화폐계의 지하 사기: 다단계 사기와 자금이 만연하고, 검은 손이 수백억의 부를 거두고 있습니다.

블록체인

(ID: yibenqkl), 저자 Ratchet Pizza Light White는 Odaily의 승인을 받아 재인쇄되었습니다.

화폐계에는 다단계, 펀드, 에어코인, 허위선전 등의 일상이 끝없이 등장한다.

유혹적인 혜택 앞에서 일부 무지한 사람들은 불행히도 함정에 빠졌고 일부 사람들은 사기임을 알면서도 여전히 위험을 감수합니다.

그러나 이것은 매우 위험한 게임입니다. 파산하고 눈물없이 울고 싶은 것이 참여자들의 최종 결과인 경우가 많다.

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01 MLM 통화

"여기에 좋은 돈 버는 프로젝트가 있는데 당신에게 추천합니다." 작년 8월, 시안의 한 국유 기업 직원인 Wei Jingming은 동료로부터 WeChat 메시지를 받았습니다.

프로젝트 이름은 MCC이고 중국 이름은 "Miner Classic Coin"입니다. Wei Jingming은 MCC가 블록체인 프로젝트 Mchain을 기반으로 발행된 토큰이며 블록체인은 "미래의 대세"라고 말했습니다.

"절대로 돈을 잃지 않습니다. '클라우드 채굴기'에만 투자하고 홍보하지 않으면 3개월 반 만에 갚을 수 있습니다." 동료가 그에게 "더 많은 사람을 소개할 수도 있습니다. 나처럼 투자해서 더 많은 돈을 벌게. 빨리".

곧 Wei Jingming은 동료들로부터 Mchain 백서를 받았습니다.

이 백서의 조판이 거칠고 오타가 잦습니다. Mchain은 게임 및 게임 산업에 서비스를 제공하는 "커뮤니티"이자 "생태계"라고 소개했습니다. 사용자는 Mchain을 기반으로 세 가지 방법으로 돈을 벌 수 있습니다: 채굴기 구입, 홍보 및 투기.

그 중 통화 투기는 "높은 투자와 높은 위험" 때문에 Mchain이 가장 적게 권장합니다. Mchain이 공식적으로 권장하는 것은 "채굴기 구입"과 "홍보"입니다.

이른바 '채굴기 구매'는 엠체인이 'MCC 클라우드 채굴기'를 공식 구매하는 것을 말한다. 가격은 5,500위안에서 180,000위안이며 비쌀수록 코인 생산량이 높습니다. 180,000위안 상당의 "MCC 클라우드 마이닝 머신"은 하루에 28.96개의 코인을 생산할 수 있으며, 개당 60위안으로 계산되며 회수 기간은 104일입니다.

그러나 이러한 클라우드 마이닝 머신은 "무조건으로 코인을 생성"할 수 있는 가상 계정에 가깝습니다. Mchain은 자체 마이닝 메커니즘을 도입한 적이 없습니다.

IPFS와 관련이 없지만 Mchain은 IPFS 마이닝 기반이라고 주장하는 물리적 마이닝 머신도 출시했습니다. 가격은 6300위안이며 추가로 0.5ETH 호스팅 비용이 부과되어 시중의 일반적인 IPFS 채굴기보다 훨씬 높습니다.

그리고 전용 기능은 아이러니하게도 U 디스크를 연결하면 음악을 MP3로 재생할 수 있습니다.

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Mchain 백서에 제시된 수입 채널 및 채굴기 투자 회수 주기

진입 임계값을 설정하고, 투자자가 라인을 낮추도록 장려하고, 높은 다단계 리베이트를 제공합니다... 이 모델은 피라미드 방식과 다르지 않습니다.

주목할 만한 문제는 엠체인의 백서가 블록체인 백서에서 가장 중요한 정보인 기술 아키텍처와 팀원을 기피하고 있다는 점이다. 전체 백서의 가장 큰 '하이라이트'는 엠체인이 나스닥에 내놓은 대형 스크린 광고다.

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엠체인도 백서에 독자들에게 위의 '숙제 질문'을 남겼다.

이것이 사기일 수 있음을 깨달은 Wei Jingming은 동료들에게 "돌아가서 똑같이 하라"고 설득했지만 소용이 없었습니다.

2018년 9월, Mchain은 미국 SINOC 그룹에 인수되었다고 발표했습니다. SINOC는 한때 "IPFS 커뮤니티"라는 기치 아래 채굴기를 판매했지만 후자에 의해 뺨을 맞았습니다. 화폐계에서도 평판이 나쁩니다.

그러나 Wei Jingming의 동료들은 이미 그것에 사로잡혀 있습니다. 그는 유명한 친구 서클에서 "마침내 우리는 채굴 기계를 정당하게 판매할 수 있습니다. "라고 발표했습니다.

디지털 화폐와 블록체인이라는 기치 아래, 엠체인은 처음도 아니고, 결코 마지막도 아닐 것입니다.

1세대 MLM 통화인 OneCoin을 예로 들어 보겠습니다.

Onecoin의 피해자는 많으며 중국에서만 이 프로젝트에 관련된 금액이 150억 위안에 이릅니다.

불과 며칠 전 미국 FBI는 Onecoin 리더 Konstantin Ignatov를 체포했다고 발표했습니다.

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02 펀드

만연한 MLM 동전 외에도 통화계의 또 다른 혐오스러운 혼란은 성난 자금입니다.

"현재 통화계에서 가장 핫한 펀딩 프로젝트는 PlusToken입니다." 프로젝트에 투자한 Zhang Jin은 블록체인 기자에게 말했습니다.

PlusToken은 "다중 통화 교차 체인 지갑"이자 "분산형 거래 플랫폼"이라고 주장합니다. 홍보 자료에서 PlusToken은 자신을 "디지털 통화의 Yu'e Bao"라고 합니다.

"다른 지갑과 달리 PlusToken은 자동으로 '벽돌 및 차익 거래'를 할 수 있는 '스마트 도그'라는 기능을 활성화할 수 있으며 월 수입은 10%-35%에 달할 수 있습니다."라고 Zhang Jin은 말했습니다.

소위 "자동으로 움직이는 벽돌"은 특정 통화가 다른 플랫폼에서 가격 차이가 있을 때 시스템이 저가 플랫폼에서 구매하고 고가 플랫폼에서 판매하여 차액을 벌 수 있음을 의미합니다.

이 기능을 활성화하려면 $500 이상의 디지털 통화로 지갑을 충전해야 합니다.

PlusToken 사용자 그룹의 "투자 교사"인 Wanqing은 블록체인 기자에게 "PlusToken에 100만 상당의 토큰을 예치하고 '벽돌 차익 거래'를 시작하고 수익금을 재투자합니다. 700만 이상을 벌어들입니다."라고 말했습니다.

PlusToken은 사용자가 언제든지 코인을 인출하여 시장에서 나갈 수 있다고 주장하지만 코인 인출에 대한 임계값을 설계했습니다. "목적은 사용자가 며칠 더 코인을 저장할 수 있도록 하는 것입니다."라고 Zhang Jin은 말했습니다.

펀드와 피라미드 계획 사이에는 분리가 없습니다. PlusToken은 또한 MLM의 다단계 리베이트 메커니즘을 채택합니다.

PlusToken의 프로모터는 10단계의 커미션 보상을 받습니다. '1층 직승'의 리베이트는 최고 100%, 2층에서 10층까지의 리베이트는 10%다.

"대형은 500달러만 청구하고 '스마트 도그'를 켜고 소형을 사용하여 브릭을 옮기고 리베이트를 추가하면 수입이 두 배로 늘어납니다."라고 Wanqing은 설명했습니다.

높은 리베이트 하에서 PlusToken에 가입하도록 투자자를 초대하는 것도 많은 돈을 벌 수 있습니다. "10명의 유효한 사용자를 유치하고 각 사용자가 미화 500달러의 '회원비'를 지불한다고 가정하면 매월 미화 500달러를 벌 수 있습니다." Zhang Jin은 "이것이 사람들이 어디에서나 PlusToken 초대 코드를 보내는 이유입니다. .”

그런데 세상에 이렇게 좋은 게 있을까요?

"화폐계의 거래소 간 가격 차이는 현재 매우 낮고 곧 채워질 것입니다. 월 소득이 10% 이상인 것은 불가능합니다." 디지털 통화 퀀트 트레이더 Sun Da는 블록체인 기자에게 말했습니다.

그의 관점에서 PlusToken은 완전한 자본 시장이며 움직이는 벽돌은 속임수에 불과합니다.

PlusToken 이전에 통화계에서 가장 뜨거운 자본 시장은 의심할 여지 없이 BHB였습니다.

2018년 12월 4일, "Feng 자매" Luo Yufeng은 웨이보를 게시하여 BHB를 놓치지 말 것을 당부했습니다. "3단계 커미션 리베이트, 11% 일일 배당금"이라는 슬로건은 BHB를 사람들의 관심을 끌었습니다.

더 많은 투자자를 유치하기 위해 BHB 팀은 "위챗 그룹의 500명에게 100만 현금을 분배할 것"이라는 슬로건까지 외쳤다.

배당금을 위해 코인을 보유하는 것은 통화권 펀드 시장에서 가장 "간단하고 조잡한" 모드이며, 세상 사람들은 그것을 "배당 판"이라고 부릅니다. MLM 화폐사기 피해자와 달리 펀드시장에 몰두하는 투기꾼들은 위험성을 인지하는 경우가 많다.

그러나 그들은 모두 자금이 붕괴될 때 "테이커"가 되지 않을 것이라고 믿습니다.

BHB 코인의 가격 상승과 배당금 상승을 목격한 Luo Xingsi 선수도 비트코인 ​​5개를 꺼내 BHB 도박에 참여했습니다. "나는 누가 더 빨리 달릴 수 있는지를 겨루는 게임이라는 것을 안다"고 그는 말했다.

BHB가 무너지는 것과 동시에 거의 같은 모델의 '배당판'인 ZXC와 LEX도 붕괴의 운명을 피하지 못했다.

'보험을 통해 부를 추구한다'는 신조 아래 일부 투자자들은 자본 거래로 하루아침에 부자가 되었지만 더 많은 사람들이 피해자가 됐다.

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03 기타 혼돈

많은 실무자들의 눈에 블록체인 산업이 의심받는 이유는 "어디서나 피어나는" 사기 프로젝트와 불가분의 관계입니다.

에어 코인, ICO 사기, 프로젝트 사기, 투자자를 대신하여 행동하는 미인... 통화계와 체인계의 사기는 속임수로 가득 차 있다고 설명할 수 있습니다.

2018년 5월, 선전 경찰은 "Puyin Coin" 사기 사건을 해결했다고 발표했습니다. 이 사건의 피해자는 3000명, 피해액은 3억700만 위안에 달한다.

Puyin Coin은 Shenzhen Puyin Blockchain Group Co., Ltd.에서 발행한 디지털 통화입니다. 이 그룹은 이것이 "세계 최초의 표준 디지털 통화"라고 주장합니다. "모든 일반 은화 뒤에는 담보로 동등한 물리적 티베트 차가 있습니다."

하지만 경찰 조사 결과 회사가 배후에서 일반 은화 가격을 조작하고 있는 것으로 드러났고, '물리적 숨은 차 담보대출'은 존재하지 않았다.

Puyincoin과 같은 노골적인 사기성 프로젝트 외에도 허위 선전을 하는 블록체인 프로젝트가 여전히 많이 있습니다. 그 중 팀원 정보 위조가 가장 흔한 상황이다.

MDC를 예로 들면 백서에 나오는 두 팀원은 사실 동일 인물이다. 그의 배경 정체성도 허구입니다.

블록체인 프로젝트 "MIROSKII"도 마찬가지입니다. 이 프로젝트의 백서에서 부동산 중개인은 여러 인터넷 회사의 CEO로 가상으로 표시되고 변호사는 엔지니어로 가상으로 표시됩니다. 실제로 프로젝트의 팀원 대부분은 실제로 광고 모델입니다.

통화계에서 루틴으로 가득 찬 또 다른 분야는 "ICO 대리 투자"입니다.

"9.4" 이후 ICO는 중국에서 "불법 자금 조달"로 분류되었지만 국내 투자자들은 여전히 ​​ICO에 몰려들었습니다. 그들의 선택은 '대체투자'다.

예기치 않게 일부 대리 투자자는 주식을 훔칠 것이고 일부는 돈을 직접 가지고 도망칠 것입니다.

"유권자 가출 대리" 사례 중 "리 스친" 사례가 가장 잘 알려진 사례일 수 있습니다. 2018년 3월, 다수의 RFR(Refereum) 투자자들은 "Li Shiqin"이라는 대리 투자자가 18,000 ETH를 빼앗아 코인 발행을 거부하고 투자자들을 차단했다는 소식을 전했습니다. 당시 화폐가치로 따지면 이번 사건과 관련된 금액은 무려 9000만 위안에 이른다.

일부 투자자들은 "리시친"이 신중하게 계획된 가짜 신원일 뿐이며 배후에 다른 사람들이 있다고 믿고 있습니다. 그러나 오늘날까지도 이 사건은 통화계에서 여전히 풀리지 않은 수수께끼로 남아 있습니다.

사기꾼은 현금을 내고 시장을 떠났고, 투자자들은 눈물 없이 울고 싶었다. 통화 서클에서는 묘비처럼 이미 0으로 돌아온 "죽은 동전"이 차례로 후발 주자에게 경고합니다.

Coinopsy 웹 사이트의 통계에 따르면 현재 전 세계적으로 545개의 "죽은 동전"이 확인되었습니다.

"죽음의 동전"이란 무엇입니까? Coinopsy 웹 사이트에서 제공하는 정의는 버려지고, 웹 사이트가 죽고, 노드가 없고, 지갑에 문제가 있고, 소셜 네트워크가 다운된 디지털 통화입니다. 이러한 특성 중 하나 이상이 충족되는 한 통화는 "죽음"으로 선언될 수 있습니다.

일부 사람들의 눈에는 많은 디지털 통화가 그 자체로는 가치가 없으며 가치를 부여하는 것은 투자자입니다. 모든 투자자가 시장을 떠나면 이러한 디지털 통화는 모두 0으로 돌아갑니다.

이익 앞에서 인간 본성의 악은 무한히 확대됩니다. 그 결과는 모두가 짊어져야 합니다.

* 이 기사의 일부 인터뷰 대상자는 가명입니다.