Web3 Hồng Kông muốn đội vương miện, làm thế nào các ngân hàng có thể chịu gánh nặng tuân thủ?

Tác giả gốc: Bi Lianghuan

Tác giả gốc: Bi Lianghuan

Gần đây, các sàn giao dịch tài sản ảo gặp khó khăn trong việc mở tài khoản ngân hàng tại Hồng Kông, điều này khiến Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) và các ngân hàng liên tục trao đổi. Các ngân hàng có mối quan tâm gì? Ngành tài chính chọn ngân hàng là một trong những người gác cổng quan trọng để ngăn chặn tội phạm tài chính trong đó có rủi ro rửa tiền, nhưng họ không thể sử dụng các phương pháp chống rửa tiền truyền thống để đối phó với rủi ro rửa tiền do công nghệ mới mang lại. Không thể xem thường rủi ro rửa tiền, theo thống kê của Liên hợp quốc, lượng tiền được rửa trên toàn cầu lên tới 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ USD mỗi năm, chiếm khoảng 2% đến 5% GDP. Chỉ riêng trong năm 2022, các tổ chức tài chính trên toàn thế giới sẽ bị phạt hơn 8 tỷ đô la vì các vi phạm liên quan đến chống rửa tiền.

tiêu đề cấp đầu tiên

chữ

Mô tả hình ảnh

Nguồn: Nghiên cứu OKG

chữ

Theo hướng dẫn của chính quyền Hồng Kông, mọi tầng lớp xã hội cũng đang tiến hành thận trọng trong khuôn khổ tuân thủ. Cơ quan quản lý ngân hàng của Hồng Kông cho biết vào ngày 15 tháng 6 rằng họ đã yêu cầu các ngân hàng hoạt động trong khu vực vào tháng Tư cố gắng đáp ứng nhu cầu kinh doanh của các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép, Reuters đưa tin. Sự phát triển ban đầu của lĩnh vực kinh doanh này tương đối chậm, một trong những lý do là tài sản ảo và công nghệ chuỗi khối có đặc điểm là ẩn danh và phân cấp, việc giám sát và tuân thủ Web3 sẽ phức tạp hơn. Hơn nữa, tiền trong trường Web3 không còn được chuyển qua tài khoản ngân hàng mà chuyển giữa các địa chỉ trên chuỗi.. Một số ứng dụng như máy trộn tiền xu và ví ẩn danh sẽ tăng khả năng che giấu giao dịch. Do đó, các quy định và biện pháp AML truyền thống sẽ không hợp lệ trong Web3. Các phương pháp đã được sử dụng trong nhiều năm không hiệu quả khi đối mặt với công nghệ mới, điều này khiến một số tổ chức nản lòng.

tiêu đề cấp đầu tiên

Okey Cloud Chain Onchain AML đã bàn giao một bảng câu trả lời như vậy

Làm thế nào để Web3 tuân thủ các quy định và kết nối liền mạch với thị trường rộng lớn hơn? Làm thế nào các tổ chức tài chính truyền thống có thể kết hợp hợp pháp các doanh nghiệp mới hoặc thậm chí thử các mô hình kinh doanh mới? Trong "khoảng thời gian trống" của việc tuân thủ, có giải pháp hoàn thiện mới nào để thay thế phương pháp cũ không? Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) đã bàn giao bảng câu trả lời RegTech tóm tắt nhiều năm kinh nghiệm thực tế tại Diễn đàn kinh tế Greenwich ở Hồng Kông. Không chỉ Web3 cần công nghệ tuân thủ, RegTech cũng được sử dụng rộng rãi trong công nghệ tài chính. Theo Yahoo Finance, thị trường RegTech dự kiến ​​sẽ đạt 28,83 tỷ USD vào năm 2029 từ mức 6,5 tỷ USD vào năm 2022.

Mô tả hình ảnh

Nguồn: AML Regtech: Phân tích mạng, Cơ quan tiền tệ Hồng Kông, ngày 9 tháng 5 năm 2023

Zhang Chao, phó chủ tịch của Okey Cloud Chain Group và giám đốc điều hành của Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK), cho biết tại Diễn đàn kinh tế Greenwich, "Tuân thủ không phải là chi phí, mà là giá trị. Một giải pháp công nghệ tuân thủ tốt có thể giúp Doanh nghiệp trong kỷ nguyên kỹ thuật số mới tạo ra giá trị bền vững và duy trì lợi thế cạnh tranh." Đặc biệt là trong môi trường vĩ mô đầy bất ổn và nâng cấp công nghệ, "công nghệ tuân thủ có thể giúp các công ty công nghệ mới phát triển nhanh chóng, đặc biệt là các công ty tăng trưởng cao. Thích ứng với quy định luôn điều chỉnh này môi trường sẽ cho phép các công ty ở lại trong trò chơi cờ vua của các ngành công nghiệp mới trong một thời gian dài và tận hưởng những lợi ích của gió."

Trong báo cáo này "AML Regtech: Phân tích mạng" do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông xuất bản vào tháng 5 năm 2023, cũng nêu rõ rằng các ngân hàng thuê các nhà cung cấp bên ngoài do thiếu kỹ năng kỹ thuật nội bộ để phát triển khả năng phân tích mạng nội bộ và mong muốn vượt qua Bên ngoài. kiến thức và kinh nghiệm trong ngành đẩy nhanh việc áp dụng phân tích trang web. Các ngân hàng phải xem xét kinh nghiệm của nhà cung cấp khi triển khai phân tích trang web trong các lĩnh vực cụ thể như AML/CFT, cũng như sự hoàn thiện về mặt kỹ thuật của các giải pháp của họ trong môi trường dữ liệu có khả năng bị phân mảnh. Là giải pháp công nghệ OKLink Onchain AML hỗ trợ hầu hết các chuỗi công khai trên thế giới, khả năng cạnh tranh cốt lõi của nó nằm ở khả năng dữ liệu. Ví dụ: nó đã tích lũy được hơn 3 tỷ thư viện thẻ địa chỉ, không chỉ yêu cầu AI, dữ liệu lớn và các dữ liệu khác công nghệ Và phân tích của nhóm chuyên gia đòi hỏi nhóm phải đắm mình trong ngành và tích lũy nhãn hiệu trong nhiều năm.

Đối với tài sản ảo và ngành Web3, cốt lõi của các nỗ lực tuân thủ và chống rửa tiền là thiết lập các thủ tục KYC (biết khách hàng của bạn) và KYT (biết giao dịch của bạn), chính xác hơn là KYA (biết địa chỉ của bạn) và KYT. Điều này không chỉ giúp các nền tảng giao dịch tài sản ảo hoặc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác xác minh danh tính và thông tin cơ bản của khách hàng mà còn giúp họ giám sát các hoạt động giao dịch để xác định và ngăn chặn các giao dịch và dòng vốn đáng ngờ. KYT và KYA không phải là "thỏa thuận một lần", mà là vấn đề giám sát liên tục trong chu kỳ giao dịch của khách hàng. Từ góc độ hiệu quả, công nghệ tuân thủ sẽ đơn giản hóa rất nhiều quy trình và nâng cao hiệu quả trong chu trình này. "Đặc biệt đối với các ngân hàng nhỏ, họ có thể sử dụng các giải pháp công nghệ tuân thủ để đạt được kết quả rất có lợi mà không phải chịu chi phí cao hoặc phải tuyển dụng một số lượng lớn các nhà khoa học dữ liệu." Zhu Liqiao, giám đốc điều hành của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông, năm 2022 cho biết tại Hội nghị gian lận và tội phạm tài chính châu Á.

tiêu đề phụ

chữ

Với sự phát triển không ngừng của các phương tiện công nghệ, tội phạm tài chính sẽ ngày càng trở nên phức tạp hơn và nhu cầu về công nghệ tuân thủ cũng sẽ tăng lên. Hoạt động kinh doanh tuân thủ và chống tội phạm tài chính của OKLink đã bắt đầu hoạt động và dựa vào công ty mẹ OKLink Group để tập trung vào nghiên cứu và ứng dụng công nghệ chuỗi khối trong cuộc chạy marathon đường dài, biết rằng tuân thủ là động lực của ngành. chìa khóa cho sự phát triển thực sự. Trong bảng trả lời này được gửi tới Web3 của Hồng Kông, Okey Cloud Chain đã chứng minh cho thị trường thấy rằng công nghệ tuân thủ có thể đạt được bằng các hành động thực tế và các sản phẩm trưởng thành. Đối với các công ty hay dự án thuộc ngành nghề mới, tính tuân thủ không chỉ là sự cộng sinh hài hòa giữa tuân thủ pháp luật và lợi nhuận thương mại, mà còn là một trong những tiêu chí quan trọng để đối tác đánh giá uy tín kinh doanh của nhau, thể hiện qua báo cáo tài chính của mỗi doanh nghiệp , và nó cũng là hiện thân của giá trị tài sản doanh nghiệp; thì đối với ngành, công nghệ tuân thủ cũng có thể nâng cao hiệu quả sản xuất của ngành thông qua tự động hóa và các phương tiện kỹ thuật khác, đồng thời hỗ trợ các bộ phận liên quan của cơ quan quản lý quản lý tự động tạo Báo cáo và phát hiện rủi ro để cảnh báo sớm.

Không chỉ ngành Web3, mà cả ngành công nghệ tài chính, làn sóng đổi mới công nghệ của con người sẽ đến với chúng ta với tốc độ nhanh hơn với những rủi ro chưa biết trước và công nghệ tuân thủ sẽ xây dựng con đập đầu tiên cho mọi công ty trong ngành. Trên tinh thần cởi mở và chia sẻ, hãy thảo luận với ngành và các cơ quan quản lý về khung pháp lý và các quy định tuân thủ có lợi cho sự phát triển của ngành, đồng thời phát triển và triển khai các sản phẩm công nghệ tuân thủ dựa trên công nghệ vững chắc và dữ liệu phong phú. các tổ chức để mở thị trường Web3.Chìa khóa cho cánh cửa.