Cải thiện tính minh bạch của tài sản thế chấp DeFi với các Oracles Proof-of-Reserve của Chainlink

Trong nhiều thế kỷ, vai trò của thị trường tài chính là tối đa hóa giá trị do xã hội loài người tạo ra. Tuy nhiên, hệ thống tài chính toàn cầu ngày nay thường không đủ tỷ lệ thế chấp và không đủ minh bạch, dẫn đến rủi ro hệ thống thường xuyên xảy ra và cuối cùng gây ra sự sụp đổ của toàn bộ thị trường tài chính. Sự đổi mới của tài chính phi tập trung là nó sử dụng công nghệ hợp đồng thông minh để tạo ra các sản phẩm tài chính có tính minh bạch cao và áp dụng mô hình thế chấp quá mức để cung cấp bảo mật tuyệt vời. Với sự phát triển không ngừng của DeFi, nhu cầu thị trường đối với các loại tài sản thế chấp mới đang tăng lên, không chỉ các mã thông báo gốc trên chuỗi truyền thống, mà còn cả các mã thông báo chuỗi chéo, stablecoin được neo vào tiền tệ fiat và tài sản ngoại tuyến được mã hóa, v.v.

Để đảm bảo tính minh bạch từ đầu đến cuối của hệ sinh thái DeFi, chúng tôi đã phát triển Bằng chứng dự trữ Chainlink, là dữ liệu tham chiếu trên chuỗi, cung cấp dữ liệu cần thiết cho hợp đồng thông minh và tính toán trạng thái tài sản thế chấp thực sự của việc tắt dự trữ -chain tương ứng với bất kỳ tài sản nào trên chuỗi .Bằng chứng về dự trữ của Chainlink được điều hành bởi một mạng tiên tri phi tập trung, có thể tự động tiến hành kiểm tra tài sản thế chấp theo thời gian thực trong các ứng dụng DeFi để đảm bảo an toàn cho tiền của người dùng và ngăn chặn không đủ dự trữ hoặc gian lận giám sát ngoài chuỗi.

tiêu đề cấp đầu tiên

Hiện tại, số Bitcoin được mã hóa trị giá hơn 2 tỷ đô la được kết nối với chuỗi khối Ethereum. Nhu cầu về mã thông báo chuỗi chéo trong hệ sinh thái DeFi tiếp tục tăng, do đó, tỷ lệ mã thông báo được sử dụng làm tài sản thế chấp trong DeFi cũng tăng lên. Tuy nhiên, vì tài sản thế chấp bằng tiền mã hóa của mã thông báo chuỗi chéo được lưu trữ bởi người giám sát ngoài chuỗi và hợp đồng thông minh trên chuỗi không thể xác minh tỷ lệ thế chấp thực của mã thông báo chuỗi chéo, nên nó có rủi ro cao.

Để giải quyết vấn đề này, Chainlink đã giới thiệu dữ liệu tham chiếu Proof of Reserve, nhập dữ liệu cần thiết cho các ứng dụng DeFi, kiểm tra WBTC của BitGo và dự trữ renBTC của Ren Protocol. Hai mã thông báo này chiếm 90% số Bitcoin được gói trên chuỗi khối Ethereum. Dữ liệu Proof of Reserve được truyền bởi mạng oracle Chainlink, mạng này sẽ kiểm tra số dư bitcoin cứ sau mười phút trong các địa chỉ ký quỹ trên chuỗi khối bitcoin. Bất cứ khi nào có sai lệch so với số dư cuối cùng được lưu trữ trên chuỗi và độ lệch vượt quá một phạm vi nhất định, dữ liệu tham chiếu của chứng chỉ dự trữ trên chuỗi sẽ được cập nhật để phản ánh số dư thực.

Mô tả hình ảnh

Bằng chứng dự trữ của Chainlink chứng minh số tiền thế chấp Bitcoin của BitGo WBTC cho các hợp đồng thông minh

Dữ liệu tham chiếu bằng chứng dự trữ Bitcoin sẽ cho phép một loạt sản phẩm tài chính hoàn toàn mới, chẳng hạn như hợp đồng hoán đổi nợ xấu. Người dùng có thể phòng ngừa rủi ro do không đủ tỷ lệ tài sản thế chấp hoặc suy đoán về tỷ lệ tài sản thế chấp của một Bitcoin được mã hóa nhất định. Phòng ngừa rủi ro mã hóa Bitcoin trong các ứng dụng DeFi có thể tăng cường hơn nữa tính bảo mật và tính minh bạch, từ đó kích hoạt nền kinh tế DeFi.

tiêu đề cấp đầu tiên

Stablecoin là một phần quan trọng của hệ sinh thái DeFi. Người dùng có thể sử dụng các loại tiền tệ ổn định để giao dịch và tạo thu nhập. Ngoài ra, họ có thể giữ lại các thuộc tính chính của hợp đồng thông minh blockchain là không được phép và chống kiểm duyệt. Đặc biệt, cần chỉ ra rằng tỷ lệ hoàn vốn trung bình của stablecoin là cao nhất trong DeFi, vì vậy ngày càng có nhiều người sử dụng stablecoin làm tài sản thế chấp. Điều này về cơ bản thúc đẩy ứng dụng và phát triển các sản phẩm tài chính DeFi. Có những đồng tiền ổn định trị giá hơn 20 tỷ đô la Mỹ chỉ riêng trên chuỗi khối Ethereum, vì vậy cần phải cung cấp bằng chứng khách quan và có thẩm quyền cho các hợp đồng thông minh, chứng minh rằng mỗi đồng tiền ổn định có một lượng đô la Mỹ như tài sản thế chấp trong một ngân hàng giám sát ngoài chuỗi .

Chainlink Proof of Reserves thu thập dữ liệu từ các công ty kiểm toán chuyên nghiệp và đáng tin cậy, đồng thời truyền dữ liệu thế chấp của dự trữ ngoại tuyến stablecoin sang hợp đồng thông minh. Trường hợp điển hình nhất là sử dụng bằng chứng dự trữ TUSD và cung cấp bằng chứng để chứng minh cho các ứng dụng DeFi về dự trữ đô la Mỹ trong tài khoản ngân hàng lưu ký TrustToken và số lượng mã thông báo TUSD được phát hành trên mỗi blockchain.

Mô tả hình ảnh

Bằng chứng dự trữ của Chainlink chứng minh cho các hợp đồng thông minh số lượng đô la được thế chấp cho TUSD Stablecoin của TrustToken

Chứng chỉ dự trữ TUSD độc lập với TrustToken, vì vậy dữ liệu độc lập hơn và đáng tin cậy hơn. Trong chế độ này, Proof of Reserves có thể được triển khai để theo dõi tỷ lệ dự trữ fiat ngoài chuỗi của bất kỳ stablecoin nào. Cơ chế này không chỉ làm tăng hoạt động của người dùng bán lẻ DeFi mà còn thu hút các tổ chức tài chính truyền thống tham gia và nhận được lợi ích một cách an toàn và bảo mật.

tiêu đề cấp đầu tiên

Hiện tại, cơ chế bằng chứng dự trữ Chainlink chỉ có thể chứng minh trạng thái thế chấp của các mã thông báo hiện có trong hệ sinh thái DeFi.Trên thực tế, mục tiêu cuối cùng của cơ chế này là bao gồm tất cả các loại tài sản được mã hóa trên chuỗi. Tài sản được mã hóa thường yêu cầu sự tin tưởng cao độ vào nhà phát hành, điều này gần như không thể đạt được. Nhưng giờ đây với các cơ chế Proof-of-Reserve, có thể đạt được tính minh bạch và các ứng dụng được mở rộng quy mô.

Bằng chứng dự trữ của chuỗi liên kết có thể cung cấp bằng chứng cho một loạt tài sản ngoại chuỗi được mã hóa như bất động sản và xác minh thu nhập do tài sản ngoại chuỗi tạo ra. Bằng chứng về dự trữ có thể kiểm tra quyền sở hữu tài sản và tài khoản ngân hàng lưu trữ thu nhập bằng đô la, đồng thời truyền dữ liệu đến chuỗi để hợp đồng thông minh có thể tạo mã thông báo không tin cậy dựa trên bất động sản và thu nhập của nó, cũng như tỷ lệ thế chấp của mã thông báo được phân cấp bởi mạng Chainlink của các máy tiên tri để xác minh.

tóm tắt

Dự trữ Proof of Reserve của Chainlink có thể nâng cao tính minh bạch của hệ sinh thái DeFi và hệ thống tài chính truyền thống, cung cấp bằng chứng thực tế về tài sản thế chấp cho bất kỳ tài sản nào trên chuỗi và giải quyết vấn đề chung về sự thiếu minh bạch và tin cậy trong ngành. Với sự phát triển không ngừng của hệ sinh thái hợp đồng thông minh, cần phải đạt được sự tin cậy và bảo mật từ đầu đến cuối, đồng thời không được có kẽ hở ở giữa, để loại bỏ hoàn toàn hàng loạt vấn đề do tài sản thế chấp mờ đục gây ra. Chainlink Proof of Reserves sẽ tiếp tục thúc đẩy hệ sinh thái DeFi phát triển và đảm bảo tính bảo mật của thế hệ sản phẩm tài chính tiếp theo.

Nếu bạn là nhà phát triển đang tìm cách tích hợp Bằng chứng dự trữ Chainlink vào ứng dụng hợp đồng thông minh của mình, vui lòng xem tài liệu dành cho nhà phát triển của chúng tôi hoặc liên hệ với chúng tôi tại đây.