2020年に最もホットなDeFiプロジェクトの一覧：DEX、分散型レンディングを一度にすべて読むことができます

2020年以降、DeFiトークンのロックアップ量とアクティブアドレス数は繰り返し最高値を更新し、COMPやBALに代表されるDeFiトークンの価格は急騰し、DeFiトークンの市場価値総額は最高値を更新した。現在、DeFi はブロックチェーン業界でトップのホットスポットの 1 つとなっています。

DeFi、分散型金融、分散型金融、オープンファイナンスとも呼ばれます。これは主に、暗号化資産、金融スマートコントラクト、およびスマートコントラクトプラットフォーム（イーサリアムなど）上に構築された契約を指します。これらの資産、スマートコントラクト、協定はレゴのように組み合わせることができるため、「通貨レゴ」とも呼ばれます。

現在、DeFi は主にイーサリアム ネットワーク上に構築されており、MakerDAO や Compound などの有名なアプリケーションが登場しており、EOS、TRON、Cosmos、Polkadot、Nervos などの他のパブリック チェーン エコシステムも準備を進めています。現在DeFiに参加しているユーザーグループには、主に個人の仮想通貨投資家、ブロックチェーンプロジェクト関係者、暗号化ヘッジファンド、マイニングファーム、定量取引プラットフォームなどが含まれています。

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OKEXプラットフォーム部門で人気のあるDeFiプロジェクトトークンのリスト

DeFi の概念が登場して以来、関連するブロックチェーン プロジェクトが数千件あり、ステーブルコインから分散型取引プラットフォーム、住宅ローン融資、保険に至るまで、エコシステム全体が形になり始めています。では、今年注目に値する最もホットな DeFi プロジェクトは何でしょうか?今日は一つずつ棚卸してみましょう。

1. 分散型融資

MakerDAOとCompoundを中心とした質権貸付の新興サービスは、DeFiエコシステムの主要インフラであり、この種のビジネスは主に銀行の「住宅ローン」に類似しており、DeFi参加者の最大の厳しい需要となっている。

（1）MakerDAO

DeFi の最も「ベテラン」プロジェクトとして、MakerDAO は 2014 年に設立されました。これは分散型自律組織であり、自動住宅ローン貸付プラットフォームです。イーサリアム上で初の分散型安定通貨 Dai (米ドルと 1:1 固定) を提供します) 。さらに、MakerDAOは株式トークンとコミュニティガバナンストークンMKRも発行し、総供給量は1,005,577個、現在の市場価値は4億5,600万ドルでした。安定通貨の Dai は、ユーザーがプラットフォームを通じて最終的に借りることができる通貨であり、MKR は、ユーザーが抵当に入れられたイーサリアムを償還するときに支払う必要がある利子です。このような二重通貨メカニズムを通じて、MakerDAO は分散型住宅ローン システム全体の運用を可能にします。

簡単に言うと、MakerDAOはスマートコントラクトを通じてユーザーのデジタル資産（主にETH）を担保にし、プラットフォームを自由に使用できるように同額の安定通貨Daiをユーザーに貸与することができます。

人気指数：☆☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: ETH をステーキングすることで生成できる初の分散型安定通貨 Dai を開始しました。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://makerdao.com(トークン: MKR)

（2）Compound（COMP）

Compound はイーサリアムベースの住宅ローン貸付プラットフォームでもあり、ユーザーは 1 つのトークンを抵当にして別のトークンを貸すことができます (例: 米ドルの安定通貨 USDC に住宅ローン ETH を貸すなど)。現在、ETH、DAI、USDT、USDC、BAT、REP、ZRX、WBTC、SAI の 9 つのトークンをサポートしています。 Compoundプラットフォームは最近、合計1000万のコミュニティガバナンストークンCOMPを発行し、そのうち423万がプロトコルユーザーに無料で配布されます。

現在、Compoundはすでにトークン市場価値21億米ドルでMakerDAOを上回り、DeFiで主導的な地位を獲得しています。

人気指数：☆☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: 入金レートは人気のある DeFi プロジェクトの中で最も高く、参加者は契約ガバナンスと金利配当に参加できます。 COMPトークンは今年発売されてから0.08ETHから0.8ETHまで9倍に急騰し、投資家の注目を集めた。現在、プロジェクトはトークン配布ルールを調整しており（木曜日に発効予定）、ユーザーはシステムに賭けたり借りたりした資産のドル相当額のCOMPを獲得するだけで済むようになっている。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://compound.finance(トークン:COMP)

（3）Aave

イーサリアム上のノンカストディアルオープンソースレンディングプロトコルに基づき、ユーザーはプールに資金を預けることで利子収入を得ることができると同時に、超過担保資金を通じてプールから資金を貸し出し、利息を支払うこともできます。ローン。住宅ローン融資に加えて、「フラッシュローン」と呼ばれる仲介者を介さないローンの発行と取得もサポートしています。 Aave プロトコルは現在、6 つのステーブルコインを含む 17 の異なる暗号資産をサポートしています。 Aave の前身は P2P ローンを提供する ETHLend でしたが、2020 年 1 月に改良版 Aave がリリースされた後、レンディング プール モデルに変わりましたが、新しいプロジェクトでは引き続きガバナンス トークンとしてトークン LEND が使用されています。

MakerDAOとは異なり、Aaveのフラッシュローンは借り手を対象としておらず、主に裁定取引を行うトレーダーを対象としている。たとえば、ユーザーは Aave プロトコルからローンを取得し、DeFi プラットフォームと取引プラットフォームの間で迅速に裁定取引を行うことができます。

人気指数：☆☆☆

プロジェクトのハイライト: Aave はフラッシュ ローンの無担保ローン モデルの先駆者であり、「Aave 有利子トークン」機能により、ユーザーは Aave プロトコルで入金するときに対応する量の「aToken」を受け取ることができ、ウォレットに利息を生み出すことができます。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://aave.com（トークン：LEND）

（4）Instadapp

InstaDapp は、ユーザーが複数のプラットフォームにまたがるブロックチェーン資産を追跡できるようにする分散型ウォレットです。 InstaDAppは、自社の製品をさまざまなDeFiプラットフォーム上でユーザーが保有する資産に接続し、インターフェースに価格を表示することで、ユーザーがいつでも自分の資産を視覚化し、どの資産に移転するかを決定できるようにします。現在、Instadapp は Compound、Maker、Uniswap プラットフォームを統合し、Maker、Compound、Uniswap で資産を同時に管理するという経験豊富な DeFi ユーザーのニーズに応えています。

人気指数：☆☆☆

プロジェクトのハイライト: 集中型資産管理プラットフォームの利便性を提供し、ユーザーがスマート コントラクトを通じて資産を移転するための一連の複雑な操作を簡素化します。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://instadapp.io(未発行通貨)

（5）Celsius

セルシウスネットワークは分散型融資プラットフォームであり、同時にセルシウスは独自のブロックチェーンウォレットを提供しており、ユーザーはウォレット内のデジタル通貨を抵当にして米ドルの安定通貨を借りることができます。さらに、ユーザーは自分のトークンであるセルシウス ディグリー トークン (CEL) を使用してセルシウス コミュニティに参加し、CEL を使用して利息を返済することができ、上級ユーザーはより有利な金利の商品を入手することもできます。

人気指数： ☆☆

プロジェクトのハイライト: ユーザーが緊急に現金が必要な場合、暗号化資産を担保として使用して、デジタル通貨の所有権と将来の収入権を犠牲にすることなく法定通貨の現金を低金利で取得できます。トークンをセルシウス ウォレットに保存することで、比較的高利回りの利息が得られます。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://celsius.network/(トークン:CEL)

2. 分散型取引所

（1）Uniswap

Uniswap は、ETH と ERC20 トークンのデジタル資産間の自動交換トランザクションを容易にするために設計されたイーサリアムベースのプロトコルです。 Uniswap はチェーン上に完全にデプロイされており、分散型ウォレット ソフトウェアをインストールしている限り、どの個人ユーザーでもこのプロトコルを使用できます (現在サポートされているウォレットには MetaMask、WalletConnect、Coinbase Wallet、Fortmatic、Portis が含まれます)。 Uniswap は、分散型プロトコルを使用してデジタル資産取引プロセスを完全に非仲介にしようとしているため、DeFi プロジェクトとみなすこともできます。

人気指数：☆☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: すべてのユーザーが分散型取引所に無料でアクセスし、Uniswap で Erc20 トークンやイーサリアムなどを取引でき、Gas の消費コストは Bancor や EtherDelta よりも低くなっています。

プラットフォーム公式ウェブサイト: www.uniswap.io (uniswap)

（2）Balancer

Uniswap と同様に、Balancer のインデックス ファンドは、ユーザー、サプライヤー、トレーダー、その他の市場参加者にとって流動性のプールとしても機能します。ユーザーの安定通貨はプロトコルプールに入れられ、融資利息による収入が得られるだけでなく、流動性の提供により取引手数料収入も得られます。 Balancer の流動性プールは 50/50 ルールに限定されないため、Balancer のプログラム可能範囲は広大です。

人気指数：☆☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: 管理を必要としない分散型トークン取引を実現でき、ユーザーが資産を自動的にリバランスすることもできる、優れた資産管理ツールです。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://balancer.finance/(トークン:BAL)

（3）Bancor

Bancor は、プールされた流動性を使用したイーサリアム上の非保管トークン スワップ用のプロトコルです。 Kyber や Uniswap と同様に、Bancor はオーダーブックを使用しないため、ユーザーはカウンターパーティを必要とせずに取引できます。 Bancor は、「スマート トークン」を使用したアルゴリズムによる市場形成メカニズムを採用しており、接続されたトークン (ETH など) との固定比率を維持し、独自の供給量を調整することで流動性と正確な価格を確保します。

人気指数：☆☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: Bancor プロトコルの最大の革新は、従来の取引所でのデジタル通貨の価値発見が、買い注文 (BID) と売り注文 (ASK) のリアルタイムの同期 (同期) マッチングに基づいていることです。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://bancor.network(トークン:BNT)

（4）Loopring

Loopring (Loopring) は、ERC20 に基づくトークンとスマート コントラクト間のオープンな多国間トランザクション プロトコルであり、トランザクションの実行とマッチング操作のための一連のパブリック スマート コントラクトだけでなく、一連のオフチェーン参加者も備えています。命令。 Loopring プロトコルは分散型テクノロジーを採用し、ゼロリスクのトークン交換モデルを提供し、複数の取引所が競争を通じて同じ注文に対してオフチェーンのマッチングとオンチェーンの清算と決済を実行できるようにします。

人気指数：☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: ライトニング ネットワークのアイデアを採用し、注文の生成、配布、照合をブロックの外に配置することで、ブロックチェーンによる注文テーブルの更新とメンテナンスのパフォーマンスのボトルネックを回避し、注文の再チャージと引き出しの手順を回避します。取引全体を保護し、資産損失の可能性を軽減します。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://loopring.org(トークン: LRC)

（5）KyberNetwork

KyberNetwork は、流動性の高いデジタル資産 (イーサリアムとその ERC20 トークン、ビットコイン、ZCash などのさまざまな暗号化トークン) の即時取引と交換のための分散型取引プラットフォームです。 KyberNetwork は、取引所の機能を実行することに加えて、イーサリアム アカウントがさまざまな暗号化されたトークンの形式で支払いを簡単に受け取れるようにするためのさまざまな支払い API も提供します。

人気指数：☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: KyberNetwork は、トラストレス機能、分散型実行、即時取引、高い流動性など、取引所の望ましい運用特性を実装する最初のシステムになります。

プラットフォーム公式ウェブサイト:www.kyber.network(トークン: KNC)

(6) 0xプロトコル

0x (ZRX) は、イーサリアム ブロックチェーン上で発行されたトークンと資産の分散交換を可能にするプロトコルです。開発者は 0x を使用して、イーサリアム ブロックチェーンで発行されたトークンを店頭で取引する機能など、さまざまな機能を備えた暗号通貨交換用の独自のアプリケーションを作成できます。 ZRX トークンは、0x プロトコル更新メカニズムの分散管理の実装にも使用され、基盤となるスマート コントラクトの置き換えと改善が可能になります。

人気指数：☆☆☆

プロジェクトのハイライト: トランザクションはイーサリアム スマート コントラクト システムによって実行され、公的にアクセス可能で無料で使用でき、あらゆる DApp にアクセスできます。取引所の実行ロジックは次のとおりです: オフチェーン注文リレー + オンチェーン決済 = 市場メーカー（イニシエーター） 低フリクションコスト+迅速な決済。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://0x.org/(トークン：ZRX)

3. デリバティブ取引商品

（1）Synthetix

以前は Havven として知られていた Synthetix は 2017 年に設立され、分散型決済ネットワークとステーブル コインで構成されています。 Synthetix はイーサリアムをベースとしたプラットフォームで、独自のプラットフォーム トークン SNX または ETH を抵当に入れることでソフトアンカー ステーブルコイン sUSD を生成でき、sUSD を使用して理論上無制限の深さ sBTC、sETH、金、銀、リバースで資産を取引および購入できます。 iBTCのような仮想資産プラットフォームでは、一人のユーザーの損益は他のすべてのユーザーが利益を出すか損失を出すかによって決まり、そのユーザーが取引・保有する資産の市場価格が上がるか下がるかとは関係がありません。購入時との比較。

人気指数：☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: このプロジェクトでは、トレーダー、資産抵当業者、トレーダー、外部流動性プロバイダーおよび裁定取引者により、現在の SNX トークン価格は 2019 年初頭の 0.05USDT から最大 1.5USDT まで上昇し、最大 30 倍に増加しました。

プラットフォーム公式ウェブサイト: https://www.synthetix.io/ (トークン: SNX)

（2）Nexus Mutual

Nexus Mutual はイーサリアム上のオープン プラットフォームで、メンバーが任意の相互保険 (コミュニティ所有の保険の代替品) を通じてリスクを共有できるようにします。メンバーのみがネットワークに参加し、保険を購入し、NXM (プラットフォームのトークン) を保持できます。トークン量のイーサリアム（0.002 ETH）を支払うことで、誰でも会員になることができます。

2019 年 5 月に上場してから 2 か月後、Nexus Mutual は最初の商品であるスマート コントラクト保険を発売しました。これにより、会員は、他人によるスマート コントラクトの悪用によって引き起こされる経済的損失に対して保険を購入できるようになります。保険の補償範囲はカスタマイズ可能です。購入者は、スマート コントラクト (Etherscan で検証されたすべての契約が対象です。複雑な DAPP の場合、補償範囲は直接関連する契約にまで拡張されます) および保険の期間と金額 (イーサ) を選択します。

人気指数：☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: 投資家が Defi 製品を使用するとき、資産盗難やプラットフォームの脆弱性などのリスクが常に心配されます。Nexus Mutual プラットフォームでは、ユーザーはこれらの Defi プラットフォームの保険を購入できます。ハッカー イベントや抜け穴が発生すると、投資家は、 Nexus Mutual プラットフォームは請求を処理します。現在、Nexus Mutual は、Compound、Uniswap、MakerDao などのさまざまな分散型金融サービスの保険の購入をサポートしています。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://nexusmutual.io/(トークン:NXM)

（3）Erasure

Erasure Protocol は、ヘッジ ファンドの競争プラットフォーム NUMERAI によって開発された基礎的なプロトコルです。Ethereum メインネットで開始されました。このプロトコルには、記録追跡、支払い、リコースなど、幅広いアプリケーション シナリオを備えた一連の主要なプリミティブがあります。 Erasure ベース テンプレートにデプロイされ、Web アプリケーションを構築するときに誰でも使用できます。さらに、Erasure プロトコルは、EIP-1167 提案に基づいて一意のクローン ファクトリ (Clone Factories) のセットも設計しました。Spawner ライブラリを使用すると、Erasure の各エントリは、以前にデプロイされたテンプレートに基づいてクローンを作成できます。契約ステータスを決定するレジストリ。

人気指数：☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: 消去は、インターネット上の悪質な情報の問題を解決します。このプロトコルは、情報発行者が資産を担保にすることで情報の信頼性を保証します。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://erasure.world/(トークン: NMR)

4. 分散型支払い

（1）Lightning Network

ビットコイン取引ネットワークの最も批判されている点は取引パフォーマンスです: ネットワーク全体の取引速度は 1 秒あたり 7 トランザクションであり、従来の金融取引システムよりもはるかに遅いですが、同時に 6 トランザクションの信頼できる確認を待っています。ブロックにより約 1 時間の遅れが発生し、最終確認に時間がかかります。

ライトニング ネットワークの主なアイデアは非常にシンプルです。つまり、ビットコインの転送を高速化するために、ビットコイン ブロックチェーンの外部に多数のトランザクションを配置することです。この設計は、2015 年 2 月に論文「ビットコイン ライトニング ネットワーク: スケーラブルなオフチェーン インスタント ペイメント」で初めて提案されました。

人気指数：☆☆☆

プロジェクトのハイライト: ライトニングネットワークの立ち上げが成功すれば、ビットコインの決済速度は劇的に変化し、アリペイをも超えるとの予測がありますが、現在、ライトニングネットワークの開発は困難により停滞しています。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://lightning.network/(トークン:なし)

5. 資産管理

（1）WBTC

WBTC (Wrapped Bitcoin) はビットコインにリンクされた ERC20 トークンであり、ネットワークは 1 月 30 日に開始されました。 WBTC は、BitGo、Kyber Network、Ren (以前は Republic Protocol として知られていた) などのブロックチェーン プロジェクトによって共同で立ち上げられ、トークンはイーサリアム上で発行され、ビットコインに 1:1 でリンクされます。サポート、管理者が保管する各ビットコインは合計に対応できます。発行された WBTC の数を確認でき、チェーン上で確認できます。販売者の承認がある場合にのみ、保管者は WBTC を鋳造できます。保有者が WBTC をビットコインに変換すると、WBTC は破棄されます。

人気指数：☆☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: WBTC の導入により、ビットコインのプレッジが大幅に促進され、WBTC を通じてプレッジされた BTC の量は、わずか 3 か月で 1,000 から 10,000 に急増しました。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://wbtc.network/(トークン: WBTC)

（2）Set Protocol

Set Protocol は、イーサリアム上に構築された非保管プロトコルであり、原資産のポートフォリオまたはバスケットを表すセット、ERC20 トークンの作成、管理、取引を可能にします。各投資グループは、スマート コントラクトにエンコードされた戦略に従ってポートフォリオを運用し、定期的にリバランスすることができます。たとえば、2019 年 8 月に、セット プロトコルは、新しいトレンド取引商品である ETH 50 日移動平均クロスオーバー セット (ETH50SMACO) をトークンセットに導入しました。この商品は、ETH 価格が 50 日移動平均 (50 SMA) テクニカルを横切るとリセットされるように設計されています。インジケーターはバランスが取れており、自動的に調整されます。この戦略には、価格が安いときにUSDCステーブルコインを売り、トレンドが反転したときにETHを買い戻すことが含まれます。

人気指数：☆☆☆☆

プロジェクトのハイライト: 自動ストラテジー取引は Set Protocol の機能の 1 つにすぎません. これはソーシャル トレード機能を備えた Defi プロジェクトでもあります. 優れた取引スキルを持つ投資家は個人の取引戦略を共有できるため、他の投資家は注文に従うことができます。フォロワーを通じて利益を分配し、その機能は契約皇帝に似ています。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://www.tokensets.com/(トークン:なし)

（3）dForce

dForce は、安定した資産、流動性協定、融資市場、デリバティブ市場などを含む、完全にオープンな金融エコシステムを構築することを目指しています。 DF プラットフォーム通貨は、料金支払い、プラットフォーム ガバナンス、リスク管理、デリバティブ資産合成、パートナー インセンティブなどを含む、dForce エコシステム内で複数の機能を担います。

人気指数：☆☆☆

プロジェクトのハイライト: dForce は国内 Defi プロジェクトの光として知られており、今年 4 月にハッカーによる攻撃を受けましたが、ハッカーは盗まれた資産を返還し、チームはすぐに抜け穴を修正しました。

プラットフォーム公式ウェブサイト:https://dforce.network/(トークン：DF)