2년 동안 업계와 주고받은 끝에 글로벌 자금세탁방지 감시기구가 암호화폐에 대한 가이드라인을 확정했습니다.

최종 버전은 일부 논란이 되는 정의에 대해 반가운 설명을 제공하지만 업계 관계자는 주요 세부 사항이 구현 과정에 있다고 경고합니다.

FATF는 2019년 가상 자산에 대한 지침 초안을 처음 발표했으며 이후 철저한 검토 및 수정을 거쳤습니다. 이 프로젝트의 주요 목표는 회원 관할권이 암호 거래에서 익명성을 통제하고 기존 금융에서 이미 허용된 특정 표준을 암호 산업에 적용하는 데 도움이 되는 지침을 개발하는 것입니다.

이러한 제안된 표준 중 가장 중요한 것은 소위 여행 규칙입니다. 이 규칙은 거래에 대한 양 당사자의 신원을 공유하기 위해 암호화폐 거래소와 자금 전송기(FATF에서 "가상 자산 서비스 공급자" 또는 VASP라고 함)를 요구합니다.

2년간의 검토 과정에서 업계 소식통은 두 가지 문제와 함께 지침의 일부가 불분명하다고 불평했습니다: 첫째, 정확히 누가 VASP로 간주됩니까? 전송을 위한 스마트 계약에 적용되는 방식입니다. 둘째, VASP는 필요한 정보를 어떻게 효율적이고 안전하게 전송할 것인가?

이러한 문제를 해결하기 위해 실무 그룹은 지침의 확정을 연기했습니다. 최종 버전에는 이러한 정의의 주요 요소를 세분화하고 규제 기관이 탈중앙화 금융(DeFi)과 같이 분류하기 어려운 영역에 정의를 적용하는 방법을 명확히 하는 추가 섹션이 추가되었습니다.

이제 이러한 지침을 이행하는 것은 FATF 회원의 책임입니다. 명확한 설명에도 불구하고 특히 DeFi 공간에 대한 지침이 열려 있기 때문에 상황은 전 세계적으로 확실히 다를 것입니다.

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가이드에 적힌 내용

최종 제안에는 FATF의 초기 발언을 명확히 하고 VASP 정의가 DeFi에 어떻게 적용되는지에 대한 업계 질문에 답변하는 추가 장이 포함됩니다. 이 장에서는 정의를 단어별로 분석하여 "as a business" 및 "perform"과 같은 단어 및 구문에 대한 심층 분석을 포함하여 정의의 모든 측면을 자세히 설명합니다.

그러나 가장 중요한 설명은 "교환 및 전송"이 무엇을 의미하는지 설명하는 DeFi 섹션에 있습니다. 여기에서 FATF는 DeFi의 핵심 문제를 파악했습니다: FAFT는 기업이 아무리 분산되어 있어도 플랫폼에서 상업적 이익을 얻고 플랫폼 운영에 대한 특정 통제권을 가진 사람들은 자금 세탁 방지 규정을 준수해야 하며 규제에 책임이 있습니다.

지침에는 "DeFi 프로젝트는 탈중앙화되었다고 주장할 수 있지만 실제로는 이를 통제하거나 충분한 영향력을 가진 사람에 의해 좌우될 수 있습니다. 이 경우 관할 기관은 VASP의 정의를 사용합니다. 프로젝트 파티를 고려해서는 안 됩니다.

DeFi 커뮤니티의 많은 사람들은 VASP의 정의가 특정 스마트 계약을 포함하는 것으로 보인다고 주장하면서 이전 버전의 지침에 대해 불평했습니다. 그들은 정책이 엄격하거나 심지어 불가능하다고 말합니다. 업데이트된 버전의 언어 설명은 이 문제를 해결하려고 시도합니다.

거래소가 데이터 전송 규칙을 준수하도록 돕는 소프트웨어를 만드는 Shyft의 공동 설립자 Joseph Weinberg는 FATF의 접근 방식이 현명하다고 생각합니다. 그는 말했다: FAFT의 정책은 초점을 스마트 계약에서 그 뒤에 있는 사람들로 이동시켜 정책 조정의 여지를 많이 남기면서도 프로젝트에 책임을 져야 한다는 점을 분명히 합니다. "초안에서 그들이 이야기하고 싶은 것은 스마트 계약이 아니라 스마트 계약을 통해 자금을 관리하거나 책임지는 사람들입니다. 이러한 사람들에는 제작자, 핵심 팀, DAO 키 서명자가 포함될 수 있습니다."라고 Weinberg는 말했습니다.

지침에 따르면 현지 규제 기관은 충분한 영향력을 가진 사람들을 식별하고 책임을 질 수 있어야 합니다.

그러나 업무를 수행하는 방법과 자금 세탁 위험으로 간주되는 작업을 식별하는 것은 각 관할권에 달려 있습니다. 이러한 해석에 따르면 사용자가 아닌 다른 사람이 될 수 있습니다. Weinberg는 "본질적으로 그들이 수행하는 모든 새로운 프로젝트는 본질적으로 VASP라고 생각합니다."라고 말했습니다.

이는 프로젝트가 분산된 상태에서 시작할 수 없기 때문에 누군가가 구축하고 시간이 지남에 따라 보다 분산된 엔터티로 마이그레이션해야 하기 때문입니다. 와인버그에 따르면 오픈소스 프로젝트를 구축하는 과정은 크리에이터를 VASP로 지정하는 과정으로 보인다.

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FATF가 집행을 보는 방법

FATF의 지침은 각각의 명확한 사례에 대해 개방형 결론을 남기고 종종 관할권이 "사례별로" DeFi를 고려하도록 상기시킵니다.

이 시점에서 기준이 설정되었으며 FATF가 효과적으로 작업을 수행했습니다. 전 FATF 사무총장이자 현 자금세탁방지 전문가 협회 이사인 Rick McDonell도 규제 당국이 가까운 시일 내에 이러한 문제와 관련된 새로운 문서를 발행할 것 같지는 않다고 말했습니다. 이제 데이터 전송 규칙을 포함한 모든 요구 사항을 충족할 책임은 민간 부문에 있습니다. 이러한 일이 발생하도록 해야 하는 국가 규제 기관도 있습니다.

그러나 FATF는 국가의 작업에 대한 평가를 계속할 것이며, 이는 관련 관할권이 디지털 자산 분야에서 FATF가 식별한 자금 세탁 위험을 심각하게 받아들이고 있음을 보여주어야 함을 의미합니다.

FATF 기준을 충족하지 못하는 관할 구역은 "규제 강화" 권고와 함께 회색 목록에 추가될 수 있습니다.

zCloak Network는 Polkadot 생태계를 기반으로 하는 사설 컴퓨팅 서비스 플랫폼으로 zk-STARK 가상 머신을 사용하여 일반 컴퓨팅을 위한 영지식 증명을 생성하고 검증합니다. 독자적인 자율 데이터와 자체 인증 컴퓨팅 기술을 기반으로 사용자는 데이터를 외부로 보내지 않고도 데이터를 분석하고 계산할 수 있습니다. Polkadot 크로스 체인 메시징 메커니즘을 통해 Polkadot 생태계의 다른 병렬 체인 및 기타 퍼블릭 체인에 데이터 개인 정보 보호 지원을 제공할 수 있습니다. 이 프로젝트는 원스톱 다중 체인 프라이버시 컴퓨팅 인프라를 구축하기 위해 "서비스로서의 영지식 증명" 비즈니스 모델을 채택할 것입니다.

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zCloak Network는 Polkadot 생태계를 기반으로 하는 사설 컴퓨팅 서비스 플랫폼으로 zk-STARK 가상 머신을 사용하여 일반 컴퓨팅을 위한 영지식 증명을 생성하고 검증합니다. 독자적인 자율 데이터와 자체 인증 컴퓨팅 기술을 기반으로 사용자는 데이터를 외부로 보내지 않고도 데이터를 분석하고 계산할 수 있습니다. Polkadot 크로스 체인 메시징 메커니즘을 통해 Polkadot 생태계의 다른 병렬 체인 및 기타 퍼블릭 체인에 데이터 개인 정보 보호 지원을 제공할 수 있습니다. 이 프로젝트는 원스톱 다중 체인 프라이버시 컴퓨팅 인프라를 구축하기 위해 "서비스로서의 영지식 증명" 비즈니스 모델을 채택할 것입니다.