수십 명의 업계 전문가가 답변했습니다. 2020년은 "DeFi의 해"입니까? 2021년 암호화폐 산업에서 기대할 수 있는 것은 무엇입니까?

Cointelegraph中文

特邀专栏作者

2020-12-30 09:36

이 기사는 약 7187자로, 전체를 읽는 데 약 11분이 소요됩니다

DeFi는 2020년에 어떤 영향을 미쳤으며 2021년에는 무엇을 기대할 수 있습니까?

AI 요약

펼치기

DeFi는 2020년에 어떤 영향을 미쳤으며 2021년에는 무엇을 기대할 수 있습니까?

편집자 주: 이 기사의 출처는코인텔레그래프 중국어(ID: CointelegraphChina)편집자 주: 이 기사의 출처는

코인텔레그래프 중국어(ID: CointelegraphChina)

코인텔레그래프 중국어(ID: CointelegraphChina)BTC, 저자: MAX YAKUBOWSKI, Odaily의 승인을 받아 재인쇄됨.

블록체인 기술 및 암호화 전문가가 이 질문에 답합니다.

탈중앙화 금융에서 어디서부터 시작해야 할지 알아내는 것은 거의 항상 수사적인 논쟁으로 끝납니다. 어떤 사람들은 10년 전에 비트코인()는 DeFi의 시작을 알렸습니다. 이 주요 암호화폐는 최초의 P2P 디지털 통화였으며 DeFi의 개념적 핵심을 나타냈습니다. 일부에서는 DeFi가 2017년 12월 이더리움 기반 프로토콜 MakerDAO의 출시와 함께 시작되었고, 그 뒤를 이어 2018년 9월과 11월에 각각 Compound Finance와 Uniswap이 출시되었다고 생각합니다. 한편, DeFi의 본격적인 상승세는 올해부터 시작되었다고 해도 과언이 아니다.올 여름 초부터 DeFi에 고정된 총 가치는 이번 달에 140억 달러를 넘어 급격하게 증가했으며, 이는 의심할 여지 없이 DeFi 분야를 2020년에 가장 많이 논의된 주제 중 하나로 만들었습니다. 예상대로 지지자와 비판자가 있었다.DeFi는 올해 가장 뜨거운 주제 중 하나이지만 일부 사람들은 여전히 글로벌 금융 분야에서 DeFi가여전히 기본적으로 틈새 금융 도구

. 당연히 DeFi 공간으로 유입되는 자본의 급속한 성장으로 일부 사람들은 DeFi를 2017년 ICO 붐과 비교하고 실패 가능성을 예측했습니다. 동시에 어떤 사람들은 DeFi 분야의 여러 프로젝트가실제로 분산되지 않음, DeFi의 진정한 개념을 나타내지도 않습니다.또 다른 우려는 올해 여러 차례 타격을 입은 이더리움 네트워크의 거래 수수료와 밀접한 관련이 있다.최고 수준에 도달, 네트워크의 장기적인 지속 가능성에 의문을 제기합니다. 하지만。

DeFi의 높은 가스비 탓기관이 디지털 자산을 저장하고 보호하는 방식의 영향을 받기 때문에 그 자체로는 잘못된 것입니다. 하나의 솔루션은 DeFi 제품에 대한 것일 수 있습니다.2,500억 달러 규모의 비트코인 금고 잠금 해제DeFi 자체의 개념은 유망하지만,몇 가지 함정도 있습니다, 중대한 재정적 위험 및약간의 기술적 위험

. 그것은 매우 보인다개선이 필요하다대부분의 분산 응용 프로그램의 기본 인프라.장기적으로 탈중앙화 금융은 여전히 17억 명의 사람들이 살고 있는 세상을 변화시킬 잠재력을 가지고 있습니다.얻을 수 없음전통적인 금융 서비스. 탈중앙화 금융의 기원에 대한 논쟁으로 돌아가서, DeFi는。

, 탈 중앙화 진화의 두 번째 단계가 됨으로써 가능합니다.

금융 포용 문제 해결

2020년이 저물어가면서 코인텔레그래프는 블록체인 기술 및 암호화폐 전문가들에게 손을 내밀어 "디파이의 해"를 맞이했습니다.

보조 제목

DeFi는 2020년 암호화 산업에 어떤 영향을 미칠까요? 2021년 DeFi 분야에 대한 기대치는 무엇입니까?

Block.one CEO Brendan Blumer:"

"분산형 금융은 확실히 올해 가장 흥미로운 헤드라인 중 하나였습니다. 생태계에 수십억 달러가 유입된 것은 DeFi에 대한 광범위한 관심을 강조합니다. 그러나 이러한 관심 급증은 규제 당국의 관심도 끌었습니다. DeFi 애플리케이션의 한계와 타당성.

Block.one은 DeFi에서 전통 경제로의 지속 가능한 연결을 달성하고 보다 개방적인 금융 시스템을 만들기 위해 진화해야 한다고 믿습니다. 이를 Open Programmable Finance(ProFi)라고 합니다. 우리는 ProFi를 투명하고 정직한 EOS 블록체인에서 규제된 금융 세계로 연결하는 다리로 보고 있습니다.

DeFi와 ProFi의 주요 차이점은 ProFi 비즈니스가 규제 및 규정 준수를 기반으로 위험 기반의 허가된 거래 권한을 통합한다는 것입니다. 암호화 규정 준수 및 규제 프레임워크는 빠르게 형성되고 성숙해가고 있습니다. 디지털 경제의 진정한 승자는 장기적 안목을 갖고 시간을 들여 제품이 사법 및 전문 서비스 요건을 준수하는지 확인하는 기업이 될 것입니다.

브라이언 브룩스(Brian Brooks) 미 재무부 통화 감사관 대행:

"분권화는 금융 서비스를 재구성하는 두 가지 힘 중 하나입니다. 대출, 지불 및 예금의 세 가지 전통적인 핵심 은행 활동과 함께 분권화는 우리가 금융 서비스를 소비하는 방식과 은행을 운영하는 방식을 변화시키고 있습니다. 제 견해는 우리가 ' 앞으로 많은 혜택과 발전이 있을 더 긴 게임의 시작 단계에 있습니다."

Neo 설립자, Onchain 설립자 겸 CEO Da Hongfei:

“블록체인 기반 금융 솔루션은 새로운 것이 아니지만 올해 우리는 흥미진진한 새 프로토콜에서 개선된 교차 체인 자산 브리지에 이르기까지 DeFi에서 흥미로운 혁신적 돌파구를 목격했습니다.

앞을 내다보면 블록체인 공간이 탈중앙화와 상호 운용성을 수용했다는 것이 분명하다고 생각하며 내년에는 둘 다 빠르게 성장할 것이라고 믿습니다. Poly Network와 같은 최첨단 상호 운용 프로토콜을 통해 우리는 진정으로 글로벌하고 국경 없는 세상인 미래의 스마트 경제를 위한 기반을 마련하고 있습니다. "

IOTA 재단의 재무 관계 책임자인 Dan Simerman은 다음과 같이 말했습니다.

"저는 2020년이 DeFi의 해라는 데 동의합니다. 주로 기술 혁신과 개발 측면에서 DeFi 프로젝트가 우세하기 때문입니다. 또한 DeFi는 혁신이 여전히 가능하고 새로운 프로젝트가 여전히 가능하다는 암호화폐 공간을 보여주었다고 말하고 싶습니다. 새로운 방식으로 개발되었습니다." 채널 유동성, 자금 조달 및 참여. 2017년 ICO 붐이 끝난 후 크라우드 펀딩 혁신보다 민간 자금 조달을 우선시하는 시장에서 새로운 프로젝트가 발판을 마련하기 어려울 것이라고 믿었습니다. 감사합니다. 앞으로 몇 달 안에 더 많은 혁신을 보게 될 것입니다.

2021년에는 대출 및 유동성 채굴과 같은 일부 핵심 혁신이 우리가 고려하지 않을 금융 애플리케이션에 침투하는 것을 보게 될 것입니다. 블록체인을 선택하려는 기업가, 개발자 및 회사는 이러한 핵심 구성 요소를 DApp 개발 도구 상자의 일부로 원할 것입니다. 2020년에 우리가 고려하는 금융 상품은 2021년 블록체인 및 생태계 선택을 위한 실제 요구 사항이 될 것입니다. DeFi의 핵심 혁신 중 일부가 중앙 집중식 금융으로 가는 길을 찾을 수도 있습니다. "

Denelle Dixon, Stellar Development Foundation의 CEO 겸 전무이사:

"“2020년 우리 업계 전반에 걸쳐 DeFi에 대한 많은 관심과 헤드라인을 봅니다. 하지만 요즘 이 용어가 어디에나 있지만 DeFi는 사람들에게 많은 다른 의미를 가지고 있다고 생각합니다. 따라서 올해 전체를 DeFi의 해로 분류하기는 어렵지만 DeFi 붐이 블록체인 및 암호화폐 산업에 많은 새로운 인재와 관심을 가져왔다고 생각합니다. Stellar에서는 이미 DeFi 범주에 속하는 많은 일을 할 수 있습니다.

그래도 우리 모두에게 중요한 고려 사항, DeFi가 왜 그렇게 많은 관심을 받고 있는지, 이러한 요구 사항을 충족하기 위해 조정을 할 수 있는지에 대한 중요한 고려 사항을 제기한다고 생각합니다. "

Emin Gün Sirer, AvaLabs CEO, Cornell University 교수, IC3 공동 책임자:"

Ethereum의 DeFi는 올해 빠르게 성장하여 응용 프로그램 및 사용자의 활기찬 커뮤니티를 구축했습니다. 그러나 동시에 우리가 본 해킹과 사기는 커뮤니티가 아직 해야 할 일이 얼마나 많은지를 강조하는 반면, 순전히 거래량은 이더리움 1.0에서 DeFi의 한계를 보여줍니다.

네트워크 정체로 인해 수수료가 최고치를 경신했고 이는 시스템적 위험을 야기하기도 합니다. 높은 레버리지와 모기지 대출이 주로 시장을 주도합니다. 큰 가격 변동의 경우 사용자가 담보 또는 청산 포지션을 제공할 수 없기 때문에 청산의 도미노 효과가 촉발되는 것을 보았습니다.

여기서 가장 큰 문제는 DeFi 활동이 이루어지는 레이어1이 너무 혼잡하다는 것입니다. Avalanche와 같은 확장 가능한 새로운 레이어 1이 도입되면 상황이 바뀔 것이라고 생각합니다. DeFi가 더 확장되는 것을 보게 될 것입니다.

미국 상품선물거래위원회(Commodity Futures Trading Commission)의 회장 겸 CEO인 히스 타버트(Heath Tarbert)는 다음과 같이 말했습니다.

"성장하는 글로벌 트렌드인 DeFi의 출현은 혁신이 금융 서비스 부문을 어떻게 지속적으로 재구성하고 있는지를 강조합니다. 여러 기술을 결합하여 새로운 방식으로 금융 서비스를 제공함으로써 DeFi는 금융 시장을 준비시키는 방법을 제공할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 우리 모두가 상호 작용하는 새로운 방식을 반영하고 반영하는 금융을 바라보는 새로운 방식입니다.

특히 금융 시장과 금융 서비스에 대한 접근을 확대하고 싶다면 수년 동안 알고 지낸 은행이나 중개 회사를 찾아가는 옛날 방식을 생각할 수 없습니다. 역사적으로 혁신은 우리 시장을 발전시켰고 성공의 열쇠였습니다.

저는 규제 기관으로서 DeFi가 발전하고 성장할 것으로 기대해야 한다고 생각합니다. 각 규제 기관은 DeFi가 자체 관할권 내에서 어떻게 적합한지 결정하기 위해 노력해야 합니다. 규제가 없는 상황에서 업계는 시장 무결성과 소비자 보호를 보장하는 방법을 찾아야 합니다. 이는 규제 당국이 앞으로 집중해야 할 영역입니다. "

지미 송, 블록체인 프로그래밍 가이드:

"확실히 새로운 사기 수단입니다. 2017-2018년 ICO 이후로 이와 같은 사기의 홍수를 본 적이 없습니다. 물론 이것은 2011년 알트코인과 2013-2014년 토큰 판매로 새로운 것이 아닙니다. 그것이 그것을 증명합니다. 생태계에 어떤 이익을 더하는지에 대해서는 매우 회의적이며, 3년 안에 DeFi가 토큰을 만드는 사람들에게 이익이 되는 제로섬 게임이 아니라는 것을 증명한다면 재고할 것입니다.

2021년은 지금과 거의 같을 것으로 예상하는데, 이 모든 것들이 별 소용이 없다는 것을 깨닫기 어렵기 때문입니다. 나는 이 추세가 2022년까지 마침내 급작스럽게 멈출 것으로 예상합니다. "Ethereum의 공동 설립자이자 ConsenSys의 설립자인 Joseph Lubin은 다음과 같이 말했습니다."DeFi 프로토콜의 가치는 1년 만에 6억 7500만 달러에서 거의 150억 달러로 증가하여 DeFi(개방형 분산 금융)가 큰 해를 향하고 있음을 증명했습니다. 전체 분산형 금융 생태계의 빌딩 블록은 몇 년 동안 사용되었습니다. 우리 분야의 많은 사람들은 이를 누구나 더 복잡한 금융 애플리케이션에 액세스할 수 있게 해주는 레고 브릭 또는 구성 가능한 오픈 소스 시스템이라고 합니다. 그것은 담보로 시작합니다. 뒷받침되는 스테이블 코인(DAI), 스테이블 코인 대출, 중앙 집중식 거래소(Uniswap 및 1inch와 같은 자동화된 마켓 메이커)를 거치지 않고 효율적으로 거래하는 방법 우리가 지금 보고 있는 것은 보험 계약, 자산 관리 플랫폼 및 플래시와 같은 새로운 금융 혁신입니다. 대출.

DeFi 앱의 지갑이자 게이트웨이인 MetaMask는 지난 몇 년 동안 사용자 경험을 개선하여 누구나 쉽게 계정을 전환하고 신뢰할 수 있는 앱과 웹사이트에만 권한을 부여할 수 있도록 했습니다. 그들의 모바일 앱은 또한 DeFi 앱이 더 많은 청중에게 더 쉽게 도달할 수 있도록 합니다.

추정된다

, 이 그룹은 20억 명에 가깝고 인터넷 사용자의 약 60%를 차지합니다. MetaMask Mobile 테스트 사용자의 65% 이상이 모바일 앱이 매우 일반적인 북미 및 유럽 외부 출신입니다. MetaMask Mobile을 사용하면 개인이 쉽게 암호화 토큰을 교환하고, NFT 아트워크를 판매하고, 담보 게시에 대한 이자를 하나의 전화에서 얻을 수 있다는 사용자의 의견을 들었습니다.

ConsenSys가 설립되었을 때 실제 생태계, 인프라 및 개발 도구가 없었습니다. 오늘날 Truffle과 같은 개발 도구는 자체 애플리케이션을 구축하려는 수백만 명의 개발자에게 서비스를 제공합니다. Infura는 노드 최적화 클라우드 인프라를 제공하여 130,000명 이상의 개발자를 지원하므로 인프라를 실행하지 않고도 애플리케이션을 보다 쉽게 배포할 수 있습니다. 또한 감사 팀인 ConsenSys Diligence는 스마트 계약이 배포 전에 테스트되고 안전한지 확인하고 있습니다. 이 모든 것이 개발자가 활기찬 오픈 소스 생태계에서 프로젝트를 시작하는 것이 더 쉽기 때문에 DeFi의 부상에 기여했습니다.

2021년에는 기관 자금과 전문 트레이더가 점점 더 DeFi 공간에 진입하기를 원하는 추세가 있을 것으로 예상합니다. 이를 위해 MetaMask의 제도적 버전을 구축하고 관리인과 전문 트레이더가 MetaMask를 기술에 통합하여 원활하게 노출될 수 있도록 하기 시작했습니다.

제 생각에는 저금리(심지어 마이너스 금리까지)라는 글로벌 거시경제 추세는 DeFi가 일반 사람들에게 점점 더 관련성이 높아질 것임을 의미할 것입니다. 이것이 흥미로운 점은 기술 및 금융 덕후들만이 아닙니다. 은행 계좌가 다양한 기능을 제공하고, 대출을 더 쉽게 만들고, 더 많은 사람들이 시장의 상승세에 참여할 수 있게 하고, 더 높은 수익률을 제공한다면 더 많은 사람들이 탈중앙화 금융 트랙으로 이동하는 것을 볼 수 있습니다. 전통적인 금융 세계가 계속 무너지는 한 사람들은 우리 쪽으로 밀려날 것입니다.

또한 게임이 어떻게 소비자를 위한 이더리움 기반 NFT 도입의 촉매제가 될지 살펴보고 있습니다. "

Mance Harmon, Hedera Hashgraph 및 Swirlds Inc.의 공동 창립자 겸 CEO:

"2020년 DeFi의 부상은 기업이 금융을 비즈니스 프로세스에 직접 포함할 수 있는 토대를 마련했습니다. 2020년 DeFi 거품은 어떤 면에서 2017년 ICO 붐과 비슷해 보이지만 DeFi 운동의 기본은 미래를 바꿀 것입니다. 금융.얼굴.

DeFi는 기업, 정부 및 개인의 전통적인 금융 사업을 더 빠르고 저렴하게 만들 것입니다. 그것은 우리가 조직으로서 하는 모든 금융 거래와 개인 생활을 변화시킬 것입니다. "

Meltem Demirors, CoinShares의 최고 전략 책임자:

"금융 산업의 많은 것들이 증권화와 대출이라는 두 가지 핵심 개념을 기반으로 합니다. 암호화폐 산업은 초기부터 증권화와 대출에 관여해 왔으며 컬러 코인과 ERC-20 표준의 출현으로 2020년 2019년에는 자산유동화 대출시장도 발전하여 비트코인 등 유동성이 높은 암호화폐 보유자들은 보유자산을 활용하여 현금을 확보하고 추가 레버리지를 얻을 수 있습니다. 레버리지는 새로운 매체를 찾았습니다. DeFi는 전통적으로 은행, 브로커 및 자산 관리자와 같은 신뢰할 수 있는 중개자가 조정하는 이러한 활동을 P2P, 블록체인 네이티브 매체로 효과적으로 마이그레이션합니다. DeFi 프로젝트는 오픈 소스 코드 형태의 검증 가능한 기술로 효과적으로 대체됩니다.

DeFi는 업계의 많은 사람들이 불가피하다고 생각하는 여정의 한 단계입니다. 은행 및 기타 중개자가 수행하는 증권화, 대출 및 많은 핵심 금융 기능을 신뢰도가 낮은 암호화 고유 기술로 효과적으로 마이그레이션할 수 있습니다. 전 세계 수백만 명의 사람들이 수십억 달러의 암호 자산을 소유하고 있기 때문에 이러한 자산을 재정적으로 생산적으로 만드는 시장의 발전은 불가피합니다. 우리는 DeFi 공간에 시간, 에너지 및 자본을 투자했으며 2021년에도 계속 그렇게 할 수 있기를 기대합니다.

금융 기관은 아직 DeFi에 대한 준비가 되어 있지 않지만 암호화폐를 담보로 기존 비즈니스 모델(및 관련 수익)을 복제하려고 할 것입니다. 우리는 더 많은 규제 압력으로 인해 익명의 개발자가 더 많은 프로젝트를 만들고, ESD(Empty Set Dollar) 또는 BAC(Basis Cash)와 같이 단일 제어 지점이 없는 스테이블 코인의 출현을 보고 싶습니다. 이 공간. 우리는 더 많은 자산이 합성, 즉 증권화되고 담보 온체인으로 제공될 것으로 예상하고 DeFi 공간 전반에 걸쳐 위험과 성숙도에 가격을 책정하기 시작하는 더 강력한 금리 시장을 볼 것으로 기대합니다.

궁극적으로 레버리지는 약이며 업계는 자본 흐름을 자유롭게 유지하기 위해 계속해서 혁신할 것입니다. 돈 인쇄가 없는 상황에서 혁신은 거래 생태계에서 유동성을 지속적으로 촉진할 것이며 자본 및 레버리지에 대한 수요는 계속해서 공급을 초과할 것입니다. 이는 기업이 보다 난해한 담보 유형 및 과소 담보화를 탐색하기 시작함에 따라 자산 유동화 및 토큰화를 더욱 촉진할 것입니다. 무담보 대출일 수도 있습니다. "

Ripple의 DeFi 책임자인 Michael Zochowski는 다음과 같이 말했습니다.

"2020년은 DeFi의 해가 아닐 수도 있지만 확실히 DeFi의 해의 시작입니다. 암호화폐 커뮤니티 내에서 DeFi는 우리가 그 잠재력을 보기 시작했기 때문에 가장 뜨거운 주제입니다. 현재 사용자의 대부분은 이미 암호화 공간에 참여하고 있는 사람들이기 때문에 DeFi가 거품에서 벗어나려면 금융 기관이나 핀테크와 같은 전통적인 플레이어와 전략적 파트너십을 구축하는 것을 볼 필요가 있습니다.

역사는 반복된다. 2017-2018년 알트코인 붐에서 보았듯이 많은 프로젝트가 실패, 합병 또는 인수될 것입니다. 실제 유틸리티가 있는 프로젝트는 암호화 공간에서 자리를 차지할 것입니다. 가장 성공적인 것은 합성 자산 및 탈중앙화 거래소와 같은 기본 금융 서비스를 복제하는 단순한 애플리케이션일 것입니다.

성능과 비용이 크게 개선됨에 따라 새로운 DeFi 플랫폼은 점점 더 많은 관심을 받게 될 것입니다. 새로운 네트워크에서 모멘텀을 구축하기 위해 더 많은 사이드체인 프로젝트, 네트워크 간의 브리지 및 스마트 계약을 기대하십시오. 이러한 새로운 시스템이 등장함에 따라 상호 운용성과 효율성이 더욱 중요해질 것입니다. Eth2가 아직 몇 년 남았으므로 2021년 말까지 DeFi 배포 가치의 최소 25%가 이더리움 이외의 네트워크에 있을 것으로 예상합니다. "

BitGo CEO Mike Belshe:

"올해 DeFi는 누구나 아는 이름이 되었으며 최소한 대부분의 금융계에서 인정하는 용어가 되었습니다. BitGo는 오랫동안 DeFi에 참여해 왔습니다. 당사 제품 중 하나인 Wrapped Bitcoin(WBTC)은 2020년 1월에 출시되었으며 현재 DeFi에서 널리 사용됨 1년도 안되어 WBTC의 시가총액이 16억 달러로 증가했습니다.

BitGo는 WBTC의 유일한 관리인입니다. 즉, WBTC에 예치된 모든 비트코인의 보안을 보장합니다. 1 WBTC당 1 BTC가 BitGo 볼트에 안전하게 저장됩니다.

WBTC의 핵심 장점은 시스템의 투명성과 검증 가능성에 있으며 BitGo의 보안 기록과 결합하여 기관 및 소매 사용자를 유치하고 많은 양의 유동성을 확립했으며 시장 가치가 계속 증가하고 있습니다.

우리는 DeFi 애플리케이션과 사용 사례가 2021년에도 계속 추진력을 얻을 것이라고 확신합니다. 우리는 우리의 참여 없이도 DeFi 인프라 위에 구축된 탈중앙화 대출에서 스테이킹 및 보험에 이르는 혁신을 보게 될 것입니다. 다양한 블록체인 커뮤니티에는 기술이 원래 설계된 것보다 훨씬 더 흥미로운 사용 사례가 있습니다. 이 새로운 개발의 무한한 잠재력은 우리가 이 분야에서 건설하는 데 그토록 열정적인 이유입니다. "

Ernst & Young의 블록체인 기술 리더이자 글로벌 혁신 리더인 Paul Brody:

"DeFi는 놀랍고 흥미진진합니다. 스마트 계약에 대한 진실은 그들 대부분이 그리 똑똑하지 않다는 것입니다. 역사적으로 그들은 자산 소유권 등록부에 불과했습니다. DeFi의 출현으로 우리는 무에서 자기 자신으로 나아갔습니다. -혁신, 그래서 우리는 진정으로 스마트 계약을 실현한다는 목표에 점점 더 가까워지고 있습니다.우리는 이제 흥미롭고 무서운 시대에 접어들고 있습니다.스마트 계약은 자산과 자금을 자동화된 방식으로 전송하고 가치를 창출하면서 이러한 위험을 관리하는 방법을 배우기 위해 우리는 이것을 보았지만 2021년에는 더 발전할 것입니다 2021년까지 DeFi 계약이 성숙하는 것을 볼 뿐만 아니라 DApp이 Zapps(Zero-Knowledge Applications), 기업에서 사용할 수 있는 개인정보 보호 버전의 DApps라고 합니다. 감사 및 보안에 대한 보다 진지한 접근 방식도 보게 될 것이라고 생각합니다. 마지막으로 2021년에는 출현을 볼 수 있기를 바랍니다. 탈중앙화 운영, 비즈니스 시스템 및 인프라는 모두 우리보다 앞서 DeFi에 처음 배치된 개념을 생존에서 제조, 조달에 이르기까지 더 넓은 범위의 서비스 및 시스템에 적용하고 있습니다."