Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc phản hồi về việc khóa thẻ do ghi chú chuyển khoản có chứa "Dogecoin": Hệ thống giám sát rủi ro sẽ được kích hoạt và các giao dịch tài khoản sẽ bị hạn chế.
Tờ Odaily Planet Daily đưa tin rằng tài khoản của một người dùng gần đây đã bị Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc (CCB) hạn chế ở trạng thái "không nhận, không gửi" sau khi cụm từ "Dogecoin" xuất hiện trong phần ghi chú chuyển khoản, gây chú ý. Người dùng này cho biết vài tháng trước, anh ta và vợ đã chuyển 250 nhân dân tệ tiền tiêu vặt giữa hai tài khoản CCB của họ, với ghi chú "Dogecoin tuần này". Sau đó, cả hai bên nhận được cuộc gọi từ ngân hàng để xác minh mối quan hệ và ý nghĩa của ghi chú, và được thông báo rằng ghi chú này đã kích hoạt tính năng giám sát rủi ro "kiểm soát tiền ảo".
Nhân viên Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc (CCB) đã yêu cầu các bản ghi giao dịch thẻ ngân hàng liên quan và một cam kết bằng văn bản để chứng minh rằng giao dịch chuyển khoản không phải là giao dịch tiền điện tử. Tài khoản chỉ có thể được mở khóa sau khi xác minh được chấp thuận. Một số nhân viên chi nhánh cho biết rằng nếu phần ghi chú chuyển khoản có chứa các từ khóa liên quan đến tiền điện tử, thì cần phải có bằng chứng chứng minh rằng nó không liên quan đến tiền điện tử; nếu không, tài khoản có thể không được mở khóa và sẽ phải bị hủy.
Đáp lại, bộ phận chăm sóc khách hàng của Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc cho biết ngân hàng không thực hiện hoạt động giao dịch tiền ảo. Tuy nhiên, nếu hệ thống phát hiện hành vi rủi ro cao, tài khoản có thể bị hạn chế giao dịch tạm thời. Tiêu chí cụ thể cho việc hạn chế này cần được ngân hàng mở tài khoản hoặc người quản lý tài khoản giải thích. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng việc xử lý liên quan đến kiểm soát rủi ro nội bộ và các yêu cầu pháp lý của ngân hàng.
Theo hãng tin Tân Hoa Xã, ngày 5 tháng 12, bảy hiệp hội, trong đó có Hiệp hội Tài chính Internet Quốc gia Trung Quốc, đã cùng nhau đưa ra cảnh báo rủi ro, yêu cầu các đơn vị thành viên không tham gia vào việc phát hành và giao dịch tiền ảo và các token liên quan trong lãnh thổ Trung Quốc, đồng thời nhắc nhở công chúng cảnh giác với các rủi ro liên quan. (Sina Finance)
