미국 재무부, 스테이블코인 발행사에 AML 및 제재 준수 의무 부과 규칙 제안

Odaily 미국 재무부가 스테이블코인 발행사에게 자금세탁방지 및 제재 위반 방지 기준을 수립하도록 요구하는 제안 규칙을 발표할 예정입니다. CoinDesk가 입수한 제안 요약에 따르면, 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)와 해외자산통제국(OFAC)이 공동으로 규칙을 마련하여 발행사가 작년에 통과된 GENIUS 법을 어떻게 준수할지 명확히 할 예정입니다. 여기에는 의심스러운 거래를 차단, 동결 및 거부하기 위한 통제 조치 수립이 포함됩니다.

FinCEN은 발행사의 자금세탁방지 프로그램이 플래그 지정된 거래를 일시 중지할 수 있도록 요구하고, 고위험 고객 및 활동에 더 많은 자원을 집중하도록 할 것입니다. 미국 당국이 특정 대상을 추적할 때, 규제를 받는 발행사는 자체 기록에서 플래그 지정된 개인 또는 실체와 관련된 활동을 조사해야 합니다. OFAC은 발행사가 1차 및 2차 시장에서 위험 기반 제재 준수 보호 조치를 운영하고, 미국 제재 규정을 위반할 가능성이 있는 거래를 식별하여 거부하도록 요구할 것입니다.

이 제안은 업계에 대한 존중을 강조하며, 금융 기관이 자체 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험을 가장 잘 이해하고, 적절한 자금세탁방지 조치를 유지하는 회사는 일반적으로 집행 조치에 직면하지 않는다고 봅니다. 미국 재무부 장관 Scott Bessent은 이러한 조치가 미국 금융 시스템을 국가 안보 위협으로부터 보호하는 동시에 미국 기업의 스테이블코인 생태계 내 발전을 방해하지 않을 것이라고 밝혔습니다. 이 제안은 공개 의견 수렴 기간을 거치며, 최종 확정 전에 수정될 수 있습니다.