Cảnh báo rủi ro: Đề phòng huy động vốn bất hợp pháp dưới danh nghĩa 'tiền điện tử' và 'blockchain'. — Năm cơ quan bao gồm Ủy ban Giám sát Ngân hàng và Bảo hiểm
Tìm kiếm
Đăng nhập
简中
繁中
English
日本語
한국어
ภาษาไทย
Tiếng Việt
BTC
ETH
HTX
SOL
BNB
Xem thị trường
Blue Shell Academy dạy bạn làm thế nào để tránh bị đóng băng thẻ?
蓝贝壳学院
特邀专栏作者
2021-07-22 07:38
Bài viết này có khoảng 1957 từ, đọc toàn bộ bài viết mất khoảng 3 phút
Blue Shell Business School dạy bạn làm thế nào để tránh bị đóng băng thẻ?

Gần đây, với sự giám sát ngày càng nghiêm ngặt, một lượng lớn thợ mỏ tiếp tục ra khơi, ngoài ra, việc thẻ ngân hàng bị đóng băng trong cuộc sống hàng ngày của chúng ta cũng ngày càng thường xuyên hơn.



 





Một luật sư cho biết: “Những người giao dịch không có hiểu biết có thể bị đóng băng thẻ vì họ có liên quan đến hoạt động rửa tiền và nhận tiền đen mà không hề hay biết.” tài sản xám như cờ bạc trực tuyến , Nó đã trở thành lĩnh vực giám sát chống rửa tiền trọng điểm của cơ quan quản lý trước đây, và hiện tượng "thẻ đóng băng" ngày càng nghiêm trọng hơn trong thời gian gần đây.

Một nhà đầu tư báo cáo rằng anh ta không thể thanh toán cho các giao dịch bằng WeChat Pay và chức năng giao dịch bị hạn chế. Câu trả lời của WeChat Pay là: "Giao dịch hiện tại bị nghi ngờ có rủi ro gian lận."

Blue Shell Academy đã tóm tắt ba điểm sau đây để bạn tham khảo:

1. Cách chống thu tiền đen

1. Thanh toán phải được tách ra! Tách thẻ nhận hàng và thẻ thanh toán thành hai hoặc nhiều thẻ khác nhau. Ưu điểm của cách làm này là an toàn, hiện nay thẻ nhờ thu là loại thẻ không an toàn nhất, nên lọc tiền và đặt vào thẻ thanh toán an toàn;

2. Số dư của một thẻ ngân hàng không được quá lớn;

3. Đảm bảo mở nhận dạng khuôn mặt KYC và yêu cầu người trả tiền thanh toán bằng tên thật (tên thật của nền tảng giống với tên của khoản thanh toán bằng thẻ ngân hàng), điều này có thể ngăn chặn tiền đen trực tiếp nhận được ở mức độ lớn nhất;

4. Khi nhận tiền không phải tên thật phải trả lại theo lộ trình ban đầu (chú ý khi trả lại: sai chính tả).

2. Cách giải tỏa sau khi gặp phải tiền đen, đến đồn công an xử lý:

1. Chuẩn bị nguyên liệu:

Tài liệu cần thiết: Chứng minh nhân dân, giấy chứng nhận giao dịch gần đây, sao kê ngân hàng (con dấu chính thức); tài liệu phụ trợ bổ sung: tài liệu có thể chứng minh nguồn thu nhập và tình trạng công việc của bạn: Nếu bạn đang kinh doanh hoặc có một công việc nghiêm túc, việc mua và bán tiền kỹ thuật số là chỉ là một sở thích, nói chung là dễ dàng để thoát khỏi sự nghi ngờ. Do đó, sẽ rất hữu ích khi chuẩn bị một tài liệu chứng minh tài sản thu nhập từ công việc nghiêm túc của bạn.

2. Nắm được quy trình cơ bản:

(1) Quá trình thường bao gồm bốn nơi. "Đồn cảnh sát địa phương" thu thập bằng chứng sau khi trình báo vụ việc và nộp cho "trung tâm chống gian lận" địa phương. "Trung tâm chống gian lận" đóng băng vụ việc và chuyển vụ việc sang điều tra hình sự hoặc điều tra kinh tế. Vì vậy, bạn nên đi điều tra hình sự trước, sau đó đến "Trung tâm chống gian lận" nếu vẫn không giải quyết được vấn đề;

(2) Đối với 90% các trường hợp bị đóng băng như vậy, bạn chỉ cần nộp bằng chứng chống nước và cảnh sát sẽ giải phóng cho bạn. Nếu tính chất vụ việc nghiêm trọng và cảnh sát địa phương không dám chịu trách nhiệm, bạn có thể yêu cầu họ chỉ phong tỏa số tiền liên quan đến vụ án, ví dụ: nếu tài khoản bị phong tỏa của bạn có 220.000 tệ thì số tiền liên quan có thể là 60.000 tệ. Sau khi thương lượng, chỉ để cảnh sát đóng băng 60.000 nhân dân tệ, để lại 160.000 nhân dân tệ.



 


3. Về nguyên tắc, giao dịch tiền ảo của Huoshu không vi phạm pháp luật, vì vậy không cần phải hoảng sợ. Hãy chắc chắn nói sự thật với cảnh sát và thể hiện sự thật của tình huống cụ thể, khi cần thiết, bạn có thể di chuyển nó bằng cảm xúc và hiểu nó bằng lý trí.

1. Đóng băng thẻ ngân hàng Trong quá trình giao dịch phi tập trung, người bán tài sản blockchain phải nhớ kiểm tra thông tin tên thật của người gửi, nếu quên kiểm tra tên thật, bạn có thể nhận được tiền từ các nguồn không xác định, dẫn đến đóng băng thẻ ngân hàng. Tôi nên làm gì nếu thẻ ngân hàng của tôi đã bị đóng băng?

Trước hết, bạn nên liên hệ với ngân hàng mở tài khoản vào ngày làm việc và đặt các câu hỏi sau:

Phương pháp đóng băng thẻ ngân hàng là gì?

Tổng cộng thẻ ngân hàng đã bị đóng băng trong bao lâu?

Cơ chế đóng băng ở đâu?

Thông thường, đóng băng thẻ ngân hàng bao gồm hai tình huống sau: đóng băng ngân hàng và đóng băng tư pháp.

Có hai loại đóng băng ngân hàng:

A. Hệ thống chuyển khoản ngân hàng bị đóng băng

Lý do đóng băng: Ngân hàng ở một số quốc gia và khu vực không cho phép tài khoản ngân hàng tham gia giao dịch tài sản kỹ thuật số (ví dụ: vì BTC, ETH, USDT, v.v. Khi giao dịch, ngân hàng sẽ đóng băng hoặc đình chỉ một số quyền giao dịch);

Hoặc do hành vi của tài khoản này như chuyển khoản lớn vào đêm khuya, thường xuyên giao dịch với nhiều người, lâu ngày không có số dư trong thẻ… khiến hệ thống phòng chống rửa tiền của ngân hàng bị kích hoạt.

Nói chung, ngân hàng sẽ không trực tiếp đóng băng thẻ ngân hàng mà chỉ hạn chế hoạt động kinh doanh ngoài quầy của bạn hoặc "chỉ trả mà không nhận", tức là đình chỉ một phần quyền giao dịch của bạn.

Giải pháp:

Liên hệ với ngân hàng mở tài khoản của bạn, mang theo các tài liệu theo yêu cầu của ngân hàng (thường giải thích lý do chuyển tiền) và hợp tác xử lý. Thông thường nó sẽ được rã đông trong vòng ba ngày làm việc.

Làm thế nào để ngăn chặn nó?

Đầu tiên, khi giao dịch với người mua, hãy nhắc bên kia không lưu ý các từ nhạy cảm như USDT và BTC.

Thứ hai, thứ hai, đừng chỉ sử dụng một thẻ ngân hàng, bạn có thể chuẩn bị thêm một vài thẻ và thỉnh thoảng đổi một thẻ.

B. Đóng băng tư pháp

Lý do đóng băng: Logic của việc đóng băng tư pháp khác nhau tùy theo thủ tục tư pháp của các quốc gia khác nhau, nhưng nhìn chung chúng tương tự nhau.

Thường không phải trường hợp bạn nhận được số tiền được đề cập và chúng bị chặn ngay lập tức. Bạn có thể bị chặn đối với các giao dịch cũ hơn 1 tháng.

Nhưng nói chung, đó là do một giao dịch từ vài ngày trước đã bị đóng băng. Giao dịch này có thể là tiền từ một vụ lừa đảo viễn thông, sau vài lần chuyển giao, nó sẽ đến được nền tảng. Khi người bị lừa trình báo vụ việc với cảnh sát, họ sẽ theo dõi lộ trình chuyển tiền và đóng băng gần như tất cả các thẻ trên cùng một đường.

Có hai trường hợp đóng băng tư pháp:

1. Cảnh sát đóng băng tạm thời thường đóng băng trong 36 giờ đến 72 giờ và bạn không phải là thẻ trực tiếp nhận tiền đen.

Giải pháp:

Hãy kiên nhẫn chờ đợi và hợp tác với cơ quan cảnh sát điều tra, trong vòng hai hoặc ba ngày làm việc, nó sẽ tự động bị đóng băng khi hết hạn.

2. Khi cơ quan công an yêu cầu tòa án nhân dân đình chỉ vụ án, thời gian đình chỉ vụ án thường là từ nửa năm đến một năm, thời gian đình chỉ cũng có thể kéo dài cho đến khi vụ án được đóng lại hoặc rút lại.

Giải pháp: liên hệ với cơ quan công an đóng băng địa điểm của bạn càng sớm càng tốt, mang theo chứng nhận giao dịch gần đây và sao kê ngân hàng (thường là nửa năm) có đóng dấu chính thức. Sau đó, hãy hỏi cảnh sát biên lai nào của bạn dẫn đến việc bạn bị liên lụy. Sau đó cung cấp các tài liệu liên quan theo yêu cầu của cảnh sát địa phương.

Khi các tài liệu trên được cung cấp cho cảnh sát, chúng thường sẽ được giải phóng trong khoảng một tuần (quy định của mỗi cơ quan công an là khác nhau, một số có thể giải phóng hoặc giải phóng một phần tài sản sau khi cung cấp thông tin và một số chỉ có thể được giải phóng nếu trường hợp được đóng lại).

Về mặt pháp lý, nếu bạn thực sự không tham gia gian lận viễn thông hoặc rửa tiền, nhưng bị đóng băng do bán tài sản kỹ thuật số, thì bạn nên là nạn nhân thực sự có liên quan và nên tham khảo ý kiến ​​​​luật sư có liên quan.

Blue Shell Academy nhắc nhở:

Sau khi bị đóng băng, hãy liên hệ với ngân hàng mở hoặc đường dây nóng của ngân hàng và bạn cần lấy ba thông tin: thời hạn đóng băng, phương pháp đóng băng (đóng băng ngân hàng hoặc đóng băng tư pháp) và cơ quan đóng băng.


Sự an toàn
đầu tư
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức của Odaily
Nhóm đăng ký
https://t.me/Odaily_News
Tài khoản chính thức
https://twitter.com/OdailyChina