Hướng dẫn phòng ngừa rủi ro tội phạm cho lãnh đạo cấp cao trong lĩnh vực tiền tệ

Tác giả gốc: Luật sư Chu Fengxuan——Luật sư cấp cao của Công ty Luật Mankiw Thượng Hải

Vào ngày 6 tháng 8, truyền thông Hồng Kông đưa tin các giám đốc điều hành của Huobi đã bị cảnh sát Trung Quốc bắt giữ, Wu cho biết blockchain cũng trích dẫn các nguồn tin tiết lộ rằng một số CTO trong nước, CHO và các giám đốc điều hành khác của một sàn giao dịch gần đây đã bị cơ quan chức năng điều tra. Cảnh sát Trung Quốc phạm tội mở sòng bạc Ngoài ra, một số sàn giao dịch khác cũng đã bị điều tra và người sáng lập sàn giao dịch cấp ba cũng bị điều tra trên phạm vi rất rộng. Mặc dù vậy, Huobi đã kịp thời đứng ra làm rõ và bác bỏ tin đồn rằng họ bị cảnh sát bắt đi và chỉ được mời “uống trà”, những tiết lộ từ các kênh chính thức từ lâu đã trở nên phổ biến trong giới tiền tệ. Nói tóm lại, rủi ro liên quan đến lĩnh vực tiền điện tử là tương đối cao và các giám đốc điều hành trong lĩnh vực tiền tệ cần hiểu và tuân thủ các luật, quy định và yêu cầu pháp lý có liên quan để đảm bảo rằng hoạt động kinh doanh của công ty là hợp pháp và tuân thủ. Hiện tại, các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền điện tử đang nằm trong “vùng xám” ở Trung Quốc, điều này cuối cùng liên quan đến các chính sách quản lý của nước này.

01 điểm chính trong chính sách quản lý tiền ảo của nước tôi

• Phủ định thuộc tính tiền tệ và giá trị của tiền ảo, nhưng nhận ra thuộc tính hàng hóa của nó.

• Cấm trao đổi giữa tiền ảo và tiền hợp pháp ở Trung Quốc đại lục, cấm giao dịch tập trung tiền ảo thông qua các nền tảng và giám sát cơ sở hạ tầng và nền tảng trung gian khác nhau liên quan đến giao dịch tiền ảo.

• Hoàn toàn phi tài chính hóa, cấm mọi dự án tiền ảo liên quan đến việc gây quỹ và tài trợ, đồng thời cách ly các rủi ro giao dịch liên quan đến tiền ảo khỏi hệ thống tài chính.

  
  

  
  

02 Ai là người điều hành trong vòng tròn tiền tệ?

• Giám đốc điều hành còn được gọi là nhân viên quản lý cấp cao. Theo quy định tại Điều 216 của Luật công ty của nước ta, ý nghĩa của các thuật ngữ sau trong luật này: nhân viên quản lý cấp cao dùng để chỉ người quản lý, phó giám đốc và người của công ty. phụ trách tài chính. Thư ký hội đồng quản trị của một công ty niêm yết và các nhân sự khác được quy định trong điều lệ công ty”.

• Giám đốc và phó giám đốc thường đề cập đến tổng giám đốc và phó tổng giám đốc của công ty chứ không phải giám đốc bộ phận.

• Thư ký Hội đồng quản trị công ty niêm yết là cơ quan cần thiết đối với công ty niêm yết, có trách nhiệm chuẩn bị đại hội đồng cổ đông và họp hội đồng quản trị của công ty niêm yết, lưu trữ tài liệu, quản lý thông tin cổ đông của công ty, và công bố thông tin;

• Nhân sự quản lý cấp cao được quy định trong điều lệ công ty. Ngoài những nhân sự được liệt kê ở trên, luật pháp Trung Quốc còn cho phép công ty lựa chọn phương pháp quản lý của riêng mình, tuyển dụng những nhân sự quản lý cấp cao khác tùy theo điều kiện hoạt động của công ty và quy định họ trong các điều khoản của công ty.

• Khi nói về các giám đốc điều hành trong lĩnh vực tiền ảo, chúng ta thường đề cập đến những người giữ vị trí quản lý cấp cao về tài sản kỹ thuật số hoặc các doanh nghiệp liên quan đến blockchain, chẳng hạn như Giám đốc điều hành (CEO), Giám đốc tài chính (CFO), Giám đốc điều hành ( COO), Giám đốc Công nghệ (CTO), đối tác, giám đốc, v.v.

  
  

03 Tội hình sự phổ biến và án tù liên quan đến tiền ảo

1. Tỷ lệ tiền ảo tăng cao có những tội phạm gì?

3.084 vụ án hình sự (tính đến ngày 23 tháng 8 năm 2023) được công bố trên Mạng Tài liệu Phán quyết Trung Quốc (tính đến ngày 23 tháng 8 năm 2023) liên quan đến tiền ảo được phân thành 11 loại, trong đó số vụ án sòng bạc là lớn nhất, lên tới 680 vụ, chiếm tổng số 22,05% tổng số, tiếp đến là tội tổ chức, lãnh đạo mô hình kim tự tháp với 634 vụ, chiếm 20,56% tổng số, và các tội phạm thuộc nhiều loại hình hơn chiếm hơn 95% tổng số. con số. Số liệu thống kê cụ thể như sau:

Xét về tính phân cấp, ẩn danh, khả năng chuyển đổi toàn cầu, sự thuận tiện trong giao dịch và tính không thể thu hồi của tiền ảo, kết hợp với con số trên, có thể thấy rằng các “công ty” (hoặc tổ chức) tham gia vào tiền ảo rất có thể được xác định là cờ bạc trực tuyến , âm mưu kim tự tháp, v.v. Ngoài ba loại vụ án chính: lừa đảo và lừa đảo, các tội ác liên quan rất phức tạp và chói tai. Nói cách khác, tiền ảo giống như con dao hai lưỡi, một mặt là sản phẩm tài chính Internet sáng tạo, đang trong thời kỳ phát triển nhanh chóng, mặt khác cũng đặt ra thách thức rất lớn đối với hoạt động giám sát tài chính truyền thống. và kiểm soát rủi ro tội phạm. .

2. Mức án các tội phổ biến liên quan đến tiền ảo

Qua phân tích các tội phạm liên quan, mức hình phạt cao nhất đối với các vụ án hình sự liên quan đến tiền ảo có thể là tù chung thân. Các tội phạm và quy định pháp luật chính như sau:

04 Làm tốt công tác phòng ngừa rủi ro tội phạm

Là một nhà điều hành ngành tiền điện tử, bạn phải biết rằng ngành tiền điện tử là một thị trường đầy cơ hội và rủi ro. Trên thị trường này, các loại tiền tệ và chiến lược đầu tư khác nhau xuất hiện không ngừng, đồng thời cũng có nhiều rủi ro và thách thức. Trong số đó, phòng ngừa rủi ro tội phạm là một khía cạnh quan trọng mà các nhà điều hành trong vòng tròn tiền tệ cần chú ý.

1. Ngăn chặn rủi ro tội phạm khai thác

(1) Việc sử dụng các mánh lới quảng cáo đầu tư vào “khai thác”, “mua máy khai thác” và trả vốn và lãi để thu hút người dùng đầu tư vào quỹ bị nghi ngờ là hút tiền gửi công cộng hoặc gian lận gây quỹ một cách bất hợp pháp.

Trong vòng tròn tiền tệ, hoạt động gây quỹ bất hợp pháp điển hình nhất là mô hình đĩa quỹ, chẳng hạn như nhiều ICO, IFO, IEO, IMO, v.v. sử dụng tiền ảo làm phương tiện vận chuyển. Các tổ chức tài chính có liên quan huy động vốn từ các nhà đầu tư hoặc tiền ảo như Bitcoin và Ethereum thông qua việc bán và lưu hành token vi phạm quy định, về cơ bản là hoạt động tài trợ công bất hợp pháp mà không được phê duyệt. Cần lưu ý rằng ngay cả khi bên dự án huy động các loại tiền ảo như Bitcoin và Ethereum thay vì tiền hợp pháp trong quá trình gây quỹ là Bitcoin, Ethereum, v.v. (khác với một số “dữ liệu” khác có thể được xác định là “dữ liệu”) Air money), với tư cách là một tài sản ảo trên mạng, sẽ có nhiều khả năng bị xác định là quỹ để gây quỹ bất hợp pháp.

Mặt khác, để duy trì các chi phí thông thường của nhóm vận hành kỹ thuật trong nước, bên dự án chung thường sẽ nhận ra số Bitcoin hoặc Ethereum huy động được thông qua sàn giao dịch hoặc OTC và chuyển đổi giao dịch thành tiền hợp pháp và sử dụng nó cho các hoạt động của nhóm hoặc các mục đích khác (chẳng hạn như phung phí). Tình trạng trên cũng sẽ có nhiều khả năng được xác định là mục đích gây quỹ bất hợp pháp bằng cách huy động và giao dịch Bitcoin hoặc Ethereum.

Sau sự cố “9.4”, để tránh rủi ro, một số bên tham gia dự án đã “trả lại coin” cho người dùng trong nước. Tuy nhiên, các bên dự án riêng lẻ chỉ đưa ra thông báo hoàn tiền xu chứ không chủ động hoàn trả đầy đủ địa chỉ ban đầu và tỷ lệ người dùng tự nguyện trả lại tiền là rất nhỏ. Vì vậy, các dự án trên vẫn tiềm ẩn nguy cơ huy động vốn trái phép

(2) Sử dụng khái niệm tiền ảo khai thác, tiền ảo và blockchain để thu hút người tham gia tham gia tổ chức và thông qua đào tạo và quảng bá để thu hút người tham gia tiếp tục phát triển những người khác tham gia, đây thực sự là Ponzi “mượn cũ trả cũ” Lừa đảo cấu thành tội tổ chức và cầm đầu các mô hình kim tự tháp.

Trên thực tế, dưới chiêu bài “tiền ảo” và “chuỗi khối”, một số người tin rằng tiền ảo có thể tăng giá nhanh chóng và tham gia vào nó. Đồng thời, thông qua hệ thống thù lao, giảm phí tham gia, đưa ra mức chiết khấu cao và rút ngắn thời gian giải quyết tiền thưởng cho thành viên, v.v., nhằm tăng cường sự cám dỗ và lừa dối, khiến người dùng tích cực tuyển dụng người để hình thành một cơ cấu phân cấp, và kích thích sự mở rộng nhanh chóng của mạng lưới MLM. Ví dụ: một số bên dự án chìm xuống các thành phố cấp ba và cấp bốn để thực hiện tiếp thị hội nghị khách sạn và xúi giục một số ông bà hoặc nhà đầu tư không phù hợp đầu tư hoặc phát triển các khoản đầu tư ngoại tuyến nhằm đạt được lợi nhuận bất hợp pháp. Các dự án bị nghi ngờ thực hiện hoạt động MLM thường chi hàng trăm nghìn đô la để mua một bộ mã để xây dựng sàn giao dịch mã thông báo kỹ thuật số, sau đó phát hành mã thông báo kỹ thuật số dưới danh nghĩa “blockchain” để trực tuyến trên sàn giao dịch và sử dụng “thị trường”. quản lý giá trị Thực hiện mọi việc dưới danh nghĩa thao túng giá cả. Sau khi mã thông báo kỹ thuật số được niêm yết trên sàn giao dịch, bên dự án sẽ thuê một số lượng lớn người đến các thành phố cấp ba và cấp bốn để quảng bá nó, kêu gọi đầu tư và phát triển đầu tư ngoại tuyến dưới chiêu bài thu nhập gấp bao nhiêu lần và mức cổ tức ổn định là bao nhiêu. Hiện tại, đã có những trường hợp bị xử lý hình sự đối với những đồng tiền kiểu kim tự tháp như vậy, chẳng hạn như đồng xu Puer ở Quảng Đông.

(3) Bằng việc bịa đặt các dự án “khai thác”, “máy khai thác” và “mỏ khai thác”, che giấu sự thật và lừa gạt người khác mua chúng thì bị nghi ngờ là lừa đảo.

Một số bên tham gia dự án, nhà đầu tư đại lý hoặc nhà tạo lập thị trường, v.v., thông qua các sự kiện hư cấu, đã giả mạo đội sáng lập xa xỉ, mượn thông tin chính thức từ nhiều chính phủ trong và ngoài nước, thúc đẩy đảm bảo vốn và đảm bảo lợi nhuận, và tạo ra lợi nhuận siêu cao, nghĩ rằng rằng họ đang thu thập thuế IQ hoặc thông qua gia sư giao dịch, học nhóm, v.v. để khuyến khích các nhà đầu tư đầu tư vào mã thông báo kỹ thuật số và sau đó kiếm lợi nhuận bất hợp pháp thông qua thao túng giá, quản lý tiền tệ hoặc hoạt động đảo ngược, tương tự như quy trình tiếp theo là các giao dịch giao ngay tương lai, thẻ tiền tệ bưu điện, trao đổi văn bản, v.v., đều bị nghi ngờ là cấu thành gian lận.

2. Ngăn ngừa rủi ro hình sự khi mở sòng bạc, đánh bạc trực tuyến

Máy chủ nền tảng cờ bạc trực tuyến được xây dựng ở nước ngoài, là một tổ hợp của cờ bạc trực tuyến truyền thống, công nghệ web đen, giao dịch tiền ảo blockchain + quảng bá và vận hành công cụ trò chuyện và đã trở thành một hình thức tội phạm mạng mới. Từ quan điểm mô hình, hầu hết các nền tảng cờ bạc trực tuyến đều áp dụng mô hình cơ cấu tổ chức kim tự tháp, tuyển dụng các đại lý theo từng lớp, phát triển thành viên theo từng lớp và bơm từ số tiền đặt cược của các thành viên theo từng lớp để kiếm lợi nhuận. . Đằng sau hậu trường, nhân viên ngân hàng phân tích việc đặt cược của những người đánh bạc và thao túng tỷ lệ cược theo tỷ lệ đặt cược, nhưng vẫn có một số ít người thắng được tiền và hầu hết đều vô ích.

Các dự án đoán và đánh bạc đã phổ biến một thời gian trong thời gian diễn ra World Cup, và các băng đảng hoặc tổ chức thành lập sòng bạc trực tuyến đã kiếm được rất nhiều tiền bằng cách kết hợp các mánh lới quảng cáo blockchain. Thậm chí, một số công ty niêm yết, đặc biệt là những công ty trong ngành game, đã lao vào các dự án như “game + blockchain”, lên kế hoạch sử dụng khái niệm blockchain để biến đổi một số “máy đánh bạc”, “giao dịch dark pool” tương tự, “Đua ngựa” ” và các trò chơi khác đã thu hút được một lượng lớn người dùng trong nước tham gia.

Hơn nữa, một số chuỗi công cộng trong nước, để tăng cường hoạt động của người dùng và giao dịch, đã phát triển cái gọi là DAPP rau bina dưới danh nghĩa trò chơi hóa. Tất nhiên, cũng có một số dự án ở nước ngoài, để giải quyết các vấn đề về kiểm soát ngoại hối và thanh toán ra nước ngoài, mã thông báo kỹ thuật số được bán hoặc phân phối thông qua các đại lý trong nước và mã thông báo kỹ thuật số được sử dụng làm chip đánh bạc, hy vọng đạt được mục đích mở cửa. và điều hành sòng bạc trực tuyến ở Trung Quốc.

3. Ngăn ngừa rủi ro hình sự liên quan đến hỗ trợ tội phạm mạng thông tin

Một số nhà cung cấp dịch vụ kỹ thuật, bên đóng gói dự án, phương tiện giao thông, ủy quyền đầu tư bảo lãnh, v.v., biết rằng các bên tham gia dự án này chỉ cố tình thu tiền và kiếm lợi nhuận bất hợp pháp thông qua ICO hoặc phát hành tiền tệ, biết rằng những người khác sử dụng mạng thông tin để phạm tội và cung cấp quyền truy cập Internet để phạm tội.” Thu nhập, lưu trữ máy chủ, lưu trữ mạng, truyền tải thông tin và hỗ trợ kỹ thuật khác hoặc cung cấp quảng cáo, thanh toán, giải quyết và hỗ trợ khác” bị nghi ngờ cấu thành tội hỗ trợ các hoạt động phạm tội trên mạng thông tin. Vì vậy, thật may mắn khi một số tài khoản công khai WeChat trong giới tiền tệ bị chặn, nếu cơ quan tư pháp điều tra sâu, có thể một ngày nào đó họ sẽ bị nghi phạm tội hình sự.

4. Ngăn chặn nguy cơ hình sự xâm phạm thông tin cá nhân của công dân

Khi một số dự án blockchain được khởi động nguội, để có được số lượng lớn người dùng ban đầu trong một khoảng thời gian ngắn, họ cố gắng kéo cơ sở dữ liệu của các bên dự án khác thông qua cơ sở dữ liệu hoặc mua và bán thông tin cá nhân của những người dùng chính xác theo cách tối tăm. Nghĩa là, thông qua cái gọi là candy airdrop và các phương pháp khác, một lượng lớn thông tin cá nhân của người dùng được thu thập, bán lại hoặc sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp khác. Ngoài ra còn có một số dự án blockchain nhân danh “bình đẳng dữ liệu” và “quyền sở hữu dữ liệu”, thu thập một lượng lớn dữ liệu mà không có sự cho phép đầy đủ của người dùng hoặc vượt quá nghiêm trọng nguyên tắc cần thiết để lấy trái phép thông tin cá nhân của công dân.

5. Phòng ngừa rủi ro hình sự về rửa tiền

(1) Rửa tiền thông qua mua bán tiền ảo hoặc sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán và rửa tiền thông qua các “con la tiền” (cụ thể là tội phạm chuyển tiền ra nước ngoài thông qua lừa đảo trên Internet) đã trở thành các phương thức sử dụng tiền ảo hiện nay. tiền tệ để rửa tiền.

(2) Mua tiền ảo trên nền tảng giao dịch, sau nhiều lần chuyển địa chỉ ví và giao dịch thường xuyên của nhiều tài khoản nền tảng, tiền ảo cuối cùng sẽ được rút hoặc chuyển đổi thành tiền hợp pháp; hoặc sử dụng nền tảng giao dịch, nhà môi giới không cần kê đơn, v.v. Các bên thứ ba giúp thực hiện các hoạt động rửa tiền. Đối với hầu hết các sàn giao dịch hoặc giao dịch OTC có giá trị lớn trên thị trường, quy tắc KYC (KYC) của họ đề cập đến việc khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng, chủ tài khoản thực tế phải được xem xét để xác nhận rằng chủ tài khoản hoặc thực tế việc khách hàng của người thụ hưởng có gặp rủi ro như luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố hay không) chỉ có thể được thực hiện ở mức độ rất thô sơ. Ví dụ: quy định của một số sàn giao dịch sẽ yêu cầu người dùng đăng ký bằng tên thật. Nếu người dùng đăng ký bằng tên thật sẽ được phép thực hiện các giao dịch chuyển và rút số lượng lớn, nếu người dùng không đăng ký bằng tên thật thì số tiền chuyển và rút hàng ngày sẽ bị hạn chế. Trong quá trình đăng ký tên thật, đối mặt với người dùng từ khắp nơi trên thế giới, hầu hết các sàn giao dịch chỉ có thể yêu cầu người dùng đã đăng ký chụp ảnh và tải lên bằng CMND hoặc hộ chiếu trong tay để đạt được xác thực tên thật chính. Điều đó có nghĩa là, sàn giao dịch không thể thực hiện chữ ký trực tiếp của người dùng và không có cách nào sử dụng bốn yếu tố: tên, số quốc tịch, số điện thoại di động và thẻ ngân hàng để xác minh ràng buộc thường được sử dụng trong ngành tài chính. Tính hợp pháp của nguồn Bitcoin, Ethereum hoặc các token kỹ thuật số khác được giao dịch không thể được truy tìm và xem xét. Vì vậy, nếu xảy ra giao dịch tương tự như trên, thường sẽ xảy ra trường hợp thẻ ngân hàng nội địa của chúng ta bị công an phong tỏa, công an sẽ vào sâu hơn, trên thực tế thường đi kèm với việc xảy ra các tội phạm nguồn như: gian lận viễn thông và gây quỹ bất hợp pháp.

05 Luật sư Mankiw đề nghị các nhà điều hành trong lĩnh vực tiền tệ cần hiểu rõ mức độ nghiêm trọng của rủi ro hình sự, tăng cường ý thức tuân thủ và ngăn ngừa các rủi ro tiềm ẩn:

• Các nhà điều hành trong lĩnh vực tiền tệ phải hiểu đầy đủ và tuân thủ luật pháp và quy định quốc gia cũng như chính sách quản lý tiền kỹ thuật số của quốc gia tôi từ chối các thuộc tính tiền tệ và giá trị của tiền kỹ thuật số, cấm trao đổi giữa tiền kỹ thuật số và tiền pháp định, đồng thời cấm các giao dịch tập trung của tiền kỹ thuật số thông qua các nền tảng, đặc điểm phi tài chính hóa, nhằm thiết lập một hệ thống quản lý nội bộ lành mạnh, chuẩn hóa hành vi kinh doanh và tránh vi phạm pháp luật.

• “Các công ty” (hoặc tổ chức) tham gia tiền ảo rất có thể được xác định thuộc 3 loại vụ án: đánh bạc trực tuyến, lừa đảo đa cấp và lừa đảo, và hình phạt tối đa đối với các vụ án hình sự liên quan đến tiền ảo có thể lên tới tù chung thân.

• Công tác phòng ngừa rủi ro tội phạm của các nhà điều hành vòng quay tiền tệ cần tập trung vào: khai thác, mở sòng bạc (cờ bạc trực tuyến), hỗ trợ tội phạm mạng thông tin, xâm phạm thông tin cá nhân của công dân và rửa tiền.

06 Phần Kết

Hiện tại, chúng ta đang trên đà phát triển kỹ thuật số, việc phát triển và xây dựng ngành web3.0 cũng đang phát triển mạnh mẽ, số vụ án hình sự liên quan đến tiền ảo ngày càng gia tăng, hình ảnh “tai họa” ngày càng nhiều. và sâu sắc hơn trong xã hội. Cho dù đó là giá trị đầu ra của blockchain, công nghệ mới hay một phương thức tài chính có vấn đề khác dưới nền tảng số hóa và thông tin hóa, vẫn chưa có kết luận. Nhưng đối với mỗi doanh nghiệp, chỉ khi hiểu rõ các rủi ro pháp lý đằng sau tiền ảo, đặc biệt là cảnh giác với các rủi ro hình sự liên quan, tuân thủ luật pháp và quy định liên quan cũng như có cái nhìn sâu sắc rõ ràng về các chính sách pháp lý, bạn mới có thể giảm thiểu rủi ro của mình. tự chịu rủi ro trong hoạt động đầu tư, từ đó cho phép doanh nghiệp hoặc tài sản duy trì được mức tăng trưởng ổn định.

Tuyên bố đặc biệt:

Bài viết này là bài viết gốc của Công ty Luật Shanghai Mankiw, chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và không mang tính tư vấn pháp lý hay ý kiến ​​pháp lý về các vấn đề cụ thể. Nếu bài viết cần in lại, vui lòng liên hệ nhân viên Công ty Luật Mankun: MankunLawFirm