암호 화폐가 약 1조 5000억 달러 이상의 자산 등급으로 성장하고 기하급수적 성장에 대한 광범위한 기대와 함께 전 세계 규제 기관, 입법자 및 세무 당국은 암호 화폐가 기존 규정 준수 프레임워크에 어떻게 부합하고 새로운 규제 규칙을 개발할지에 대해 점점 더 우려하고 있습니다. 암호 화폐.

전 세계 당국은 이미 BitMEX, Binance 및 Ripple과 같은 주요 기관에 대해 집행 조치를 취했으며 이는 암호화폐 회사가 전 세계 당국으로부터 직면하게 될 조사의 시작일 뿐이라고 믿습니다.

이러한 맥락에서 암호화 회사의 경우 규정 준수는 중요한 문제이며 때로는 제도적 생존의 문제이므로 올바른 규정 준수 벤더와 협력하는 것이 공간에 있는 대부분의 플레이어에게 최우선 순위입니다. Jump Capital은 12개 이상의 세계 최고의 암호화폐 거래소 및 중개업체에 투자하고 있으며, 이 주제는 당사 포트폴리오 회사와 자주 논의하는 주제입니다.

컴플라이언스 공급자와 관련된 서비스 유형을 이해하는 데 도움이 되도록 최근 암호화폐 거래소, 중개 회사 및 금융 기관에 대한 설문 조사를 완료하여 현재 어떤 공급자를 사용하고 있는지, 학위에 얼마나 만족하는지, 어떤 벤더를 고려할 것인지 알아냈습니다. 향후 12개월 동안 사용. 우리는 이 설문 조사 결과가 가능한 최상의 규정 준수 솔루션을 구현하려는 업계의 암호화 회사, 규제 기관 및 기타 기관에 정보를 제공하기를 바랍니다.

보조 제목

조사 결과

조사를 다음 영역으로 나누었습니다.

• 고객 확보(AML/KYC)

• 블록체인 분석

• 데이터 전송 규칙

• 시장 감시

• 통신 감시

• 세금 준수

우리는 세계에서 가장 큰 크립토 회사를 포함하여 27개 회사로부터 응답을 받았습니다. 응답한 회사는 북미(59%), 유럽 및 중동(22%), 아프리카(7%), 아시아(7%) 및 라틴 아메리카(4%)였습니다. 설문 조사에서 우리는 고객 확보(AML/KYC), 블록체인 분석, 데이터 전송 규칙, 시장 감시, 통신 감시 및 세금 준수와 같은 여러 서비스 범주에서 규정 준수를 제공하는 공급자의 사용에 대해 질문했습니다.

고객 확보(AML/KYC)

신규 고객을 처리하는 핵심 부분은 자금 세탁 방지 및 KYC 규정을 준수하는지 확인하는 것입니다. 이러한 벤더가 제공하는 서비스에는 고객 및 타사 데이터베이스에서 데이터 가져오기, 고객 신원 확인, 감시 목록 확인 수행 및 의사 결정 프로세스 관리 제공이 포함됩니다. Jump Capital에서는 온보딩을 새로운 기회의 영역으로 보고 있으며, 이는 스타트업에게 희소식입니다.

고객 온보딩 서비스를 제공할 수 있는 공급업체와 협력하는 것은 매우 흔한 현상으로, 응답자의 88%가 현재 관련 공급업체와 협력하고 있다고 답했습니다. 또한 놀랍게도 응답자의 48%가 향후 12개월 내에 새로운 고객 리드 제공업체를 사용할 것을 고려하고 있다고 응답했으며, 이미 온보딩 제공업체와 협력하고 있는 응답자의 절반은 암호화폐 회사가 온보딩 서비스의 새롭고 더 나은 솔루션을 위해. 응답자들은 지역 식별 문서를 더 잘 다루고, 문서의 수동 검토를 줄이고, 더 나은 고객 경험과 워크플로우를 제공하는 공급업체의 필요성을 포함하여 새로운 공급업체를 찾는 이유를 언급했습니다.

이 서비스에 대한 솔루션은 현재 총 16개 공급업체를 사용하고 있는 27명의 응답자와 함께 사용 및 고려되는 공급업체 측면에서 매우 세분화되어 있습니다. 이것은 부분적으로 많은 기업들이 이 범주(예: 신원 확인 및 제재 심사)에서 여러 보완 제품을 사용하기 때문입니다. 또한 응답자들에게 어떤 공급업체를 고려하고 있는지 물었을 때 8개의 개별 공급업체가 이름이 지정되었고 각 공급업체가 한 번만 언급되었기 때문에 이 범주에서 떠오르는 리더는 없는 것으로 보입니다.

블록체인 분석

블록체인 분석 벤더는 암호화폐가 들어오고 나가는 지갑 주소에 대한 정보를 암호화 회사에 제공하고 해당 지갑 주소를 실제 엔터티에 연결하며 암호화폐 전송에서 의심스러운 행동과 패턴을 식별합니다.

응답자의 96%가 현재 블록체인 분석 솔루션을 사용하고 있으며 나머지 4%는 내년 내 사용을 고려하는 등 암호화폐 산업에서 블록체인 분석 솔루션의 사용은 불가피한 요구 사항이 되었습니다. 이와 관련하여 응답자의 33%가 이미 하나의 공급업체를 사용하고 있지만 여전히 다른 공급업체 사용을 고려하고 있기 때문에 기업도 새롭고 더 나은 솔루션을 찾고 있습니다.

앞서 언급했듯이 모든 만족도 등급은 설문 응답자에게만 제공되지만 이러한 결과를 입증하기 위해 여기(아래) 블록체인 분석 제공업체의 만족도 설문 조사를 게시합니다. Chainalysis는 시장 점유율 1위이므로 시장 점유율 점수의 상당 부분을 차지하지만 TRM Labs는 만족도 점수가 가장 높아 사용하는 모든 회사에서 적극 권장합니다. 체이널리시스(Chainalysis)와 TRM은 또한 내년에 사용할 블록체인 분석 벤더로 가장 많이 고려되고 있으며 해당 분야의 리더로 자리매김하고 있는 것으로 보입니다.

데이터 전송 규칙

데이터 전송 규칙은 금융 기관이 금융 거래의 발신자와 수신자에 대한 데이터를 수집하고 공유하도록 요구하도록 설계되었습니다. FATF(Financial Action Task Force)는 암호화폐 회사가 현지 당국에서 시행하는 데이터 전송 규칙을 준수해야 한다는 지침을 제공합니다.

이것은 암호화폐 회사에 대한 새로운 요구 사항이므로 많은 지방 당국이 아직 규칙을 구현하기 시작하지 않았으며 응답자의 15%만이 현재 데이터 전송 규칙을 제공할 수 있는 공급자와 협력하고 있으며 44%는 향후 그렇게 할 것을 고려하고 있습니다. 1년 이내 사용.

현재 이 범주에서 공급업체를 사용하고 있는 회사 중 사용 중인 공급업체의 이름을 공개하기로 선택한 회사는 Notabene과 Comply Advantage 두 곳뿐입니다. 그 중 Notabene은 발신자와 수신자 데이터 교환에 중점을 두고 있으며, Comply Advantage는 이러한 데이터 교환 후 발신자와 수신자를 선별하는 데 중점을 둡니다. 우리는 10개 이상의 회사가 Notabene의 솔루션을 사용하기로 등록했지만 이 만족도 조사를 완료하지 않은 것을 발견했습니다. 이와 관련하여 Notabene의 강점은 내년 이내에 서비스 사용을 고려할 것이라고 말한 9명의 응답자에서도 나타납니다. 응답자 중 2명은 미국 데이터 전송 규칙 작업 그룹(USTRWG)의 구성원이므로 이 작업 그룹은 기술적으로 암호화 제품 및 서비스 제공자가 아니기 때문에 인터뷰 결과를 아래 분석에 포함하지 않습니다.

시장 감시

시장 감시는 시장 조작 및 기타 불법적이거나 의심스러운 거래 활동을 식별하기 위해 시장 데이터를 모니터링하고 분석하는 것입니다. 포괄적인 시장 점검의 부족은 업계에서 뜨거운 이슈이며, 미국에서는 증권거래위원회(SEC)가 비트코인 ​​ETF를 승인하지 않는 이유 중 하나로 반복해서 인용했습니다. 암호화폐 공간에서 시장 감시 제공업체의 사용이 증가하고 있으며, 응답자의 30%가 현재 이를 사용하고 있으며 다른 30%는 내년 내 사용을 고려하고 있습니다.

이와 관련하여 Eventus는 현재 Eventus를 사용하는 응답자 4명과 내년에 Eventus 사용을 고려하는 응답자 4명으로 시장을 선도하고 있습니다.

통신 모니터링

통신 모니터링은 시장 조작 및 기타 불법적이거나 의심스러운 활동을 식별하기 위해 직원 통신을 모니터링하는 것입니다. 응답자의 15%는 현재 통신 모니터링 제공업체를 사용하고 있으며 30%는 내년에 사용을 고려하고 있습니다.

이 범주에서는 현재 사용 중이거나 고려 중인 통신 모니터링 벤더 중 어느 것도 두 번 이상 언급되지 않았기 때문에 설문 조사 결과에서 명확한 리더를 식별하지 못했습니다.

세금 준수

요약하다

요약하다

zCloak Network는 Polkadot 생태계를 기반으로 하는 사설 컴퓨팅 서비스 플랫폼으로 zk-STARK 가상 머신을 사용하여 일반 컴퓨팅을 위한 영지식 증명을 생성하고 검증합니다. 독자적인 자율 데이터와 자체 인증 컴퓨팅 기술을 기반으로 사용자는 데이터를 외부로 보내지 않고도 데이터를 분석하고 계산할 수 있습니다. Polkadot 크로스 체인 메시징 메커니즘을 통해 Polkadot 생태계의 다른 병렬 체인 및 기타 퍼블릭 체인에 데이터 개인 정보 보호 지원을 제공할 수 있습니다. 이 프로젝트는 원스톱 다중 체인 프라이버시 컴퓨팅 인프라를 구축하기 위해 "서비스로서의 영지식 증명" 비즈니스 모델을 채택할 것입니다.

About zCloak Network

zCloak Network는 Polkadot 생태계를 기반으로 하는 사설 컴퓨팅 서비스 플랫폼으로 zk-STARK 가상 머신을 사용하여 일반 컴퓨팅을 위한 영지식 증명을 생성하고 검증합니다. 독자적인 자율 데이터와 자체 인증 컴퓨팅 기술을 기반으로 사용자는 데이터를 외부로 보내지 않고도 데이터를 분석하고 계산할 수 있습니다. Polkadot 크로스 체인 메시징 메커니즘을 통해 Polkadot 생태계의 다른 병렬 체인 및 기타 퍼블릭 체인에 데이터 개인 정보 보호 지원을 제공할 수 있습니다. 이 프로젝트는 원스톱 다중 체인 프라이버시 컴퓨팅 인프라를 구축하기 위해 "서비스로서의 영지식 증명" 비즈니스 모델을 채택할 것입니다.