Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC): Chín ngân hàng lớn của Hoa Kỳ đã thực hiện các biện pháp "phi ngân hàng hóa" trong ngành công nghiệp tiền điện tử.

Theo Odaily Planet Daily, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã công bố những phát hiện sơ bộ cho thấy rằng từ năm 2020 đến năm 2023, chín trong số các ngân hàng lớn nhất của Mỹ đã áp đặt các biện pháp hạn chế đối với một số ngành công nghiệp "nhạy cảm về chính trị", bao gồm cả lĩnh vực tiền điện tử. OCC chỉ ra rằng các ngân hàng này, dựa trên bản chất "hợp pháp nhưng gây tranh cãi" của hoạt động kinh doanh của khách hàng, đã thực hiện các hành vi như hạn chế mở tài khoản, giới hạn dịch vụ hoặc yêu cầu mức độ phê duyệt cao hơn, cấu thành hành vi phân biệt đối xử không công bằng.

Ngoài các nhà phát hành, sàn giao dịch và người giám hộ tiền điện tử, các lĩnh vực bị ảnh hưởng còn bao gồm dầu khí, than đá, vũ khí, nhà tù tư nhân, thuốc lá và thuốc lá điện tử, và ngành công nghiệp giải trí dành cho người lớn.

OCC cho biết một số ngân hàng viện dẫn các hạn chế của họ đối với hoạt động kinh doanh tiền điện tử là do "các cân nhắc liên quan đến tội phạm tài chính".

Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) nhắm mục tiêu vào chín ngân hàng lớn, bao gồm JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup và Wells Fargo, và tuyên bố rằng cuộc điều tra vẫn đang tiếp diễn và một số phát hiện có thể được chuyển giao cho Bộ Tư pháp.

Các nhà phân tích chỉ ra rằng báo cáo không đề cập đến một số lý do quan trọng hơn dẫn đến xu hướng "phi ngân hàng hóa" này, chẳng hạn như đánh giá rủi ro về uy tín của các ngân hàng và chỉ thị trước đây của Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) yêu cầu các ngân hàng "tránh xa ngành công nghiệp tiền điện tử". (Cointelegraph)