Những người chơi cũ trong giới tiền tệ cũng đã bị lừa, hãy cẩn thận với những chiêu trò lừa đảo chuyển séc mới khi mua bán tiền ảo.

Tác giả gốc: Sun Yujie, luật sư cao cấp tại Công ty Luật Mankiw Thượng Hải

Mới đây, một người bạn cũ nhiều năm trong giới tiền tệ đã hỏi ý kiến ​​luật sư Mankiw, anh ta đang bán tiền ảo trên một sàn giao dịch và bị lừa 50.000 Tether USDT!

Tình hình chung là tôi đã bán Tether (USDT) của mình trên một nền tảng giao dịch phái sinh tiền điện tử nổi tiếng ở nước ngoài, người mua tuyên bố rằng anh ta có tài khoản ở Hồng Kông và chỉ có thể thanh toán bằng đô la Hồng Kông và yêu cầu bạn của anh ta cung cấp số tiền Hồng Kông của mình. Số tài khoản ngân hàng Kong. Vì vậy, người bạn đã gửi số tài khoản ngân hàng Hong Kong của mình cho người mua mà không cần suy nghĩ. Sau một thời gian, tôi nhận được thông báo rằng một khoản đô la Hồng Kông đã được ghi có vào tài khoản của tôi.

Sau khi nhìn thấy thông báo, người bạn tưởng tiền đã về nên đã chuyển Tether (USDT) của mình đến địa chỉ do người mua cung cấp mà không chút do dự. Ai biết! Không lâu sau, bạn tôi phát hiện toàn bộ số đô la Hồng Kông nạp vào tài khoản của mình đã bị rút hết. Lúc này, người bạn mới nhận ra mình đã bị lừa.

Những trò lừa đảo như thế này thực sự rất phổ biến. Vụ việc mới nhất được Sở cảnh sát Huaxin Thượng Hải công bố cho thấy, sau khi nhận được phiếu chuyển ngoại tệ trị giá 180.000 từ một người được gọi là khách hàng, Yang, người phụ trách một công ty, tưởng rằng 180.000 đã đến nên đồng ý trả. thay mặt anh ta số dư và chỉ định bên kia. Tôi đã chuyển 100.000 RMB từ tài khoản của mình cho đến khi tôi phát hiện ra rằng số tiền chuyển ngoại hối đã bị rút và tôi nhận ra mình đã bị lừa.

01 Các thủ đoạn lừa đảo séc thường gặp là gì?

Tại Hồng Kông, việc chuyển tiền bằng đô la Hồng Kông giữa các ngân hàng có thể được thanh toán bằng séc. Séc đề cập đến một công cụ do người ký phát phát hành và ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác được ủy thác kinh doanh tiền gửi séc sẽ thanh toán vô điều kiện một số tiền xác định cho người nhận thanh toán hoặc người nắm giữ khi séc được xuất trình.

Tuy nhiên, việc gửi séc ở Hồng Kông không có nghĩa là đã đến nơi. Sẽ có một khoảng thời gian kế toán 24 giờ từ khi nhập vào đến khi nhận được. Trong khoảng thời gian 24 giờ này, người nhận thanh toán sẽ nhận được hai lời nhắc bằng tin nhắn văn bản của ngân hàng: thông báo bằng tin nhắn văn bản đầu tiên là tiền đã được ghi có và tiền chỉ là các số hiển thị trên tài khoản của người nhận thanh toán (còn được gọi là trên tài khoản. ), không thực sự sở hữu. Thông báo SMS thứ hai là lời nhắc nhở về việc tiền sẽ đến vào ngày hôm sau (tức là 24 giờ sau tin nhắn gửi tiền đầu tiên). Lúc này, số tiền sẽ trở thành tiền mà bạn thực sự có thể sử dụng.

Cần nhấn mạnh rằng theo đặc điểm hoạt động của hệ thống tài chính Hồng Kông, người trả tiền có thể hủy việc chuyển tiền bất cứ lúc nào trong khoảng thời gian từ khi gửi vào tài khoản cho đến khi nó đến, và ngay cả khi người trả tiền không hủy. hủy séc, séc có thể bị hủy do không đủ tiền, sai chữ ký và các yếu tố khác không đáp ứng các điều kiện rút séc của ngân hàng, dẫn đến việc không đến nơi (còn gọi là: séc bị trả lại).

Trong các vụ việc được cảnh sát công bố và các vụ việc mà bạn bè gặp phải, những kẻ lừa đảo đã lợi dụng tất cả mọi người, đặc biệt là những người bạn đại lục, chưa quen với cách vận hành hệ thống kiểm tra của Hồng Kông để thực hiện hành vi lừa đảo.

Có ba phương pháp gian lận thanh toán séc ở nước ngoài phổ biến nhất trong hai năm qua: một là sử dụng chênh lệch múi giờ để phát hành hóa đơn rồi hủy, hai là trả lại séc (vị thế bán khống, v.v.) và thứ ba là lừa gạt số tiền chênh lệch.

1. Hủy bỏ sau khi xuất hóa đơn.Cũng giống như phương thức lừa đảo trên, kẻ lừa đảo lợi dụng chênh lệch múi giờ để đầu tiên khiến đối phương lầm tưởng rằng đã nhận được chuyển khoản nhưng thực chất chưa đến tài khoản sau khi bên kia thanh toán tiền ảo, anh nhanh chóng rút nó lại.

2. Séc bị trả lại giống như séc xấu.Khi séc được gửi vào tài khoản, hầu hết các ngân hàng đều có thời gian đóng băng (thời gian truy đòi), một số ngân hàng kéo dài tới nửa năm. Nếu séc sau đó bị trả lại, không chỉ tiền sẽ được trả lại mà còn phải trả phí xử lý. sẽ phải trả tiền. Loại lừa đảo này thường phổ biến trong các giao dịch ngoại thương.

3. Lừa đảo lấy số tiền chênh lệch.Phương pháp này còn tệ hơn hai phương pháp lừa đảo đầu tiên. Kẻ lừa đảo cố tình trả thêm một khoản tiền khi xuất vé, sau khi người được thanh toán nhầm tưởng rằng mình đã nhận được tiền, kẻ lừa đảo sẽ thương lượng với bạn và nói rằng bạn vô tình trả thừa và vui lòng hoàn lại số tiền chênh lệch.

02 Kiểm tra lừa đảo nhắm mục tiêu giao dịch tiền ảo

Khả năng học tập và sự siêng năng của người nói dối cũng tốt như bất kỳ người mới đến nơi làm việc nào. Trong vòng lừa đảo mới, những kẻ lừa đảo không chỉ nhắm vào các doanh nghiệp vật chất mà còn nhắm vào thị trường giao dịch tiền ảo mới nổi.

Tại đây, những kẻ lừa đảo thường giả vờ là người mua, giao tiếp ngắn gọn với người bán tiền ảo được hệ thống tự động khớp lệnh trên nền tảng giao dịch và có được sự tin tưởng ban đầu. Vì lừa đảo thanh toán bằng séc yêu cầu phải hoàn tất tài khoản địa phương ở Hồng Kông nên tiếp theo chúng sẽ yêu cầu người bán cung cấp tài khoản địa phương ở Hồng Kông. Sau đó, lợi dụng việc mọi người, đặc biệt là bạn bè đại lục, không hiểu hoạt động của hệ thống kế toán séc 24 giờ của Hồng Kông, phiếu đổi tiền cho số tiền giao dịch được phát hành theo lịch trình và ghi có vào tài khoản Hồng Kông đã cung cấp. bởi người bán. Sau khi người bán nhận được thông báo tín dụng đầu tiên, kẻ lừa đảo Họ bắt đầu khẩn trương thúc giục người bán chuyển tiền ảo đến địa chỉ được chỉ định của họ. Sau khi nhận được tiền ảo, họ chuyển séc và dùng nhiều lý do khác nhau như chữ ký không nhất quán , số tiền không chính xác, v.v. để rút khoản thanh toán.

Vì vậy, dù hình thức lừa đảo nêu trên tưởng chừng đã là thói quen cũ từ nhiều năm trước nhưng nó vẫn “rất hiệu quả” trong hình thức kinh doanh mới nổi. Đồng thời, những kẻ lừa đảo cũng làm rất tốt việc tự bảo vệ mình, chúng thường không đến từ Hồng Kông, sau khi bị lừa, con đường phục hồi vô cùng khó khăn.

03 Lời khuyên của luật sư Mankiw

Sự phát triển lành mạnh, trật tự của thị trường không thể tách rời khỏi sự bảo vệ của pháp luật, đồng thời chúng ta cũng phải nâng cao ý thức phòng ngừa.

1. Hãy cảnh giác mỗi ngày.Hãy nghe và đọc thêm, làm quen với những trò lừa đảo phổ biến và thận trọng trong khi giao dịch. Ví dụ: hãy theo dõi tài khoản WeChat chính thức của luật sư Mankiw của chúng tôi bằng ngón tay út và tìm hiểu thêm về các thủ thuật khác nhau được sử dụng để đánh lừa mọi người trong vòng tròn tiền tệ.

2. Chú ý đến thông tin người mua.Khi giao dịch tiền ảo trên các sàn giao dịch nước ngoài, hãy chú ý đến số đơn đặt hàng giao dịch lịch sử của người bán, đánh giá có liên quan của những người mua trước đây và chứng nhận của nền tảng. Ưu tiên thanh toán bằng tiền mặt và các phương thức khác. Đảm bảo kiểm tra xem tiền đã được nhận trước khi phát hành tiền tệ ; nếu người mua chắc chắn chọn phương thức chuyển tiền bằng séc, thời gian giao dịch sẽ được kéo dài cho đến khi séc thực sự được chuyển thành tiền mặt và số tiền có sẵn trong ngân hàng phải được ưu tiên.

3. Liên hệ với khách hàng để phong tỏa tài khoản và gọi cảnh sát kịp thời.Nếu bạn không may gặp phải một trò lừa đảo như vậy, đừng hoảng sợ. Hãy liên hệ với nhân viên dịch vụ khách hàng của sàn giao dịch càng sớm càng tốt, sắp xếp các tài liệu bằng văn bản có liên quan và đăng ký kết nối tài khoản giao dịch của bên kia. Nếu số tiền bị lừa đảo là lớn, bạn cũng có thể ủy thác cho luật sư để hỗ trợ bạn. Cơ quan công an đã gọi cảnh sát.

Tuyên bố đặc biệt:

Bài viết này là bài viết gốc của Công ty Luật Shanghai Mankiw, chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả bài viết và không cấu thành tư vấn pháp lý hay ý kiến ​​pháp lý về các vấn đề cụ thể. Nếu bạn có nhu cầu in lại bài viết, vui lòng liên hệ nhân viên Công ty Luật Mankun: MankunLawFirm