Nếu 2018 là giai đoạn đầu của DeFi, thì 2019 vừa qua có thể gọi là năm đầu tiên của DeFi. Năm nay, hàng nghìn cánh buồm tranh tài trong lĩnh vực DeFi, trăm hoa đua nở. DeFi đã thay đổi từ một tia sáng duy nhất sang một lĩnh vực mới mà toàn bộ ngành công nghiệp blockchain đang chú ý đến và đã tạo ra không gian tuyệt vời cho trí tưởng tượng. Mọi người nhất trí:Sự phát triển của thị trường tài sản kỹ thuật số trong mười năm đầu tiên phụ thuộc vào các sàn giao dịch và sự phát triển trong mười năm tới phụ thuộc vào DeFi。
Vào tháng 6 năm 2019, DAppTotal đã đưa ra "Báo cáo nghiên cứu về ngành DeFi trong nửa đầu năm 2019" và tiến hành phân tích có hệ thống tập trung vào ba thị trường chính của DeFi: tiền tệ ổn định, thị trường cho vay và sàn giao dịch phi tập trung.
Vào đầu năm 2020, chúng tôi sẽ tiếp tục tiến hành phân tích theo chiều dọc xung quanh bộ ba DeFi và lấy hiệu suất của MakerDAO, ứng dụng hàng đầu của ngành, làm đối tượng nghiên cứu phân tích dữ liệu chính trong năm qua và khiến mọi người đánh giá cao trạng thái phát triển của ngành DeFi trong năm qua và tương lai của DeFi Các xu hướng mới có thể phát triển.
thị trường tiền ổn định: Theo dữ liệu của DAppTotal, tính đến ngày 31 tháng 12, tổng lượng phát hành stablecoin là 5,827 tỷ, so với 2,702 tỷ vào cuối năm 2018, tổng cộng là 3,124 tỷ mới được phát hành. Trong tổng thị phần của stablecoin, lượng phát hành USDT là 4,76 tỷ USD, chiếm 81,7% và tổng lượng phát hành của các thị trường stablecoin mới nổi là 1,067 tỷ USD, chiếm 18,3%.
Nhìn chung, thị trường stablecoin đã đạt mức tăng trưởng nhanh chóng vào năm 2019. Tổng cộng có 2,857 tỷ USDT token mới đã được phát hành trên toàn bộ mạng, tăng 150% so với năm 2018. Điều đáng nói là trong năm qua, USDT đã cơ bản hoàn thành việc chuyển từ mạng OMNI sang mạng ERC-20, tính đến thời điểm hiện tại, ERC20-USDT không chỉ vượt qua OMNI-USDT về số lượng lưu hành mà còn có lượng giao dịch lớn hàng ngày. khối lượng giao dịch và tần suất giao dịch.vượt quá.
thị trường cho vay: Theo dữ liệu của DAppTotal, tính đến ngày 31 tháng 12, tổng giá trị khóa của các dự án DeFi là 874 triệu đô la Mỹ, trong đó giá trị khóa của MakerDAO là 310 triệu đô la Mỹ, chiếm 35,35% và giá trị khóa của EOSREX là 195 triệu đô la Mỹ, chiếm 22,33%, Edgeware có giá trị khóa là 100 triệu đô la Mỹ, chiếm 11,50% và Compound, Synthetix, dYdX, Nuo và các ứng dụng DeFi khác chiếm 30,82%.
Nhìn chung, năm 2019, thị trường cho vay DeFi cũng đã đạt được sự phát triển nhanh chóng: lượng ETH bị khóa trong dự án hàng đầu của ngành MakerDAO đã tăng từ 1,87 triệu vào đầu năm lên 2,35 triệu vào cuối năm, một mức tăng là 25,66%, tiếp tục củng cố Tình trạng của ngành; Khóa hợp chất là 84,18 triệu đô la Mỹ, tăng 476,97% so với 14,59 triệu đô la Mỹ vào đầu năm. DAI rất xứng đáng trở thành vua lưu thông trên thị trường cho vay DeFi và USDC đã trở thành đồng tiền ổn định mới nổi phát triển nhanh nhất trên thị trường tiền tệ ổn định mới nổi.
thị trường DEX: Theo dữ liệu của DAppTotal, tính đến ngày 31 tháng 12, khối lượng giao dịch tích lũy hàng năm của thị trường DEX trong năm 2019 đạt 2,026 tỷ USD, trong đó tổng khối lượng giao dịch vào tháng 1 là 77,63 triệu USD và tăng lên 119 triệu USD vào tháng 12 , tăng 54,25%.
tiêu đề phụ
1. Giới thiệu
Tài chính phi tập trung (Decentralized Finance), gọi tắt là DeFi, hay còn gọi là tài chính mở. Hiện tại, nó chủ yếu hoạt động trong hệ sinh thái mạng Ethereum. Sau hai hoặc ba năm khám phá và phát triển, nó đã thu được nhiều đổi mới tài chính như tiền ổn định, nền tảng cho vay, công cụ phái sinh, thị trường dự đoán, bảo hiểm và nền tảng thanh toán.
Về mặt lý thuyết, DeFi có thể chuyển tài chính truyền thống 1: 1 sang mạng blockchain, tuy nhiên, do sự phát triển của ngành vẫn còn khá sớm nên các ứng dụng DeFi hiện chủ yếu dựa trên troika, tiền ổn định, sàn giao dịch phi tập trung và thị trường cho vay. . Dưới đây chúng tôi sẽ tiến hành phân tích dữ liệu chi tiết và thảo luận xung quanh ba phần này.
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Hình 2. Xếp hạng ứng dụng DeFi hàng đầu (DAppTotal.com)
Theo dữ liệu của DAppTotal.com [1], kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2019, 5 ứng dụng DeFi hàng đầu là: Maker [2], EOSREX [3], Edgeware [4], Compound [5], Synthetix [6].
1.2 Phương pháp luận
Dữ liệu được đề cập trong báo cáo đến từ dữ liệu công khai trên chuỗi blockchain. Phần phân tích dữ liệu là kết quả nghiên cứu lâu dài của nhóm DAppTotal. Trong khoảng một năm qua, nhóm DAppTotal đã tích lũy được một lượng lớn thông tin dữ liệu trên chuỗi như giao dịch và nhật ký của chuỗi công khai chính, xây dựng cơ sở dữ liệu phong phú và toàn diện, đồng thời phát triển các công cụ phân tích dữ liệu chuyên nghiệp.
Báo cáo này dựa trên phần mềm phân tích và cơ sở dữ liệu blockchain của riêng DAppTotal, đồng thời đưa ra phân tích và thảo luận có hệ thống và hướng tới tương lai về các xu hướng mới của ngành DeFi cũng như kỳ vọng phát triển cho độc giả.
1.3 Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Nội dung của báo cáo này dựa trên kết quả nghiên cứu và hiểu biết của chúng tôi về chuỗi khối và ngành DeFi. Tuy nhiên, do tính chất ẩn danh của chuỗi khối, chúng tôi không thể đảm bảo tính chính xác của tất cả dữ liệu ở đây và DAppTotal không thể chịu trách nhiệm về bất kỳ lỗi hoặc thiếu sót.hoặc sử dụng báo cáo này để chịu trách nhiệm về sự mất mát.
tiêu đề phụ
2. Hiện trạng ngành DeFi năm 2019
Trước năm 2019, DeFi là một lĩnh vực cực kỳ thích hợp và chỉ có một số nền tảng DeFi như MakerDAO và Compound trong ngành. Kể từ năm 2019, lĩnh vực DeFi đã cho thấy tình trạng trăm hoa đua nở Dựa trên tính cởi mở và minh bạch của công nghệ chuỗi khối, ngành DeFi đã mở rộng nhiều ứng dụng như thanh toán, tiền tệ ổn định, cho vay, sàn giao dịch phi tập trung và các công cụ phái sinh .
DeFi đã thấy các ứng dụng nổi tiếng như MakerDAO và Compound trên mạng Ethereum và nền tảng EOSREX đã xuất hiện trên mạng EOS. Ngoài ra, nhiều chuỗi công khai mới nổi, chẳng hạn như Cosmos, Polkadot và Nervos, cũng đã bày tỏ tương lai đó cấu trúc sinh thái có thể được sử dụng trong các ứng dụng DeFi. Bố cục chính của trường mang đến cho DeFi một trí tưởng tượng tuyệt vời.
Nhìn chung, trong năm 2019 vừa qua, ngành DeFi đã hoàn thành một loạt hoạt động phát triển nền tảng thị trường như khám phá mô hình cơ bản, thử nghiệm sản phẩm và phát triển người dùng. Thể hiện như:
1. Mở rộng nhiều kịch bản sử dụng, do sự biến động chung của thị trường tài sản kỹ thuật số, những người khai thác đã trở thành những người dùng đầu tiên của nền tảng DeFi. Những người khai thác cần hỗ trợ dòng tiền lớn để khai thác, vì vậy, một lựa chọn tốt là thế chấp tài sản kỹ thuật số cho nền tảng cho vay để đổi lấy sự ổn định tiền xu. . Ngoài ra, với việc giới thiệu lãi suất tiền gửi trên các nền tảng như Maker và Compound, nhu cầu về quản lý tài chính DeFi đã dần được phát hiện.
2. Mô hình danh mục đầu tư nhiều sản phẩm, do tính chất mở và minh bạch của công nghệ chuỗi khối, các sản phẩm DeFi có các tính năng mạnh mẽ có thể kết hợp được. Ví dụ: DAI mượn từ Maker có thể được lưu trữ trong Compound và sau đó được cho mượn trong dYdX để thực hiện các giao dịch. So với các đặc điểm đảo của dữ liệu người dùng trong lĩnh vực tài chính truyền thống, các sản phẩm DeFi có thể tạo ra các mô hình mới thông qua các kết hợp sản phẩm để cung cấp cho người dùng trải nghiệm dịch vụ và sản phẩm tích hợp hơn.
3. Xu hướng đa tài sản đảm bảo, để phòng ngừa áp lực do sự biến động của các khoản thế chấp tài sản kỹ thuật số đơn lẻ đối với sự ổn định của thị trường cho vay, MakerDAO đã ra mắt DAI đa tài sản thế chấp (MCD) vào cuối tháng 11 và lô tài sản kỹ thuật số đầu tiên hỗ trợ BAT đã được thêm vào danh mục đầu tư thế chấp. Maker đã ra mắt DAI đa tài sản thế chấp để phòng ngừa tác động của biến động tài sản ETH đơn lẻ đối với sự ổn định của nền tảng. Khi ngày càng có nhiều tài sản kỹ thuật số gia nhập hàng ngũ thế chấp, nền tảng cho vay DeFi sẽ dần ổn định.
tiêu đề phụ
3. DeFi - Stablecoin
Tiền tệ ổn định là tài sản kỹ thuật số được sinh ra để chống lại sự biến động của tài sản kỹ thuật số. Hiện tại, các loại tiền ổn định chính trên thị trường dựa trên phương pháp neo, chẳng hạn như USDT do Tether phát hành, được chốt 1:1 với đồng đô la Mỹ và cũng có một loại tiền tệ ổn định được neo vào tài sản kỹ thuật số và duy trì ổn định bằng các thuật toán động, chẳng hạn như DAI.
Mọi người đều quen thuộc với USDT.Kể từ khi nó được phát hành trên mạng Bitcoin vào năm 2014, nó đã vững chắc ở vị trí hàng đầu trên thị trường stablecoin. Theo dữ liệu của DAppTotal, tính đến ngày 31 tháng 12, tổng lượng phát hành của thị trường tiền tệ ổn định là 5,827 tỷ đô la Mỹ, trong đó tổng lượng phát hành USDT trên toàn mạng là 4,76 tỷ đô la Mỹ, chiếm 81,7% thị phần chung , trong đó phát hành OMNI-USDT là 1,54 tỷ đô la Mỹ, lưu thông ERC20-USDT là 2,3 tỷ đô la Mỹ và lưu thông mạng TRON-USDT TRON là 916 triệu đô la Mỹ.
Nhìn chung, vào năm 2019, tổng cộng 2,857 tỷ USDT token mới đã được phát hành trên toàn bộ mạng, tăng 150% so với đồng tiền ổn định trong năm 2018. Lý do chính cho việc phát hành USDT ồ ạt là sự gia tăng nhu cầu do thị trường đang lên mang lại.
Theo dữ liệu của DAppTotal, tổng lưu lượng của thị trường stablecoin mới nổi là 1,067 tỷ, trong đó lưu thông USDC là 522 triệu USDC, chiếm 48,8%, đứng đầu và lưu hành PAX là 223 triệu đô la Mỹ, chiếm 21%. Xếp thứ hai và thứ ba là TUSD, với số lượng lưu hành là 154 triệu đô la Mỹ, chiếm 14,4%, các loại tiền tệ ổn định mới nổi khác bao gồm DAI, GUSD, EURS, nUSD, v.v., chiếm 15,8%.
Trong năm qua, khi thị trường nghi ngờ về việc tập trung hóa USDT, điều này đã mang lại cho các loại tiền tệ ổn định mới nổi khác cơ hội thị trường lớn hơn.
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Hình 4 Lịch sử phát hành của thị trường Stablecoin
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Hình 6 Khối lượng giao dịch hàng ngày của stablecoin trong năm 2019
Hình 5 và 6 cho thấy số lượng giao dịch trên chuỗi hàng ngày và tổng khối lượng giao dịch của stablecoin trong năm 2019
Hơn nữa, điều đáng nói là USDT hiện được phát hành trên các mạng Bitcoin, Ethereum và TRON, ngoài ra, USDT cũng được phát hành trên mạng EOS và thậm chí cả CNHT, được neo vào RMB, cũng được phát hành.
3.1 Tình hình phát triển của thị trường stablecoin
tiêu đề phụ
4. DeFi - Cho vay
Kịch bản ứng dụng chính hiện tại của cho vay DeFi tương tự như hành vi gửi và cho vay trong lĩnh vực tài chính truyền thống, nơi người dùng thế chấp tài sản kỹ thuật số để cho vay tiền ổn định hoặc tiền pháp định. Trong một thị trường gấu, điều này sẽ đáp ứng nhu cầu của một số lượng lớn người dùng để tích trữ tiền và thu hút người dùng thế chấp và vay.
Thông thường, nếu nhu cầu cho vay trên thị trường cho vay lớn hơn nhu cầu tiền gửi, thì sẽ có nhiều người bị thu hút hơn để thế chấp tài sản kỹ thuật số và nền tảng cũng sẽ tạo ra nhiều lợi nhuận hơn và hoạt động lành mạnh hơn.
Mô tả hình ảnh
Hình 7 Biểu đồ thị phần cho vay 2019
DAppTotal tập trung vào phân tích dữ liệu đa chiều của năm nền tảng cho vay sau: Maker, Compound V1, Compound V2, dYdX, Nuo, Lendf.Me.
Các nền tảng này đều chạy trên Ethereum. Maker được thành lập sớm nhất và cũng là công ty dẫn đầu ngành. Chúng tôi sẽ tập trung vào chương 6 tiếp theo. Hợp chất đã trải qua một đợt nâng cấp lớn vào giữa năm. Chúng tôi sẽ tách nó thành hai phần, V1 và V2. .
4.1 Vay và cho vay tài sản kỹ thuật số
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Hình 10 Tài sản thế chấp của các dự án cho vay DeFi năm 2019
4.2 Phân chia tài sản tồn đọng
Mô tả hình ảnh
Hình 11 Phân phối tài sản nổi bật trên nền tảng cho vay DeFi năm 2019
Mô tả hình ảnh
Hình 12 Tỷ lệ thế chấp của các nền tảng cho vay DeFi năm 2019
4.3 Biến động lãi suất trên các nền tảng cho vay
Mô tả hình ảnh
Hình 13 Tỷ lệ vay tài sản của nền tảng cho vay DeFi năm 2019
4.4 Lượng người dùng tích lũy trên thị trường cho vay DeFi
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Hình 15 Chồng chéo người dùng trên thị trường DeFi năm 2019
4.5 Hiện trạng thị trường cho vay DeFi
tiêu đề phụ
5. DeFi - Sàn giao dịch phi tập trung
Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) luôn là một phần quan trọng của thị trường tài sản kỹ thuật số, lẽ ra nó phải đóng vai trò là sàn giao dịch tập trung, nhưng do hiệu quả giao dịch và quy mô người dùng, nó luôn hoạt động tích cực trong ngành với thái độ thích hợp giữa .
Tuy nhiên, do DEX hoàn toàn phi tập trung, minh bạch và cởi mở nên nó đặc biệt phổ biến với một số người dùng đam mê. Nhiều bên dự án nhỏ sử dụng DEX làm tiền tệ cho lần ra mắt nền tảng trực tuyến đầu tiên và một số tin tặc cũng sử dụng DEX làm tiền tệ kênh rửa tiền quan trọng. .
Không có quyền kiểm soát tập trung, không có quá nhiều hạn chế về kênh KYC, không có thao túng giá bí mật và gian lận khối lượng giao dịch, và tất cả các hồ sơ giao dịch đều nằm trên chuỗi. cũng được coi là hình thức cuối cùng của trao đổi tài sản kỹ thuật số trong tương lai.
Trong chương này, chúng tôi sẽ trình bày dữ liệu và phân tích của 17 sàn giao dịch phi tập trung dựa trên mạng Ethereum: Eth2dai, IDEX, Kyber, Uniswap, ForkDelta, DDEX, The Token Store, AirSwap, Radar Relay, Paradex, Bancor, Tokenlon, Star Bit , LedgerDex, Bamboo Relay, The Ocean và TokenJar.
5.1 Thị phần DEX và dữ liệu giao dịch
Nhìn lại dữ liệu của các sàn giao dịch phi tập trung trong năm qua, tổng số người dùng đang hoạt động và khối lượng giao dịch trên thị trường đang tăng nhẹ đều đặn, nhưng chúng cũng cho thấy xu hướng bất ổn định kỳ. Năm 2019, Eth2dai có khối lượng giao dịch cao nhất trong số các DEX, chiếm 25% thị phần; IDEX và Uniswap đứng thứ hai, mỗi bên chiếm 20% thị phần; Kyber đứng thứ ba, chiếm 12% thị phần, Khối lượng giao dịch tích lũy trong năm là 2,026 tỷ USD.
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Hình 18 Giao dịch hàng tháng trên các sàn giao dịch phi tập trung trong năm 2019
Hình 17 là biểu đồ khối lượng giao dịch hàng tháng của DEX, Hình 18 là biểu đồ số lượng giao dịch hàng tháng và Hình 19 là biểu đồ người dùng hoạt động hàng tháng.
5.2 Hiện trạng của thị trường DEX
Mô tả hình ảnh
tiêu đề phụ
6. Báo cáo thường niên về dữ liệu MakerDAO
Trong chương này, chúng tôi tập trung vào tổng quan dữ liệu của MakerDAO, sản phẩm hàng đầu trong ngành hiện nay. Thông qua sự phát triển của MakerDAO trong năm qua, chúng ta có thể có cái nhìn tổng quát về tình trạng phát triển của ngành DeFi trong năm qua.
6.1 Tổng quan về Dữ liệu cơ bản của MakerDAO
MakerDAO là nền tảng DeFi sớm nhất trong lĩnh vực blockchain, được thành lập vào cuối năm 2017. Nền tảng này phát hành một loại tiền tệ ổn định phi tập trung DAI được điều chỉnh bởi các thuật toán và được neo vào đồng đô la Mỹ với tỷ lệ 1:1.
Theo dữ liệu DAppTotal, kể từ ngày 31 tháng 12:
1. Giá trị khóa của nhà sản xuất là 310 triệu đô la Mỹ, chiếm 35%, vững chắc vị trí đầu tiên trong nền tảng cho vay DeFi;
2. Trần nợ DAI thế chấp đơn (SAI) của Maker được điều chỉnh lên 95 triệu USD và trần nợ DAI đa thế chấp được điều chỉnh lên 120 triệu USD;
3. Trong số các tài sản được Maker thế chấp, tổng số ETH được thế chấp là 2,35 triệu, tăng 25,66% so với 1,87 triệu vào đầu năm, trong số DAI đa thế chấp mới ra mắt, tổng số ETH được thế chấp vượt quá 300 triệu đô la Mỹ và tổng số tiền BAT được thế chấp là 423 Mười nghìn đô la Mỹ;
4. Tổng số DAI đã phát hành trong Maker là 90,28 triệu và tổng số SAI đã phát hành là 34,58 triệu, trong đó 77,34 triệu đã được chuyển từ SAI sang DAI;
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Mô tả hình ảnh
Hình 22 Tổng quan về dữ liệu cơ bản của Maker V1 và V2
6.2 Tổng quan về lịch sử phát triển một năm của MakerDAO
Kể từ năm 2019, giá trị bị khóa của MakerDAO đã tăng từ 262 triệu đô la Mỹ vào đầu năm lên 308 triệu đô la Mỹ vào cuối năm, đạt được xu hướng phát triển ổn định. Đồng thời, toàn bộ ngành DeFi cũng đã được giải phóng khỏi sự độc quyền của MakerDAO, cho thấy sự phát triển đa dạng và mở rộng, đồng thời xuất hiện một loạt sản phẩm mô hình đổi mới dựa trên tài chính như Compound, dYdX, Uniswap và Synthetix.
Hơn nữa, với sự phong phú liên tục của các định dạng cạnh tranh thị trường, tương tự như mối quan hệ ảnh hưởng lẫn nhau giữa "ngân hàng trung ương" và "ngân hàng thương mại", lưu thông lẫn nhau theo định hướng thị trường giữa nhiều nền tảng như Maker, Compound và dYdX đã bắt đầu xuất hiện.
Khi nền tảng Maker được thế chấp bằng ETH, DAI được tạo sẽ chảy vào các nền tảng như Compound và dYdX dưới sự tự điều chỉnh của thị trường, đặc biệt là khi tỷ lệ tiền gửi do các nền tảng như Compound đưa ra cao hơn tỷ lệ vay của Maker.
Kể từ tháng 3 năm ngoái, trong xu hướng đi lên của thị trường, Maker đã tăng lãi suất hơn mười lần, với mức tăng cao nhất là 20,5%, điều này đã mang lại cho các nền tảng như Compound cơ hội phát triển lớn hơn. được sử dụng để vắt len.
Để tăng hơn nữa hoạt động của người dùng trên nền tảng, MakerDAO đã hợp tác với Coinbase để tiến hành tiếp thị tương tác tương đối thành công vào tháng 8. Chỉ trong một tuần, quy mô người dùng MakerDAO đã tăng lên theo một đường thẳng.
Tuy nhiên, điều này không thể cạnh tranh với sự phát triển nhanh chóng của các nền tảng như Compound Sau tháng 8, Maker bắt đầu hạ tỷ lệ vay để kích hoạt hoạt động của người dùng bằng cách thu hút nhiều người gửi và vay hơn. Tuy nhiên, do tính biến động cao của thị trường tài sản kỹ thuật số, sự sụt giảm mạnh trên thị trường có thể dẫn đến việc thanh lý một số lượng lớn các lệnh cho vay.
Theo dữ liệu từ DAppTotal, chỉ riêng trong ngày 25 tháng 9, tổng số đơn đặt hàng 6,32 triệu USD đã được thanh lý trên nền tảng MakerDAO, điều này đã ảnh hưởng lớn đến sự ổn định của nền tảng.
Để giảm tác động của biến động giá tiền tệ thường xuyên đối với hệ thống, MakerDAO đã ra mắt hệ thống DAI đa thế chấp vào tháng 11. Bằng cách giới thiệu BAT và các tài sản kỹ thuật số khác, nó có thể làm giảm sự biến động do một khoản thế chấp ETH duy nhất gây ra cho thị trường. Ngoài ra, MakerDAO cũng ra mắt tỷ lệ ký gửi (DSR) và nền tảng giao dịch phi tập trung Oasis Trade.
tiêu đề phụ
7. Kết luận
Trong báo cáo này, chúng tôi phân tích tình trạng phát triển của ba phương tiện chính của ngành DeFi: tiền tệ ổn định, thị trường cho vay và sàn giao dịch phi tập trung.
Thị trường stablecoin: Năm 2019, tổng lưu thông của thị trường stablecoin là 5,827 tỷ đô la Mỹ, trong đó tổng lưu lượng USDT là 4,76 tỷ đô la Mỹ, chiếm 81,7%, được phân phối trên Ethereum, OMNI, EOS và các mạng khác. Việc phát hành các stablecoin mới nổi là 1,067 tỷ đô la, chiếm 18,3%. Trong năm qua, USDT đã cơ bản hoàn thành việc chuyển từ mạng OMNI sang mạng ERC-20 và số lượng USDT phát hành mới trong năm 2019 là 2,857 tỷ USD, tăng gấp 1,5 lần so với năm 2018.
Thị trường cho vay: Năm 2019, tính đến ngày 31 tháng 12, tổng giá trị khóa của các dự án DeFi là 891 triệu USD, trong đó giá trị khóa MakerDAO là 310 triệu USD, chiếm 35% và giá trị khóa EOS là US 200 triệu USD, chiếm 22,55% , Edgeware khóa giá trị 105 triệu USD, chiếm 11,88%, Compound, Synthetix, dYdX, Nuo và các ứng dụng DeFi khác chiếm 29,77%. Trong năm qua, nền tảng cho vay đã tích lũy cho vay tổng cộng 931 triệu đô la và vay tổng cộng 2,4 tỷ đô la.
Thị trường DEX: Năm 2019, tổng khối lượng giao dịch của các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) là 2,026 tỷ USD. Trong năm qua, tổng khối lượng giao dịch hàng tháng của DEX đã duy trì mức tăng trưởng ổn định, từ 77,63 triệu USD trong tháng 1 lên 119 triệu USD trong tháng 12.
Nhìn chung, trong năm qua, ngành DeFi đã đạt được sự phát triển nhanh chóng và đã xuất hiện các xu hướng về mô hình danh mục đầu tư đa sản phẩm, thế chấp nhiều tài sản và ứng dụng đa kịch bản.
Vào năm 2020, công nghệ chuỗi khối đang dẫn đầu một vòng chuyển đổi công nghệ và công nghiệp toàn cầu mới. Các giám đốc từ nhiều quốc gia khác nhau cũng đã tổ chức các cuộc họp để thảo luận về cách giám sát và quản lý tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), điều đó có nghĩa là ngành DeFi sẽ được đưa vào quy định và các quy định sẽ được tăng cường hơn nữa về mặt chống tiền tệ tuân thủ rửa tiền.
Đồng thời, khi thị trường DeFi tiếp tục phát triển, do gần với các tài sản kỹ thuật số, lĩnh vực DeFi cũng sẽ trở thành khu vực khó khăn cho các cuộc tấn công của tin tặc, điều này cũng mang đến những thách thức mới cho sự phát triển an toàn và lành mạnh của DeFi ngành công nghiệp.
người giới thiệu
người giới thiệu
[1] DAppTotal là nền tảng dịch vụ dữ liệu DApp hàng đầu thế giới,https://dapptotal.com/
[2] Trang web chính thức của MakerDAO,https://makerdao.com/en/
[3] Trang web chính thức của EOS REXhttps://eosauthority.com/rex
[4] Trang web chính thức của Edgeware,https://edgewa.re/
[5] Trang web chính thức của hợp chất,https://compound.finance/
[6] Trang web chính thức của Synthetix,https://www.synthetix.io
Tái bút: Để có báo cáo DeFi hoàn chỉnh ở phiên bản PDF, vui lòng theo dõi tài khoản chính thức của DAppTotal WeChat và trả lời "Báo cáo" để tải xuống và giải nén.
IOS
Android