연간 수익률 300%를 추구하는 한 사용자가 95,000(가격 차이 5%에 불과)에 100,000 BTC를 주문했습니다. 그 결과, 일주일 만에 가격이 11만까지 치솟았습니다. 그는 프리미엄을 벌었지만, 코인당 15,000의 증가를 놓쳤습니다.
듀얼 통화 투자 적합 사용자 및 초보자
동전 축적자: 유휴 자금을 피하기 위해 동전을 보유하면서 이자를 벌어보세요.
스윙 트레이더: 일반적인 지정가 주문에 비해 추가 프리미엄 수입을 얻으세요.
보수적인 투자자: 행사 위험을 줄이기 위해 장기 + 폭넓은 스프레드(예: 15% 이상)를 선택합니다.
이중 통화 투자를 처음 접하는 사용자의 경우, 철저한 위험 관리가 필수입니다. 손님들은 또한 몇 가지 팁을 주었습니다.
소량 테스트: 0.1 BTC 또는 100 U로 시도해 보세요.
안전 마진을 선택하세요: 스프레드 > 15% (예: 107,000 BTC 매도 보류 주문)
기간 선택 : 14~30일 상품이 선호됩니다
헤지 준비: 극한 시장 상황에 대처하기 위해 자금의 20%를 비축하세요
또한 게스트는 사용자들의 일반적인 질문에 대한 다음과 같은 답변을 제공했습니다. 현재 시장 상황이 이중 통화 거래에 적합한지 어떻게 판단할 수 있을까? 롱 신얀 선생님은 주목해야 할 주요 지표가 두 가지 있다고 말씀하셨습니다. 하나는 변동성 지수 > 80(공황 시 프리미엄이 높음)이고, 다른 하나는 횡보 사이클입니다. BTC는 2주 이상 5% 범위 내에서 변동해 왔습니다. 일부 사용자는 옵션을 행사한 후 상황을 개선하고 싶어합니다. 롄옌서의 선생님이 해결책을 제시해 주셨습니다. BTC 이중 통화를 100,000에 매도했지만 가격이 120,000으로 상승하여 옵션이 행사되었다고 가정해 보겠습니다. 즉시 포지션의 10%를 사용하여 롱 무기한 계약을 개설하고, 가격이 110,000으로 떨어질 때까지 기다려 포지션을 마감한 후, 이익을 사용하여 110,000에 매도 주문을 다시 작성합니다.
알트코인의 경우 투자 시 더욱 신중해야 합니다. 더 나은 전략은 높은 가격에만 매도하고, 낮은 가격에 매수하지 않는 것입니다(유동성 위험이 높습니다). 가격 차이를 30% 이상 설정할 수 있습니다(예: 현재 가격이 100달러인 경우 판매 가격을 130달러로 설정).
투자자 여러분께
마지막으로, 모든 사용자에게 이중 통화 투자는 원금이 완벽하게 보호되는 투자가 아니라는 점을 상기시켜 드리고 싶습니다. 투자 결정을 내리기 전에 신중하게 생각해야 합니다. 이중 통화는 시간을 공간으로 바꾸는 게임이며 인내심 있는 투자자에게 적합합니다. 블랙스완에 대처하기 위해 항상 투자 자금의 30%를 현금으로 유지하세요.
