12월 2일 미국 동부 표준시 Ping An Group의 금융 기술 자회사인 OneConnect는 미국 증권 거래 위원회(SEC)에 제출한 F-1 안내서 문서를 업데이트하여 "OCFT"를 증권 거래소로 사용할 것이라고 밝혔습니다. 주식 코드는 뉴욕 증권 거래소에 상장되어 있습니다.

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자세한 상장설명서

원커넥트는 주당 미화 12달러에서 14달러의 제안된 가격 범위로 3,600만 개의 미국예탁주식(ADS)을 발행할 계획이며 모건스탠리, 골드만삭스, JP모건체이스, 핑안증권(홍콩)이 주체가 된다. 2차 발행의 리드 언더라이터는 540만 ADS를 초과 할당할 권리가 있습니다. 가장 낙관적인 시나리오에 따르면 발행 가격은 상한선으로 설정되고 추가로 540만 개의 ADS가 "초과 할당"을 통해 판매되며 OneConnect IPO의 최대 자금 조달 금액은 5억 7,960만 달러에 달할 것입니다.

원커넥트는 이번에 모금된 자금은 플랫폼의 기술력 강화, 해외 사업 확대 및 전략적 투자, 브랜드 효율성 제고 및 판매에 활용하는 등 4가지 측면에서 주로 활용될 예정이라고 밝혔다. 마케팅 및 일반 기업용입니다. OneConnect는 2015년 12월에 등록 및 설립되었으며 Ping An Group 산하의 금융 기술 서비스 회사로 금융 기관에 지능형 마케팅, 지능형 제품, 지능형 위험 관리 및 지능형 운영과 같은 엔드 투 엔드 솔루션을 제공합니다. , 보험 및 투자 산업 계획. 원커넥트는 2018년 초 일본 SBI와 소프트뱅크가 주도하는 시리즈 A 파이낸싱을 완료했다.

OneConnect는 Ping An Group의 디지털 전환이라는 사명으로 탄생했으며, Ping An Group의 OneConnect 투자는 무려 100,000명의 기술 인력과 150억 이상의 자금을 투자한 올인원이라고 할 수 있습니다.

안내서에 따르면 OneConnect는 금융 기관을 위한 상용 기술 클라우드 서비스 플랫폼으로 포지셔닝되어 있으며 현재 3,700개의 금융 기관 고객을 보유하고 있으며 금융 기관을 위한 중국 최대의 상용 기술 클라우드 서비스인 TAAS(Technology-as-a-Service)로 간주됩니다. 플랫폼. 이 플랫폼은 고객의 다양한 요구를 충족시키기 위해 50가지 이상의 클라우드 네이티브 제품을 제공하며, 은행, 보험, 투자 등 금융 서비스 산업의 여러 수직 분야를 포괄하는 12가지 솔루션을 제공합니다. 마케팅에서 고객 확보, 위험 관리 및 고객 서비스의 전체 프로세스 서비스와 데이터 관리, 스마트 관리에서 클라우드 플랫폼에 이르기까지 전체 시스템의 기본 기술 서비스입니다.

2015년 12월 설립된 OneConnect는 고객이 1조 8천억 건의 총 거래량을 완료할 수 있도록 지원했으며, 2019년 1~3분기에는 매일 135,000건의 사기 방지 검토, 420만 건의 신용 위험 평가, 13,000건의 자동차 보험 청구를 처리했습니다. . 또한 OneConnect는 2018년부터 해외 전개를 시작했으며 홍콩, 싱가포르, 인도네시아에 자회사를 두고 있으며, 홍콩 통화 당국을 위한 eTradeConnect 블록체인 무역 연계 플랫폼을 구축하여 13개 주요 은행의 서비스 요구를 충족하고 있습니다. 일본 금융 기관에 서비스를 제공하기 위해 SBI 그룹과 합작 회사를 설립했습니다.

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사업설명서의 손익내역 / Drawing Bplus

그러나 빠르게 성장하는 비즈니스 규모에 비해 OneConnect의 수익성은 그다지 낙관적이지 않습니다.

적자 상태에 이르렀을 뿐만 아니라 연간 적자 규모도 확대되는 경향을 보였다.

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평화에 힘입어 유니콘은 "독립적"이 아니다

OneConnect의 지분율은 IPO 전 SenRong Limited가 OneConnect를 49.9%, Ping An Group이 Bo Yu Limited를 통해 39.7%, SBI 및 관련 수익지분이 6.1%, IPO 후 Sen RongLimited, Ping 그룹과 SBI 및 관련 수익 지분 비율은 각각 45.1%, 35.9% 및 5.5%가 됩니다. OneConnect와 Ping An의 모회사 간의 관계에 대해 말하면 OneConnect는 2015년 Ping An Group에서 분리되었지만 OneConnect는 무시할 수 없는 Ping An의 직계 후손이라는 것을 업계는 알고 있습니다.

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Ping An Group 광고 / 이미지 소스 네트워크

2019년 9월 30일 기준 원커넥트는 국내 특허출원 2,850건, 해외특허출원 542건, 국제기술상 23건을 수상했다. 안내서에 공개된 OneConnect와 Ping An Group 간의 관계에 대한 장에서는 Ping An Group이 IPO 완료 후 10년까지 연장되는 전략적 협력 계약을 체결했음을 보여줍니다. 최소 30%의 주식을 보유하고 있으므로 Ping An Group이 OneConnect의 가장 중요한 고객이자 공급업체이며 대주주이기도 하다는 것이 안내서에서 매우 분명합니다.

설립 후 3년 동안 OneConnect는 수익의 상당 부분을 Ping An Group에 의존할 뿐만 아니라 Ping An Group의 많은 요구 사항을 직접 해결했습니다. 데이터에 따르면 2017년, 2018년 및 2019년 9월 30일 종료된 9개월 동안 Ping An Group에서 얻은 수익은 각각 2억 3,570만 위안, 5억 2,760만 위안, 6억 7,730만 위안으로 같은 기간 총 수익을 차지했습니다.40.5 수익의 %, 37.3% 및 43.6%. 2017년, 2018년 및 2019년 9월 30일 종료된 9개월 동안 OneConnect는 Ping An Group으로부터 각각 RMB 3억 5810만, 6억 7580만 RMB 및 3억 9150만 RMB의 제품 및 서비스를 구매했습니다. 같은 기간 운영 비용 및 운영 비용의 15.0%.

Ping An Group 외에도 Lufax가 지난 3 회계연도 동안 수익의 10% 이상을 기여한 또 다른 중요한 고객이라는 점은 주목할 가치가 있습니다. Financial OneConnect는 안내서에서 "Ping An Group은 우리의 전략적 파트너이자 가장 중요한 고객이자 최대 공급업체입니다. Ping An Group과의 관계가 악화되면 사업 성과에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 우리의 사업과 성장."

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블록체인 금융 트랙의 "관이 없는 왕"

오랫동안 OneConnect는 블록체인 기술에 큰 중요성을 부여했습니다.

Ping An의 2018년 연례 보고서에 따르면 Ping An은 OneConnect를 통해 44,000개 이상의 노드를 갖춘 세계 최대의 상용 블록체인 플랫폼을 구축했으며 국내외에서 200개 이상의 은행, 200,000개 이상의 기업, 500개 이상의 정부 및 정부에 서비스를 제공하고 있으며 기타 상업 시설에서 서비스를 제공하고 있습니다.

올해 3월 말 중국 국가인터넷정보국이 발표한 1차 국내 블록체인 정보 서비스 신청 기업 중 중국 핑안은 총 5개의 주요 블록체인 서비스를 목록에 올렸다. 회사인 OneConnect는 Onechain과 Tianjin 항구 블록체인 국경 간 무역 플랫폼 두 개의 블록체인 서비스를 보유하고 있습니다.

올해 8월, Ping An Financial OneConnect Blockchain의 책임자인 Wang Menghan은 연설에서 Ping An Financial OneConnect OneConnect Chain FiMAX가 5개의 주요 생태계에서 구현되었다고 밝혔습니다.

1. 금융(재보험, 공급망 금융, 무역 금융, 중소기업 대출 등) 2. 의료(전자 의료 기록, 약물 추적 등 포함) 3. 자동차(슈퍼 차량 관리소 등) 4 . 모기지 및 기타 프로세스를 포함한 부동산 5. 스마트 환경 보호 등을 포함한 스마트 시티

11월 20일 오후, Lianta Think Tank는 공식적으로 "2019 중국 블록체인 특허 보고서"를 발표하고 보고서와 함께 블록체인 특허의 포괄적인 강점 목록을 발표했습니다. "2019년 중국 블록체인 특허 종합 강점 목록"에서 OneConnect는 Alibaba에 이어 2위를 차지했습니다. 하위 목록 "금융 기술 블록체인 특허 강도 목록"에서 OneConnect의 특허 강도가 1위입니다.

목록에 있는 다른 회사로는 Ping An Technology, Complex Beauty, Launch Technology, Baidu, Tencent Technology 및 WeBank가 있습니다. 블록체인 특허 분야에서 각 회사의 강점을 포괄적으로 표시하기 위해 목록은 분석을 위한 다섯 가지 차원, 즉 특허 출원 수, 특허 승인 수, 특허 보호 범위, 특허 위치를 설정합니다. 동일 제품군 및 특허 출원 조건. 리스트 분석에 따르면 원커넥트와 알리바바는 나름의 장점이 있다고 할 수 있다.

알리바바는 특허 출원 건수와 특허 레이아웃 범위 면에서 좋은 성과를 거두었고, 원커넥트는 금융 기술 분야에 깊이 관여하고 있으며 특허 축적과 산업 출원이 절대적으로 앞서고 있다. 특허 기술의 구현 측면에서 OneConnect의 강점은 과소평가되어서는 안 됩니다. 블록체인 무역 금융 네트워크 프로젝트인 eTradeConnect는 홍콩 통화 당국과 협력할 뿐만 아니라 중국 총국과 협력하는 톈진 항구 블록체인 시범 프로젝트입니다. 세관.

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"13차 5개년 계획" 중 금융권 시범사례로 선정

12월 3일, Lookout Think Tank와 National Finance Weekly가 후원한 제4차 중국 신금융 정상 포럼에서 후원사는 13차 5개년 계획 기간 동안 금융 산업의 시범 사례 선정 목록을 발표했으며 OneConnect가 첫 번째로 선정되었습니다. 데모 사례 사례의 배치. Ant Financial, Ping An One Wallet, CreditEase Pratt & Whitney, Beijing Beidou Guoxing Data 등도 선정되었습니다.

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"제13차 5개년 계획" 금융 산업 시범 사례 / 출처 Xinhuanet

회의에서 OneConnect의 공동 총책임자인 Qiu Han은 연설에서 최근 몇 년 동안 금융 기술의 지속적인 발전으로 은행은 변화와 업그레이드가 필요하다고 말했습니다. 지방은행은 자금과 인재의 한계로 자체 금융기술 역량을 키우기 어렵다.

발문

발문

OneConnect는 여전히 지속적인 손실을 겪고 있지만 성장 잠재력은 모두에게 분명합니다. 따라서 블루칩은 아니지만 잠재적인 종목임에는 틀림없다. 미화 5억 달러의 자금조달이 처음에는 기대만큼은 아니지만 상장과 함께 제공되는 무형 자산은 매우 매력적입니다. "미국 상장 회사"의 지위는 OneConnect가 향후 고객 확장에 더욱 매력적으로 작용하여 더 많은 잠재 국내외 금융 기관 고객의 신뢰를 얻을 수 있도록 지원합니다. 독립적으로 고객을 확장할 수 있는 능력은 OneConnect의 현재 턴어라운드의 핵심입니다.

그러나 상장 후 OneConnect는 즉시 새로운 도전에 직면하게 될 것입니다.

현재 2019년 미국에 상장된 중국계 개념주 29종목 중 12종목이 첫날 손익을 깨며 41%의 손익분기점을 기록하고 있다. 설령 첫날에 주식을 끊지 못한다고 해도 상장 후 1개월 이내에 주식을 끊을 가능성은 낮지 않다. 원커넥트 상장 이후 주가가 밝은 모습을 보일지 귀추가 주목된다. 금융기술산업은 산업 특성상 해자가 강해 초기 진입자들이 더 높은 지위를 점유할 가능성이 높다.

현재는 앤트파이낸셜이 주도권을 잡고 있지만 시장점유율도 상당하다.

그러나 OneConnect의 장점은 거대한 Ping An Group의 금융 및 기술 지원과 금융 비즈니스에 대한 깊은 이해로 금융 기관의 신뢰를 쉽게 얻고 고객 확보 비용이 높지 않다는 것입니다. 특히 블록체인 금융이라는 블루오션에서는 할 일이 많다.