하나의 기사에서 2020년 DeFi의 5가지 주요 트렌드에 대해 알아보십시오.
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, 저자: makerdao, 번역자: 밤죽, 허가를 받아 출판됨.
탈중앙화 금융(DeFi)은 블록체인 공간에서 흥미롭고 면밀히 관찰되는 움직임이 되어 인상적인 혁신을 가져오고 점점 더 큰 매력을 창출합니다. 올해 2월 DeFi 프로젝트의 TVL(Total Value Locked)은 처음으로 10억 달러를 돌파했고, 이듬해 3월에는 가치가 급락했지만 최근 다시 10억 달러를 돌파했습니다. 10억 달러라는 수치는 전통적인 금융의 기준에 비해 상대적으로 작지만 분산 기술은 분명히 혁신을 주도하고 제품과 서비스를 다양화할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 메이커 프로토콜은 이 움직임의 전면이자 중심입니다.
다이가 DeFi에서 가장 많이 사용되는 암호화폐가 되면서 메이커 프로토콜의 인기가 높아졌습니다. 하지만 DeFi는 블록체인 기술에 있어서도 빠르게 변화하는 분야이기 때문에 어떤 프로토콜이 DeFi 발판을 마련하고 있는지가 아니라 기존 서비스가 어떻게 사용되는지, 새로운 제품이 어디로 향하는지, 트렌드는 어떻게 발전할 것인가가 문제입니다.
보조 제목
주목해야 할 5가지 DeFi 트렌드
DeFi 운동에는 많은 트렌드와 테마가 등장하고 있습니다. 다음 몇 개월 및 그 이후에 집중할 수 있는 5가지 영역은 다음과 같습니다.
1. 이더리움은 계속 선두를 달리고 있습니다.
다른 DeFi 및 스마트 계약 플랫폼(Binance Chain, Neo, Waves 등 포함)이 일부 시장 점유율을 놓고 경쟁하고 있지만 이더리움 블록체인은 계속해서 DeFi 공간을 지배할 것입니다. 비트코인의 라이트닝 네트워크를 제외하고 모든 주요 DeFi 프로토콜은 이더리움 블록체인을 기반으로 구축되며 이러한 추세는 앞으로도 계속될 것입니다. ETH의 높은 변동성에도 불구하고 DeFi에서 TVL의 장기적인 상승 추세는 그대로 유지됩니다. 유용한 채택 지표로 간주되는 DeFi에 고정된 ETH의 양은 현재 사상 최고치의 약 80%입니다.
또한 복잡한 DeFi 관련 거래가 지난 2년 동안 5배 증가했습니다. 이더리움 분석 회사인 Covalent는 DeFi 트랜잭션이 단순한 ETH 전송 트랜잭션을 추월하는 "플립" 이벤트를 예측했습니다.
마지막으로, 이더리움 블록체인과 Maker 프로토콜의 조합 가능성으로 인해 이 두 가지 위에 구축된 새로운 솔루션은 DeFi 생태계에 놀라운 가치를 부여할 것입니다. 구성 가능성은 사용자 수에 따라 상품 또는 서비스의 가치가 증가하는 강력한 현상인 "네트워크 효과"를 만드는 데 도움이 됩니다. Maker 프로토콜이 DeFi에서 TVL의 50% 이상을 차지하는 것은 바로 네트워크 효과 때문입니다. 지금까지 600개 이상의 프로젝트가 Maker's Dai를 프로토콜에 구축된 애플리케이션에 통합했습니다.
2. 스테이블코인 사용 증가
Paxos
Gemini Dollars
거래자들이 가치를 헤지하고 저장하는 온체인 방식을 모색함에 따라 스테이블 코인에 대한 수요가 증가할 것입니다. 대부분의 공급이 이더리움에 집중되어 있는 중앙 집중식 스테이블 코인인 테더(USDT)는 수십억 달러의 지배력을 유지해 왔습니다. 한편, 다른 중앙 집중식 법정화폐 담보 스테이블 코인이 인기를 얻고 있으며 모두 ERC20 토큰의 형태를 취합니다.
Circle의 USD 코인
TrustToken의 TrueUSD
이더리움 블록체인 자체는 분산되어 있고 이러한 모든 토큰은 공개적으로 양도 및 거래가 가능하지만 가치 저장 측면에서 중앙 집중화되어 있습니다. 자금을 하나 이상의 은행 계좌에 예치한 사람들이 관리하기 때문에 그 가치가 동결되거나 심지어 몰수될 수 있기 때문입니다. 분산형 인프라를 사용한다고 해서 모든 단일 실패 지점이 제거되는 것은 아닙니다.
Dai 스테이블 코인은 다릅니다. 누구에게나 개방되어 있으며 중앙 기관에 구속되지 않습니다. 한편으로 사람들은 중앙 집중식 스테이블 코인에 매우 관심이 많은 반면, Dai는 DeFi 분야에서 가장 중요한 분산형 스테이블 코인입니다. Dai는 또한 개방성, 안정성 및 검열에 대한 저항으로 인해 라틴 아메리카에서 주목을 받았으며 하이퍼인플레이션에 대한 도구가 되었습니다.
다이는 라틴 아메리카, 특히 브라질, 콜롬비아, 베네수엘라, 아르헨티나에서 인기를 얻고 있습니다.
3. 혁신적인 신제품
초기 소수의 DeFi 프로젝트는 주류 금융 상품의 분산 버전을 제공하는 것을 포함하여 공간에서 실험과 혁신의 물결에 자리를 내주었습니다. Dai는 이러한 서비스를 연결하는 금융 "접착제"입니다.
Dai를 사용하면 누구나 USD 안정성을 얻고 DeFi 세계 전체에 배포할 수 있습니다. 반면에 다이는 다음과 같은 보다 복잡한 제품에 통합되었습니다.
보험(예: Nexus Mutual)
예측 시장(예: Augur 등)
분산 레버리지 거래(예: dYdX)
대출 프로토콜(예: Compound, Aave, Aave, InstaDApp 등)
합성 자산(예: UMA)
위의 모든 사항을 통해 사용자는 도달할 수 없는 제품에 액세스할 수 있습니다. 예를 들어, Synthetix(1년에 2,000% 이상 성장하고 현재 1억 2,500만 달러의 고정 자산을 보유하고 있음)는 암호화 기반 자산을 통해 글로벌 주식 시장 및 상품에 대한 노출을 제공합니다. 앞으로 몇 달, 몇 년 동안 DeFi 공간은 점점 더 새롭고 실험적인 프로젝트를 환영할 것입니다.
4. 주목받는 DeFi 대출
"탈중앙화 대출 프로토콜"은 전통적인 금융 세계에서 무담보 대출만큼 안전하지는 않지만 DeFi 공간에서 뜨거운 주제입니다. 상환을 보장하기 위해 방대한 서류에 서명하는 대신 DeFi "차용자"는 스마트 계약을 통해 블록체인에 암호화 담보를 게시합니다. 이를 통해 가치가 높아질 것이라고 믿는 암호 화폐를 판매하지 않고도 일상적인 지출이나 거래를 위해 현금을 확보할 수 있습니다. 시장 변동성으로 인해 담보가 부족해지면 대출 프로토콜이 즉시 담보를 청산합니다. 현재 DeFi의 이 분야는 매우 인기가 있습니다.
5. 진화하는 교류
거래소는 두 패러다임의 장점을 통합한 새로운 플랫폼을 통해 독립형, 순수 중앙 집중식 또는 분산형 서비스의 패러다임을 넘어 움직이고 있습니다. DeFi의 구성 가능성을 통해 기업과 사용자 모두 자신만의 케이크를 가질 수 있습니다.
또한 거래소는 다른 서비스를 통합하여 사용자가 암호화폐를 획득한 다음 즉시 배포할 수 있도록 합니다. 2019년 12월, 탈중앙화 거래소 0x 프로토콜 업데이트로 ZRX 토큰 스테이킹이 가능해졌습니다. 유동성 집계 프로토콜 Kyber는 이제 동일한 작업을 수행합니다.
그리고 Oasis.app은 통합 DeFi 허브를 제공하여 사용자에게 사용하기 쉬운 인터페이스를 제공하여 Dai를 생성하고 내장된 DEX에서 다른 토큰으로 교환하거나 DEX에서 Dai를 획득하고 Dai 저축에 고정합니다. 비율 (DSR).
한편, 중앙 집중식 거래소는 사용자에게 Compound(차용) 및 dYdX(마진 거래)에 대한 액세스를 제공하는 Coinbase Wallet과 같은 분산형 프로토콜을 통합하고 있으며 OKEx는 Dai Savings Rate(DSR)를 통합하고 있습니다. 이 모든 것은 중앙 집중식 서비스가 분산형 서비스를 활용함에 따라 경계가 더욱 융합되고 흐려짐을 나타냅니다.
