투자는 매우 전문적인 일이지만 많은 초보자들이 위험을 인식하고 충분한 조사를 하지 않고 경솔하게 거래하는 경우가 많습니다.

암호화폐는 자산에는 나쁘지 않지만 참여 방식에는 충분히 낮은 임계값과 충분히 높은 신뢰 수준이 필요합니다.

분산형 펀드 플랫폼의 등장으로 이 문제를 해결할 수 있을지도 모릅니다.

COOK 프로토콜은 개척자 중 하나입니다. 팀은 기술, 금융 및 암호화에 대한 배경 지식을 가지고 있으며 수행할 작업에 대해 깊이 이해하고 있습니다.

COOK Protocol의 최고 전략 책임자인 Kun은 Odaily Chaohua 커뮤니티의 게스트로 이 플랫폼이 두 그룹의 사람들을 대상으로 할 것이라고 지적했습니다. 하나는 펀드 매니저이고 다른 하나는 투자자입니다.

"펀드 매니저는 자산 배분을 위해 자유롭게 자신의 펀드를 만들고 거래 도구를 사용할 수 있습니다. 투자자는 자신의 위험 선호도 및 투자 철학에 따라 후속 투자에 적합한 펀드를 선택할 수 있습니다. 전체 Cook Protocol 플랫폼은 스마트 계약을 통해 구현됩니다. 자금의 안전과 수익 및 위험 데이터의 투명성을 보장합니다.”

실행 아이디어도 매우 명확합니다.

반년의 노력 끝에 Kun은 현재 제품 시제품 및 관련 계약이 거의 완료되었으며 일부는 이미 감사 프로세스에 들어갔다고 밝혔습니다. 3월 말과 4월 초까지 COOK 토큰은 이더리움에서 유동성 채굴을 위해 Uniswap에 상장될 예정이며, 4월에는 인덱스 펀드 제품인 Cook Index가 이더리움과 Huobi Heco 체인에서 출시될 예정입니다. 두 번째 단계에서 COOK 프로토콜은 생태계 개발에 초점을 맞추고, 펀드 매니저가 사용해야 하는 투자 도구를 구축하고, 투자자가 투자할 수 있는 고급 고품질 투자 전략을 결합합니다.

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창의성과 포지셔닝

오데일리Q : 처음 그룹에 들어오면 간단한 자기소개를 해야 한다.

Kun：안녕하세요 여러분 쿡프로토콜 최고전략책임자 쿤입니다. 스탠포드 대학을 졸업하고 100대 글로벌 기업인 United Technologies Group에서 기술 제품 관리자로 8년간 근무했습니다. 유창한 순서대로 중국어, 스페인어, 영어, 이탈리아어, 포르투갈어, 프랑스어의 6개 국어에 능숙합니다. 약 17년 전에 블록체인 산업에 입문했습니다.

OdailyQ1: COOK 프로토콜 설계의 원래 의도와 해결하고자 하는 문제에 대해 말씀해 주시겠습니까?

Kun：쿡 프로토콜은 쉽게 말해 크로스체인 탈중앙화 자산관리 서비스 프로토콜, 탈중앙화 펀드마켓 프로토콜이라고도 할 수 있습니다.

이 플랫폼에는 두 가지 주요 역할이 있습니다. 하나는 펀드 매니저이고 다른 하나는 투자자입니다. 펀드 매니저는 자산 배분을 위한 거래 도구를 사용하여 자유롭게 자신의 자금을 만들 수 있습니다. 투자자는 자신의 위험 선호도와 투자 철학에 따라 공동 투자에 적합한 펀드를 선택할 수 있습니다. 전체 Cook Protocol 플랫폼은 자금의 안전과 이익 및 위험 데이터의 투명성을 보장하기 위해 스마트 계약을 통해 구현됩니다.

그 의미는 일반 투자자가 투자 펀드 전략을 따라 더 높은 투자 수익을 얻을 수 있다는 것입니다. 전문 투자자는 그것에 전략을 기여하고 자신의 투자 경험과 능력을 더 큰 가치로 전환할 수 있습니다.

왜 쿡 협정이라고 이름을 붙였는지, 의미가 있는지 많은 분들이 궁금해 하셨습니다. 사실 쿡 협정의 이름은 호주와 태평양 제도를 발견한 유명한 영국 항해사 쿡 선장에서 따왔습니다.

현대 금융 시스템은 유럽의 대지적 발견과 위대한 항해의 시대에서 비롯되었습니다. 바다 항해는 막대한 자금이 필요하기 때문에 서유럽 국가의 선장들은 공적 모금 형태로 시민들로부터 자금을 모아 바다에 나가는데 성공하면 향료, 비단, 자기, 금, 은 등을 가져오겠다고 한다. 그것은 유럽에서 희소하여 엄청난 양의 돈을 벌고 있습니다. 그리고 초기 투자를 한 시민들은 종종 수백 또는 수천 배의 수익을 얻을 수 있습니다.

이러한 형태의 자금조달은 점차 제도화되었고, 표준화 이후 세계 최초의 증권거래소인 암스테르담 증권거래소가 형성되었으며, 이는 근대적 전통 금융시스템의 시발점이기도 하다.

Cook Agreement에서 각 펀드 매니저는 선장에 비유할 수 있으며 각 투자자는 당시 암스테르담 거리에 투자한 시민과 같습니다.Cook 계약을 통해 선장이 여행하고 탐험하고 거래할 수 있기를 바랍니다. DeFi 바다에서 풍부한 보상 수입과 투자자에게 수익을 얻습니다. 우리는 또한 DeFi가 당시의 암스테르담 증권 거래소처럼 미래의 공공 사적 배치 형태에서 새로운 금융 시스템으로 빠르게 발전할 것이라고 굳게 믿습니다.

OdailyQ2: 수익 집계 제품처럼 들리는데 YFI와 같은 플랫폼과 우리의 차이점은 무엇입니까?

Kun：현재 DeFi 프로젝트에는 주로 두 가지 유형이 있으며, 하나는 Uniswap, Compound 및 AAVE와 같은 기본 금융 인프라입니다. 다른 유형은 수익 수집기 YFI와 같이 이러한 인프라 위에 구축된 상위 수준의 금융 프로토콜입니다.

기본 금융 인프라와 비교할 때 Cook 프로토콜은 최상위 DeFi Lego에 속하며 이러한 인프라 위에 구축된 자산 관리 서비스 계약입니다.

수익 집계자와 비교할 때 Cook 계약에는 주로 다음과 같은 차이점이 있습니다.

Cook Protocol은 크로스 체인 자산 관리 플랫폼으로, Ethereum 외에도 HECO, BSC, Polkadot 및 기타 퍼블릭 체인에도 배포되어 모든 사람이 서로 다른 퍼블릭 체인에서 자산을 관리할 수 있도록 지원합니다.

Cook 계약은 분산형 교환, 대출, 채굴, 파생 상품 및 보험 플랫폼을 포함하여 더 많은 기본 인프라에 대한 액세스를 지원하여 펀드 매니저가 더 많은 자산 할당 옵션을 가질 수 있도록 합니다.

또한 인컴 애그리게이터는 일반적으로 사전에 정의된 오픈소스 패시브 전략을 구현하는데, Cook Protocol은 패시브 전략을 지원할 뿐만 아니라 펀드매니저가 사전에 지식을 바탕으로 잠재적인 토큰을 매복하거나 탑마인을 낚는 등의 능동적인 거래를 할 수 있도록 합니다.

DeFi는 해커 공격의 핵심 대상이며, 극단적인 경우 투자자의 이익을 보호하기 위해 자금에 대한 보험을 지원할 것입니다.

오데일리Q3: 로보어드바이저라는 플랫폼도 있는데, 투자자들의 종합투자를 도와주기도 하는데 우리는 그들과 어떻게 다른가요?

Kun：로보어드바이저의 주요 목적은 알고리즘과 데이터를 기반으로 모델을 구축하여 고객에게 금융 조언을 제공하는 것입니다. 비용이 저렴하고 감정이 없으며 규모가 큰 특징이 있습니다.

그러나 동시에 로보어드바이저는 그의 데이터와 알고리즘이 상당한 한계를 가지고 있고 상대적으로 좁은 범위의 제안만 할 수 있기 때문에 의사 결정자가 아닌 투자 조언자 역할만 할 수 있습니다.

예를 들어, 로보어드바이저가 3.12 시장을 예측하기는 어려운데, 그 이유는 글로벌 유행병 발생과 같이 데이터 외부에서 시장에 중요한 영향을 미치는 몇 가지 주요 이벤트를 판단하기 어렵기 때문입니다.

또한 로보어드바이저의 이론적 근거 중 하나는 사람이 합리적이고 행동을 예측할 수 있다는 것이지만 현실은 많은 경우 사람들의 투자 결정이 비합리적이고 예측하기 어려운 경우가 많다.

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제품 플레이

오데일리Q4: 사실 소개부터 대충 이해가 가는데, 저희 플랫폼의 개발 진행 상황과 출시 계획은 어떻게 되나요?

Kun：현재 플랫폼 개발은 매우 순조롭게 진행되고 있으며 우선 유동성 채굴 스마트 계약이 개발되어 세계적으로 유명한 감사 기관인 Certik의 보안 감사를 통과했으며 Cook Protocol의 데모 웹 사이트도 닫혀 있습니다. 완료합니다.

그리고 우리의 첫 번째 상품인 인덱스 펀드 상품인 Cook Index도 개발되어 스마트 계약 코드의 감사를 받고 있습니다.

3월 말과 4월 초 유니스왑으로 이동하여 이더리움에서 유동성 채굴을 진행하고 4월에는 이더리움 체인과 후오비 헤코 체인에 Cook Index를 상장할 예정입니다. 첫 번째 단계는 Cook이 공식적으로 개발한 전략에 초점을 맞출 것입니다.

두 번째 단계는 투자자들이 따라야 할 고급 고품질 투자 전략을 결합하기 위해 펀드 매니저가 사용해야 하는 투자 도구를 구축하는 생태계 개발에 초점을 맞추기 시작할 것입니다.

오데일리Q5: 다음으로 직접 투자할 수 있는 펀드를 소개해 주실 수 있나요?

Kun：앞선 질문에서 언급한 바와 같이 현재 당사의 상품 개발 방향은 주로 인덱스 펀드 상품입니다. 다음으로 일부 주류 통화에 대한 시가 총액 가중 지수와 HECO DeFi 제품에 대한 HECO 지수가 출시될 예정입니다.

또 하나는 수율 최적화 지수(yield optimization index)입니다. 이것은 매우 독특한 제품입니다.지수의 특성을 사용하여 전체 시장의 성장을 포착하는 것 외에도 수익을 늘리기 위해 동시에 yield-farming 소득 마이닝을 수행할 수 있습니다.우리는 매우 기대하고 있습니다. 이 상품은 투자자에게 낮은 위험과 더 많은 이익을 가져다줍니다.

OdailyQ6: 투자자의 자금은 어떻게 보관되며, 탈중앙화 커스터디입니까?

Kun：예, Cook 계약에는 패시브 지수 유형(Cook이 공식적으로 출시) 및 능동적 관리 유형을 포함하여 다양한 유형의 전략이 있습니다. 액티브 펀드는 탈중앙화 커스터디를 통해 투자 운용을 위해 펀드매니저에게 펀드를 넘기는 것입니다. 또한 자금은 펀드 스마트 컨트랙트에 있으며, 펀드매니저는 거래 권한만 있을 뿐 출금 권한은 없습니다. 또한 거래되는 시장과 통화도 스마트 계약에 의해 제한됩니다. 이것은 펀드매니저가 나쁜 운영을 하지 않도록 보장할 것입니다.

오데일리Q7: 또한 이러한 유형의 투자 플랫폼이 직면할 수 있는 다른 위험(예: 시장 변동으로 인한 손실, 전략 실패, 운영 위험, 신용 위험 등)을 어떻게 줄이십니까?

Kun：리스크는 크게 두 가지 측면으로 나뉜다고 생각합니다. 하나는 코드 레벨, 해킹당할 리스크입니다. 다른 하나는 재정적 안정입니다.

우선 코드 레벨에 관해서는 구글, 유튜브, 드롭박스 등 실리콘밸리 기업 출신으로 비교적 우수한 기술팀을 보유하고 있으며 탄탄한 기술력을 보유하고 있다. 또한 OpenZeppelin과 같은 산업 표준 기술 프레임워크를 많이 사용합니다. 그리고 우리는 보안 위험을 줄이기 위해 많은 테스트를 수행했습니다. 업계 최고의 감사 기관을 통해 코드를 감사합니다.

자본 수준과 관련하여 펀드 매니저가 나쁜 운영을 하지 않도록 하는 몇 가지 방법이 있습니다. 우선 펀드매니저가 펀드를 생성한 후 펀드의 소유권은 탈중앙화된 자율조직에 귀속되며, 펀드매니저는 미리 설정된 화이트리스트를 통해서만 자금을 할당할 수 있다. 그리고 펀드매니저가 투자 화이트리스트를 추가하는 등 권한을 변경해야 하는 경우 온체인 거버넌스를 통해 구현해야 합니다. 둘째, 펀드매니저는 전략 수립 시 COOK 토큰을 담보로 제공해야 하며, 악행을 저지르면 담보 토큰을 몰수한다. 셋째, Cook Agreement는 투자자의 권리와 자금을 보호하기 위해 보험 계약을 사용할 것입니다.

OdailyQ8: 내가 펀드를 개설하고 사용자가 가입 후 주식 토큰 CK를 얻는다고 가정하면 이 토큰을 유동성 풀에서 제공할 수 있습니까?

Kun：보조 제목

시장과 이점

OdailyQ9: 플랫폼 토큰 COOK의 출시 계획, 배포 및 잠금 해제 계획은 무엇입니까?

Kun：Cook 토큰은 3월 말과 4월 초에 Uniswap에 상장되고 유동성 채굴이 열릴 예정입니다(공지일 이전에 WeChat 공식 계정에 주의하십시오).

우리의 잠금 해제 메커니즘은 매우 혁신적인 시간 및 가격 잠금 해제 메커니즘을 채택합니다. 시간 기반 잠금 해제 메커니즘은 매달 최소 1/12의 토큰이 잠금 해제되도록 보장하여 투자자가 1년 이내에 모든 토큰을 얻을 수 있도록 합니다.

시장 수요로 인해 COOK 토큰 가격이 상승하면 가격 기반 잠금 해제 메커니즘이 트리거되어 시장 수요를 충족시키기 위해 더 많은 토큰을 출시합니다.

동시에 극단적인 시장 상황에서 급격한 가격 급등을 방지하고 너무 많은 COOK 토큰이 시장에 갑자기 등장하는 것을 방지하기 위해 매주 최대 5%의 COOK 토큰을 출시하여 과도한 가격 변동을 방지하고, 통화 가격의 꾸준한 상승을 보장하고 합의를 형성합니다.

예를 들어 첫 달에 가격 변동이 없으면 토큰의 1/12가 잠금 해제됩니다. 첫 달에 가격이 3배가 되면 가격 잠금 해제 메커니즘에 따라 토큰의 15%가 해제됩니다. 출시 첫 주에 가격이 3배가 되었다면 이번 주에 15%가 아닌 최대 5%의 토큰이 출시됩니다.

오데일리Q10: 우리 프로젝트의 해자는 무엇이라고 생각하시나요?

Kun：일반 프로젝트는 오픈소스 코드이기 때문에 기술적인 장벽이 해자를 형성하기 어렵다. 해자를 형성할 수 있는 것은 더 높은 수입과 유동성을 가져올 트래픽과 관심으로 인한 네트워크 효과입니다.

단기적으로 우리는 일부 전략적 자금 조달을 수행하고 업계의 주요 프로젝트와 전략적 파트너십에 도달했으며 동시에 IDO를 사용하여 프로젝트의 관심을 높일 것입니다. Uniswap으로 이동한 후 프로젝트를 콜드 스타트하고 유동성 마이닝을 통해 생태계를 빠르게 구축할 수 있습니다.

장기적으로 우리 제품과 사용자 그룹 및 이들이 가져올 수 있는 트래픽은 상대적으로 중요한 해자입니다. 우리는 크로스 체인 플랫폼을 개발할 것이며 HECO, BSC, OEC 및 Ethereum에 대한 레이아웃을 가질 것이며 주요 DeFi 생태계의 이점을 활용하여 네트워크 효과를 빠르게 형성할 것입니다.

우리 팀도 해자 중 하나입니다. 우리 팀은 대부분 스탠포드, 버클리, 카네기 멜론과 같은 명문 학교를 졸업한 견고한 기술 배경을 가지고 있으며, 그들은 실리콘 밸리의 주요 공장에서 근무한 배경과 암호화 산업에서의 경험과 연결을 가지고 있어 우리의 혁신은 지속 가능합니다. . 또한 창립팀은 실리콘 밸리에 있으며 해외 DeFi 서클과 긴밀한 접촉을 통해 DeFi의 최신 트렌드를 따라잡습니다.

오데일리Q11: 디파이의 현재 방향에 대해 어떻게 생각하세요?중기적 단계에 이르렀다고 생각하는 분들이 많고, 빠르게 성장했다가 죽어가는 프로젝트가 적지 않습니다.디파이 구축 붐이 계속될 수 있다고 보십니까? ?

Kun：많은 프로젝트에서 약속한 방향과 비전이 현재 기술과 인프라로는 실현되지 않을 수 있기 때문에 단기적으로 DeFi에 거품이 생길 것이라고 생각합니다. 이것은 90년대의 인터넷처럼 문자만 보낼 수 있었고 동영상, 스마트폰 등은 말할 것도 없고 사진을 보내려면 몇 분을 기다려야 했습니다. 따라서 우리에게 이미 익숙해진 일부 애플리케이션 시나리오는 상상만 가능하고 실현이 불가능했습니다. 예를 들어 당시 온라인 장보기 기능을 구현하고자 했던 기업 웹밴도 4억~5억 달러를 모았고 결국 시대를 초월한 발상이었지만 결국 난장판이 되고 말았다.

그리고 이더리움의 실질적인 속도 향상과 같은 이러한 기술과 인프라가 구현되면 1~2년 안에 실현될 수 있을 것으로 추정되며 그때 DeFi가 정말 폭발할 가능성이 매우 높습니다. 우리가 속한 암호화된 자산 관리 트랙은 아직 초기 단계이지만 그때까지는 고속 개발을 안내할 것입니다. 한 가지 가능한 현상은 DeFi, 전통 금융, 그리고 전통 금융에 힘을 실어주는 금융 기술이 일정 기간 동안 두 개의 평행 우주를 형성할 것이라는 점입니다.