미래 금융 시장에 영향을 미칠 DeFi 프로젝트는 무엇입니까?
편집자 주: 이 기사의 출처는크립토 밸리 라이브 (ID: cryptovalley)편집자 주: 이 기사의 출처는
크립토 밸리 라이브 (ID: cryptovalley)
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, 저자: Quantstamp, 번역: Olivia, 승인을 받아 Odaily에서 재인쇄함.
DeFi 애플리케이션은 여전히 금융의 자동화 및 분산화를 적극적으로 추진하고 있습니다. DeFi가 이전에는 불가능했던 수준의 시장 효율성을 가능하게 하는 인프라를 만들고 있기 때문에 유동성이라는 용어가 떠오릅니다. 이 기사에서는 다음에 중점을 둘 것입니다.
yearn.finance는 사용자를 위한 최고의 수익률을 찾습니다.
Curve
KeeperDAO의 목적은 전체 담보 대출 시장의 건전한 발전을 촉진하는 것입니다.
경고: Quantstamp는 DeFi 생태계의 모든 최첨단 실험에 관심이 있지만 이러한 프로젝트가 사용자에게 위험을 초래할 수 있음을 분명히 하고 싶습니다. DeFi 관련 애플리케이션을 사용하고 있다면 관련 조사와 생각을 스스로 해보고 감사를 받은 프로젝트도 위험할 수 있음을 이해하십시오.
보조 제목
스테이블 코인은 이더리움의 가장 좋은 사용 사례이며 Curve는 유동성을 강화하여 기존 스테이블 코인의 유용성을 향상시킵니다. Curve는 스테이블 코인에 최적화되어 있다는 점을 제외하면 Uniswap과 유사한 탈중앙화 거래소입니다. 곡선 차이점은 다음과 같습니다.
스테이블코인에서 스테이블코인으로, 합성 비트코인에서 합성 비트코인으로의 거래(예: wBTC 및 sBTC)에 중점을 둡니다.
낮은 거래 수수료
Uniswap에서 1:1에 가까운 비율로 많은 양의 스테이블 코인을 거래할 것으로 기대하는 사용자는 슬리피지에 실망하는 경향이 있습니다. 이 미끄러짐은 스테이블 코인에 이상적이지는 않지만 Uniswap은 변동이 심한 거래 쌍을 지원하도록 설계되었기 때문에 Uniswap의 시장을 살아 있게 유지하는 데 필요합니다.
CurveDAO and the CRV distribution mechanism was audited by Quantstamp.
yearn.finance
Curve는 DEX 생태계의 중요한 요구를 충족합니다. 자산이 동일한 가치로 고정된 거래 쌍만 지원함으로써 Curve는 건전한 시장을 유지하면서 미끄러짐을 줄이는 가격 책정 메커니즘을 지원할 수 있습니다. 낮은 슬리피지와 낮은 수수료의 조합은 Curve에 막대한 거래량을 가져왔습니다. 더 중요한 것은 이 접근 방식이 전체 스테이블 코인 생태계의 유동성을 향상시킨다는 것입니다.
Curve는 스테이블 코인의 유동성을 높이는 것 외에도 최근 탈중앙화 거버넌스로 전환했습니다. 지난 주에 CurveDAO는 CRV 거버넌스와 유틸리티 토큰을 출시하고 배포하기 시작했습니다.
호황을 누리고 있는 또 다른 DeFi 사용 사례는 디지털 자산에 대한 관심을 얻는 것입니다. DeFi에서 사용자가 직면하는 문제 중 하나는 최고의 APR을 제공하는 시장에 자산을 빌려주는 것입니다. 최고의 APR 시장이 자주 바뀔 수 있기 때문에 이를 달성하는 것은 어렵습니다.
KeeperDAO
Andre Cronje의 발명품인 yearn.finance는 스테이블 코인에 대한 최상의 APR을 고객과 자동으로 일치시키기 위해 만들어졌습니다. 사용자는 스테이블 코인을 yearn.finance에 입금하기만 하면 프로토콜이 자동으로 Aave, dYdx 또는 Compound에 자금을 입금합니다. 사용자의 자금이 처음에 Aave에 예치된 후 dYdX가 더 높은 연이율을 제공할 수 있는 경우 사용자의 자금은 자동으로 Aave에서 dYdX로 전환됩니다.
Yearn은 지속적으로 혁신하고 있으므로 새로운 금융 상품을 주시하십시오. 그러나 Yearn은 정기적인 감사되지 않은 업데이트도 릴리스합니다. Quantstamp는 최근 yearn.finance의 비공식 코드 검토를 완료했지만 yearn.finance도 곧 감사되지 않은 업데이트를 발표했습니다.
보조 제목"KeeperDAO는 DeFi 사용자가 청산에 참여하여 수입을 얻을 수 있는 또 다른 방법을 제공합니다. 청산은 Compound 및 Maker와 같은 모기지 시장의 건전성을 보장하는 과소평가된 메커니즘입니다. 사용자에게 발행된 모든 대출에 대해 이러한 프로토콜은 사용자가 채무불이행을 하더라도 파기할 수 있는 충분한 사용자 담보를 보유해야 합니다."가장 초기이자 가장 평판이 좋은 DeFi 프로젝트 중 하나인 Maker는 최근 전체 시스템을 위험에 빠뜨리는 담보 부족 위기를 겪었습니다. Ethereum의 가격이 급격히 하락하여 많은 대출이 채무 불이행되었습니다. 담보 경매가 시작됐지만 할인된 담보를 살 청산인은 없었다. 커뮤니티가 신속하게 대응하지 않으면 전체 DAI 시스템이 실패할 수 있습니다."Grim Trigger"KeeperDAO는 다음을 허용하도록 설계된 자본 풀입니다.
보호자
모든 규모의 청산 기회를 활용하기 위해 자금 풀에서 빌리기 위해 플래시 론을 사용하십시오. KeeperDAO의 제작자는 또한
, 키퍼와 외부 청산인 간의 일대일 전투를 방지하기 위한 인센티브 메커니즘입니다. KeeperDAO의 목적은 모기지 대출 시장의 건전한 발전을 보장하고 고래가 아닌 사람들이 모든 규모의 청산 기회를 포착할 수 있도록 하며 청산인 간의 건전한 경쟁을 장려하는 것입니다.
Quantstamp는 과거에 KeeperDAO를 감사했으며 현재 KeeperDAO 프로토콜에 대한 업데이트를 감사하고 있습니다."어려운 여정이지만 유동적인 미래."기사 전체에서 경고했듯이 혁신의 최전선에 있는 많은 DeFi 프로젝트는 사용자에게 높은 위험을 초래합니다. 감사를 받지 않은 새 시스템으로 기존 시스템을 동시에 업데이트하는 것도 매우 위험합니다. 감사를 받은 프로젝트도 약간의 위험을 수반합니다.
