重要なポイント
– 暗号AIエージェントは、高度な機械学習とブロックチェーンの信頼できる実行を組み合わせて、複雑なDeFiおよびWeb3タスクを自動化します。
– 実際のアプリケーションには、自動裁定取引、動的な収益最適化、ウォレット管理、インタラクティブな AI NFT、継続的なセキュリティ監視などがあります。
– AIをテーマにしたミームコインの波は、「インテリジェントエージェント」金融という認識を推進し、誇大広告と実際のオンチェーンインテリジェンスを融合させています。
– 主要なプロトコル（Virtuals、ChainGPT、Capx、さまざまなAgentFiフレームワーク、Fetch.aiとSingularityNETの合併）は、自律型金融の未来を定義するために競争しています。
過去10年間で、DeFiは手動のダッシュボードとスプレッドシートから今日の自動化されたパネルへと進化しましたが、依然として人間による監視が必要です。現在、新たなパラダイムが静かに出現している。DeFAI は、オンチェーン AI エージェントが「自動運転」トレーディング デスクのように動作し、自律的に学習し、迅速に適応し、人間の介入なしに取引を完了できるようにする。市場をリアルタイムで監視し、ポジションを自動的に調整し、再投資報酬を提供し、さらにはコミュニティの人々と交流する AI を想像してみてください。あなたはただ安らかに眠るだけで済みます。
自律型金融の時代へようこそ。AIとWeb3の信頼インフラストラクチャが連携して、まったく新しい世代のDeFi製品が生まれます。
目次
暗号 AI エージェントとは何ですか?
暗号 AI エージェントは、大規模な言語モデルと機械学習技術を使用して、継続的な人間の介入なしにブロックチェーン ネットワークと対話する自律ソフトウェアです。事前に設定されたルールに従ってのみ動作できる単純な取引ボットとは異なり、これらの AI エージェントは市場行動から学習し、オンチェーン データを分析し、時間の経過とともに継続的に戦略を最適化します。通常、これらのエージェントは「監督・協力」構造を採用しています。つまり、マスターエージェントが調整を担当し、さまざまなサブエージェントにそれぞれの職務を遂行するよう割り当てます。サブエージェントの中には、市場を監視するために市場を監視するもの、ニュースの更新を捕捉するもの、資産ポートフォリオの再調整に重点を置くものなどがあります。
エージェントがオンチェーンウォレットを安全に操作するには、信頼できる秘密鍵管理メカニズムが必要です。多くのソリューションでは、マルチパーティ コンピューティング (MPC) または安全な金庫を使用して、秘密鍵を分散的に保存し、階層的に保護します。エージェントがプロトコルと取引、ステーキング、または対話することを決定すると、これらの安全なチャネルを介してトランザクションに署名して送信し、元の秘密鍵を単一のポイントに公開することはありません。適応型 AI とトラストレス実行のこの組み合わせにより、真の「ハンズフリー」 DeFi が可能になります。
画像クレジット: CoinGecko
コアアーキテクチャとツールチェーン
暗号化された各 AI エージェントの中核には、異なる機能を持つ複数のサブエージェントをディスパッチするマスターエージェントが存在します。たとえば、1 つのサブエージェントは、オンチェーン オラクルを介してリアルタイムの市場データを継続的に収集します。もう 1 つは、ソーシャル メディアやニュース ソースで市場感情のシグナルを探すものです。また別の銀行では、流動性プールの TVL ボラティリティまたは一時損失リスクのみを監視しています。
これらのエージェントの意思決定の基盤は、オンチェーン スマート コントラクト、オフチェーン API、Chainlink などの分散型オラクルから得られ、データの正確性とタイムリーさを保証します。実行レベルでは、プロキシはトランザクションをパッケージ化してガスコストを削減し、MPC マルチ署名ウォレットを通じて操作に署名します。プロキシは、ノンスの管理、ガスの見積もり、失敗したトランザクションの再試行を自動的に実行して、激しい変動があっても安定した動作を確保することもできます。このような階層化されたモジュール設計は、その後のアップグレードを容易にするだけでなく、次世代の自律型金融商品の構築において十分な拡張の余地を残します。
DeFAIコアアプリケーションシナリオ
自動取引と裁定取引
暗号通貨 AI エージェントは、取引所やチェーン間の価格差を迅速に識別し、クロスチェーンスワップやフラッシュローンを実行して利益を得ることができます。たとえば、 ChainGPT（CGPT）は、注文書をリアルタイムで分析し、裁定取引戦略を実行できるエージェントを実証しています。一方、ArbitrumのCapxでは、ユーザーがトークン化されたAIロボットをカスタマイズして、パーソナライズされた取引目標を達成できます。
流動性と収益の最適化
Yearn Finance などのプロトコルでは、AI アルゴリズムが流動性プールの保有を動的に調整し、最高の APY を追求します。エージェントは、プールの構成、TVL の変化、報酬の発行速度をリアルタイムで監視し、手動による介入をほとんど必要とせずに、継続的に資産を再配分して、最高の効率でリターンを獲得します。
独立したウォレット管理
エージェントは、リターンの最適化に加えて、スケジュールされたポジションの変更、ステーキング報酬の再投資、サブスクリプション支払いの実行など、毎日のオンチェーン操作を自動化することもできます。安全な MPC ボールトに依存して、ウォレットの保管とトランザクション署名を制御し、ユーザーを面倒な DeFi トランザクションから解放します。
デジタルアシスタントがコミュニティと交流する
Virtuals Protocol (VIRTUAL)の Luna のようなインタラクティブ AI NFT は、ユーザーの過去のやり取りを記憶し、ソーシャル プラットフォーム上でパーソナライズされた応答を提供します。 Goatseus Maximus の「Truth Terminal」は、コイン保有者と通信して、コミュニティのガバナンスとコンテンツの方向性を導くことができます。
安全性とリスクの監視
CertiK の機械学習エンジンなどの AI 搭載スキャン ツールは、スマート コントラクトとオンチェーンの動作を継続的に監査し、脆弱性や異常なトランザクションをリアルタイムでフラグ付けして、分散型エコシステムに自動化されたセキュリティ シールドを提供します。
画像クレジット: SoluLab
AIミームコイン現象
ミームコインの流行は拡大中: 新世代のトークンは、その中核に機械学習のストーリーを組み込んでいます。 Turbo (TURBO) は、 「AI によって作成された最初のミームコイン」であると主張しています。創設者はかつてGPT-4にホワイトペーパー、ロードマップ、ガバナンスモデルの作成を依頼し、最終的に取引手数料なし、オンチェーンガバナンス、分散型財務を備えたグリーンフロッグトークンを作成しました。
Goatseus Maximus（GOAT）はさらに一歩進んで、コイン保有者と通信し、プロジェクト戦略に影響を与えることができるAI「真実端末」を内蔵しており、楽しく実用的です。
BNB チェーン上で、 Sleepless AI (AI)は、仮想パートナーが AI を通じて進化し、トークンでアップグレードできる AI 駆動型デート シミュレーション メタバースを構築しました。
一方、CryptoGPT（$PT）は、チャートパターンと感情分析を使用して市場の動きを予測する「生成予測トレーダー」のための燃料としての地位を確立しています。
クラシックな Doge にも AI バージョンがあります。AIDOGEは、従来の取引ツールだけでなく、Coinbase Base で予測ゲームやチャット機能も提供します。
ほとんどのAIミームコインはまだ投機的な性質を持っていますが、その強力なマーケティング効果により、より幅広い人々が「オンチェーンデジタルエージェント」の概念にアクセスし、理解できるようになりました。誇大宣伝と将来を見据えた機能を備えたこれらのトークンは、一般ユーザーが自律的な金融を探索し体験するための入り口になりつつあります。
画像クレジット: AIミームコインランキング（CoinMarketCap）
競争環境：主要プロジェクトと契約
バーチャルプロトコル
Ethereum と Base でローンチされたVirtuals Protocol (VIRTUAL) を使用すると、クリエイターは AI キャラクター NFT を「共同作成」することができます。各「デジタルワーカー」はゲームをプレイしたりコンテンツを生成したりできるだけでなく、報酬を獲得することもできます。現在、Baseでは16,000人以上のエージェントが活動しており、Solanaへの拡大が計画されています。
ChainGPTのAIVM
ChainGPT (CGPT)は、分散型 GPU マーケットと推論エンジンを備えたオンチェーン AI 仮想マシンを構築しています。開発者は、取引ボット、リスクスキャナー、ポートフォリオ管理ツールをネットワーク上にネイティブに展開し、Chainlink CCIP を通じてクロスチェーン データ サポートを取得できます。
Capx（アービトラムL2）
Capx は「AI クリエイター エコノミー」として、ユーザーが専用の L2 上でトークン化された AI エージェントを作成、所有、取引できるようにします。シームレスなエクスペリエンスにより、マルチトークン ウォレットの断片化の問題が解決され、エージェントの展開が NFT の作成と同じくらい簡単になります。
AgentFiフレームワーク
SelfChain や AgentLocker などのプラットフォームは、MPC を介した自律型ウォレット、クロスチェーン流動性へのアクセス、大規模言語モデルに基づくポリシー モジュールなど、完全な AgentFi ツールキットを提供します。ユーザーはカスタム ボットを作成し、二次市場で自由に取引できます。
Fetch.ai が SingularityNET (ASI Alliance) と合併
2025 年 4 月、 Fetch.ai (FET)と SingularityNET (AGIX) が合併して Alliance for Artificial General Intelligence (ASI) が設立され、$FET と $AGIX が $ASI に統合されました。この同盟は、自律的な経済主体をグローバルなデータ収益化ネットワークに統合し、分散型 AI インフラストラクチャの開発を加速することを目的としています。
画像クレジット: HC Capital
DeFAI vs. AgentFi: 用語と範囲
DeFAI は、チャットボット、スマート ルーティング、予測分析から自動金庫まで、AI によって強化されたあらゆる DeFi サービスの総称であり、その範囲に含まれ、AI 主導の金融商品の市場全体を網羅しています。対照的に、AgentFi は、実際の資産を管理し、意思決定権を持つ完全に自律的なオンチェーン エージェントに重点を置いています。
実際のアプリケーションでは、DeFAI プラットフォームは AI を使用して最適な DEX ルートを推奨したり、リターンを予測したりしますが、トランザクションは依然としてユーザーが開始する必要があります。 AgentFi システムは、AI ロボットに資産を委託し、MPC ウォレットを通じて DAO で自動的にステーキング、償還、または投票できるようにします。 DeFAI がより幅広い AI 統合シナリオをカバーしているのに対し、AgentFi は「自動運転」金融に重点を置いており、エージェントがデジタルファンドマネージャーになれるようにすることで、ユーザーによる継続的な介入の必要性を排除しています。プロトコルが AI の洞察と完全に自動化された実行の両方を提供する場合、両者の境界は重なり合いますが、主な違いは資産の保管と自律性の度合いにあります。
画像クレジット: Yarnmp 3
実際の価値実現
– ハンズフリーのイールドファーミング：DeFAI エージェントは最高の APY を継続的に固定し、異なるプール間のポジションを自動的に調整するため、ユーザーは毎日市場を監視しなくても最高の収益を享受できます。
– 自律的なポートフォリオ管理: AgentFi ロボットは、事前に設定されたリスク設定またはリアルタイムのシグナルに基づいてポジションのバランスを自動的に調整し、報酬を請求するため、複数ステップの戦略をワンクリックで実行できます。
– より高速なイベント駆動型取引：AI エージェントは、オンチェーンの注文帳とソーシャル センチメントを 24 時間 365 日監視し、手動で注文を出すよりもはるかに高速に、数ミリ秒単位で取引を実行します。
– 手数料と摩擦を削減: 低コストのロールアップと高 TPS チェーンを実行することでガス費用が大幅に削減され、マイクロアービトラージと自動マーケットメイキングがより経済的に実行可能になります。
– パーソナライズされたインテリジェントガイダンス：AIダッシュボードと自然言語インターフェースは、「100ドルのUSDCで最高のリターンを得る」という意図をチェーン上の最適なトランザクションに正確に変換し、初心者でも簡単に始めることができます。
– 自動化されたコミュニティ運営：エージェントはトークンのエアドロップ、報酬の分配、DAO ディスカッションの管理を自動的に行うことができるため、開発者は製品のイノベーションとガバナンスに集中できます。
リスク、課題、セキュリティに関する考慮事項
自律エージェントは効率性と利便性をもたらしますが、新たな攻撃対象領域も追加します。プロキシ ロジックによって呼び出された場合、スマート コントラクトの脆弱性が悪用される可能性があるため、継続的な AI 駆動型監査 (CertiK など) が不可欠です。自律型ウォレットの規制枠組みはまだ不明確であり、コンプライアンスリスクを解決する必要があります。さらに、機械学習モデルに過度に依存すると敵対的な攻撃につながる可能性があり、犯罪者がデータを汚染したりオラクル情報を偽造したりして、エージェントに誤った決定を下すように誘導する可能性があります。これらのリスクを軽減するには、安全な MPC 秘密鍵の保管、マルチ署名緊急メカニズム、厳格なモデル検証、透明性の高いガバナンス プロセスなど、多層防御を構築する必要があります。
画像クレジット: XenonStack
将来の見通し
プロトコルが成熟し、ユーザーの採用が加速するにつれて、DeFAI 市場規模は現在の 100 億～ 150 億ドルから 2026 年までに 500 億ドル以上に成長すると予想されています。その頃には、真に分散化され自己最適化されたエコシステムが実現しているでしょう。AI エージェントは、トランザクションやイールドファームを実行できるだけでなく、DAO ガバナンス、コンテンツ作成、パーソナライズされた財務計画にも参加できるようになります。クロスチェーン構成性もさらに深まり、エージェントは最高のアルファリターンを追求するために、Ethereum、Solana、新興のL2間を自由に切り替えられるようになります。
最終的に、インテリジェントな自律金融のビジョンは、オンチェーン資産とのやり取り方法に革命をもたらします。ユーザーは戦略的な目標に集中し、実行を AI エージェントに任せるようになります。
暗号AIエージェント（DeFAI、AgentFi）に関するよくある質問
AI エージェントは従来の取引ボットとどう違うのでしょうか?
AI エージェントは、機械学習モデルを通じて継続的に学習および最適化し、専用のサブエージェントにタスクを割り当て、安全な MPC ウォレットを通じて資産を管理します。従来のロボットは、事前に設定されたルールに従って厳密に動作することしかできません。
暗号通貨 AI エージェントに実際のお金を預けても大丈夫でしょうか?
適切なセキュリティ対策（MPC キー管理、マルチ署名制御、継続的な AI 監査、透明なガバナンス）が講じられているため、AI エージェントは他の DeFi スマート コントラクトと同様に安全ですが、潜在的なリスクには依然として注意する必要があります。
トランザクションの代理実行にかかるガス料金はおおよそいくらですか?
ネットワークによって手数料は異なります。Ethereum メインネットはまだ比較的高額ですが、Arbitrum、Base、Optimism、Solana などのロールアップでは、セントまたはミリ秒単位での決済が可能で、バッチ操作に非常に適しています。
AIエージェントの戦略をカスタマイズできますか？
もちろん。多くのフレームワーク (AgentLocker や Capx など) では、リスク パラメータや利益目標を調整したり、利用可能なプロトコルを指定してワンクリックで展開したりできる視覚的なダッシュボードが提供されています。
規制当局は完全に自律的なウォレットを許可するでしょうか?
規制政策はまだ進化を続けています。 KYC/AML 要件はカストディソリューションに適用される可能性があり、分散型 MPC ウォレットは新たなコンプライアンスの課題を引き起こしており、世界中の規制当局は対応方法を積極的に検討しています。
DeFAI/AgentFi を使い始めるにはどうすればいいですか?
まずは低料金のネットワークで小さなテストウォレットを開設し、 Virtuals Protocol 、 ChainGPTなどのインターフェースや機能を体験し、自信が深まるにつれて徐々に資産配分を改善し、より多くの戦略を模索することをお勧めします。
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