从硅谷到孟买，加密货币诈骗早已全球化

原文作者：Mars_DeFi

原文编译：Chopper，Foresight News

加密货币发展初期，许多人认为诈骗是创新必然付出的代价，「项目跑路」 或 「退出诈骗」 仅限于互联网上不受监管的角落里的少数不法分子。

但多年过去，ZachXBT 等独立调查记者逐渐揭露了一个令人不安的真相：加密货币诈骗早已全球化。

仅 2022 年至 2025 年间，ZachXBT 就记录了 118 起不同类型的金融欺诈案件，从数百万美元规模的 NFT 跑路案到复杂的跨链洗钱网络。他的调查报告揭露了各大洲的诈骗分子：既有硅谷网红背书的 Memecoin 项目方，也有孟买的 Telegram 诈骗团伙，以及伊斯坦布尔的拉盘砸盘团伙。

数据所呈现的一致性令人震惊：没有任何一个国家或地区能够免受诈骗者的侵害。

地区性诈骗犯的迷思

社交平台 X 近期新增的地理位置显示功能，本意是提升透明度，却引发了仇外情绪相关的讨论。

许多用户开始根据账户的原籍国攻击他人，尤其针对印度、尼日利亚和俄罗斯相关账户，将这些国家的全体民众贴上 「诈骗」 的标签。

但 ZachXBT 的调查却讲述了截然不同的故事。以下是 ZachXBT 过去三年调查数据的简要总结：

在 118 起已核实的诈骗案件中：

• 约 41% 源自亚洲（印度、中国、东南亚）
• 约 28% 源自北美
• 约 15% 源自欧洲
• 约 10% 涉及非洲
• 约 6% 因混币器或隐私币无法追踪，身份匿名

这 118 份报告中诈骗分子的地区分布同样值得关注：

ZachXBT 识别的加密货币诈骗分子地区分布

数据所揭示的并非某个问题地区，而是全球范围内共同存在的道德缺失。

上述数据揭露了一个线上讨论中常被忽视的关键事实：尽管非洲人（尤其是尼日利亚人）频繁且不公地被贴上加密货币诈骗的标签，但现实情况却截然相反。

这表明，加密货币诈骗并非局限于某个地区，而是一个跨越国界、语言和文化的全球性问题。

从宏观角度审视加密货币诈骗

1）2025 年 1 月至 2025 年 6 月期间，每位受害者被盗金额最高的国家

对于那些盲目指责尼日利亚或印度的人来说，第一张图表足以令人震惊。单个受害者平均被盗金额最高的 10 个国家为：

• 阿联酋 —— 约 7.8 万美元
• 美国 —— 约 7.7 万美元
• 智利 —— 约 5.2 万美元
• 印度 —— 约 5.1 万美元
• 立陶宛 —— 约 3.8 万美元
• 日本 —— 约 2.6 万美元
• 伊朗 —— 约 2.5 万美元
• 以色列 —— 约 1.2 万美元
• 挪威 —— 约 1.2 万美元
• 德国 —— 约 1.1 万美元

注意到了吗？尼日利亚根本不在这份榜单上，而阿联酋、美国、欧洲多国、亚洲多国则赫然在列。

如果那些刻板印象属实，这份榜单的榜首理应是尼日利亚或印度，但事实并非如此。

2）全球钱包受害情况地图（2022-2025 年）

当我们将视角扩大到全球受害者总数时，地理分布就更加清晰了。受害者遍布北美、南美、欧洲、中东和北非以及亚洲。

受害人数较多的地区包括：西欧和东欧、北美、亚洲部分地区、中东和北非。

那么非洲呢？与欧洲、美洲和亚洲相比，非洲的受害钱包总数要少得多。这并非我的主观判断，而是地图所呈现的客观事实。

3）加密货币诈骗受害者增长最快的地区（2024 年 - 2025 年同比）

第三张图展示了诈骗增长最为迅猛的地区，各地区受害者同比增长率为：

• 东欧 —— 约 380%
• 中东和北非 —— 约 300%
• 中亚 / 南亚及大洋洲 —— 约 270%
• 北美 —— 约 230%
• 拉丁美洲 —— 约 200%
• 亚太地区 —— 约 140%
• 欧洲（整体）—— 约 120%
• 撒哈拉以南非洲 —— 约 100%

再次强调，非洲的增长率排名垫底。与此同时：

• 欧洲和中东和北非地区的受害者增长全球领先
• 北美和拉丁美洲紧随其后
• 亚太地区和印度所在区域处于中等水平
• 非洲是整个数据集中受影响最小的地区

如果尼日利亚是全球诈骗中心，非洲绝不会在这份排名中垫底。

真相是：加密货币诈骗不是尼日利亚或印度的问题，而是全球性问题。

数据彻底粉碎了刻板印象：

• 单受害者被盗金额最高的国家并非非洲或印度国家
• 诈骗增长最快的地区并非非洲或印度所在区域
• 非洲的受害者同比增长率最低

那么，为什么尼日利亚人和印度人会被不公地贴上 「诈骗」 标签？因为人们往往凭情绪判断，而非依据证据；因为某个地区一起 病毒式骗局，就会成为 2 亿人的集体标签，网络偏见的传播速度远比真相更快。

根据数据：

• 尼日利亚并非高损失国家之一。
• 非洲诈骗受害者人数增幅最低。
• 欧洲和北美的统计数据更糟糕。
• 阿联酋和印度等亚洲地区面临着价值极高的盗窃案。

如果某个地区的骗子最多，那么该地区的受害情况也会很严重（骗子会在他们熟悉的地方作案）。但非洲和印度完全没有呈现出这种模式。

如果尼日利亚人和印度人也像其他人那样以偏概全，他们完全可以将矛头指向欧洲、美国、南美洲、中东和北非。

但他们没有这样做，因为负责任的人都明白：诈骗犯无处不在 —— 存在于每个种族、每个地区、每个国家；诈骗受害者也遍布全球；没有任何一个族群应该因为少数罪犯的行为而被贴标签。

近期 @TheQuartering 等人发表的批评 「印度诈骗犯」 的帖子（x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375），充分展示了仇外情绪如何利用人们的真实痛苦。将整个国家或社区描绘成罪犯，只会加剧伤害。

ZachXBT 的调查同样揭露了美国 YouTube 博主、欧洲 DeFi 开发者和亚洲营销集团的诈骗行为。加密货币诈骗并非由国籍决定，而是不受约束的匿名性、贪婪以及监管漠视共同作用的结果。

我们如何做得更好？

加密货币要走向成熟，不仅需要监管，更需要集体层面的道德重塑。具体可从以下方面着手：

• 以透明度取代国籍偏见：要求项目创始人进行公开审计、完成 KYC 和链上信息披露，而非根据国籍妄下判断。
• 支持调查性新闻：像 ZachXBT 这样的调查者以及小型侦探社区，已经帮助避免了数百万美元的潜在损失。我们应传播他们的工作成果，而非民族主义噪音。
• 时刻保持谨慎：在证明项目可靠之前，将每个项目都视为潜在诈骗。
• 举报而非嘲讽：发现可疑账户时，利用验证渠道或举报资源，而非传播仇恨。

小结

加密货币诞生于去中心化和自由的理想，但在缺乏问责机制的情况下，这些理想已被扭曲为全球性的剥削工具。每个地区都有诈骗犯，每个地区也都有受害者。让我们停止 「链上仇外情绪」。