DeFi의 총 시장 가치는 2개월 만에 700% 증가했지만 여전히 많은 사람들이 말합니다: 볼 수 없다, 무시한다, 이해하지 못한다, 따라갈 수 없다
편집자 주: 이 기사의 출처는버내큘러 블록체인(ID: hellobtc), 저자: JackyLHH, 승인을 받아 Odaily에서 복제.
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버내큘러 블록체인(ID: hellobtc)
, 저자: JackyLHH, 승인을 받아 Odaily에서 복제.
5월 비트코인 블록 보상이 반감된 이후 전체 암호화 산업의 초점이 ETH 2.0, IPFS 및 DeFi로 이동했음을 알 수 있습니다.
전체 암호화폐 시장이 "파동 없음"일 때 많은 DeFi 프로젝트의 토큰은 예외적으로 밝은 성과를 보였습니다. 가격이 2~4배 상승했습니다. 탈중앙화 대출 플랫폼인 컴파운드는 최근 대세로 떠오른 '차용과 채굴' 방식을 통해 대출받은 암호화폐 자산의 총 가치를 불과 몇 주 만에 약 8억5000만 달러 증가시켰고, 토큰 COMP는 6월 21일에 $372.27로 최고치를 기록했습니다.
이미지 설명 그림: Compound Token COMP의 가격 추세, 출처: CoinGecko 동시에 DeFi Market Cap의 통계에 따르면 현재 DeFi 프로젝트의 총 시장 가치는 74억 달러를 초과했지만 두 달 전에는 총 시장 가치가 10억 달러 미만이었습니다. 즉, 불과 두 달 만에 DeFi 프로젝트의 총 시장 가치가 700% 이상 급등했습니다. 또한 DeFi 프로젝트에 잠긴 자금도 폭발적으로 증가하여 지금까지 20억 8천만 달러를 넘어섰습니다. 4월 14일 DeFi의 총 시장 가치는 10억 달러였습니다. 6월 9일, DeFi의 총 시장 가치는 20억 달러에 달했습니다.
6월 25일 DeFi의 총 시장 가치는 60억 달러를 초과했습니다.
DeFi VS CeFi
7월 4일 DeFi의 총 시장 가치는 66억 달러였습니다.
7월 5일 DeFi의 총 시가총액은 70억 달러였습니다.
총 시장 가치, 락업된 자금의 규모 또는 토큰의 가격에 관계없이 DeFi 프로젝트는 폭발적인 발전을 보여주었습니다. DeFi의 봄이 오는가? 미래는 어떻게 발전하고 우리 삶에 어떤 영향을 미칠까요? 오늘은 이러한 주제에 대해 이야기해 보겠습니다.
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DeFi에 뛰어들기 전에 DeFi가 무엇인지, 주요 장단점을 이해하는 것이 좋습니다.
DeFi는 Decentralized Finance(탈중앙화 금융)의 약자로 Open Finance(오픈 파이낸스)라고도 합니다. DeFi는 블록체인 기술과 스마트 계약 기술을 사용하여 사람 또는 제3자 기관에 기반한 전통적인 신뢰를 탈중앙화된 프로토콜로 대체하여 투명하고 개방적인 금융 시스템을 구축합니다.
간단히 이해하면 CeFi는 중개자(사람 또는 기관)를 신뢰해야 하며 DeFi는 프로토콜(코드)을 신뢰해야 합니다.
수백 년의 개발 끝에 CeFi는 성숙한 제품과 좋은 사용자 경험을 가지고 있지만 단점은 비교적 폐쇄적이며 사용하려면 라이선스가 필요하다는 것입니다. 아프리카의 많은 저개발 지역처럼 은행과 같은 금융 기관이 제공하는 서비스를 누리지 못하는 사람들이 여전히 많습니다.
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DeFi의 개발 현황 및 주요 대표 프로젝트
시장 가치 측면에서 현재 DeFi 프로젝트의 총 시장 가치는 미화 74억 달러를 넘어섰고 잠긴 암호화 자산의 규모는 미화 20억 8000만 달러를 넘어 폭발적인 발전을 보였습니다. DeFi는 블록체인 업계에서 과소평가할 수 없는 세력이 되었다고 할 수 있습니다.
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그림: DeFi 사용자 성장, 출처: Dune Analytics
DeFi는 프로그래밍 가능한 이더리움 블록체인의 출현 이후 탄생했으며, 유통 측면에서 현재 대부분의 DeFi 프로젝트는 이더리움 블록체인에 집중되어 있으며, 그 다음으로 EOS, TRON 등의 퍼블릭 체인이 그 뒤를 잇고 있습니다.
제품 형태의 관점에서 현재 DeFi에는 이미 분산형 지갑, KYC 및 신원 인증, 분산형 거래 플랫폼, 분산형 대출, 스테이킹, 스테이블 코인 및 기타 인프라가 포함되어 있으며 전체 생태계는 지속적으로 개선되고 있습니다.
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아래에서 몇 가지 대표적인 DeFi 제품을 소개합니다.
Compound는 이더리움 기반의 탈중앙화 대출 플랫폼으로, "빌려가는 것이 채굴이다"라는 토큰 분배 원칙에 따라 불과 몇 주 만에 많은 투자자들이 모기지 및 대출에 사용하도록 유도했습니다.
현재 컴파운드 사용자는 3만 명을 넘어섰고, 대출 가능한 암호화폐 자산은 15억7000만 달러를 넘어섰고, 대출받은 암호화폐 자산은 9억 달러에 육박해 총 대출액이 가장 많은 디파이(DeFi)다. 탈 중앙화 대출 플랫폼 중 금액. Compound에서 가장 많이 저당되고 빌려주는 상위 3개 암호화 자산은 DAI, USDC 및 ETH이며, 처음 두 개는 미국 달러와 1:1로 고정된 스테이블 코인입니다.
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그림: 컴파운드 데이터 차용, 출처: 컴파운드 공식 홈페이지
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그림: DeFi 프로젝트의 총 대출 구성, 출처: DeBank
2. 안정적인 통화 레버리지: MakerDAO
메이커다오(MakerDAO)는 이더리움 블록체인 기반의 구식 탈중앙화 대출 플랫폼으로 시장 가치는 디파이 순위에서 오랫동안 1위를 차지했으며(최근 컴파운드에 추월당함) 스테이블 통화 DAI는 항상 중앙화 스테이블의 가장 큰 경쟁자로 여겨져 왔다. 통화 USDT.
공식 웹 사이트에 따르면 현재 MakerDAO에 내장된 DApp은 400개 이상이며 잠긴 암호화 자산의 총 가치는 6억 2300만 달러를 넘어 탈중앙화 대출 플랫폼 부문 2위(1위는 컴파운드, 6억 8500만 달러)이다. MakerDAO가 지원하는 모기지 자산은 이전 단일 ETH에서 BAT, USDC, WBTC, TUSD, KNC 및 ZRX를 포함한 여러 암호화 자산을 지원하도록 변경되었으며 그 중 USDC, WBTC 및 TUSD는 모두 안정적인 통화 자산입니다.
3. 사용자가 가장 많은 DeFi: Uniswap
Dune Analytics의 데이터에 따르면 Uniswap 사용자는 92,000명으로 전체 DeFi 사용자의 38.61%를 차지하며, 이더리움 브라우저에서는 Uniswap 거래 수가 DEX 거래 수의 36.971%를 차지하는 것으로 나타났습니다. 이더리움에서.
4. 토큰 사용량이 가장 많은 DeFi: Brave 브라우저
JavaScript의 아버지인 Brendan Eich가 설립한 Brave 브라우저는 개인 정보 보호에 중점을 두고 있으며 가장 큰 특징은 Token 경제 인센티브 메커니즘을 도입한 것입니다. 브레이브 브라우저의 네이티브 토큰은 BAT라고 하는데, 올해 2분기 DeFi에서 가장 많이 사용된 토큰으로 거래량이 9억 3,100만 달러로 ETH와 DAI의 합을 넘어섰습니다.
위의 내용은 DeFi 생태계의 빙산의 일각에 불과하며 웹 버전의 Little Fox Wallet(MetaMask), 예측 시장에 중점을 둔 Veil, 스테이킹을 위한 StakeWith.US, 안정적인 통화 등 친숙한 응용 프로그램이 많이 있습니다. WBTC, 인프라 Bancor, 0x 등은 기사의 길이에 제한이 있으므로 너무 많이 소개하지 않겠습니다.
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DeFi의 영향과 향후 전망
DeFi 생태계는 점점 더 번창하고 있으며, 우수한 프로젝트들이 많이 나오고 있는데, 이러한 프로젝트들이 우리 삶에 어떤 영향을 미칠까요?
DeFi에는 여전히 많은 장점이 있지만 현재 단계에서 여전히 많은 단점이 있다는 것을 무시할 수 없습니다.예를 들어, 사용자 경험은 전통적인 중앙 집중식 금융만큼 좋지 않습니다.예를 들어, 학습 임계값이 높고, 제품이 충분히 성숙하지 않고 일부 해커 공격이 자주 발생함 이벤트(최근 Balancer에 대한 플래시 론 공격 등).
발문
가까운 미래에 DeFi와 CeFi는 서로에게서 배우게 될 것이며 둘 사이의 경계는 점점 더 모호해질 것입니다. DeFi 애플리케이션은 사용자 경험 측면에서 CeFi처럼 점점 더 편리해질 것이며 CeFi의 기본 비즈니스 중 일부는 서비스의 투명성과 편의성을 개선하기 위해 블록체인 기술을 사용하여 점차 블록체인과 연결될 것입니다. 사용자 입장에서는 CeFi든 DeFi든 안전하고 요구 사항을 충족하는 제품이 좋은 제품입니다.
