เมื่อนักลงทุนจำนวนมากวางแผนการลงทุน Bitcoin พวกเขาอาจมีคำถามเกี่ยวกับ BTC Snowball และ Accumulator (AQ) ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างทั้งสองนี้ฟังดูคล้ายกันในเชิงตรรกะ แล้วผลิตภัณฑ์ใดที่เหมาะกับฉันมากกว่ากัน หากคุณมี USDT และต้องการจัดสรร Bitcoin แต่ไม่รู้ว่าจะเลือกผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างเหล่านี้อย่างไร ไม่ต้องกังวล บทความนี้จะใช้ภาษาที่เข้าใจง่ายและเป็นที่นิยมเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจเชิงตรรกะของโครงสร้างของผลิตภัณฑ์การจัดการความมั่งคั่งที่มีโครงสร้าง BTC ทั่วไปทั้งสองนี้ กลุ่มผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม และประสิทธิภาพภายใต้เงื่อนไขตลาดที่แตกต่างกัน
1. BTC Snowball คืออะไร?
Snowball เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีโครงสร้างซึ่งไม่ได้รับการคุ้มครองเงินต้น ชื่อของผลิตภัณฑ์นั้นสื่อถึงผลตอบแทนที่จะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว กล่าวโดยง่าย การซื้อ BTC Snowball ก็เหมือนกับการออม USDT ที่มีดอกเบี้ยระยะยาว เมื่อราคา BTC ผันผวนภายในช่วงที่ตกลงกันไว้ คุณสามารถ รับดอกเบี้ย ต่อไปได้ หากราคาไปถึงราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า (ราคากำไรหยุด) ผลิตภัณฑ์จะสิ้นสุดโดยอัตโนมัติล่วงหน้าและชำระรายได้ ซึ่งเทียบเท่ากับการช่วยให้คุณ หักกำไรหยุด เพื่อล็อกรายได้ ในทางกลับกัน เพื่อควบคุมความเสี่ยง Snowball ยังกำหนดราคาที่ลดลง (ราคาป้องกัน) อีกด้วย หากราคา BTC ตกลงต่ำกว่าระดับนี้ ผลิตภัณฑ์จะทริกเกอร์เหตุการณ์ที่ลดลง และเงินต้นของคุณจะถูกแปลงเป็น BTC ในราคาที่ตกลงกันไว้ในตอนแรก ดังนั้นจึงเป็นการ ซื้อ Bitcoin อย่างเฉื่อยชาในจุดต่ำสุด ในการเปรียบเทียบที่เป็นที่นิยม Snowball นั้นก็เหมือนกับเงินฝากที่มีดอกเบี้ยสูงพร้อมเงื่อนไขต่างๆ โดยทั่วไปแล้วคุณจะได้รับดอกเบี้ย และเมื่อตลาดตกต่ำเกินไป คุณจะซื้อในช่วงที่ราคาต่ำที่สุด และเงินต้นจะถูกแปลงเป็น BTC แต่เมื่อตลาดพุ่งสูงเกินไป คุณจะหยุดกำไรไว้ล่วงหน้าเพื่อล็อครายได้
ตัวอย่างเช่น หากสมมติว่าราคา BTC ปัจจุบันอยู่ที่ 105,000 ดอลลาร์ นักลงทุนจะใช้ USDT เพื่อซื้อผลิตภัณฑ์ BTC ที่เป็นขาขึ้นบน Snowball โดยกำหนดราคารับกำไรที่ 120,000 ดอลลาร์ ราคาป้องกันที่ 90,000 ดอลลาร์ อัตราดอกเบี้ยต่อปีที่ 10% และระยะเวลา 3 เดือน ในช่วงระยะเวลาสังเกตต่อไปนี้ อาจมีสามสถานการณ์ดังต่อไปนี้:
นี่คือความเสี่ยงของ Snowball: ในกรณีที่ราคาลดลงแบบสุดขั้ว เงินต้นอาจถูกแปลงเป็น BTC ในราคาที่สูงขึ้นในช่วงแรก ส่งผลให้ขาดทุนในระดับหนึ่ง โดยทั่วไป Snowball เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีวิจารณญาณที่ดีเกี่ยวกับตลาด ต้องการรับรายได้จากดอกเบี้ยที่สูงขึ้น และสามารถยอมรับสถานการณ์เลวร้ายที่สุดของการนำ Bitcoin กลับคืนมาได้
สรุป: คุณสมบัติหลักของผลิตภัณฑ์ Snowball คือ รายได้จากดอกเบี้ย และ การป้องกันช่วงราคา เมื่อราคาของ BTC ไม่เพิ่มขึ้นหรือลดลง Snowball สามารถให้ผลตอบแทนดอกเบี้ยที่สูงกว่าเงินฝากทั่วไป เมื่อราคาเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ระบบจะหยุดกำไรโดยอัตโนมัติเพื่อปกป้องรายได้ เมื่อราคาลดลงอย่างรวดเร็ว นักลงทุนจะเข้าซื้อเหรียญอย่างเฉื่อยชา ซึ่งเทียบเท่ากับการติดอยู่ในตำแหน่งที่สูง (นักลงทุนต้องเตรียมใจสำหรับความเสี่ยงส่วนนี้) ดังนั้น Snowball จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมที่มีความเสี่ยงปานกลาง หวังว่าจะ ได้รับรายได้ และไม่สนใจที่จะรับเหรียญในท้ายที่สุด
2. BTC Accumulator (AQ) คืออะไร?
คำว่า Accumulator (AQ) ฟังดูเป็นคำที่ฟังดูสูง แต่สามารถเข้าใจได้ง่ายๆ ว่าเป็นสัญญา ซื้อเหรียญเป็นชุดในราคาลดพิเศษ สัญญานี้ทำให้คุณสามารถซื้อ BTC ได้เป็นประจำในราคาซื้อที่ตกลงกันไว้ล่วงหน้า (ราคาใช้สิทธิ) ภายในช่วงเวลาหนึ่ง โดยไม่คำนึงถึงราคาตลาดในขณะนั้น ซึ่งก็คล้ายกับข้อตกลงการกักตุนแบบขายส่ง คุณและคู่สัญญา (ตัวแทนจำหน่าย) ตกลงกันว่า ฉันเต็มใจที่จะซื้อ BTC จำนวนหนึ่งที่ราคา 100,000 ดอลลาร์ทุกวันเป็นเวลา N วันข้างหน้า และ 100,000 ดอลลาร์นี้เป็นราคาลดพิเศษที่ต่ำกว่าราคาตลาดปัจจุบันเล็กน้อย ซึ่งอยู่ที่ 105,000 ดอลลาร์ หากราคา BTC ยังคงผันผวนต่ำกว่าราคาที่กำหนด (เช่น 115,000 ดอลลาร์) คุณสามารถซื้อ BTC ราคาถูกที่ราคา 100,000 ดอลลาร์ทุกวัน และค่อยๆ สะสมตำแหน่ง หาก BTC พุ่งสูงเกินไปและราคาปิดในวันใดวันหนึ่งสูงกว่าราคาที่ตกลงกันไว้ที่ 115,000 ดอลลาร์ สัญญาจะถูกยกเลิกโดยอัตโนมัติ (ถูกยกเลิก) และการซื้อในครั้งต่อๆ ไปจะหยุดลง เนื่องจากราคาตลาดสูงกว่าราคาที่ตกลงกันไว้ และโอกาสในการซื้อในราคาถูกก็หมดลงแล้ว ฟังดูคล้ายกับการไปช้อปปิ้งในห้างสรรพสินค้าแล้วเจออีเวนต์ลดราคาหรือเปล่า ถ้าราคาอยู่ในช่วงส่วนลด ให้ซื้อทีละน้อยทุกวันเพื่อสะสมไว้ หากราคาพุ่งสูงและเกินขีดจำกัดส่วนลด อีเวนต์จะสิ้นสุดก่อนกำหนด
แต่มีกลไกสำคัญอีกอย่างหนึ่งสำหรับออปชั่นสะสม: การซื้อหลายรายการ (เรียกอีกอย่างว่าการซื้อสองครั้ง เป็นต้น) ซึ่งหมายความว่าเมื่อราคา BTC ตกต่ำกว่าราคาส่วนลดของคุณ คุณไม่เพียงแต่ไม่สามารถหยุดซื้อได้เท่านั้น แต่คุณยังสามารถเพิ่มการซื้อของคุณเป็นสองเท่าได้อีกด้วย! นี่ฟังดูบ้า แต่จริงๆ แล้วตรรกะนั้นตรงไปตรงมามาก เนื่องจากคุณมองในแง่ดีเกี่ยวกับ BTC และเต็มใจที่จะซื้อที่ 100,000 ดอลลาร์ เมื่อตลาดตกลงมาที่ 90,000 ดอลลาร์ที่ต่ำกว่านั้น ก็เท่ากับว่ามีส่วนลดมากขึ้น และคุณ ต้องซื้อมากขึ้นในราคาที่ถูกกว่า💰 ดังนั้น สัญญา AQ หลายฉบับจึงกำหนดว่าหากราคาตลาดต่ำกว่าราคาใช้สิทธิ์ในวันใดวันหนึ่ง ปริมาณการซื้อในวันนั้นจะเพิ่มเป็นสองเท่า (หรือเพิ่มขึ้นตามตัวคูณที่ตกลงกันไว้) กลับไปที่ตัวอย่างก่อนหน้า: ราคาใช้สิทธิ์คือ 100,000 ดอลลาร์และราคาน็อคเอาท์คือ 115,000 ดอลลาร์ หาก BTC ยังคงผันผวนอยู่ที่ประมาณ 100,000 ดอลลาร์ คุณจะซื้อ 0.01 BTC ทุกวัน (ด้วยเงิน 1,000 ดอลลาร์) หาก BTC ตกลงมาต่ำกว่า 100,000 ดอลลาร์เหลือ 95,000 ดอลลาร์ในวันหนึ่ง คุณจะต้องซื้อเพิ่มเป็นสองเท่าของจำนวนนั้น คือ 0.02 BTC ในวันเดียวกัน (ซึ่งราคายังคงอยู่ที่ 100,000 ดอลลาร์ คุณต้องจ่าย 2,000 ดอลลาร์) ด้วยวิธีนี้ ยิ่งราคาต่ำลงเท่าไร คุณก็ยิ่งซื้อมากขึ้นเท่านั้น และคุณสามารถ ซื้อเมื่อราคาตก เพื่อสะสมตำแหน่ง Bitcoin ได้อย่างเต็มที่📉 แน่นอนว่ากลไกการซื้อหลายครั้งนี้ยังฝังความเสี่ยงไว้ด้วย หาก BTC ร่วงลงอย่างหนัก คุณจะยังคงซื้อจำนวนมากในราคาที่ตกลงกันไว้สูงกว่า ซึ่งจะทำให้สูญเสียมากกว่าการซื้อเหรียญโดยตรงในราคาตลาด และคุณอาจลงทุนเงินมากกว่าที่วางแผนไว้ในตอนแรกด้วยซ้ำ ดังนั้น AQ จึงเหมาะกับนักลงทุนที่มองในแง่ดีอย่างยิ่งเกี่ยวกับมูลค่าในระยะยาวของ BTC และตั้งใจที่จะสะสมเหรียญต่อไป เนื่องจากไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง สุดท้ายพวกเขาก็จะซื้อ Bitcoin จำนวนหนึ่งที่ราคาส่วนลดคงที่ และการสูญเสียทางบัญชีในระยะสั้นก็สามารถชดเชยได้ด้วยการเพิ่มมูลค่าในระยะยาว
บทสรุป: แกนหลักของออปชั่นสะสมอยู่ที่ การลงทุนคงที่ที่มีส่วนลด และ ปริมาณที่เพิ่มขึ้นและลดลงตามสภาวะตลาด เมื่อราคา BTC อยู่ในช่วงหรือลดลง คุณสามารถซื้อในราคาส่วนลดที่กำหนดไว้ล่วงหน้า (ยิ่งราคาต่ำ คุณก็ยิ่งซื้อมากขึ้น) ซึ่งเทียบเท่ากับการดำเนินการลงทุนคงที่และกลยุทธ์ซื้อต่ำโดยอัตโนมัติ เมื่อราคาเพิ่มขึ้นเร็วเกินไป สัญญาจะสิ้นสุดก่อนกำหนดเพื่อป้องกันไม่ให้คุณซื้อเหรียญราคาสูงอีกครั้ง AQ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความมุ่งมั่นและยอมรับความเสี่ยงสูง ซึ่งเชื่อว่า BTC มีพื้นที่สำหรับการเพิ่มมูลค่าในระยะยาว และต้องการสะสมเหรียญมากขึ้นเมื่อราคาลดลง เนื่องจากผลิตภัณฑ์นี้โดยพื้นฐานแล้วเป็นวิธีการที่มีโครงสร้างสำหรับการดำเนินการถือครองสะสมระยะยาว
3. ตัวไหนเหมาะกับคุณมากกว่ากัน: Snowball หรือ AQ?
จากคำอธิบายข้างต้น เราจะเห็นได้ว่าแม้ว่า Xueqiu และ AQ จะเป็นผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง BTC ทั้งคู่ แต่การวางตำแหน่งและกลุ่มที่เหมาะสมของทั้งสองนั้นแตกต่างกันมาก:
Snowball: เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ค่อยอนุรักษ์นิยมที่สนใจแต่การสร้างรายได้เป็นหลัก หากคุณเพิ่งซื้อ USDT และต้องการรับผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝาก stablecoin แต่ไม่แน่ใจเกี่ยวกับแนวโน้มระยะสั้นของ BTC หรือไม่ได้วางแผนที่จะถือ Bitcoin จำนวนมากเป็นเวลานาน Snowball ถือเป็นตัวเลือกที่ดี ผลตอบแทนมักจะสูงกว่าการจัดการทางการเงินทั่วไป และรายได้จะค่อนข้างมากเมื่อตลาดมีเสถียรภาพหรือเพิ่มขึ้นเล็กน้อย แม้ว่าคุณจะรับเหรียญอย่างเฉื่อยๆ เมื่อตลาดตกต่ำ จำนวน BTC ที่คุณได้รับก็จะจำกัด ซึ่งเทียบเท่ากับการ ติดกับ ในระดับเล็กน้อย และความเสี่ยงที่เปิดรับจะน้อยกว่าการถือเหรียญโดยตรง กล่าวโดยสรุป Snowball เป็นเหมือนผลิตภัณฑ์ทางการเงินมากกว่าที่ รับดอกเบี้ยเป็นจุดประสงค์หลักและรับเหรียญเป็นอาหารเสริม
ตัวเลือกสะสม (Accumulator Options: AQ): เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มุ่งมั่นและมองในแง่ดีเกี่ยวกับมูลค่าในระยะยาวของ BTC เป็นอย่างดี หากแต่เดิมคุณวางแผนที่จะลงทุนใน BTC และเต็มใจที่จะซื้อเพิ่มเมื่อราคาลดลง และคุณกำลังแสวงหาการสะสม BTC เพิ่มเติมในราคาที่ต่ำแทนที่จะเป็นดอกเบี้ยระยะสั้น AQ อาจตอบสนองความต้องการของคุณได้มากกว่า โดยพื้นฐานแล้ว AQ เป็นการลงทุนคงที่อัตโนมัติ + กลไกการซื้อในราคาต่ำ ซึ่งช่วยให้คุณซื้อ Bitcoin จำนวนมากในราคาส่วนลดในตลาดที่มีความผันผวนหรือตกต่ำ ควรสังเกตว่า AQ มีข้อกำหนดด้านความแข็งแกร่งทางการเงินและการยอมรับความเสี่ยงที่สูงกว่า: คุณต้องมีเงินทุนเพียงพอที่จะรับมือกับการซื้อซ้ำที่อาจเกิดขึ้นและสามารถทนต่อการขาดทุนลอยตัวเป็นระยะๆ ได้ ดังนั้น AQ จึงเป็นเหมือน เครื่องมือสะสมเหรียญ มากกว่า และเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ตั้งใจจะจัดสรร Bitcoin ในระยะยาวและยอมรับความเสี่ยงได้สูงกว่า
หากผลิตภัณฑ์ทั้งสองนี้ฟังดูคล้ายกันและคุณไม่รู้ว่าจะเลือกอย่างไร คุณควรพิจารณาจากวัตถุประสงค์การลงทุนและความชอบเสี่ยงของคุณเองด้วย คุณให้ความสำคัญกับผลตอบแทนที่คงที่มากกว่าหรือคุณต้องการสะสมเหรียญในช่วงที่มีความผันผวน เลือก Snowball สำหรับอันแรกและ AQ สำหรับอันหลัง เช่นเดียวกับความแตกต่างระหว่าง การออมเงินเพื่อรับดอกเบี้ย และ การลงทุนคงที่เพื่อสะสมเหรียญ แน่นอนว่าการลงทุนใดๆ ก็ไม่ใช่ทางเลือกระหว่างสองตัวเลือก คุณยังสามารถจับคู่ผลิตภัณฑ์ทั้งสองประเภทนี้ได้อย่างยืดหยุ่นตามสภาวะตลาดและความต้องการในการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณเอง โดยใช้ Snowball เพื่อรับดอกเบี้ยจากส่วนหนึ่งของกองทุนและ AQ เพื่อซื้อเหรียญในราคาต่ำจากส่วนหนึ่งของกองทุน เพื่อใช้ประโยชน์จากทั้งสองอย่าง
4. เคล็ดลับการลงทุน: ใส่ใจความเสี่ยงที่ยอมรับได้และเลือกแพลตฟอร์มที่สอดคล้อง
ไม่ว่าคุณจะชอบ Snowball หรือ AQ ก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทำทุกวิถีทางและเข้าใจความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ ผลตอบแทนและความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้างมักจะเป็นสัดส่วนกัน ผลตอบแทนที่สูงมักมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูง ก่อนที่จะลอง ผู้เริ่มต้นต้องเข้าใจเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์อย่างถ่องแท้ (เช่น แนวคิดของราคาที่ต่ำที่สุด ราคาที่ต่ำที่สุด การซื้อลดราคา การซื้อหลายรายการ ฯลฯ ที่ได้อธิบายไว้ข้างต้น) จากนั้นจึงตัดสินใจว่าจะเข้าร่วมหรือไม่ ชี้แจงความต้องการด้านความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ในการกำหนดค่าของคุณเอง: หากคุณต้องการให้ราคาเพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ ให้รับเหรียญน้อยลงและรับดอกเบี้ยมากขึ้น หากคุณเชื่อว่า BTC จะเพิ่มขึ้นในระยะยาว ให้ใช้ส่วนลดเพื่อประหยัดเหรียญมากขึ้น แต่คุณต้องสามารถทนต่อความผันผวนในระยะสั้นได้ด้วย
สุดท้ายนี้ขอแนะนำอย่างยิ่งให้คุณเข้าร่วมการลงทุนผลิตภัณฑ์ BTC ที่มีโครงสร้างประเภทนี้ผ่านแพลตฟอร์มที่สอดคล้องและเชื่อถือได้ Matrixport ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มบริการทางการเงินสกุลเงินดิจิทัลแบบครบวงจรชั้นนำของโลก ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล การลงทุน การให้กู้ยืม การดูแล RWA การวิจัยการลงทุน และฟังก์ชันอื่น ๆ ปริมาณการจัดการกองทุนและการดูแลกองทุนของบริษัทสูงถึง 6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ บริษัทมุ่งมั่นที่จะให้บริการโซลูชันทางการเงินสกุลเงินดิจิทัลที่หลากหลายสำหรับผู้ใช้ทั่วโลก ช่วยให้ผู้ใช้ใช้ประโยชน์จากกองทุนได้สูงสุดและเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์อย่างต่อเนื่อง
บนแพลตฟอร์ม Matrixport เกณฑ์การลงทุนสำหรับผลิตภัณฑ์ Snowball และออปชั่นสะสมค่อนข้างต่ำ โดยเริ่มต้นที่เพียงร้อยดอลลาร์ และวงจรมีความยืดหยุ่น ซึ่งอาจสั้นได้ภายในไม่กี่วัน เหมาะสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่จะลอง ผลิตภัณฑ์เหล่านี้ดำเนินการบนแพลตฟอร์มที่สอดคล้อง มีกลไกที่เปิดกว้างและโปร่งใส และมาตรการควบคุมความเสี่ยงระดับมืออาชีพ เพื่อปกป้องสิทธิ์และผลประโยชน์ของนักลงทุนและความปลอดภัยของเงินทุนได้ดีขึ้น
ไม่มีสูตรสำเร็จในการลงทุนและการบริหารการเงิน และการเลือกเครื่องมือที่เหมาะสมจึงเป็นสิ่งสำคัญ ฉันหวังว่าบทความวิทยาศาสตร์ยอดนิยมนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจความแตกต่างระหว่างตัวเลือกแบบก้อนหิมะและแบบสะสมได้ดีขึ้น เพื่อที่คุณจะได้ตัดสินใจอย่างชาญฉลาดตามสถานการณ์ของคุณเองเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่มั่นคงและคว้าโอกาสการลงทุนไว้ ฉันขอให้ทุกท่านลงทุนอย่างราบรื่นและมีความมั่งคั่งมากขึ้นแบบก้อนหิมะ!
