세계 최대 은행과 금융 시장 인프라가 토큰화를 모색하는 이유는 무엇입니까? 온체인 금융은 글로벌 금융 시스템에 더욱 편리하고 효율적이며 편리한 운영 방식을 제공할 수 있기 때문입니다. 11,000개 이상의 은행을 연결하는 표준 메시징 네트워크인 Swift는 안전하고 확장 가능한 방식으로 여러 블록체인을 연결하는 능력을 성공적으로 입증했습니다. DTCC는 연간 2,000조 달러 이상의 거래를 처리하는 세계 최대의 증권 결제 시스템이며, 체인에 자본을 유입하기 위해 Chainlink와 적극적으로 협력하고 있습니다. 또한 1조 달러 이상의 자산 관리 규모를 보유한 호주 최고의 은행인 ANZ(Australia and New Zealand Banking Group)도 Chainlink CCIP를 사용하여 토큰화된 자산의 교차 통화 및 교차 체인 구매를 수행합니다.
금융의 미래는 체인에 달려 있습니다. 토큰화된 금융 상품과 부동산, 상품, 예술품과 같은 기타 자산을 포함하여 수조 달러 상당의 토큰화된 실물 자산(RWA)을 지원하는 수백 개의 퍼블릭 및 프라이빗 블록체인이 있을 수 있습니다.
온체인 금융의 모든 이점을 실현하려면 토큰화된 RWA가 다음 세 가지 주요 기능을 충족해야 합니다.
실제 정보를 충분히 확보하세요.
안전한 크로스체인 전송 달성
자산이 어느 체인으로 이동되든 오프체인 데이터에 연결되어야 합니다.
8조 8천억 달러 이상의 거래 가치를 확보한 분산형 컴퓨팅 플랫폼인 Chainlink는 기관에서 요구하는 높은 보안을 유지하면서 토큰화된 RWA의 세 가지 주요 요구 사항을 충족할 수 있는 유일하게 완전한 기능을 갖춘 플랫폼입니다.
핵심 포인트 1: 실제 정보로 RWA 강화
Chainlink의 데이터 서비스는 암호화된 사실로 온체인 경제를 강화합니다.
토큰화된 RWA에는 해당 자산을 나타내기 위해 토큰 발행 이상의 것이 필요합니다. 디지털 자산의 주요 이점 중 하나는 프로그래밍 가능한 정보 매체 역할을 한다는 것입니다. 매체의 모든 정보와 논리는 준비금 증명을 포함하여 자산과 관련된 은행, 다양한 프로토콜 및 고객의 대화형 요구에 따라 맞춤화될 수 있습니다. 기업 비즈니스 자동화, 신원 데이터, 사전 위험 관리, 결제 요구 사항 및 일일 순 자산 가치(NAV).
업계가 종이 자산에서 전자 자산으로 전환한 1970년대 중반 이후로 시장이 이러한 자산과 상호 작용하는 방식에 의미 있는 혁신은 없었습니다. 일반적으로 이러한 전통적인 정적 자산은 사용자가 Bloomberg 터미널(정보 비대칭성)을 통해 수집하고 볼 수 있는 데이터베이스의 식별자이며, 위험 관리는 중앙 은행 지원 또는 정보 교환소를 통해 수동적으로 수행됩니다.
블록체인 기술과 체인링크 서비스를 통해 우리는 정보 비대칭성을 제거하고 적극적인 위험 관리 기능을 갖춘 자산을 생성할 수 있는 기회를 얻었습니다. 우리는 모든 서로 다른 정보와 프로세스를 하나의 자산으로 결합할 수 있습니다.
Chainlink 서비스는 108억 개의 데이터 포인트를 온체인으로 가져와 모든 유형의 오프체인 데이터가 포함된 RWA에 풍부한 정보를 주입하는 업계 표준 역할을 합니다. 이러한 서비스 중 일부는 다음과 같습니다.
예약증——자율적이고 안정적이며 시의적절한 검증을 통해 소비자, 통화 당국, 자산 발행자 및 온체인 애플리케이션이 토큰화된 RWA의 크로스체인 또는 오프체인 보유량을 볼 수 있습니다. 더 높은 투명성을 제공하고 오프체인 자산의 가치와 온체인 토큰화된 자산의 가치 사이에 불일치가 있는 경우 사용자를 보호하기 위해 회로 차단기를 구현할 수 있습니다.
입증--은행, 자산 관리자 및 고객이 규정을 준수하는 방식으로 서로 거래하려면 거래 상대방 및 자산 소유자의 신원이 확립되어야 합니다. DECO는 영지식 기술을 활용하여 기관과 개인이 개인 정보를 제3자에게 공개하지 않고도 토큰화된 RWA의 출처를 증명하고 소유권을 확인할 수 있도록 개발 중인 개인 정보 보호 오라클 프로토콜입니다.
Chainlink Data Streams——상품, 주식, 외환, 지수, 경제 데이터, 기업 재무 보고서, 암호화 토큰 등에 대한 안전하고 분산된 금융 시장 데이터 소스를 통해 온체인 시장을 지원합니다.
Chainlink Functions——장기 결제 지침, 기업 활동, 대리 투표, ESG 데이터, 배당금 및 이자, 일일 NAV 등 모든 오프체인 이벤트 또는 데이터를 온체인에서 동기화하거나 게시할 수 있습니다.
핵심 포인트 2: 크로스체인 운용성을 통한 유동성 강화
Chainlink CCIP는 원래 분열된 시장과 유동성을 연결합니다.
은행, 금융 시장 인프라 및 Web3 프로토콜은 미래에 수백 또는 수천 개의 다양한 블록체인 네트워크가 있을 것이라는 점을 점점 더 인식하고 있으며, 특히 특정 자산 클래스와 다양한 국가 및 지역 요구 사항을 대상으로 하는 네트워크 수가 증가할 가능성이 있습니다. 안전한 블록체인 상호 운용성 표준이 없으면 파편화된 유동성 사일로가 많이 생성되어 새로운 온체인 시장의 성장을 방해하게 됩니다.
블록체인 상호 운용성 표준인 CCIP(Chainlink Cross-Chain Interoperability Protocol)는 TCP/IP와 유사한 역할을 수행합니다. 그러나 CCIP는 전 세계의 정보를 연결하는 대신 스마트 계약을 통해 퍼블릭 및 프라이빗 블록체인 네트워크에서 가치를 안전하게 전송할 수 있도록 하여 특정 조건이 충족되면 자동으로 가치가 교환될 수 있는 계약의 인터넷을 만듭니다.
CCIP는 백엔드 인프라를 블록체인 네트워크에 연결하는 단일 통합 게이트웨이를 제공합니다. 이는 시간을 절약하고, 비용을 절감하고, 위험을 줄이고, 신제품을 더 빠르게 출시할 수 있기 때문에 기관에 중요합니다. 각 개별 체인과 직접 통합하는 대신 기관에서는 모든 체인을 연결하고 확장하는 추상화 계층으로 CCIP만 필요합니다.
CCIP는 최고 수준의 크로스체인 보안으로 운영되며 자본 시장의 엄격한 보안 표준을 충족하는 유일한 솔루션입니다. 이것이 Swift와 ANZ가 체인링크와 협력하고 크로스체인 토큰화 자산 정산을 위해 CCIP를 사용하기로 선택한 이유 중 하나입니다. 보편적인 블록체인 상호 운용성 표준인 CCIP를 사용하면 RWA가 블록체인 간에 원활하게 흐를 수 있으므로 접근성이 확대되고 글로벌 시장 유동성이 심화됩니다.
“TCP/IP와 같은 주요 프로토콜이 초기 분산형 인터넷을 오늘날 우리가 알고 사용하는 전 세계적으로 통합된 인터넷으로 재구성한 것처럼, 우리는 CCIP를 사용하여 분산형 퍼블릭 블록체인과 성장하는 은행 체인 생태계를 결합하여 통합된 인터넷이 되고자 합니다. —Sergey Nazarov, Chainlink 공동 창립자
요점 3: 완전하고 정확한 기록을 보장하기 위해 RWA가 체인에서 이동할 때 지속적으로 데이터를 업데이트합니다(골든 레코드).
Chainlink는 RWA가 전송되는 모든 온체인 환경에 주요 온체인 데이터 포인트를 안전하게 제공할 수 있는 유일한 플랫폼입니다.
금융 시스템에서 자산이 순환할 때 단일 데이터 포인트를 사용하여 자산 관련 정보를 그대로 유지하고 상태를 최신 상태로 유지하는 정보 기록(골든 레코드)의 완전성과 정확성이 중요합니다. 부동산에 관한 모든 중요 정보를 완전하고 정확하게 제공합니다. 2008년 글로벌 금융 위기 동안 우리는 금융 상품에서 핵심 금융 데이터를 분리하는 시스템의 결과를 목격했습니다. 수천 건의 주택담보대출이 주택저당증권(MBS)으로 집계되며, 구매자는 평가 기관이 개별 대출에 할당한 위험 등급을 맹목적으로 신뢰합니다. 핵심 금융 정보에 쉽게 액세스할 수 없으면 많은 사람들이 신용 점수, 모기지 금리, 지불 내역 및 기타 중요한 정보를 확인하지 못하거나 평가 기관에서 사용하는 모델을 평가하지 못합니다(부동산 가격이 전국적으로 동시에 떨어지지 않는다고 잘못 가정함).
온체인 금융은 글로벌 시장에서 이 문제를 해결할 수 있지만 먼저 안전한 블록체인 상호 운용성 표준이 필요합니다. RWA가 체인 간에 이동할 때 가격, 신원, 예비 가치와 같은 주요 데이터 포인트는 여전히 최신 상태로 유지되어야 합니다. 따라서 다양한 블록체인에 오프체인 및 크로스체인 연결을 제공하는 안전한 솔루션이 필요합니다.
Chainlink는 이 문제를 해결하는 유일한 플랫폼으로, 오프체인 데이터 연결과 체인 간 상호 운용성을 다루는 지원 서비스를 제공하는 동시에 기관에서 요구하는 높은 보안 보장을 제공합니다. 블록체인에 구애받지 않는 플랫폼인 Chainlink를 사용하면 RWA가 보유 증명, 체인링크 기능 및 데이터 스트림과 같은 서비스를 통해 어떤 체인에 있는지에 관계없이 필요한 모든 오프체인 데이터에 계속 연결할 수 있습니다. 동시에 CCIP는 블록체인 간 RWA의 안전한 전송을 가능하게 하며, 자산 발행자와 보유자는 자산 전송 프로세스 중에 온체인 데이터가 완전하고 정확하게 기록된다는 확신을 가질 수 있습니다.
예를 들어, 홍콩 소재 금융 기관인 ARTA TechFin은 Chainlink의 업계 표준 분산형 컴퓨팅 플랫폼을 사용하여 회사의 토큰화된 펀드에 대한 핵심 기능을 활용하고 있습니다. 특히, 토큰화된 펀드는 고객에게 온체인 보유량 증명을 제공하기 위해 체인링크 보유량 증명, 크로스체인 상호 운용성을 가능하게 하는 체인링크 CCIP, 체인 시간당 순 자산 가치(NAV)에 토큰화된 자금을 지속적으로 게시하기 위한 체인링크 데이터 피드를 통합하고 있습니다. 데이터 투명성을 보장합니다.
또 다른 예는 Chainlink를 활용하는 토큰화된 MBS에는 자체 체인의 여러 은행을 통해 발행될 수 있는 수천 개의 토큰화된 모기지 대출이 포함될 수 있다는 것입니다. 토큰화된 모기지가 크로스체인을 온체인 MBS 계약으로 이동함에 따라 Chainlink는 각 토큰화된 모기지가 사용하는 핵심 금융 데이터가 지속적으로 업데이트되도록 보장할 수 있습니다(개인 정보는 계속 보호하면서). 은행 고객은 토큰화된 MBS를 구매하기 전에 모든 중요한 재무 데이터를 사용하여 위험을 평가하는 자체 모델을 쉽게 만들 수 있습니다. 기본적으로 Chainlink는 블록체인을 통해 이동하는 자산을 추적합니다.
온체인 금융은 2008년과 같은 금융 위기의 재발을 막을 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 모든 핵심 정보가 토큰화된 RWA에 포함되어 있고 온체인에서 쉽게 접근할 수 있다면 누구나 Michael Burry가 될 수 있습니다. - Chainlink 공동 창업자, 세르게이 나자로프
프로그래밍 가능한 토큰화된 자산의 전송을 지원하는 보편적인 표준
CCIP는 자산과 그에 관한 정보를 결합합니다.
CCIP는 임의의 데이터, 토큰 및 지침이 안전하게 크로스체인이 되도록 함으로써 크로스체인 프로그래밍이 가능한 토큰화된 자산 전송(예: 대출을 받기 위해 자산 플랫폼 이동)을 가능하게 합니다. 또한 토큰화된 자산이 어느 체인에서 발행되는지에 관계없이 은행과 자산 관리자는 CCIP를 사용하여 기존 백엔드 인프라 또는 단일 Web3 지갑을 통해 전체 온체인 경제에서 토큰화된 RWA와 상호 작용할 수 있습니다.
ANZ는 자산이 다른 체인에 있고 다른 통화로 정산되더라도 CCIP를 통해 고객이 단일 거래를 통해 토큰화된 자산 구매를 완료할 수 있음을 입증했습니다. 뒤에서 CCIP는 현지 통화(NZ$DC)가 지원하는 스테이블 코인을 다른 스테이블 코인(A$DC)으로 변환한 다음 스테이블 코인을 소스 체인에서 대상 체인으로 이동하고 토큰화된 자산을 구매한 후 다시 보냅니다. 소스 체인의 클라이언트 지갑. CCIP는 며칠이 걸리고, 여러 당사자의 수동 입력이 필요하며, 구매자를 상대방 위험에 노출시킬 수 있는 고급 금융 거래의 모든 복잡성을 제거합니다.
데이터와 가치 자산이 시장과 기관 간에 함께 흐르도록 하는 것은 이전에 정보와 가치 자산이 별도로 흘러 분산된 섬에 존재해야 했던 글로벌 금융 시스템에 있어 중요한 진전입니다. 거래가 상대방 위험과 함께 T+1로 결제되는 시스템과 거의 즉각적인 결제 및 결정론적 암호화 보장을 갖춘 온체인 경제 사이의 격차가 앞으로 나아갈 방향을 제시합니다.
Chainlink는 이미 토큰화된 RWA를 위한 선도적인 플랫폼으로 TrueUSD 스테이블 코인 및 토큰화된 금 제품인 Pax Gold와 같은 제품에 대한 지원을 제공하고 있습니다. 이제 Swift 및 DTCC와 같은 세계 최고의 기관에서 CCIP가 시스템에 연결할 수 있는 방법을 탐색함에 따라 CCIP는 온체인 경제에서 토큰화된 RWA를 뒷받침하는 보편적인 블록체인 상호 운용성 표준이 되고 있습니다.
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