讓資產持續生金，盤點五大高收益穩定幣策略

深潮TechFlow

特邀专栏作者

2024-08-29 05:40

本文約2332字，閱讀全文需要約4分鐘

在等待更好機會的同時，持有一些穩定幣或許是個不錯的選擇。

原文作者： The Black Swan

原文編譯：深潮 TechFlow

上週我們曾得到一些「假」的希望，感覺自己已經走出困境，但這一週又感到失落。

今天，我們來看看一些可以持有的穩定幣，這些穩定幣以不同的方式產生收益。

在等待更好機會的同時，持有一些穩定幣或許是個不錯的選擇。以下是目前提供最佳收益的五種穩定幣（在一個無聊的「牛市」中非常適用）。

引言

在當前市場上，許多人感到失望。有的人選擇離開，而有的人則繼續保持悲觀的觀點，討論政治等議題。你的社群媒體上充斥著與加密貨幣無關的討論。

此時，加密貨幣的狂熱者則會透過尋找最佳協議來休息和放鬆，尤其是將他們的資產流動性提供（LP）到穩定幣，以便在市場轉向牛市時利用這些資金。以下是五種領先的穩定幣及其最大化收益的方法：

USDe

USDe 是成長最快的合成穩定幣之一，在短短 8 個月內市值超過了 35 億美元，這得益於其空投機會和對USDe 持有者的獨特收益。儘管自 6 月以來供應下降了 14% ，這可以歸因於市場情緒的悲觀：

USDe 的採用情況正在迅速上升。一些亮點包括：USDe 現在已在Solana 和Scroll 上原生部署，並與Securitize（一個由Blackrock 支援的RWA 專案）等多方合作。因此，儘管價格下跌，採用情況卻在持續成長。

如果你想最大化持有USDe 的收益，以下是我找到的一些最佳農場：

Bybit 最近整合了USDe。每位使用者每天可以在持有的每個USDe 上賺取高達20% 的年收益率（APR），並且在進行衍生性商品交易時使用USDe 作為抵押品，USDe/USDT 和USDe/USDC 現貨交易沒有買賣手續費。你可以在Bybit 的儲蓄頁面查看昨天的年收益率。
Infinex （由Synthetix 創始人Kain 創建，投資超過 2500 萬美元）每天提供高達 20 倍的USDe 獎勵，如果你在應用內將USDC 兌換為USDe，還可以額外獲得 20 倍的獎勵，以及 200 倍的獎金。
透過Kinto （籌集 500 萬美元的最安全的L2）進行礦池計劃存入USDe，可以獲得 20 倍的獎勵和 5% 的Kinto 挖礦獎勵提升，且沒有存款手續費。如果你存入USDe 的質押版本（sUSDe），則可以獲得 17% 的年收益率（APY）、 5% 的Kinto 挖礦獎勵提升，以及來自Ethena 的 5 倍獎勵。
PendleIntern提供了一個很好的討論，解釋瞭如何透過購買PT-sUSDE 獲得高達 55% 的年收益率，詳細說明了收益來源和相關風險。

透過在Gearbox存入USDe，你可以獲得高達 180 倍的獎勵，而質押版本（sUSDe）則可獲得高達 45 倍的獎勵。
你可以在Morphoblue（籌集超過 6900 萬美元）上買賣USDe/FRAX 交易對，與Contango （從Coinbase Ventures 等投資者籌集400 萬美元）合作，提供每個USDe 持有的20 倍獎勵（最高可達15 倍槓桿），同時耕種兩個無代幣協議。
在Origami存入USDe 可以獲得高達 155 倍的獎勵和 10 倍的Origami 積分，同時在USDe 和質押版本（sUSDe）上可獲得高達 7 倍的槓桿。
在Binance Web3 錢包中質押至少25 個USDe 的用戶將獲得12000 美元的每日獎勵池的均等份額，同時在他們的獎勵中享受50% 的提升，此外還可以獲得4% 的USDe 質押獎勵（可能會有所變動）。該活動將於 8 月 29 日結束。

USD 0 (Usual Money)

USD 0 是一種去中心化的真實世界資產(RWA) 穩定幣，它將價值和權力重新分配回生態系統，這使其與其他穩定幣（如USDC 和USDT）有所不同，因為後者在持有時無法獲得任何價值累積。目前，USD 0 的發展落後於Blast L2 的穩定幣USDB。

目前有一個活動，用戶每天可以獲得“Pills”，以分享7.5% 的$Usual 供應量。預計TGE 將在第四季進行。以下是一些最佳農場，以幫助你最大化Pill 收益：

1/ 在Origami存入資金可獲得15 倍的Pills 獎勵和10 倍的Origami 積分。透過Morpho 提供的借貸流動性，這樣的組合就像一個三合一的樂高玩具。

2/ PendleIntern 的分析顯示，在Pendle 上存入資金，你可以獲得高達38.3% 的投資收益。

3/ 將USDT 兌換為USD 0 或在PancakeSwap上質押USD 0-USDT LP，你可以在耕種Pills 的同時收取交易費用。

USDz

USDz 是一種由代幣化的真實世界資產(RWA) 支持的美元，允許用戶將投資組合從加密貨幣價格波動中多樣化，以從7 兆美元的私人信貸市場中獲取收益，該市場據說正在進行版本更新。

第一季度專注於持有USDz 或提供流動性以賺取可兌換為代幣的積分，預計將在第四季度推出。

提供流動性到某些池的倍增器各不相同。

在撰寫時，最高倍增器的最佳池是為Uniswap 上的USDz-BTC 池(ETH) 提供流動性。如果你想節省費用，你可以選擇在Hyperlock (Blast) 存入資金來獲得35 倍的提升，或者在USDz-ETH Aerodrome LP (Base) 上耕種以獲得相同的提升，同時與這兩個L2 進行未來的互動。

Deusd

Deusd (去中心化美元) 是一種完全抵押的合成美元，由Elixir 網路驅動。它透過stETH 和sDAI 鑄造，存入的抵押品用於做空ETH，從而形成一個delta 中性頭寸。它類似於USDe，但在Elixir 網路上。目前正在進行為期10 週的活動，以啟動Deusd 的流動性，用戶可以根據他們的貢獻獲得相應的獎勵。

以下是增加你獎勵餘額的最佳農場：

1/ 質押你的Deusd/FRAX LP 代幣以獲得最高5 倍的獎勵提升。

2/ 為sdeUSD/deUSDon平衡器添加流動性以獲得5 倍的獎勵提升。

3/ 在以太坊上質押deUSD-USDC 或deUSD-USDT，以獲得$CAKE 和高達134% 的年收益率（請注意，隨著流動性增加，年收益率會下降）。

4/ 透過在Abracadabra 存入資金，你可以獲得高達29.5 倍的獎勵提升，這取決於你的槓桿。

USDM

USDM 是首個經過審慎監管的、能夠產生收益的穩定幣。它的基礎資產是美國國債，這些資產同時也提供收益。目前，USDM 是第 30 大穩定幣，超越了Circle 發行的EURC 等其他穩定幣。

持有USDM 時最大化收益的方法有：

1/ 在Dolomite 上透過Contango進行wUSDM/USDT 的多空交易，可以獲得5% 的年收益率（APR），並額外獲得Arb 獎勵，同時與兩個無代幣協議互動，以便未來獲得空投。

2/ Morpho Blue 上的wUSDM 池目前可以獲得5% 的年收益率（APR）以及額外的Morpho 獎勵，同時在Base 上留下你的鏈上記錄（三合一？）。

Dyad

Dyad 旨在透過獨特的模型在資本效率上超越現有的穩定幣。 Dyad 的優點在於其部署的三種資產：$DYAD（穩定幣）、Note（DYAD NFT，dNFT）和$KEROSENE（代幣化的多餘抵押品）。 Note（dNFT）就像通往Dyad 生態系統的門票，透過稱為XP 的元資料追蹤用戶在生態系統內的活動。你的Notes 累積的XP 越多，你獲得的收益就越多。 $KEROSENE 可以透過在某些專屬於Note NFT 持有者的池中提供流動性來獲得。 Kerosene 的功能不僅限於產生收益。