2022년 암호화폐 시장은 사상 최고치를 기록한 후 총 시가총액이 1조 4천억 달러를 잃어 광범위한 비관론이 확산되었습니다.

그러나 암호화폐 시장은 2023년부터 BTC가 16,000달러 미만에서 40,000달러 이상으로 상승하고 ETH도 2,200달러 근처로 반등하는 등 회복력을 다시 한 번 보여주었습니다.

암호화폐 산업에 대한 전망은 다음과 같은 이유로 2024년에 더욱 낙관적일 것입니다.

1. 블록체인 인프라 확장성 강화

2023년 이더리움은 합병을 완료하고 합의 메커니즘이 PoW에서 PoS로 변경되었으며 네트워크 확장성이 향상되었지만 이는 분명히 시장 수요를 충족시키기에는 충분하지 않습니다. 확장성을 더욱 향상시키기 위해 개발자는 다음을 포함한 여러 온체인 및 오프체인 확장성 솔루션을 만들었습니다.

사이드 체인(예: Gnosis 체인)

상태 채널(예: Raiden 네트워크)

낙관적 롤업(예: 낙관적)

ZK 롤업(예: zkSync)

Validium 체인 및 샤드(예: Zkporter 루트)

이러한 유형의 솔루션은 기본적으로 이더리움의 보조 체인을 기반으로 하며 상호 운용성 프로토콜 및 (점점 보안이 강화되는) 브리지를 통해 이더리움 네트워크에 연결됩니다. 대부분은 살아남아 오랜 기간 동안 사용되어 기술이 성숙해지고 향상되었습니다. Optimism과 같은 프로젝트에서는 새로운 확장 솔루션을 더 쉽게 개발할 수 있는 도구를 출시했습니다.

또한 Zircuit(EVM 호환 ZK-Rollup), LayerZero(최근 V2를 출시한 Omnichain 메시지 전송 프로토콜) 등 혁신적인 프로젝트가 계속해서 출시되고 있습니다. 개발자가 블록체인의 확장성에 만족하지 않는 경우, 더 확장 가능한 블록체인을 기반으로 구축하거나 저렴한 비용으로 특정 앱에 적합한 블록체인을 출시하는 동시에 이더리움의 보안 보장 혜택을 누릴 수도 있습니다.

사용자에게 더 나은 확장성은 더 빠른 거래 처리, 더 낮은 수수료 및 향상된 사용자 경험을 의미하며, 이는 주류 채택에 매우 중요합니다.

2. 블록체인 혁신이 가속화되고 있다

다른 신흥 기술과 마찬가지로 블록체인의 발전은 초기 단계에서 느리고 다양한 저항에 직면했습니다. 하지만 이제는 탄력을 받기 시작했고 업그레이드가 가속화되고 있습니다.

블록체인 기술이 성숙해짐에 따라 혁신적인 프로젝트를 더 쉽게 만들 수 있는 몇 가지 새로운 솔루션이 등장했습니다. 예를 들어, ZK 롤업은 높은 보안성, 확장성 및 운영 용이성을 결합하면서 블록체인에 개인정보 보호를 추가합니다. 다양한 프로젝트의 초기 노력 덕분에 ZK 증명은 널리 채택되기 시작했으며 블록체인 업계의 가장 큰 트렌드 중 하나가 되었습니다.

Cryptomeria Capital의 Zero Knowledge Report에 따르면 2024년에 ZK 기술은 보안 및 개인 정보 보호 패러다임을 재정의하여 새로운 과제에 대한 탁월한 솔루션을 제공할 것으로 예상됩니다. 이는 암호화폐 산업의 한 예일 뿐이며, 블록체인 기술의 채택을 촉진하기 위해 다른 혁신이 끊임없이 등장하고 있습니다.

3. Web3 개발자 커뮤니티가 활성화되어 있습니다.

깊은 약세장에도 불구하고 Web3 개발자 커뮤니티는 여전히 활발하게 활동하고 있습니다. 이는 2024년 암호화폐 산업에서 기대되는 가장 중요한 요소 중 하나이기도 합니다. 결국 개발자 커뮤니티는 Web3의 가장 큰 자산입니다. 모든 블록체인과 암호화폐는 개발자에 의해 구축되므로, 업계가 계속해서 발전하려면 활발한 개발 커뮤니티를 갖는 것이 중요합니다.

Coindesk, Cointelegraph 등의 웹사이트에서 볼 수 있듯이 매일 새로운 Web3 프로젝트가 생성되거나 뛰어난 프로젝트에 대한 업데이트가 이루어집니다. 개발자 커뮤니티는 그 어느 때보다 낙관적이며 이는 매우 중요한 지표이기도 합니다.

4. 개발자 도구의 주요 개선 사항

2023년부터 개발자 도구가 크게 개선되었습니다. 주목할만한 예로는 최신 스마트 계약 프레임워크(예: Foundry), 블록체인 API(예: QuickNode), 선도적인 롤업 개발 프레임워크(예: Optimism의 Bedrock) 등이 있습니다.

블록체인 애플리케이션 구축이 점점 더 빨라지고 있어 혁신을 촉진하고 더 많은 개발자를 유치하며 상호 운용성을 개선하고 비용 효율성을 향상시킬 수 있습니다.

5. 스마트 계약의 보안 강화

스마트 계약은 처음부터 해커의 공격에 맞서 싸워왔습니다. 해커는 DeFi 프로젝트에서 많은 자금을 빼앗았지만 커뮤니티는 스마트 계약의 보안을 향상하기 위해 열심히 노력하고 있습니다.

현재 스마트 계약 감사자 커뮤니티는 매우 활발하며 스마트 계약 보안 문제를 확인하면 상당한 수입을 얻는 데 도움이 될 수 있습니다. 과거에는 이런 종류의 일이 대개 대기업에서 수행되었지만 이제는 Immunefi 및 Hackenproof와 같은 암호화폐 버그 현상금 플랫폼에서 제공하는 현상금 인센티브 덕분에 더 많은 개인 감사자가 참여합니다. 더 많은 보안 감사자의 참여로 암호화폐의 미래는 더욱 안전해질 것이며 이는 Web2 비즈니스와 사용자의 신뢰를 얻는 핵심 단계입니다.

6. 암호화 사용자 경험 개선

암호화폐 산업에서 보안만큼 중요한 것은 주류 채택 및 참여의 핵심 동인인 사용자 경험(UX)입니다. 대부분의 사용자는 크로스체인 호환성 및 암호화 개인 키와 같은 학습에 많은 시간과 에너지를 소비할 수 없기 때문에 사용을 단순화하려면 효과적인 설계에 의존해야 합니다. 열악한 사용자 경험은 자산 손실 등 심각한 결과를 초래하여 사용자 손실과 참여 감소로 이어질 수 있습니다. UX 디자인을 최적화하는 것은 특히 블록체인 거래의 익명성을 고려할 때 사용자 신뢰를 구축하는 데 핵심입니다.

블록체인 기술이 대중화되면서 사용자 경험이 좋은 제품만이 더 많은 사용자를 유치하고 유지할 수 있습니다. 또한 블록체인 솔루션은 원활한 UX와 친숙한 인터페이스를 갖춘 금융, 소셜 미디어, 공급 관리 애플리케이션과 같은 기존 서비스와 경쟁합니다.

과거에는 Dapps의 사용자 경험이 만족스럽지 않았지만 이제는 다양한 실천을 통해 개선되었습니다. 예를 들어, 암호화폐 지갑은 이제 더 원활한 경험을 제공하므로 기술적인 지식이 없는 사람들도 Web3에 더 쉽게 참여할 수 있습니다. 예를 들어 프로젝트 이뮤터블(Project Immutable)의 패스포트(Passport)는 사용자가 지갑에 연결하는 대신 단일 로그인 과정을 통해 게임에 입장할 수 있도록 해준다. 이는 블록체인의 상호 작용을 추상화하고 로그인을 사용자에게 더욱 친숙하게 만듭니다. 이러한 편의성 증가는 블록체인 기반 게임의 채택을 더욱 확대할 수 있습니다.

7. 블록체인 사용자 기반은 계속해서 성장하고 있습니다.

암호화폐 인프라는 다수의 사용자에게 서비스를 제공하는 Dapp 개발을 지원하도록 구축되었으므로 사용자 채택이 중요한 지표입니다. 암호화폐 세계는 더 나은 보안, 향상된 사용자 경험, 낮은 수수료 덕분에 더 많은 사용자를 끌어들이고 있습니다. 현재 채택률은 여전히 ​​낮지만 Lens와 같은 일부 분산형 소셜 미디어에서는 채택이 어느 정도 진전된 것을 볼 수 있습니다. 또한 Web3 게임 환경은 많은 새로운 게임이 출시되면서 활기를 띠고 있습니다.

Vaneck의 2024년 암호화폐 예측에 따르면, 일일 활성 사용자가 100만 명이 넘는 프로젝트가 올해 블록체인 게임 공간에 나타날 것이며, 가장 유력한 후보는 Immutable이 출시한 게임입니다.

8. Tradfi와 Fintech가 암호화폐 세계와 합병

Tradfi와 Fintech가 암호화폐 세계와 융합된 좋은 예는 암호화폐를 수용하는 핀테크 회사인 Paypal입니다. 온라인 결제 시장 점유율 42%를 차지하는 페이팔(Paypal)은 2020년 10월부터 판매자가 암호화폐 결제를 허용하도록 허용해 왔습니다. 2023년 8월 PayPal은 자체 스테이블 코인을 출시하여 암호화폐 공간으로 계속 진출했습니다. 또한 암호화폐 송금 기능을 도입하여 사용자가 암호화폐를 사고 팔 수 있도록 했습니다.

PayPal이 대부분의 온라인 판매자가 선택하는 결제 방법이자 전자 상거래 공간의 주요 플레이어라는 점을 고려하면 이는 큰 개선입니다. PayPal은 접근성, 신뢰성, 유동성 및 주류 인식을 높여 온라인 거래에 디지털 통화를 더 광범위하게 채택할 수 있는 새로운 가능성과 기회를 열었습니다. 또한, 이와 같은 주요 업체의 참여는 규제 기관이 암호화폐 산업에 대해 보다 명확하고 유리한 규정을 개발하도록 장려할 수 있습니다.

9. 비트코인 ​​ETF 도입과 반감기 도래

우리 모두 알고 있듯이 미국에서는 많은 돈이 연기금에 묶여 있는데, 이 자금은 대개 주식 투자에 국한되어 있습니다. 기술적으로 비트코인 ​​ETF는 주식이기도 하며, 장기적으로 연기금은 자금을 암호화폐 시장으로 다양화할 수 있습니다.

1월 26일 현재 비트코인 ​​현물 ETF의 누적 순유입액은 7억 5,600만 달러에 이르렀고, 비트코인 ​​현물 ETF의 총 순자산 가치는 267억 4,000만 달러에 이른다. 현재 전체 암호화폐 시장의 가치는 1조 6700억 달러이며, 관련 통계에 따르면 연기금의 연간 투자 금액은 60조 달러 이상에 달할 수 있습니다. 시장 규모로 볼 때, 암호화폐 ETF의 향후 성장 가능성은 엄청납니다.

또한, 올해 4월에는 4차 비트코인 ​​반감기가 도래해 채굴자들의 매도압력이 계속 줄어들 것으로 예상되는데, 이는 시장 수급 측면에서도 장기적으로 비트코인에 좋은 요인이기도 하다.

10. 금리인하 사이클이 다가온다

암호화폐는 주식시장과 상관관계가 높기 때문에 금리 수준에 큰 영향을 받습니다. 전 세계 중앙은행은 인플레이션을 억제하기 위해 2021년 말부터 금리를 인상해 왔습니다. 로이터 통신에 따르면 대부분의 주요 선진국들은 인플레이션이 크게 완화됨에 따라 공격적인 금리 인상을 중단하기로 결정했습니다.

경기침체보다는 연착륙을 보장하기 위해 일부 연준 관계자들은 금리 인하가 2024년부터 시작되어 2024년 내내 금리가 75bp 하락할 것으로 예상하고 있습니다. 유럽중앙은행(ECB)도 2024년 6월 금리 인하를 시작할 수도 있다. 금리가 낮아지면 시장에 더 많은 자본이 유입되어 주식시장이 활성화될 것이며, 이러한 긍정적인 효과는 암호화폐 시장에도 확대될 것입니다.