Các công ty mã hóa Celsius, Voyager, Gemini phải đối mặt với sự giám sát của SEC Hoa Kỳ

Bài viết này đến từBloombergBloomberg

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

, bởi Joe Light, Matt Robinson & Zeke Faux

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đang xem xét kỹ lưỡng các công ty tiền điện tử Celsius Network, Voyager Digital Ltd. và Gemini Trust Co. như một phần của cuộc điều tra rộng rãi đối với các công ty cung cấp các sản phẩm có lãi đối với tiền gửi mã thông báo ảo, theo những người quen thuộc với vấn đề này. . .

Đánh giá thực thi của SEC tập trung vào việc liệu các sản phẩm do các công ty cung cấp có nên được đăng ký dưới dạng chứng khoán với cơ quan quản lý hay không, những người không được phép phát biểu công khai cho biết. Các công ty có thể trả cho khách hàng lãi suất cao hơn hầu hết các tài khoản tiết kiệm ngân hàng bằng cách cho các nhà đầu tư khác vay tiền kỹ thuật số mà khách hàng gửi cho các nhà đầu tư khác. SEC và một số tiểu bang, bao gồm New Jersey và Texas, cho biết thông lệ này làm dấy lên lo ngại về các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư.

Các cuộc khảo sát đã làm tăng thêm sự không chắc chắn cho ngành công nghiệp tiền điện tử non trẻ, hiện đang bị bán tháo - bitcoin đã giảm 50% so với mức cao nhất mọi thời đại vào đầu tháng này - trong khi một số quốc gia trên thế giới đang ngày càng chú ý đến quy định mã hóa. Một công ty cho vay tiền điện tử khác, BlockFi Inc., cũng phải đối mặt với sự giám sát của SEC, theo Bloomberg đưa tin vào năm ngoái. Việc xem xét vẫn đang tiếp diễn và các công ty đã thách thức các cáo buộc.

Người phát ngôn của Gemini Carolyn Vadino cho biết trong một tuyên bố: "Chúng tôi là một trong nhiều công ty được SEC tiếp cận liên quan đến các sản phẩm tiền điện tử. Chúng tôi đang tích cực hợp tác với cuộc điều tra toàn ngành này."

"Tất cả các cuộc thảo luận với các cơ quan quản lý đều được bảo mật. Chúng tôi đã hợp tác với các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ và trên toàn cầu để tuân thủ đầy đủ luật pháp và sẽ tiếp tục làm như vậy trong tương lai."

Mike Legg, phát ngôn viên của Voyager, cho biết môi trường pháp lý đang phát triển nhanh chóng và “việc các công ty dịch vụ tài chính, dù liên quan đến tài sản kỹ thuật số hay mặt khác, liên tục đối thoại với các cơ quan quản lý là điều bình thường.”

SEC đã không cáo buộc Gemini, Celsius hoặc Du hành về bất kỳ hành vi sai trái nào và không phải tất cả các yêu cầu từ các cơ quan quản lý đều dẫn đến hành động thực thi. Người phát ngôn của SEC từ chối bình luận.

Những người cho vay tiền điện tử cho biết họ đã thu được hơn 40 tỷ đô la tiền gửi. Các tài khoản trông rất giống ngân hàng truyền thống, nơi các doanh nghiệp nhận tiền gửi và trả lãi cho họ. Sự khác biệt là nhiều công ty trong số này cung cấp tiền gửi mã thông báo với lãi suất từ ​​3% đến 18%, được thanh toán bằng mã thông báo kỹ thuật số, so với lợi suất trung bình là 0,06% đối với tài khoản tiết kiệm ngân hàng. Không giống như tiền gửi ngân hàng, tài khoản tiền điện tử không được bảo hiểm liên bang, nghĩa là các nhà đầu tư có thể mất tiền gốc.Các công ty thường nói rằng họ kiếm tiền bằng cách cho các nhà đầu tư tổ chức vay tiền điện tử với lãi suất cao hơn, những người cần mã thông báo để thực hiện các giao dịch của riêng họ. Nhưng vì các công ty không đăng ký sản phẩm của họ với chính quyền, các nhà quản lý cho biết họ lo ngại rằng những rủi ro tiềm ẩn sẽ không được tiết lộ cho các nhà đầu tư.Celsius, công ty có 18,1 tỷ đô la tiền gửi, được thành lập tại Vương quốc Anh vào năm 2018, nhưng cho biết vào năm ngoái rằng họ sẽ chuyển trụ sở chính sang Hoa Kỳ do sự không chắc chắn về quy định. Tháng 10 năm ngoái,

Celsius hoàn thành 400 triệu đô la tài trợ vốn chủ sở hữu

, WestCap và Caisse de dépôt et place du Québec (CDPQ) đã dẫn đầu vòng này, với mức định giá sau khi huy động vốn là hơn 3 tỷ đô la. WestCap là một quỹ được thành lập bởi Laurence Tosi, cựu giám đốc điều hành của Airbnb và Blackstone; CDPQ là quỹ hưu trí lớn thứ hai của Canada.

Sàn giao dịch tiền điện tử Gemini được thành lập vào năm 2015 bởi anh em Cameron và Tyler Winklevoss. Tài khoản tiền điện tử “Gemini Earn” của công ty trả lãi suất lên tới 8,05%, công ty cho biết họ kiếm được bằng cách làm việc với những người vay bên thứ ba và xem xét rủi ro của mình.

Du hành có trụ sở tại New York, cũng điều hành một sàn giao dịch, có 7 tỷ đô la tài sản được quản lý kể từ tháng 11. Công ty được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Toronto, có vốn hóa thị trường khoảng 1,7 tỷ đô la Canada (1,35 tỷ USD) tính đến trưa thứ Tư.