DeFi: 2020년 블록체인 최고의 자리
2020년 초 세계 경제는 전례 없는 충격과 혼란을 겪었습니다. 그러나 한 세기의 대공황 속에는 종종 한 세기의 숨겨진 기회가 있습니다! ETH2.0, Polkadot, Polkadot, Filecoin, DEX, DeFi 및 반감기의 지속, CSW 사건의 결론... 이것들은 모두 예상되는 촉매이며, 의심할 여지없이 이 혼란스러운 세상에서 블록체인 분야의 가치를 빛나게 합니다.
그 중 DeFi는 갑자기 생겨나 전체 블록체인 산업에서 가장 매력적인 분야가 되었습니다! 자본이 선호하는 플랫폼이 쏟아지고 있으며 모든 프로젝트가 필사적으로 핫스팟을 쫓는 것 같습니다!
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구문 분석:99%의 사람들이 DeFi를 이해하지 못합니다.
DeFi의 전체 이름은 분산형 금융, 즉 "개방형 금융"이라고도 하는 "분산형 금융"입니다. 이것은 큰 개념입니다. 어떻게 이해합니까?
간단히 말해서 블록체인 기술을 사용하여 탈중개화를 달성하고 지대를 추구하는 중개인을 제거하여 모든 측면에서 현재 금융 시스템을 개선하고 전통적/중앙 집중식 금융의 자연스러운 단점을 해결하려고 합니다. 금융 시스템의 불평등, 번거로운 검토 프로세스, 투명성 부족 및 잠재적 거래 위험(계약 의무 불이행 위험, 즉 불량 부채) 등을 해결합니다.
전통적인 금융 시스템에서 금융 서비스는 가장 기본적인 입출금 이체이든 대출 또는 파생 상품 거래이든 주로 중앙 시스템에 의해 통제되고 규제됩니다. 간단한 예를 들자면, 가장 널리 사용되는 지불 및 이체 부문의 경우, 전통적인 금융 시스템 하에서 국경 간 지불 및 이체를 하려면 일반적으로 먼저 금융 기관에 통지하고 금융 기관이 외국 금융 기관에 연락해야 합니다. 송금 및 결제 기관.
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(DeFi는 전통 산업과 금융 기술을 비교)
일반적인 공공 투자의 관점에서 DeFi는 주식 거래를 할 때 새로운 분야에서 새로운 개념이 나오면 그 위에 많은 새로운 개념의 주식이 있어야 하는 것처럼 단순히 새로운 개념이 떠오르는 것으로 이해될 수 있습니다. 예를 들어 2018년 갑자기 유행한 dapp 개념인데 당시에는 대부분 다양한 퍼블릭 체인에 있었고 오늘날의 DeFi는 주로 ETH에 있습니다.
매우 흥미로운 점은 현재 많은 사람들이 탈중앙화 자산인 BTC와 ETH에 투자하고 있지만 거래는 중앙화 플랫폼에서 거래되어야 한다는 점이 큰 모순입니다. DeFi 생태계에서는 탈중앙화 거래소의 거래를 직접 실현할 수 있습니다.
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강의:DeFi의 개발 및 진화 역사
2008년 금융위기 이후 다수의 금융기술 스타트업이 쏟아져 나왔고, 이후 10년 동안 이들 금융기술 세대는 수많은 금융상품과 서비스를 창출했다. 이러한 금융 상품은 확실히 전통적인 은행 솔루션을 개선하지만 금융 혁명이라기보다는 점진적인 개선을 나타냅니다. 그 결과 블록체인에서 "전통적인" 금융 기술의 미실현 금융 서비스 혁명을 탐색하기 시작한 새로운 "백웨이버" 배치가 DeFi를 따랐습니다!
2017, "DeFi 개념의 부상의 해"
이때 사람들은 더욱 다양한 금융 서비스를 만나기 위해 보다 편리하고 신뢰할 수 있는 방법이 필요합니다. 특히 다양한 암호화 자산을 손에 들고 있는 사람들은 이러한 자산을 사용하여 더 많은 금융 기능을 달성하고 더 큰 혜택을 창출하기를 희망합니다. 따라서 탈중앙화 세계에서 탈중앙화 거래소와 스테이블 코인을 탐색하는 것이 새로운 초점이 되었습니다.
2018, "Defi 생태 건축의 해"
Andreessen Horowitz와 같이 벤처 캐피털계에서 추구하는 전통적인 유명 벤처 캐피탈 펀드가 도입됨에 따라 금융 서비스에서 중개자를 제거하는 데 중점을 둔 프로젝트는 DeFi라는 새로운 총칭과 귀속 시스템을 갖게 되었습니다. 이후 DeFi 혁신가들은 전통적인 금융 상품을 블록체인으로 옮기려고 노력하여 자산 관리, 예측 시장 및 거래 시장을 중심으로 한 DeFi 생태계를 형성했습니다. 그러나 현 시점에서 통화 발행 및 저장의 탈중앙화는 점대점 결제 솔루션만 제공할 뿐 풍부한 금융 서비스를 지원하기에는 충분하지 않습니다. 따라서 분산형 대출 프로토콜은 DeFi를 블록체인 세계를 더욱 개방하는 금융 시스템으로 가져옵니다.
2019년 "DeFi 금융 대출의 해"
시장 핫스팟의 급격한 변화와 함께 DeFi는 상품과 서비스의 분류도 더욱 다양해졌으며, 그 중 Synthetix, Uniswap 및 Set Protocol은 각각 파생상품 거래 시장, 탈중앙화 거래소 및 자산 거래 시장에서 주목을 받고 있습니다. 2019년 하반기에는 합성자산의 부상과 함께 상품, 주식, 지수 등의 계약 및 기타 금융 파생상품이 점차 탈중앙화 거래소에 정착했습니다.
2020년, "DeFi 실험과 혁신의 해"
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고유한:DeFi의 특징과 변화
분산형 금융의 목적은 블록체인의 주요 기능을 사용하여 진입 장벽 없는 금융 서비스를 제공함으로써 분산형 금융 시장, 분산형 중앙화 금융 기관, 자산 소유자를 포함하는 보다 자유롭고 개방적이며 투명한 금융 시스템을 만드는 것입니다. 그리고 사용자.
따라서 DeFi의 기본 구성 요소에는 스테이블 코인, 스마트 계약, 금융 프로토콜, 분산 응용 프로그램(DAPP) 등이 포함됩니다. 이러한 구성 요소는 기본 개방형 금융의 기본 인프라입니다. 이러한 인프라를 구축하고 각 프로토콜의 구성 가능성, 보안, 개인 정보 보호 및 투명성을 통해 COMP 마이닝과 같은 매우 강력한 프로토콜 네트워크 상호 연결이 구축되어 스테이블 코인 스왑 및 대출로 이어졌습니다. Arbitrage, DEX 등이 사상 최고치를 기록하며 전체 블록체인 발전의 새로운 방향을 제시하고 있습니다.
DeFi의 핵심 장점과 특징은 탈중앙화 자체가 아니라 무허가, 검열 방지 및 결합성에 있습니다.
특히 DeFi 시스템에서:
1) 누구나 액세스할 수 있으며 중앙 제어가 없습니다.
2) 중개 기관을 신뢰할 필요가 없으며 스마트 계약을 통한 새로운 신뢰가 기계와 코드에 다시 구축됩니다.
3) 모든 프로토콜은 오픈 소스이며 누구나 협력하여 프로토콜에서 새로운 금융 상품을 구축하고 네트워크 효과 하에서 금융 혁신을 가속화할 수 있습니다.
DeFi의 다양한 새로운 기능은 오픈 소스 금융 기술 플랫폼을 만들고 많은 변화를 가져왔습니다.
세 가지 가장 중요한 변경 사항:
1) 블록체인에는 고유 자산이 있어 주체 간 결제 효율성을 높이고 거버넌스 신뢰를 재구성할 수 있습니다.
2) 중앙 집중화가 부족한 경우 다중 에이전트 조정 방법이 제공됩니다.
3) 기존 산업에 거대한 영향과 무한한 가능성을 가져올 새로운 사고방식과 형태를 나타냅니다.
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프로젝트:DeFi는 강세장의 네 가지 불을 촉발시킵니다.
DeFi는 본질적으로 블록체인에 매핑된 금융 서비스입니다.대부분의 DeFi 응용 프로그램이 이더리움 블록체인에서 실행되지만 DeFi의 선구자는 의심할 여지 없이 비트코인입니다. Bitcoin은 중앙 은행의 통화 및 금융 시스템 독점에 도전하는 문을 열었습니다.DeFi의 초기 형태입니다.그 이후로 프로젝트 탐색은 DeFi 세계에서 실제로 큰 폭발을 일으켰습니다!
DeFi를 시도하는 첫 번째 프로젝트는 무엇입니까? 실제로 Bitshares(중국명 BitShares BTS)는 Daniel Larimer(BM), Charles Hoskinson 등에 의해 만들어졌습니다. 하지만 이상은 통통하고 현실은 날씬해 방탄소년단의 탐험은 결국 무산됐다. 나중에 MakerDAO의 출현은 DeFi를 세계로 밀어냈습니다.
첫 번째 화재(자산 클래스): 일반적으로 "DeFi 운동을 시작한 프로젝트"로 간주되는 MakerDao.
2017년 12월에 출시된 MakerDAO는 안정적인 통화 DAI와 관리 토큰 MKR을 발행하는 이더리움의 "분산형 은행"입니다. 그 중 전체 DeFi 생태계의 초석인 DAI는 한때 DeFi에 묶인 많은 프로젝트의 가치 성장을 주도했던 자동화된 초과 담보 + 목표 금리의 피드백 메커니즘을 사용하며 가장 크고 가장 입증된 스테이블 코인 모기지입니다. 이더리움 솔루션에서.
두 번째 화재(대출 카테고리): "DeFi 필드로 들어가는 창"으로 알려진 컴파운드.
2018년 9월에 설립된 Compound는 현재 DeFi 대출 시장에서 가장 중요한 모기지 대출 플랫폼입니다. 2020년 6월 컴파운드는 플랫폼 거버넌스 토큰 COMP를 출시했고 가격은 20달러에서 320달러로 치솟았다. 차용-채굴 메커니즘은 컴파운드를 하룻밤 사이에 유명하게 만들었고 트래픽은 급증하여 통화계에 또 다른 신화를 만들었습니다. 현재 Compound의 시장 가치는 DeFi의 전 챔피언인 Maker를 "추월"했으며 DeFi의 리더가 되었습니다.
세 번째 불(거래소 범주): 탈중앙화 거래소인 DEX는 의심할 여지 없이 "DeFi 발전을 견인하는 초석"입니다.
DEX는 중앙 집중식 암호화폐 거래 플랫폼과 관련이 있으며 Bancor, Kyber, dYdX, DDEX, Uniswap 등과 같은 놀라운 발전 모멘텀으로 DEX 기반의 분산 거래소가 폭발적으로 증가했습니다. 2020년 상반기 DEX의 총 거래량은 30억 달러를 넘어 EOS 탈중앙화 거래소 생태계와 경쟁 관계를 형성했습니다.
네 번째 핫스팟(합성 자산): Synthetix는 한때 "DeFi 시장에서 가장 밝은 새 스타"로 여겨졌습니다.
2019년 새롭게 떠오르는 합성자산 플랫폼 신세틱스(Synthetix)는 디지털 자산을 자체적으로 합성할 수 있을 뿐만 아니라 가상화폐를 통해 명목화폐, 상품, 주식, 지수 등 금융 파생상품을 구매할 수 있는 토큰 SNX가 발행하는 토큰이다. 불과 반년 만에 거의 800% 급등했으며, SNX는 2019년에 2872% 증가했습니다.
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애플리케이션:DeFi는 블록체인의 새로운 세계를 만듭니다
2020년은 DeFi의 밝은 순간입니다.모든 종류의 DeFi 프로젝트가 번성하고 있으며 점점 더 많은 응용 프로그램과 약속된 토큰의 수가 폭발적으로 증가했으며 DeFi 사용자 수는 이미 100,000명을 초과했습니다.
1) 다양한 애플리케이션 시나리오
현재 DeFi의 응용 시나리오는 자산 관리, 대출, 안정적인 통화, DEX, 인프라, 오라클, 분석 도구, 금융 파생 상품 및 기타 분야를 포함하여 매우 풍부합니다. 그 중 대출이 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 탈중앙화 거래, 파생상품 거래가 그 뒤를 잇고 있습니다. 대출은 주로 Maker, Compound, Aave 등을 기반으로 하고, 탈중앙화 거래는 주로 Bancor, Kyber, Uniswap, Oasis를 기반으로 하고 파생 상품은 주로 Synthetix를 기반으로 합니다.
동시에 이더리움의 DeFi 프로토콜은 다양한 금융 시나리오에도 적용되었습니다. 하단의 일부 유동성 회사는 탈중앙화 거래소를 통해 다양한 유동성을 제공합니다.대출에 레버리지 계약을 추가할 수 있으며, 자산 관리는 관리를 위해 탈중앙화 DeFi 자산 계약을 시작할 수 있습니다.보험도 설정을 구입할 수 있습니다.증권은 거래 및 예측을 위해 디지털화할 수 있습니다. ; 실제 금은 반중앙화 트러스트를 통해 디지털화 및 관리될 수 있으므로 해당 체인에서 해당 통화 또는 인증서를 생성한 다음 블록체인에서 트랜잭션을 생성하고 자산도 합성할 수 있습니다.
2) 조합 가능한 개방형 금융 서비스
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위험:DeFi의 위기와 딜레마
3월 12일 ETH가 밤새 40% 급락하면서 많은 DeFi 포지션이 청산되었고, Maker 시스템은 초기 흑자 상태에서 순식간에 400만 DAI의 부채로 바뀌었고 일단 붕괴되면서 DeFi 생태계도 삶과 죽음의 시험을 경험했습니다.
따라서 암호화폐 시장의 금융 시스템으로서 DeFi는 수천억 또는 수조에 달하는 블루오션 시장에 있지만 여전히 근본적인 퍼블릭 체인과의 상호 작용의 어려움, 단일 저당 가능 자산, 번거로운 제품 운영 및 위기.
현재 DeFi에 대한 가장 큰 저항은 주로 두 가지입니다.: 사용자 체인의 자산 운영 용이성과 스마트 계약의 보안. 한편으로 사용자는 현재 온체인 자산에 대한 인식이 낮고 자산 당사자와 DeFi는 DeFi 자산이 어떻게 작동하는지 빠른 시일 내에 이해하기 위해 간단한 운영 절차와 사용자 교육을 제공해야 합니다. 한편, 스마트 컨트랙트의 보안성과 신뢰성은 여전히 DeFi의 Damocles의 검이며 언제든지 시스템적 위험이 발생할 수 있습니다.
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전망:DeFi 구조 조정 세계 금융
DeFi Pulse의 데이터에 따르면 전체 DeFi 생태계가 저당하는 자산은 미화 10억 달러를 초과했으며 이 수치는 계속해서 증가하고 있습니다. DeFi는 아직 기술적 효율성을 개선하기보다는 비즈니스 모델을 탐색하는 단계에 있고 관련 금융 모델 및 기술 솔루션은 아직 더 복잡한 시장 환경의 테스트를 경험하지 않았지만 DeFi 재무 관리, 자산 관리 및 파생 상품은 이미 새로운 시장 성장 동인이 되고 있으며, 혁신은 DeFi를 실제 사용 사례로 만들고 있습니다.
DeFi는 새로운 생산성 시대를 열 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.금융 서비스 산업을 재건하려는 DeFi 세계 사람들의 야망은 천재의 꿈만큼이나 꿈입니다.
금융 서비스 산업을 재건하려는 DeFi 세계 사람들의 야망은 천재의 꿈만큼이나 꿈입니다.전통적인 금융은 지구이고, 디파이는 또 다른 평행 우주에 있는 판도라 오데일리에 가깝습니다.단순히 금융 효율성을 높이는 것이 아니라 돈을 재구상하고 금융을 재구성하는 것입니다.
어쨌든 우리는 DeFi 산업에 종사하고 있으며 성장하는 동안 발생할 수 있는 모든 문제를 경험해야 합니다. 이것은 또한 DeFi 시장이 틈새에서 주류로, 무모함에서 성숙으로 가는 유일한 방법입니다.
인용하다:
인용하다:DeFi를 위한 여러 데이터 연구 도구
