탈중앙화 로보어드바이저가 다음 물결이 될까요?
머리말
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이 글에서는 탈중앙화 금융(DeFi)과 로보어드바이저(Robo-Advisor), 즉 금융투자자문을 소개합니다. 그러나 두 가지가 결합되면 충돌이 정확히 무엇입니까? 시장에는 어떤 반응을 가져올까요? 투자자에게 어떤 도움을 줄까요? 이러한 질문을 염두에 두고 아래에서 하나씩 소개합니다.
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로보아디저란?
Robo-Adisor는 빅데이터 기반의 인공지능 기반 컴퓨팅 시스템으로 현대 포트폴리오 이론, 머신러닝 등 투자 분석 기법을 통해 포트폴리오 구성 제안을 자동으로 계산해 제공한다. 온라인 투자 포트폴리오 관리 서비스를 위한 일종의 재정 고문으로 자동화된 투자 상담 및 자산 관리 서비스를 제공하며 일련의 지능형 알고리즘을 사용하여 사용자 포트폴리오에 대한 이론 모델을 최적화하고 사용자에게 투자 조언을 제공하며 시장 변화를 동적으로 감지합니다. . , 자산 배분에 대한 정기적 또는 비정기적 조정을 제공하는 동시에 특정 규칙에 따라 자동 재조정 작업을 수행하여 자산 포트폴리오의 수익률을 향상시킵니다.
로보어드바이저 서비스는 크게 세 가지 수준으로 나눌 수 있습니다.
가장 단순한 첫 번째 수준은 사람마다 다르지 않은 대량의 데이터 분석을 통해 일반적인 의미에서 시장 역학에 대한 투자 조언을 제공합니다.
2단계는 고객의 특성이나 선호도에 따라 개인화된 투자 조언을 제공하지만 거래는 하지 않습니다.
세 번째 단계는 두 번째 단계를 기반으로 완전 자동 거래, 인공 투자 컨설턴트 지원 거래 및 자체 실행 거래를 포함하여 서비스 개체에 대한 거래 서비스를 제공합니다.
일반적으로 이해되는 로보어드바이저는 일반적으로 2~3단계 서비스를 제공하는 지능이다. 로보어드바이저의 연령, 투자목적, 투자기간, 위험선호도가 다르고, 기본적으로 선호하는 투자방식도 다르기 때문에 많은 서비스 대상에 대해 로보어드바이저의 투자조언은 사람마다 다릅니다. 다양합니다.
로보어드바이저의 개발 단계는 크게 네 가지 유형으로 나눌 수 있습니다.
오늘 이야기하는 로보어드바이저는 2~4단계로 자문/수탁 서비스 또는 제3자 대행 여부, 컴퓨터 프로그램 시스템을 통해 고객에게 금융 자문을 제공하는 알고리즘 및 제품을 기반으로 데이터 모델을 구축 그들 자신의 재정적 필요. 저비용, 무감동, 대규모의 특징을 가지고 있습니다.
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탈중앙화 금융(DeFi)이란?
탈중앙화 금융(De-Fi)을 대표하는 "DeFi"는 2018년 8월에 싹을 틔웠습니다. 분산형 금융은 "신뢰할 수 있는 제3자"를 중개하고 제거하기 위해 분산형 계층을 도입하여 모든 측면에서 현재 금융 시스템을 개선하는 것을 목표로 하는 오픈 소스 기술, 금융 스마트 계약 및 프로토콜입니다. 쉽게 말해 탈중앙화 금융은 블록체인의 특징과 기능을 활용하여 금융 서비스를 제공함으로써 보다 개방적이고 투명한 금융 시스템을 만드는 것입니다. 따라서 분산형 금융은 오픈 소스와 상호 운용성, 개방성과 투명성, 포용성과 접근성이 특징입니다.
- 오픈 소스 및 상호 운용성: 소스를 공개하고 서로 공유하기 위해 만든 소프트웨어 개발자와 시스템의 약속입니다.
- 개방성과 투명성: 모든 참가자는 개인 프라이버시 보호를 강조하면서 동일한 정보에 접근할 수 있습니다. DeFi 시스템에서 정부와 기관은 정보의 전파를 제한하거나 이 시스템의 서비스 개체를 오도, 모니터링 및 억제할 수 없습니다.
- 포용성 및 접근성: 전 세계 누구나 금융 시스템과 모기지, 보험 및 기업 대출과 같은 주요 제품에 액세스할 수 있습니다.
지난 2년 동안 DeFi의 인기는 증가하기만 했으며, 특히 올해 상반기에는 전체 암호화 시장과 블록체인에서 가장 많이 본 스타 트랙이 되었습니다.
아래는 프로젝트에 따라 구성 및 분류되며, 다양한 분야에서 인기 있는 프로젝트를 인용하면 그림 3과 같습니다.
【모든 사람이 확인하고 이해할 수 있도록 여기에 DeFi 동적 및 프로젝트 링크를 첨부하세요.】
【DeFi 트렌드 리서치 - DeFi 시장에 대한 Messari의 요약 및 전망】
KYC 없이 분산 암호화 자산의 무담보 대출을 달성하는 것이 정말 불가능합니까?
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탈중앙화 금융(DeFi)과 로보어드바이저(Robo-Adisor)의 결합은 어떤 효과를 낼까요?
이렇게 하여 상품의 개방성, 투명성, 진정성, 신뢰성을 확보하고 신용리스크를 효과적으로 감소시키며 상품내용과 운용방법이 불투명하고 고객의 권익을 보장할 수 없는 상황 감독 및 위험 통제를 피합니다.
DeFi와 로보어드바이저를 결합한 기업은 극히 드물고 AI와 빅데이터를 활용해 거래와 투자관리를 하는 로보어드바이저 시장의 힘을 과소평가할 수 없다. 특히 DeFi 시장에서 로보어드바이저는 금상첨화 역할을 할 수 있습니다.
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DeFi 시장에 존재하는 문제에 직면하여 탈 중앙화 지능형 투자의 문제를 개선하고 해결하는 방법
저는 많은 투자자들이 새로운 투자 분야인 DeFi 앞에서 다음과 같은 많은 문제에 직면했다고 생각합니다.
- DeFi 시장에 대한 투자자의 이해는 아직 성숙함
- DeFi 프로젝트가 끝없이 불균일하게 등장
- 투자자마다 위험 허용 범위가 다릅니다.
- 시차, 작동 불량
- 실시간으로 변동하는 DeFi 시장에 직면하여 정확한 예측이 어렵습니다.
- 투자자는 효과적인 지도가 부족하고, 감정적으로 움직이기 쉬우며, 비합리적인 판단을 내립니다.
그렇다면 탈중앙화 금융에 로보어드바이저 기술을 접목하면 어떤 효과가 있을까?
뿐만 아니라 탈중앙화 로보어드바이저는 다양한 플랫폼의 수익률 및 변화 추이, 총 펀드 풀 규모, 활동, 제3자 입소문 등을 통해 전반적인 신뢰도와 위험계수를 판단할 수 있다. 입 데이터 등 모든 정보를 통합하여 분석하고 투자 포트폴리오 유형별 투자 가중치를 보다 정확하게 계산합니다. 또한 다른 사용자도 자신의 필요에 따라 개인화되고 독점적인 투자 계획을 사용자 정의하고 자신의 자산을 평가하여 사용하려는 투자 전략을 선별할 수 있습니다.
이러한 관점에서 기존의 로보어드바이저 및 DeFi 플랫폼과 비교하여 두 가지를 결합한 제품은 광범위한 판단 및 권장 사항을 제공하고 객관적이고 효율적인 투자 제안 및 전략을 제공할 수 있으며 더 나아가 다음과 같은 이점을 실현할 수 있습니다. 스마트 커스터디를 통한 투자자 개인 자산의 자동 관리로 포용적 금융이 가능합니다.
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탈중앙화 스마트 투자 자문 시장의 발전 가능성
외국의 로보어드바이저 발전은 상대적으로 성숙되어 현재 전 세계적으로 로보어드바이저 서비스를 제공하는 기업의 수는 대부분이며, 그 사업 형태도 미국, 유럽, 캐나다, 호주, 싱가포르, 인도, 한국 및 기타 국가. 이에 비해 국내 로보어드바이저는 상대적으로 늦게 시작했지만 발전 모멘텀은 빠르며, 늦게 시작했다고 해서 발전이 느리다는 의미는 아니다.
